Аффилированный кредитор
Подборка наиболее важных документов по запросу Аффилированный кредитор (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Гарантийное письмо
(КонсультантПлюс, 2026)Гарантийное письмо о признании долга не свидетельствует о перерыве срока исковой давности, если оно выдано должником кредитору - аффилированному лицу с целью включения его требования в реестр требований кредиторов
(КонсультантПлюс, 2026)Гарантийное письмо о признании долга не свидетельствует о перерыве срока исковой давности, если оно выдано должником кредитору - аффилированному лицу с целью включения его требования в реестр требований кредиторов
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 61.11 "Субсидиарная ответственность за невозможность полного погашения требований кредиторов" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Арбитражный суд Уральского округа)Более того, исходя из представленных доводов единственным независимым кредитором является Федеральная налоговая служба, размер требований которой составляет три тысячи рублей, что само по себе уже ставит вопрос о допустимости привлечения ответчиков к субсидиарной ответственности в виде взыскания задолженности фактически только лишь в пользу аффилированных кредиторов (абз. 3 п. 11 ст. 61.11 Закона о банкротстве).
(Арбитражный суд Уральского округа)Более того, исходя из представленных доводов единственным независимым кредитором является Федеральная налоговая служба, размер требований которой составляет три тысячи рублей, что само по себе уже ставит вопрос о допустимости привлечения ответчиков к субсидиарной ответственности в виде взыскания задолженности фактически только лишь в пользу аффилированных кредиторов (абз. 3 п. 11 ст. 61.11 Закона о банкротстве).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Как добиться субординации требования фактически аффилированного кредитора
(Чернышенко Н.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 1)"Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 1
(Чернышенко Н.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 1)"Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 1
Нормативные акты
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 23.12.2025 N 41
"Об установлении в процедурах банкротства требований контролирующих должника лиц и аффилированных лиц должника"ПЛЕНУМ ВЕРХОВНОГО СУДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
"Об установлении в процедурах банкротства требований контролирующих должника лиц и аффилированных лиц должника"ПЛЕНУМ ВЕРХОВНОГО СУДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Статья: Принцип добросовестности в банкротстве
(Сергеева С.Л.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2025, N 11)Одним из механизмов, корректирующих принцип добросовестности, является институт субординации, целью которого является понижение в очередности аффилированного кредитора, поскольку, имея контроль или вовлеченность во внутреннюю жизнь должника, такой кредитор мог управлять риском банкротства должника, а следовательно, должен и нести риск убытков в первую очередь <15>.
(Сергеева С.Л.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2025, N 11)Одним из механизмов, корректирующих принцип добросовестности, является институт субординации, целью которого является понижение в очередности аффилированного кредитора, поскольку, имея контроль или вовлеченность во внутреннюю жизнь должника, такой кредитор мог управлять риском банкротства должника, а следовательно, должен и нести риск убытков в первую очередь <15>.
Статья: О процессуальной защите независимого кредитора в банкротстве аффилированного должника
(Ершов О.Г.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2021, N 5)"Арбитражный и гражданский процесс", 2021, N 5
(Ершов О.Г.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2021, N 5)"Арбитражный и гражданский процесс", 2021, N 5
Ситуация: Какую информацию об условиях потребительского кредита (займа) должен размещать кредитор?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Дополнительно отметим, что на изменения переменной процентной ставки не должны влиять обстоятельства, зависящие от кредитора и аффилированных с ним лиц, а также от заемщика (ч. 2 ст. 9 Закона N 353-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Дополнительно отметим, что на изменения переменной процентной ставки не должны влиять обстоятельства, зависящие от кредитора и аффилированных с ним лиц, а также от заемщика (ч. 2 ст. 9 Закона N 353-ФЗ).
"Банкротство. Правовое регулирование: научно-практическое пособие"
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)При продаже предприятия должника - стратегической организации, предназначенной для осуществления деятельности, связанной с выполнением работ по государственному оборонному заказу, обеспечением федеральных государственных нужд в области поддержания обороноспособности и безопасности РФ, Российская Федерация имеет право преимущественного приобретения этого предприятия. К участию в торгах не допускаются конкурсные кредиторы и их аффилированные лица.
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)При продаже предприятия должника - стратегической организации, предназначенной для осуществления деятельности, связанной с выполнением работ по государственному оборонному заказу, обеспечением федеральных государственных нужд в области поддержания обороноспособности и безопасности РФ, Российская Федерация имеет право преимущественного приобретения этого предприятия. К участию в торгах не допускаются конкурсные кредиторы и их аффилированные лица.
