Коды операций 115-фз
Подборка наиболее важных документов по запросу Коды операций 115-фз (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О приостановлении МФО операции при погашении займа физлицом, включенным в Перечень экстремистов/террористов, информировании о ней как о подлежащей обязательному контролю и заполнении ФЭС.
(Письмо Банка России от 21.02.2025 N 43-7-2/3813)Таким образом, сведения о вышеуказанной операции, подлежащей обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган по коду вида операции 7001 <4>.
(Письмо Банка России от 21.02.2025 N 43-7-2/3813)Таким образом, сведения о вышеуказанной операции, подлежащей обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган по коду вида операции 7001 <4>.
Нормативные акты
Информационное письмо Росстрахнадзора от 08.02.2010 N С-933/03-04
"О вопросах применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"Таким образом, страховые организации должны сообщать в Росфинмониторинг об операциях, связанных с зачислением денежных средств на счет (вклад) с целью размещения страховых резервов, в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия, и сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее (код вида операции 4006 согласно Приложению N 4 к "Инструкции о представлении в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ", утвержденной Приказом Росфинмониторинга от 07.06.2005 N 86).
"О вопросах применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"Таким образом, страховые организации должны сообщать в Росфинмониторинг об операциях, связанных с зачислением денежных средств на счет (вклад) с целью размещения страховых резервов, в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия, и сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее (код вида операции 4006 согласно Приложению N 4 к "Инструкции о представлении в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ", утвержденной Приказом Росфинмониторинга от 07.06.2005 N 86).
<Информация> Росфинмониторинга
"Вниманию организаций, а также индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества"При формировании ФЭС 1-ФМ об операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, показатель "Код вида операции" принимает значение 8002.
"Вниманию организаций, а также индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества"При формировании ФЭС 1-ФМ об операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, показатель "Код вида операции" принимает значение 8002.
Статья: Как банк следит за своими клиентами по "антиотмывочному" Закону (комментарий к Закону от 21.04.2025 N 88-ФЗ)
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2025, N 18)Также, как мы уже говорили, обновлен и перечень признаков, указывающих на необычный характер операции. Добавлен признак 1206 - подозрение в обналичке бюджетных средств. Новые и признаки 1432 - 1434, 2250, 2301 - 2304, 2399, 5101 - 5108, 5199. Все они либо говорят о подозрениях в обналичке, либо о легализации, либо о финансировании терроризма. К примеру, под подозрением (новые коды 2301, 2303) будут операции с фирмами из предупредительного списка ЦБ нарушителей финансового рынка: там финансовые пирамиды и прочие <27>. Это значит, что если вы пошлете деньги такой организации либо получите их от нее, то вы можете попасть под подозрение. Получается, надо будет проверять даже своих клиентов, а не только подрядчиков.
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2025, N 18)Также, как мы уже говорили, обновлен и перечень признаков, указывающих на необычный характер операции. Добавлен признак 1206 - подозрение в обналичке бюджетных средств. Новые и признаки 1432 - 1434, 2250, 2301 - 2304, 2399, 5101 - 5108, 5199. Все они либо говорят о подозрениях в обналичке, либо о легализации, либо о финансировании терроризма. К примеру, под подозрением (новые коды 2301, 2303) будут операции с фирмами из предупредительного списка ЦБ нарушителей финансового рынка: там финансовые пирамиды и прочие <27>. Это значит, что если вы пошлете деньги такой организации либо получите их от нее, то вы можете попасть под подозрение. Получается, надо будет проверять даже своих клиентов, а не только подрядчиков.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодами 8001 и 8002?
(Консультация эксперта, 2026)Порядок представления информации в Росфинмониторинг устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций - Банком России по согласованию с Росфинмониторингом (абз. 2 ч. 1 ст. 5, п. 7 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ)).
(Консультация эксперта, 2026)Порядок представления информации в Росфинмониторинг устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций - Банком России по согласованию с Росфинмониторингом (абз. 2 ч. 1 ст. 5, п. 7 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ)).
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4005?
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4005 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4005 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4006?
