Банкротство физических лиц схема
Подборка наиболее важных документов по запросу Банкротство физических лиц схема (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Новеллы института обеспечения иска при рассмотрении споров о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих лиц
(Романов А.А., Горбачева Е.В.)
("Хозяйство и право", 2025, N 3)В деле о банкротстве гражданина, привлеченного к субсидиарной ответственности в деле о банкротстве КБ "Анталбанк", вышестоящий арбитражный суд отменил судебные акты нижестоящих судов о принятии обеспечительных мер, поскольку суды, применив коллективную ответственность по признаку родства (свойства), в том числе и в отношении родственника, который умер в 2008 г., приняли обеспечительные меры без проверки предположений об оформлении имущества на родственников лица, руководящего банком, а также без проверки факта того, что это была распространенная схема владения имуществом в его семье и родственники являлись выгодоприобретателями от противоправных действий ответчика. Одновременно вышестоящий суд отменил судебные акты судов об отказе в принятии обеспечительных мер, признав их незаконными в части отсутствия проверки доводов заявителя об использовании лицом, руководящим деятельностью КБ "Анталбанк", своих близких родственников для сокрытия своего имущества. При этом лицо, руководящее деятельностью банка, привлечено к субсидиарной ответственности, поскольку своими действиями причинило существенный имущественный вред кредиторам подконтрольных ему банков <21>.
(Романов А.А., Горбачева Е.В.)
("Хозяйство и право", 2025, N 3)В деле о банкротстве гражданина, привлеченного к субсидиарной ответственности в деле о банкротстве КБ "Анталбанк", вышестоящий арбитражный суд отменил судебные акты нижестоящих судов о принятии обеспечительных мер, поскольку суды, применив коллективную ответственность по признаку родства (свойства), в том числе и в отношении родственника, который умер в 2008 г., приняли обеспечительные меры без проверки предположений об оформлении имущества на родственников лица, руководящего банком, а также без проверки факта того, что это была распространенная схема владения имуществом в его семье и родственники являлись выгодоприобретателями от противоправных действий ответчика. Одновременно вышестоящий суд отменил судебные акты судов об отказе в принятии обеспечительных мер, признав их незаконными в части отсутствия проверки доводов заявителя об использовании лицом, руководящим деятельностью КБ "Анталбанк", своих близких родственников для сокрытия своего имущества. При этом лицо, руководящее деятельностью банка, привлечено к субсидиарной ответственности, поскольку своими действиями причинило существенный имущественный вред кредиторам подконтрольных ему банков <21>.
"Актуальные проблемы эффективности частного права: монография"
(отв. ред. А.Н. Левушкин, Э.Х. Надысева)
("Юстицинформ", 2022)4. Ильяшенко М.В. К вопросу об инициировании уполномоченными органами процедуру банкротства граждан с целью защиты публичных интересов // Предпринимательское право. Приложение "Право и Бизнес". 2016. N 3. С. 10 - 11.
(отв. ред. А.Н. Левушкин, Э.Х. Надысева)
("Юстицинформ", 2022)4. Ильяшенко М.В. К вопросу об инициировании уполномоченными органами процедуру банкротства граждан с целью защиты публичных интересов // Предпринимательское право. Приложение "Право и Бизнес". 2016. N 3. С. 10 - 11.
Нормативные акты
Приказ Минфина России от 09.08.2021 N 358
"Об утверждении Положения о Департаменте финансовой политики Министерства финансов Российской Федерации"4.3.2.2. совершенствования законодательства в сфере корпоративного законодательства (в части кредитных организаций), антимонопольного законодательства, законодательства о несостоятельности (банкротстве) (в части банкротства финансовых организаций и граждан), ипотечного кредитования;
"Об утверждении Положения о Департаменте финансовой политики Министерства финансов Российской Федерации"4.3.2.2. совершенствования законодательства в сфере корпоративного законодательства (в части кредитных организаций), антимонопольного законодательства, законодательства о несостоятельности (банкротстве) (в части банкротства финансовых организаций и граждан), ипотечного кредитования;
Статья: Пределы действия исполнительского иммунитета в отношении единственного жилья
(Росиков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2023, N 4)<2> Имеется в виду Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 25.12.2018 N 48 "О некоторых вопросах, связанных с особенностями формирования и распределения конкурсной массы в делах о банкротстве граждан".
(Росиков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2023, N 4)<2> Имеется в виду Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 25.12.2018 N 48 "О некоторых вопросах, связанных с особенностями формирования и распределения конкурсной массы в делах о банкротстве граждан".
