Конфликт интересов в банке
Подборка наиболее важных документов по запросу Конфликт интересов в банке (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Историко-правовые аспекты применения института конфликта интересов в целях противодействия коррупции
(Рябчикова Л.Н.)
("Современное право", 2026, N 3)17. Чаннов С.Е. О направлениях активизации деятельности комиссий по урегулированию конфликтов интересов / С.Е. Чаннов // Государственный аудит. Право. Экономика. 2012. N 2. С. 110 - 116.
(Рябчикова Л.Н.)
("Современное право", 2026, N 3)17. Чаннов С.Е. О направлениях активизации деятельности комиссий по урегулированию конфликтов интересов / С.Е. Чаннов // Государственный аудит. Право. Экономика. 2012. N 2. С. 110 - 116.
Статья: Каких изменений в системе управления рисками стоит ожидать в 2025 году
(Савицкая М.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4)- дополнить подходы и контроли в управлении конфликтом интересов с учетом такой зоны, как конфликты интересов, возникающие в рамках взаимодействия кредитной организации с клиентами, контрагентами, работниками и третьими лицами, в том числе при предложении финансовых и нефинансовых услуг (работ, товаров);
(Савицкая М.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4)- дополнить подходы и контроли в управлении конфликтом интересов с учетом такой зоны, как конфликты интересов, возникающие в рамках взаимодействия кредитной организации с клиентами, контрагентами, работниками и третьими лицами, в том числе при предложении финансовых и нефинансовых услуг (работ, товаров);
Нормативные акты
Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П
(ред. от 15.11.2023)
"Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
(Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)3.4.2. Кредитная организация должна обеспечить распределение должностных обязанностей служащих таким образом, чтобы исключить конфликт интересов (противоречие между имущественными и иными интересами кредитной организации и (или) ее служащих и (или) клиентов, которое может повлечь за собой неблагоприятные последствия для кредитной организации и (или) ее клиентов) и условия его возникновения, совершение преступлений и осуществление иных противоправных действий при совершении банковских операций и других сделок, а также предоставление одному и тому же подразделению или служащему права:
(ред. от 15.11.2023)
"Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
(Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)3.4.2. Кредитная организация должна обеспечить распределение должностных обязанностей служащих таким образом, чтобы исключить конфликт интересов (противоречие между имущественными и иными интересами кредитной организации и (или) ее служащих и (или) клиентов, которое может повлечь за собой неблагоприятные последствия для кредитной организации и (или) ее клиентов) и условия его возникновения, совершение преступлений и осуществление иных противоправных действий при совершении банковских операций и других сделок, а также предоставление одному и тому же подразделению или служащему права:
"Конфликт интересов в юридических лицах: монография"
(Малкина В.И.)
(под ред. О.А. Беляевой)
("Юстицинформ", 2022)Ситуации конфликта интересов в кредитных организациях урегулированы отдельно. Согласно п. 3.4.2 Положения N 242-П "кредитная организация должна обеспечить распределение должностных обязанностей служащих таким образом, чтобы исключить конфликт интересов", и понятие конфликта интересов здесь весьма обширное.
(Малкина В.И.)
(под ред. О.А. Беляевой)
("Юстицинформ", 2022)Ситуации конфликта интересов в кредитных организациях урегулированы отдельно. Согласно п. 3.4.2 Положения N 242-П "кредитная организация должна обеспечить распределение должностных обязанностей служащих таким образом, чтобы исключить конфликт интересов", и понятие конфликта интересов здесь весьма обширное.
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Как отмечалось разработчиками законопроекта, принятого в качестве Федерального закона от 12 ноября 2018 г. N 419-ФЗ, предлагается ограничить Агентство в правах, исключив возможность его участия в качестве кредитора в принятии решений на собраниях (комитетах) кредиторов, в том числе через уполномоченный орган (ФНС России); предлагаемый подход позволит более корректно решить проблему конфликта интересов, возникающего при совмещении Агентством функций конкурсного управляющего (ликвидатора) кредитной организацией и ее кредитора; данная мера также позволит перераспределить голоса на собраниях кредиторов в пользу наименее защищенной категории кредиторов - кредиторов третьей очереди, включая субъектов малого предпринимательства.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Как отмечалось разработчиками законопроекта, принятого в качестве Федерального закона от 12 ноября 2018 г. N 419-ФЗ, предлагается ограничить Агентство в правах, исключив возможность его участия в качестве кредитора в принятии решений на собраниях (комитетах) кредиторов, в том числе через уполномоченный орган (ФНС России); предлагаемый подход позволит более корректно решить проблему конфликта интересов, возникающего при совмещении Агентством функций конкурсного управляющего (ликвидатора) кредитной организацией и ее кредитора; данная мера также позволит перераспределить голоса на собраниях кредиторов в пользу наименее защищенной категории кредиторов - кредиторов третьей очереди, включая субъектов малого предпринимательства.
Статья: Разбор стандарта НСПК по управлению рисками ИБ субъектов ПС "Мир"
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)Если служба информационной безопасности на первой линии, то на второй линии желательно ее уже не применять, во избежание конфликта интересов. Данный конфликт интересов не регулируется у кредитных организаций и формально возможен.
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)Если служба информационной безопасности на первой линии, то на второй линии желательно ее уже не применять, во избежание конфликта интересов. Данный конфликт интересов не регулируется у кредитных организаций и формально возможен.
Вопрос: Об исполнении брокерами требований, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации, при участии в размещении облигаций эмитентов на бирже.
(Письмо Банка России от 03.02.2026 N 38-4-2/329)Вопрос: Об исполнении брокерами требований, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации, при участии в размещении облигаций эмитентов на бирже.
(Письмо Банка России от 03.02.2026 N 38-4-2/329)Вопрос: Об исполнении брокерами требований, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации, при участии в размещении облигаций эмитентов на бирже.
Вопрос: Об определении даты возникновения конфликта интересов при подаче многоразовой заявки о приобретении инвестиционных паев ПИФа.
(Письмо Банка России от 08.10.2025 N 38-1-3/5536)Вопрос: Как определить дату возникновения конфликта интересов при приобретении инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда на основании заявки, содержащей требование выдавать инвестиционные паи такого фонда при каждом поступлении денежных средств (иного имущества) в оплату инвестиционных паев?
(Письмо Банка России от 08.10.2025 N 38-1-3/5536)Вопрос: Как определить дату возникновения конфликта интересов при приобретении инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда на основании заявки, содержащей требование выдавать инвестиционные паи такого фонда при каждом поступлении денежных средств (иного имущества) в оплату инвестиционных паев?
Статья: Социальная функция банков: новый правовой концепт
(Борисенко Е.А.)
("Журнал российского права", 2026, N 6)К числу существенных правовых рисков относится и возможность возникновения конфликтов интересов между банками и требованиями государственных социальных программ. Отсутствие детальных нормативных механизмов приводит к рискам нарушения прав получателей мер социальной поддержки и снижению эффективности реализации социальной функции в целом.
(Борисенко Е.А.)
("Журнал российского права", 2026, N 6)К числу существенных правовых рисков относится и возможность возникновения конфликтов интересов между банками и требованиями государственных социальных программ. Отсутствие детальных нормативных механизмов приводит к рискам нарушения прав получателей мер социальной поддержки и снижению эффективности реализации социальной функции в целом.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)С требованиями о качестве деловой репутации напрямую соотносятся требования к организации внутреннего контроля в банках, о соблюдении требований Банка России к кандидатам на ключевые должности в банках. Такой контроль в банках осуществляет служба внутреннего контроля (СВК), которая обязана контролировать не только соблюдение самим банком в режиме реального времени общих требований к ответственным лицам, но и соблюдение специализированных требований, например правил, направленных на предупреждение конфликта интересов банка и клиента, а также на предупреждение совершения сделок от имени и лица банка с использованием инсайдерской информации.
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)С требованиями о качестве деловой репутации напрямую соотносятся требования к организации внутреннего контроля в банках, о соблюдении требований Банка России к кандидатам на ключевые должности в банках. Такой контроль в банках осуществляет служба внутреннего контроля (СВК), которая обязана контролировать не только соблюдение самим банком в режиме реального времени общих требований к ответственным лицам, но и соблюдение специализированных требований, например правил, направленных на предупреждение конфликта интересов банка и клиента, а также на предупреждение совершения сделок от имени и лица банка с использованием инсайдерской информации.
Статья: Риск аутсорсинга: много проблем и один рецепт оценки
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)Нельзя не упомянуть и тему подгонки формул или результатов расчета под напряженную и малоконкурентную ситуацию на рынке исполнителей - для обоснования целесообразности аутсорсинга, продолжения сотрудничества. Такое происходит (даже в условиях отсутствия "злонамеренности" сотрудников, минимизации соответствующего конфликта интересов внутри банка) потому, что при высокой оценке уровня риска и в результате отказа от аутсорсинга проблема получения услуг извне решена не будет.
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)Нельзя не упомянуть и тему подгонки формул или результатов расчета под напряженную и малоконкурентную ситуацию на рынке исполнителей - для обоснования целесообразности аутсорсинга, продолжения сотрудничества. Такое происходит (даже в условиях отсутствия "злонамеренности" сотрудников, минимизации соответствующего конфликта интересов внутри банка) потому, что при высокой оценке уровня риска и в результате отказа от аутсорсинга проблема получения услуг извне решена не будет.
Статья: О видах предпринимательской деятельности Банка России
(Бабичев В.О.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2026, N 3)Ключевые слова: деятельность Центрального банка Российской Федерации на рынках банковских и финансовых услуг, виды предпринимательской деятельности Банка России, конфликт интересов Банка России, гражданская правосубъектность Банка России, прибыль Банка России.
(Бабичев В.О.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2026, N 3)Ключевые слова: деятельность Центрального банка Российской Федерации на рынках банковских и финансовых услуг, виды предпринимательской деятельности Банка России, конфликт интересов Банка России, гражданская правосубъектность Банка России, прибыль Банка России.