Код вида операции 5003
Подборка наиболее важных документов по запросу Код вида операции 5003 (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О вопросах, связанных с представлением сведений кредитными организациями об операциях с денежными средствами (имуществом) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга).
(Письмо Банка России от 10.09.2020 N 12-4-4/3882)7. Верно ли утверждение, что при составлении формализованного электронного сообщения (далее по тексту - ФЭС) на операцию, подлежащую обязательному контролю в соответствии с п. 1.6 ст. 6 Закона N 115-ФЗ, лицом, совершающим операцию, следует указывать лицо, которое перечисляет денежные средства, а получателем по операции - получателя денежных средств (в настоящее время для кода вида операции 5003 лицом, совершающим сделку, является лицо, которое передает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга), а получателем по сделке - лицо, которое получает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга))?
(Письмо Банка России от 10.09.2020 N 12-4-4/3882)7. Верно ли утверждение, что при составлении формализованного электронного сообщения (далее по тексту - ФЭС) на операцию, подлежащую обязательному контролю в соответствии с п. 1.6 ст. 6 Закона N 115-ФЗ, лицом, совершающим операцию, следует указывать лицо, которое перечисляет денежные средства, а получателем по операции - получателя денежных средств (в настоящее время для кода вида операции 5003 лицом, совершающим сделку, является лицо, которое передает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга), а получателем по сделке - лицо, которое получает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга))?
Вопрос: Должен ли банк контролировать нарастающим итогом отдельные платежи (операции), совершенные в рамках одной сделки предоставления юридическими лицами беспроцентного займа физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получения такого займа?
("Официальный сайт Банка России", 2020)7. Правильно ли понимает Банк, что при составлении формализованного электронного сообщения на операцию, подлежащую обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.6 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, лицом, совершающим операцию, следует указывать лицо, которое перечисляет денежные средства, а получателем по операции - получателя денежных средств (в настоящее время для кода вида операции 5003 лицом, совершающим сделку, является лицо, которое передает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга), а получателем по сделке - лицо, которое получает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга))?
("Официальный сайт Банка России", 2020)7. Правильно ли понимает Банк, что при составлении формализованного электронного сообщения на операцию, подлежащую обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.6 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, лицом, совершающим операцию, следует указывать лицо, которое перечисляет денежные средства, а получателем по операции - получателя денежных средств (в настоящее время для кода вида операции 5003 лицом, совершающим сделку, является лицо, которое передает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга), а получателем по сделке - лицо, которое получает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга))?
Нормативные акты
Информационное письмо Росфинмониторинга от 28.06.2011 N 15
"О разъяснении отдельных вопросов по предоставлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю"В этой связи в соответствии с пунктом 18 Инструкции о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденной приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 N 245, организация направляет заменяющее сообщение по форме 4-СПД целиком, которое имеет тот же номер и дату сообщения, что и первичное. При этом реквизит "Вид документа" у заменяющего сообщения имеет значение "3 - запрос замены записи", а в реквизите 126 "Дополнительная информация" - реквизиты соответствующего договора купли-продажи либо уступки прав требования и переводе долга, а также наименование первоначального лизингодателя. В реквизите 115 "Код вида операции" остается код 5003 "Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)".
"О разъяснении отдельных вопросов по предоставлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю"В этой связи в соответствии с пунктом 18 Инструкции о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденной приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 N 245, организация направляет заменяющее сообщение по форме 4-СПД целиком, которое имеет тот же номер и дату сообщения, что и первичное. При этом реквизит "Вид документа" у заменяющего сообщения имеет значение "3 - запрос замены записи", а в реквизите 126 "Дополнительная информация" - реквизиты соответствующего договора купли-продажи либо уступки прав требования и переводе долга, а также наименование первоначального лизингодателя. В реквизите 115 "Код вида операции" остается код 5003 "Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)".
Приказ Росфинмониторинга от 07.06.2005 N 86
"Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте РФ 05.08.2005 N 6890)Например, основной код вида операции 5003 (получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга), а дополнительные коды вида операции могут быть указаны 4005 (зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации), 4006 (зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия).
"Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте РФ 05.08.2005 N 6890)Например, основной код вида операции 5003 (получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга), а дополнительные коды вида операции могут быть указаны 4005 (зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации), 4006 (зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия).