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4006 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4006 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
Вопрос: О фиксировании кредитными организациями сведений о дате и времени совершения некоторых категорий операций при формировании ФЭС.
(Письмо Банка России от 08.09.2025 N 43-7-2/20530)обязаны указывать в показателях 8 "Дата совершения (приостановления) операции" и 14 "Время совершения с использованием ЭСП" таблицы 3.2 Правил дату и время проведения операции по банковскому счету (вкладу) клиента вне зависимости от кода вида операции.
(Письмо Банка России от 08.09.2025 N 43-7-2/20530)обязаны указывать в показателях 8 "Дата совершения (приостановления) операции" и 14 "Время совершения с использованием ЭСП" таблицы 3.2 Правил дату и время проведения операции по банковскому счету (вкладу) клиента вне зависимости от кода вида операции.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Таким образом, операции по возвратам аванса или переплаты по договору лизинга не будут подлежать обязательному контролю в соответствии пунктом 1.6 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Таким образом, операции по возвратам аванса или переплаты по договору лизинга не будут подлежать обязательному контролю в соответствии пунктом 1.6 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ.
Вопрос: О приостановлении операции и направлении сведений о ней как о подлежащей обязательному контролю при погашении займа физлицом, включенным в Перечень экстремистов/террористов, и заполнении ФЭС МФО.
(Письмо Банка России от 15.08.2024 N 12-4-2/5978)показатель "Код статуса участника операции (сделки)" таблицы 3.2 Порядка составления НФО в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ, размещенным на официальном сайте Банка России в сети Интернет (далее - Порядок):
(Письмо Банка России от 15.08.2024 N 12-4-2/5978)показатель "Код статуса участника операции (сделки)" таблицы 3.2 Порядка составления НФО в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ, размещенным на официальном сайте Банка России в сети Интернет (далее - Порядок):
Вопрос: О вопросах, связанных с обязательным контролем операций по счетам юрлиц или ИП, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и камней, ювелирных и других изделий из них, лома таких изделий.
(Письмо Банка России от 11.06.2025 N 43-7-2/13724)Будут ли подлежать обязательному контролю соответствии с абз. 6 пп. 3 п. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ (в ред. Федерального закона N 88-ФЗ) операции юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:
(Письмо Банка России от 11.06.2025 N 43-7-2/13724)Будут ли подлежать обязательному контролю соответствии с абз. 6 пп. 3 п. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ (в ред. Федерального закона N 88-ФЗ) операции юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:
Вопрос: Об обязательном контроле операции по передаче имущества в личный фонд при его создании и заполнении ФЭС при направлении НФО сведений в Росфинмониторинг по операциям личного фонда в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 05.03.2025 N 43-7-2/4986)В рассматриваемых договорных отношениях между некредитной финансовой организацией (далее - НФО) и созданной некоммерческой организацией - личным фондом, в рамках которых последнему открыт брокерский счет депо, представляется, что операция по передаче имущества в личный фонд на основании решения учредителя фонда и зачислению соответствующих активов на указанный счет происходит после момента возникновения клиентских отношений между личным фондом и НФО. В связи с этим такая операция подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.2 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ.
(Письмо Банка России от 05.03.2025 N 43-7-2/4986)В рассматриваемых договорных отношениях между некредитной финансовой организацией (далее - НФО) и созданной некоммерческой организацией - личным фондом, в рамках которых последнему открыт брокерский счет депо, представляется, что операция по передаче имущества в личный фонд на основании решения учредителя фонда и зачислению соответствующих активов на указанный счет происходит после момента возникновения клиентских отношений между личным фондом и НФО. В связи с этим такая операция подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.2 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 6001?
(Консультация эксперта, 2026)Порядок представления информации в Росфинмониторинг устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций - Банком России по согласованию с Росфинмониторингом (абз. 2 ч. 1 ст. 5, п. 7 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (далее - Закон N 115-ФЗ)).
(Консультация эксперта, 2026)Порядок представления информации в Росфинмониторинг устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций - Банком России по согласованию с Росфинмониторингом (абз. 2 ч. 1 ст. 5, п. 7 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (далее - Закон N 115-ФЗ)).