Статья: О допустимости субординации требований аффилированных кредиторов в делах о банкротстве физических лиц
(Шайдуллин А.И.)
("Закон", 2023, N 6)Ключевой аргумент сторонников применения института субординации в делах о банкротстве физических лиц обычно сводится к тому, что неприменение правил о субординации приводит к злоупотреблениям должника и аффилированных с ним лиц в ущерб интересам иных незаинтересованных кредиторов. В частности, как пишет В.В. Титкова, "99% случаев предоставления (мнимого предоставления), например, крупной денежной суммы гражданину в преддверии его банкротства будет свидетельствовать о наличии на стороне такого благодетеля иных, чем инвестиционные и санационные, мотивов, причем, как правило, связанных непосредственно с причинением ущерба кредиторам должника-гражданина в рамках процедуры его банкротства" <38>. Или, как считает Б.Н. Николаев, в этом контексте: "наблюдается некий "люфт" для целой волны злоупотреблений и изобретения различных мошеннических схем" <39>.
(Шайдуллин А.И.)
("Закон", 2023, N 6)Ключевой аргумент сторонников применения института субординации в делах о банкротстве физических лиц обычно сводится к тому, что неприменение правил о субординации приводит к злоупотреблениям должника и аффилированных с ним лиц в ущерб интересам иных незаинтересованных кредиторов. В частности, как пишет В.В. Титкова, "99% случаев предоставления (мнимого предоставления), например, крупной денежной суммы гражданину в преддверии его банкротства будет свидетельствовать о наличии на стороне такого благодетеля иных, чем инвестиционные и санационные, мотивов, причем, как правило, связанных непосредственно с причинением ущерба кредиторам должника-гражданина в рамках процедуры его банкротства" <38>. Или, как считает Б.Н. Николаев, в этом контексте: "наблюдается некий "люфт" для целой волны злоупотреблений и изобретения различных мошеннических схем" <39>.
Статья: Особенности нотариальной деятельности с участием физических лиц, в отношении которых введена процедура банкротства
(Лагодина Е.И., Беликова Л.И.)
("Нотариальный вестник", 2023, N 5)2. Кораев К.Б. Банкротство граждан в схемах: Учебное пособие. М., 2019.
(Лагодина Е.И., Беликова Л.И.)
("Нотариальный вестник", 2023, N 5)2. Кораев К.Б. Банкротство граждан в схемах: Учебное пособие. М., 2019.
"Механизмы банкротства и их роль в обеспечении благосостояния человека: монография"
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2022)Резюмируя сказанное, отметим, что конкурсная трансформация затрагивает цели производства по делу о банкротстве физического лица посредством адаптации и корреляции целей банкротства юридического лица, в том числе (с учетом экономического обоснования), что может приводить к осуществлению восстановления платежеспособности активов должника, в том числе путем их коммерциализации.
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2022)Резюмируя сказанное, отметим, что конкурсная трансформация затрагивает цели производства по делу о банкротстве физического лица посредством адаптации и корреляции целей банкротства юридического лица, в том числе (с учетом экономического обоснования), что может приводить к осуществлению восстановления платежеспособности активов должника, в том числе путем их коммерциализации.
Статья: Проблема освобождения от обязательств граждан, имеющих задолженность вследствие участия в азартных играх
(Смирнов Р.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2026, N 2)2. Обзор судебной практики по делам о банкротстве граждан (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 18.06.2025).
(Смирнов Р.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2026, N 2)2. Обзор судебной практики по делам о банкротстве граждан (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 18.06.2025).
Статья: О действии принципа исполнительского иммунитета в делах о банкротстве граждан в аспекте конституционных положений о защите семьи и праве на жилище
(Лагунова Е.А.)
("Российский судья", 2021, N 10)В сложившихся социально-экономических условиях институт банкротства граждан, с его социально-реабилитационной направленностью, набирает популярность среди все более широких слоев населения как легальное средство освобождения от непосильных долговых обязательств. На общероссийском совещании судей судов общей юрисдикции и арбитражных судов Российской Федерации, посвященном итогам работы в 2020 г., была отмечена сохранившаяся тенденция увеличения количества дел о банкротстве граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями (количество рассмотренных дел выросло на 47%, с 50 705 до 74 557, что в несколько раз превышает показатели рассмотренных дел о банкротстве юридических лиц). Причинами растущего количества споров о банкротстве на совещании были названы их социальная значимость, изменчивость и недостаточная определенность банкротного законодательства, появление новых схем вывода имущества для целей ухода от ответственности по обязательствам <3>.