Вопрос: Правильно ли понимать, что у кредитной организации не возникает обязанности запрашивать у клиента дополнительные документы в случае отсутствия в назначении платежа всей необходимой информации, на основании которой можно сделать вывод о проведении клиентом операции, подлежащей обязательному контролю?
("Официальный сайт Банка России", 2020)7. Верно ли утверждение, что при составлении формализованного электронного сообщения (далее по тексту - ФЭС) об операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.6 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, лицом, совершающим операцию, следует указывать лицо, которое перечисляет денежные средства, а получателем по операции - получателя денежных средств (в настоящее время для кода вида операции 5003 лицом, совершающим сделку, является лицо, которое передает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга), а получателем по сделке - лицо, которое получает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга))?
("Официальный сайт Банка России", 2020)7. Верно ли утверждение, что при составлении формализованного электронного сообщения (далее по тексту - ФЭС) об операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.6 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, лицом, совершающим операцию, следует указывать лицо, которое перечисляет денежные средства, а получателем по операции - получателя денежных средств (в настоящее время для кода вида операции 5003 лицом, совершающим сделку, является лицо, которое передает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга), а получателем по сделке - лицо, которое получает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга))?
"Комментарий к Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Деловой двор", 2011)3) получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) (код вида операции - 5003).
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Деловой двор", 2011)3) получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) (код вида операции - 5003).
"Финансовый мониторинг: Учебное пособие для бакалавриата и магистратуры"
(том 2)
(под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко)
("Юстицинформ", 2018)В соответствии с пунктом 18 Инструкции о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в ред. от 29.07.2017), утвержденной Приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 N 245, организация направляет заменяющее сообщение по форме 4-СПД целиком, которое имеет тот же номер и дату сообщения, что и первичное. При этом реквизит "Вид документа" у заменяющего сообщения имеет значение "3 - запрос замены записи", а в реквизите 126 "Дополнительная информация" - реквизиты соответствующего договора купли-продажи либо уступки прав требования и переводе долга, а также наименование первоначального лизингодателя. В реквизите 115 "Код вида операции" остается код 5003 "Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)".
(том 2)
(под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко)
("Юстицинформ", 2018)В соответствии с пунктом 18 Инструкции о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в ред. от 29.07.2017), утвержденной Приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 N 245, организация направляет заменяющее сообщение по форме 4-СПД целиком, которое имеет тот же номер и дату сообщения, что и первичное. При этом реквизит "Вид документа" у заменяющего сообщения имеет значение "3 - запрос замены записи", а в реквизите 126 "Дополнительная информация" - реквизиты соответствующего договора купли-продажи либо уступки прав требования и переводе долга, а также наименование первоначального лизингодателя. В реквизите 115 "Код вида операции" остается код 5003 "Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)".
Вопрос: Об осуществлении обязательного контроля в отношении операций по сделкам с недвижимым имуществом (по договору лизинга), в том числе с использованием счета эскроу.
(Письмо Банка России от 30.09.2020 N 12-4-4/4177)3) возникает ли у КО обязанность по направлению в уполномоченный орган сведений об операции, подлежащей обязательному контролю, по кодам вида операций 5003 и 8001 в случае, если в назначении платежа в платежном документе отсутствует указание на тип договора (договор в отношении сделки с недвижимым имуществом или лизинговое соглашение) и КО располагает только реквизитами обосновывающего документа (номер и дата договора, акта), что не позволяет связать конкретную операцию с имеющимися у КО сведениями о сделке этого клиента с недвижимым имуществом (договоре) или о сделке финансовой аренды (лизинга) (договоре и (или) акте)?
(Письмо Банка России от 30.09.2020 N 12-4-4/4177)3) возникает ли у КО обязанность по направлению в уполномоченный орган сведений об операции, подлежащей обязательному контролю, по кодам вида операций 5003 и 8001 в случае, если в назначении платежа в платежном документе отсутствует указание на тип договора (договор в отношении сделки с недвижимым имуществом или лизинговое соглашение) и КО располагает только реквизитами обосновывающего документа (номер и дата договора, акта), что не позволяет связать конкретную операцию с имеющимися у КО сведениями о сделке этого клиента с недвижимым имуществом (договоре) или о сделке финансовой аренды (лизинга) (договоре и (или) акте)?