Клиент с особым уровнем риска
Подборка наиболее важных документов по запросу Клиент с особым уровнем риска (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Об отдельных вопросах, связанных с функционированием сервиса "Платформа ЗСК" и информированием кредитными организациями Банка России о клиентах - юрлицах и ИП в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 30.05.2023 N 12-4-2/4071)2.2.2. Возникает вопрос по контролю объема выплат заработной платы, а именно, если работник, получавший заработную плату до отнесения клиента (организации) к высокому уровню риска, уволился и на его место был принят иной человек, возможно ли осуществить выплату вновь принятому лицу? Возникает ли у банка обязанность контролировать перечень лиц, получающих заработную плату после присвоения клиенту высокого уровня риска?
(Письмо Банка России от 30.05.2023 N 12-4-2/4071)2.2.2. Возникает вопрос по контролю объема выплат заработной платы, а именно, если работник, получавший заработную плату до отнесения клиента (организации) к высокому уровню риска, уволился и на его место был принят иной человек, возможно ли осуществить выплату вновь принятому лицу? Возникает ли у банка обязанность контролировать перечень лиц, получающих заработную плату после присвоения клиенту высокого уровня риска?
Вопрос: Об отдельных вопросах по применению законодательства в сфере ПОД/ФТ в связи с внедрением Платформы "ЗСК".
(Письмо Банка России от 23.05.2023 N 12-4-2/3893)7. Пунктом 6 ст. 7.7 Закона N 115-ФЗ предусмотрены разрешенные операции клиентов, отнесенных к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. В частности, денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных ТК РФ (за исключением компенсаций расходов на проезд и наем жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца.
(Письмо Банка России от 23.05.2023 N 12-4-2/3893)7. Пунктом 6 ст. 7.7 Закона N 115-ФЗ предусмотрены разрешенные операции клиентов, отнесенных к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. В частности, денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных ТК РФ (за исключением компенсаций расходов на проезд и наем жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца.
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на III квартал 2023 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)- коэффициент обесценения, равный коэффициенту обесценения, применяемому в отношении заблокированных активов первого типа на 30 июня 2023 года, увеличенному не менее чем на 25 процентных пунктов, но в совокупности не более 100% - в отношении заблокированных активов первого типа при расчете резервов на возможные потери по активам, условным обязательствам кредитного характера, по требованиям к клиенту с особым уровнем риска и по позиции клиента с особым уровнем риска.
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)- коэффициент обесценения, равный коэффициенту обесценения, применяемому в отношении заблокированных активов первого типа на 30 июня 2023 года, увеличенному не менее чем на 25 процентных пунктов, но в совокупности не более 100% - в отношении заблокированных активов первого типа при расчете резервов на возможные потери по активам, условным обязательствам кредитного характера, по требованиям к клиенту с особым уровнем риска и по позиции клиента с особым уровнем риска.
Справочная информация: "Правовой календарь на II квартал 2023 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)- коэффициент обесценения, равный коэффициенту обесценения, применяемому в отношении заблокированных активов первого типа на 30 марта 2023 года, увеличенному не менее чем на 50 процентных пунктов, но в совокупности не более 100% - в отношении заблокированных активов первого типа при расчете резервов на возможные потери по активам, условным обязательствам кредитного характера, по требованиям к клиенту с особым уровнем риска и по позиции клиента с особым уровнем риска.
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)- коэффициент обесценения, равный коэффициенту обесценения, применяемому в отношении заблокированных активов первого типа на 30 марта 2023 года, увеличенному не менее чем на 50 процентных пунктов, но в совокупности не более 100% - в отношении заблокированных активов первого типа при расчете резервов на возможные потери по активам, условным обязательствам кредитного характера, по требованиям к клиенту с особым уровнем риска и по позиции клиента с особым уровнем риска.