(Лагунова Е.А.)
("Российский судья", 2021, N 10)В сложившихся социально-экономических условиях институт банкротства граждан, с его социально-реабилитационной направленностью, набирает популярность среди все более широких слоев населения как легальное средство освобождения от непосильных долговых обязательств. На общероссийском совещании судей судов общей юрисдикции и арбитражных судов Российской Федерации, посвященном итогам работы в 2020 г., была отмечена сохранившаяся тенденция увеличения количества дел о банкротстве граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями (количество рассмотренных дел выросло на 47%, с 50 705 до 74 557, что в несколько раз превышает показатели рассмотренных дел о банкротстве юридических лиц). Причинами растущего количества споров о банкротстве на совещании были названы их социальная значимость, изменчивость и недостаточная определенность банкротного законодательства, появление новых схем вывода имущества для целей ухода от ответственности по обязательствам <3>.
Статья: Исключение дорогостоящего имущества из конкурсной массы: перспективы незаконной реализации в преддверии банкротства физического лица
(Шестало С.С.)
("Вестник арбитражной практики", 2021, N 5)При этом подобный противоправный умысел приобретает значительные масштабы в условиях развития и упрощения схемы банкротства физических лиц.
(Шестало С.С.)
("Вестник арбитражной практики", 2021, N 5)При этом подобный противоправный умысел приобретает значительные масштабы в условиях развития и упрощения схемы банкротства физических лиц.
Статья: Применение специальных знаний судьями при рассмотрении дел о дефектном проектировании и строительстве в арбитражном процессе
(Кузбагаров М.Н., Кузбагарова Е.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2023, N 5)Автор (соавтор) 100 публикаций (статей, книг, иных материалов по правовой тематике), в том числе: Уголовно-правовые, криминологические и криминалистические аспекты преступлений, связанных с использованием транспорта. Монография. СПб.: СПбГАСУ, 2020. 240 с.; Основы несостоятельности (банкротства) граждан. Альбом схем. СПб.; Белгород: Эпицентр, 2021. 80 с.
(Кузбагаров М.Н., Кузбагарова Е.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2023, N 5)Автор (соавтор) 100 публикаций (статей, книг, иных материалов по правовой тематике), в том числе: Уголовно-правовые, криминологические и криминалистические аспекты преступлений, связанных с использованием транспорта. Монография. СПб.: СПбГАСУ, 2020. 240 с.; Основы несостоятельности (банкротства) граждан. Альбом схем. СПб.; Белгород: Эпицентр, 2021. 80 с.
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации в области несостоятельности (банкротства)
(Кузбагаров М.Н., Кузбагарова Е.В., Шеншин В.М.)
("Вестник арбитражной практики", 2022, N 1)Автор (соавтор) 100 публикаций (статей, книг, иных материалов по правовой тематике), в том числе: Уголовно-правовые, криминологические и криминалистические аспекты преступлений, связанных с использованием транспорта: Монография. СПб.: СПбГАСУ, 2020. 240 с.; Основы несостоятельности (банкротства) граждан: Альбом схем. СПб.; Белгород: Эпицентр, 2021. 80 с.
(Кузбагаров М.Н., Кузбагарова Е.В., Шеншин В.М.)
("Вестник арбитражной практики", 2022, N 1)Автор (соавтор) 100 публикаций (статей, книг, иных материалов по правовой тематике), в том числе: Уголовно-правовые, криминологические и криминалистические аспекты преступлений, связанных с использованием транспорта: Монография. СПб.: СПбГАСУ, 2020. 240 с.; Основы несостоятельности (банкротства) граждан: Альбом схем. СПб.; Белгород: Эпицентр, 2021. 80 с.
Статья: Рассмотрение дел о несостоятельности (банкротстве)
("Арбитражный управляющий", 2024, N 4)- В силу положений Закона о банкротстве процедуры несостоятельности в отношении гражданина осуществляются под контролем суда, который последовательно принимает решения по всем ключевым вопросам, в том числе касающимся освобождения гражданина от долговых обязательств.
("Арбитражный управляющий", 2024, N 4)- В силу положений Закона о банкротстве процедуры несостоятельности в отношении гражданина осуществляются под контролем суда, который последовательно принимает решения по всем ключевым вопросам, в том числе касающимся освобождения гражданина от долговых обязательств.