Банковская картотека

Подборка наиболее важных документов по запросу Банковская картотека (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика

Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Банкротство граждан (ИП). Споры с арбитражным управляющим, кредиторами и иными лицами, оспаривание сделок должника: Заявитель оспаривает сделки Должника - гражданина (ИП) как влекущие оказание предпочтения одному из кредиторов
(КонсультантПлюс, 2024)
указанием на неоднократное обращение Должника - гражданина (ИП) к Контрагенту с просьбой об отсрочке долга по причине невозможности его уплаты в изначально установленный срок; известное Контрагенту - кредитной организации длительное наличие картотеки по банковскому счету Должника - гражданина (ИП) (в том числе скрытой); осведомленность Контрагента о том, что Должник - гражданин (ИП) подал заявление о признании себя банкротом (п. 12 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63)
Подборка судебных решений за 2022 год: Статья 61.3 "Оспаривание сделок должника, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(АО "Центр экономических экспертиз "Налоги и финансовое право")
В отчетах конкурсного управляющего на момент списания денежных средств отсутствуют сведения о текущих кредиторов приоритетных очередей, их также нет в картотеке банка по текущим платежам. Также не имеется безусловных доказательств осведомленности ИФНС о нарушении прав иных кредиторов более высокой очередности.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Статья: Судебная практика признания недействительными сделок банков, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами
(Быков В.П., Черникова Е.В., Маркелова И.В.)
("Современное право", 2022, N 8)
Между тем судами установлено, что на момент совершения оспариваемых банковских операций картотека не исполненных в срок распоряжений клиентов из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете Банка отсутствовала.

Нормативные акты

Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П
(ред. от 03.08.2023)
"О правилах осуществления перевода денежных средств"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765)
При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика - юридического лица, плательщика - индивидуального предпринимателя или плательщика - физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, плательщика - кредитной организации после осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете плательщика (многократно или однократно) распоряжения не принимаются банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) отправителям распоряжений не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения либо за днем получения акцепта плательщика, за исключением: