Анкета выгодоприобретателя
Подборка наиболее важных документов по запросу Анкета выгодоприобретателя (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Определение Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 23.09.2024 N 88-20454/2024 (УИД 51RS0002-01-2023-003064-17)
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании компенсации морального вреда; 2) О признании действий незаконными.
Обстоятельства: Односторонний отказ в исполнении распоряжений истца о движении денежных средств по счету, а также ограничение его прав распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Письменным ответом от 14 августа 2023 г. на претензию N от 10 августа 2023 г., К. сообщено, что в соответствии с пунктом 3.1.1 Общих условий комплексного банковского обслуживания в рамках комплексного банковского обслуживания в ПАО "МКБ" последний вправе с целью выполнения требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле". Федерального закона от 27 ноября 2017 г. N 340-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний". Федерального закона от 28 июня 2014 г. N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации", иных нормативно-правовых актов, в том числе нормативных актов Банка России, запрашивать у клиента надлежащим образом оформленные документы (в том числе, но не ограничиваясь, требовать анкеты клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца по формам, утвержденным Банком, а также форму самосертификации) и сведения (включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах), поясняющие экономическую суть проводимых клиентом операций.
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании компенсации морального вреда; 2) О признании действий незаконными.
Обстоятельства: Односторонний отказ в исполнении распоряжений истца о движении денежных средств по счету, а также ограничение его прав распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Письменным ответом от 14 августа 2023 г. на претензию N от 10 августа 2023 г., К. сообщено, что в соответствии с пунктом 3.1.1 Общих условий комплексного банковского обслуживания в рамках комплексного банковского обслуживания в ПАО "МКБ" последний вправе с целью выполнения требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле". Федерального закона от 27 ноября 2017 г. N 340-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний". Федерального закона от 28 июня 2014 г. N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации", иных нормативно-правовых актов, в том числе нормативных актов Банка России, запрашивать у клиента надлежащим образом оформленные документы (в том числе, но не ограничиваясь, требовать анкеты клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца по формам, утвержденным Банком, а также форму самосертификации) и сведения (включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах), поясняющие экономическую суть проводимых клиентом операций.
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Добровольное имущественное страхование транспортных средств и спецтехники: Страховщик хочет признать договор недействительным
(КонсультантПлюс, 2025)Между Страхователем и Страховщиком заключен договор добровольного страхования транспортного средства (КАСКО). По мнению Страховщика, в договоре имеются пороки, влекущие его недействительность (договор заключен под влиянием обмана или заблуждения, договор заключен неуполномоченным лицом, у Страхователя (выгодоприобретателя) нет интереса в сохранении застрахованного имущества и т.п.).
(КонсультантПлюс, 2025)Между Страхователем и Страховщиком заключен договор добровольного страхования транспортного средства (КАСКО). По мнению Страховщика, в договоре имеются пороки, влекущие его недействительность (договор заключен под влиянием обмана или заблуждения, договор заключен неуполномоченным лицом, у Страхователя (выгодоприобретателя) нет интереса в сохранении застрахованного имущества и т.п.).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Обязаны ли банки хранить кредитные досье на своих клиентов и каков срок хранения документов?
(Консультация эксперта, 2025)Нормативными актами Банка России регламентируются содержание и порядок ведения досье (анкеты) клиента:
(Консультация эксперта, 2025)Нормативными актами Банка России регламентируются содержание и порядок ведения досье (анкеты) клиента:
Вопрос: В каком порядке банки проводят идентификацию клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем?
(Консультация эксперта, 2025)В анкету (досье) клиента включаются следующие сведения (Приложение 3 к Положению N 499-П):
(Консультация эксперта, 2025)В анкету (досье) клиента включаются следующие сведения (Приложение 3 к Положению N 499-П):
Нормативные акты
Приказ Росфинмониторинга от 23.04.2025 N 74
"Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев"
(Зарегистрировано в Минюсте России 30.06.2025 N 82754)35. Сведения, полученные организациями, индивидуальными предпринимателями, лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона, в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, документально фиксируются в анкете в соответствии со сведениями, приведенными в приложении N 3 к настоящим требованиям.
"Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев"
(Зарегистрировано в Минюсте России 30.06.2025 N 82754)35. Сведения, полученные организациями, индивидуальными предпринимателями, лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона, в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, документально фиксируются в анкете в соответствии со сведениями, приведенными в приложении N 3 к настоящим требованиям.
Вопрос: О вопросах, связанных с составлением и представлением СКПК в Банк России отчетности по формам 0420816, 0420817 и иных документов и информации.
(Письмо Банка России от 14.02.2025 N 47-1-1/257)<1> Указание Банка России от 27.09.2024 N 6871-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах" (далее - Указание N 6871-У).
(Письмо Банка России от 14.02.2025 N 47-1-1/257)<1> Указание Банка России от 27.09.2024 N 6871-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах" (далее - Указание N 6871-У).
Вопрос: Обязан ли банк при приеме на обслуживание юридических лиц - резидентов для подтверждения нахождения клиента по адресу требовать представления договора аренды? Если не обязан, то вправе ли банк установить такое условие во внутренних банковских правилах?
(Консультация эксперта, 2025)Также в Письме Банка России от 27.07.2023 N 12-4-2/5625 АРБ задала вопрос: проявит ли кредитная организация разумную степень осмотрительности, если в целях идентификации клиента - юридического лица, зарегистрированного, например, в форме ООО, в котором единственный участник одновременно является единоличным исполнительным органом общества, будет использовать только сведения, указанные в выписке из ЕГРЮЛ, в качестве достоверных данных без дополнительного представления клиентом учредительных документов, а в целях идентификации клиента - юридического лица, зарегистрированного в форме ООО, в котором имеются несколько участников, образован совет директоров (наблюдательный совет) и (или) коллегиальный исполнительный орган, сведения о которых указаны в представляемой в кредитную организацию анкете клиента, - будет запрашивать у клиента учредительные документы в дополнение к сведениям из ЕГРЮЛ.
(Консультация эксперта, 2025)Также в Письме Банка России от 27.07.2023 N 12-4-2/5625 АРБ задала вопрос: проявит ли кредитная организация разумную степень осмотрительности, если в целях идентификации клиента - юридического лица, зарегистрированного, например, в форме ООО, в котором единственный участник одновременно является единоличным исполнительным органом общества, будет использовать только сведения, указанные в выписке из ЕГРЮЛ, в качестве достоверных данных без дополнительного представления клиентом учредительных документов, а в целях идентификации клиента - юридического лица, зарегистрированного в форме ООО, в котором имеются несколько участников, образован совет директоров (наблюдательный совет) и (или) коллегиальный исполнительный орган, сведения о которых указаны в представляемой в кредитную организацию анкете клиента, - будет запрашивать у клиента учредительные документы в дополнение к сведениям из ЕГРЮЛ.
Вопрос: В каком порядке НФО проводят идентификацию клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем?
(Консультация эксперта, 2025)В анкету (досье) клиента включаются следующие сведения (Приложение 3 к Положению N 444-П):
(Консультация эксперта, 2025)В анкету (досье) клиента включаются следующие сведения (Приложение 3 к Положению N 444-П):
Статья: Отдельные вопросы, связанные с персональными данными
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- для исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных, а также для заключения договора по инициативе субъекта персональных данных или договора, по которому субъект персональных данных будет являться выгодоприобретателем или поручителем (п. 4 ч. 1 ст. 6 Закона о персональных данных, Определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 16.01.2025 по делу N 88-719/2025 (УИД 77RS0023-02-2024-000074-12)).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- для исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных, а также для заключения договора по инициативе субъекта персональных данных или договора, по которому субъект персональных данных будет являться выгодоприобретателем или поручителем (п. 4 ч. 1 ст. 6 Закона о персональных данных, Определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 16.01.2025 по делу N 88-719/2025 (УИД 77RS0023-02-2024-000074-12)).
Вопрос: О вопросах, связанных с получением российского гражданства лицами из ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей, и определении кредитными организациями их гражданства при идентификации.
(Письмо Банка России от 29.12.2022 N 010-31-2/12869)<4> Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
(Письмо Банка России от 29.12.2022 N 010-31-2/12869)<4> Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".