Корреспондентские отношения
Подборка наиболее важных документов по запросу Корреспондентские отношения (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Взыскание убытков с российских банков за блокировку международных платежей: на чем основывать защиту
(Покрышкин Н., Туманова Е.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 1)- банк плательщика, не имея корреспондентского счета в банке получателя, направил платеж в иностранный банк-посредник, с которым у банка плательщика есть корреспондентские отношения;
(Покрышкин Н., Туманова Е.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 1)- банк плательщика, не имея корреспондентского счета в банке получателя, направил платеж в иностранный банк-посредник, с которым у банка плательщика есть корреспондентские отношения;
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: Банк России продолжает исходить из необходимости формирования новой системы расчетов на основании рыночных принципов и механизмов. В основе расчетов, как и раньше, лежат прямые корреспондентские отношения. При соблюдении рыночных принципов и обеспечении сбалансированности торговых потоков (торговля, инвестиции), на наш взгляд, необходимость в разработке специальных платежных механизмов для трансграничных расчетов отсутствует.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: Банк России продолжает исходить из необходимости формирования новой системы расчетов на основании рыночных принципов и механизмов. В основе расчетов, как и раньше, лежат прямые корреспондентские отношения. При соблюдении рыночных принципов и обеспечении сбалансированности торговых потоков (торговля, инвестиции), на наш взгляд, необходимость в разработке специальных платежных механизмов для трансграничных расчетов отсутствует.
Нормативные акты
Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И
(ред. от 08.09.2025)
"О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
(Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 N 16965)Глава 14(2). Порядок отмены имеющегося в выданной банку лицензии на осуществление банковских операций ограничения на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками
(ред. от 08.09.2025)
"О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
(Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 N 16965)Глава 14(2). Порядок отмены имеющегося в выданной банку лицензии на осуществление банковских операций ограничения на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками
Статья: К вопросу о современных тенденциях в международном финансовом праве
(Васильева О.Н., Кудряшов В.В.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 6)2. Корреспондентские отношения и денежные переводы
(Васильева О.Н., Кудряшов В.В.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 6)2. Корреспондентские отношения и денежные переводы
Статья: Счета ЛОРО и НОСТРО
(Ленева А.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Корреспондентские отношения между банками предполагают заключение корреспондентского соглашения. Корреспондентским соглашением, предусматривающим открытие корреспондентских счетов банками друг у друга или счета в одном из банков, определяются конкретные условия открытия и ведения корреспондентских счетов, в том числе валюта счетов, возможность перевода средств в иностранные банки; перечень поступлений и платежей по счетам; возможность получения и предоставления кредита; формы и порядок расчетов; размер и порядок взимания комиссионного вознаграждения и т.д.
(Ленева А.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Корреспондентские отношения между банками предполагают заключение корреспондентского соглашения. Корреспондентским соглашением, предусматривающим открытие корреспондентских счетов банками друг у друга или счета в одном из банков, определяются конкретные условия открытия и ведения корреспондентских счетов, в том числе валюта счетов, возможность перевода средств в иностранные банки; перечень поступлений и платежей по счетам; возможность получения и предоставления кредита; формы и порядок расчетов; размер и порядок взимания комиссионного вознаграждения и т.д.
Статья: Документы в банке: как работать, хранить и защищать данные в эпоху КЭДО
(Царев Е.)
("Делопроизводство", 2026, N 1)Перед ликвидацией документооборота с истекшим сроком хранения проводится комплексная экспертиза ценности, включающая анализ юридической значимости документов, оценку исторической и аналитической ценности для Архивного фонда РФ, составление экспертных заключений с обоснованием решений и формирование реестров для уничтожения и для передачи в государственные архивы. В банковской сфере особый акцент делается на экспертизу документов, связанных с кредитными историями, валютными операциями, корреспондентскими отношениями.
(Царев Е.)
("Делопроизводство", 2026, N 1)Перед ликвидацией документооборота с истекшим сроком хранения проводится комплексная экспертиза ценности, включающая анализ юридической значимости документов, оценку исторической и аналитической ценности для Архивного фонда РФ, составление экспертных заключений с обоснованием решений и формирование реестров для уничтожения и для передачи в государственные архивы. В банковской сфере особый акцент делается на экспертизу документов, связанных с кредитными историями, валютными операциями, корреспондентскими отношениями.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)послабление было введено в 2022 г. в связи с трансформацией корреспондентских отношений кредитных организаций, приводящей к колебаниям объемов совершаемых переводов денежных средств из-за санкционных ограничений. Позднее мера поддержки была продлена до 1 июля 2023 г.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)послабление было введено в 2022 г. в связи с трансформацией корреспондентских отношений кредитных организаций, приводящей к колебаниям объемов совершаемых переводов денежных средств из-за санкционных ограничений. Позднее мера поддержки была продлена до 1 июля 2023 г.
Статья: Офшорные зоны
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Перечень офшорных зон урегулирован на уровне законодательства. Первую попытку урегулировать нормативно сферу офшоров сделал Банк России - Приложением N 1 к указанию Банка России от 07.08.2003 N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)" определен перечень офшорных зон. Этот перечень применяется в банковской сфере.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Перечень офшорных зон урегулирован на уровне законодательства. Первую попытку урегулировать нормативно сферу офшоров сделал Банк России - Приложением N 1 к указанию Банка России от 07.08.2003 N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)" определен перечень офшорных зон. Этот перечень применяется в банковской сфере.
Статья: Российско-китайское взаимодействие в сфере межбанковских расчетов
(Хоменко Е.Г.)
("Предпринимательское право", 2026, N 2)Рассматривая возможность открывать корреспондентские счета в иностранных банках, нельзя не сказать, что в отношении многих российских банков была применена блокировка таких корреспондентских счетов. Кроме того, многие крупные иностранные банки стали массово закрывать счета российских кредитных организаций, причем "вне зависимости от введения санкций", например, "Deutsche Bank, Citi, JPMorgan и другие ключевые корреспонденты" <2>. Очевидно, что осуществлять трансграничные расчеты непосредственно с иностранным банком, с которым нет прямых корреспондентских отношений, невозможно. В таких случаях требуется третий банк-посредник, у которого открыт корреспондентский счет российскому банку.
(Хоменко Е.Г.)
("Предпринимательское право", 2026, N 2)Рассматривая возможность открывать корреспондентские счета в иностранных банках, нельзя не сказать, что в отношении многих российских банков была применена блокировка таких корреспондентских счетов. Кроме того, многие крупные иностранные банки стали массово закрывать счета российских кредитных организаций, причем "вне зависимости от введения санкций", например, "Deutsche Bank, Citi, JPMorgan и другие ключевые корреспонденты" <2>. Очевидно, что осуществлять трансграничные расчеты непосредственно с иностранным банком, с которым нет прямых корреспондентских отношений, невозможно. В таких случаях требуется третий банк-посредник, у которого открыт корреспондентский счет российскому банку.