Статья: Процедура установления требований кредиторов в банкротстве: актуальные проблемы
(Стельмах А.В., Есманский А.А.)
("Арбитражные споры", 2021, N 3)3. Особенности доказывания при рассмотрении требований
(Стельмах А.В., Есманский А.А.)
("Арбитражные споры", 2021, N 3)3. Особенности доказывания при рассмотрении требований
Статья: Аффилированность как презумпция недобросовестности контрагента по крупным, "заинтересованным" и "вредным" сделкам
(Кухарь А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Указанный подход к стандарту доказывания во многом заимствован из практики рассмотрения "банкротных" дел, в которых, например, заинтересованному лицу достаточно привести косвенные доказательства мнимости сделки, посеяв разумные сомнения в ее реальности. В этом случае на аффилированного с должником кредитора, заявившего требование в деле о банкротстве, возлагается бремя опровержения таких сомнений <12>. Если аффилированный кредитор не представит доказательств правомерности сделки, считается, что он отказался от опровержения факта, о наличии которого со ссылкой на конкретные документы указывает его процессуальный оппонент (ст. 9 и ст. 65 АПК РФ).
(Кухарь А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Указанный подход к стандарту доказывания во многом заимствован из практики рассмотрения "банкротных" дел, в которых, например, заинтересованному лицу достаточно привести косвенные доказательства мнимости сделки, посеяв разумные сомнения в ее реальности. В этом случае на аффилированного с должником кредитора, заявившего требование в деле о банкротстве, возлагается бремя опровержения таких сомнений <12>. Если аффилированный кредитор не представит доказательств правомерности сделки, считается, что он отказался от опровержения факта, о наличии которого со ссылкой на конкретные документы указывает его процессуальный оппонент (ст. 9 и ст. 65 АПК РФ).
Статья: Реструктуризация задолженности: как защитить интересы независимых кредиторов?
(Есманский А.А.)
("Закон", 2023, N 4)2.2. Участие аффилированных с должником кредиторов
(Есманский А.А.)
("Закон", 2023, N 4)2.2. Участие аффилированных с должником кредиторов
"Реестр требований кредиторов и его формирование в процессе несостоятельности (банкротства)"
(Ходаковский А.П.)
("Статут", 2023)§ 2. Установление требований учредителей
(Ходаковский А.П.)
("Статут", 2023)§ 2. Установление требований учредителей
"Влияние экономических характеристик (показателей) на правовое положение юридических лиц: монография"
(Ефимов А.В.)
("Проспект", 2024)Более того, для юридического концептуального пространства имеет значение не только сам факт признания юридического лица банкротом и введения соответствующей процедуры, но и его состояние, предшествующее признанию должника банкротом. В частности, суды оперируют понятием "объективное банкротство". Также используется близкое понятие "имущественный кризис". Во-первых, выявление объективного банкротства (или имущественного кризиса) существенно влияет на совершение сделок. Во-вторых, объективное банкротство имеет существенное значение при решении вопроса о виде ответственности контролирующего лица. Так, если будет установлено, что контролирующее лицо совершало действия, ставшие причиной объективного банкротства, то речь может идти о субсидиарной ответственности. Если контролирующее лицо совершило действия, которые ухудшили экономическое положение юридического лица, но не стали причиной его объективного банкротства, то речь может идти только о взыскании убытков, но не о субсидиарной ответственности. В-третьих, на руководителя юридического лица возлагается обязанность обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае наступления объективного банкротства. Если руководитель не обращается с таким заявлением, он рискует быть привлеченным к субсидиарной ответственности. В-четвертых, аффилированные (в том числе контролирующие) лица, осуществляющие финансирование юридического лица, находящегося в условиях имущественного кризиса, рискуют при последующем банкротстве юридического лица не попасть в третью очередь реестра требований кредиторов. В таком случае финансирование может быть квалифицировано как компенсационное, а требования аффилированных кредиторов будут субординированы (т.е. понижены) относительно других кредиторов, которые не связаны с должником.
(Ефимов А.В.)
("Проспект", 2024)Более того, для юридического концептуального пространства имеет значение не только сам факт признания юридического лица банкротом и введения соответствующей процедуры, но и его состояние, предшествующее признанию должника банкротом. В частности, суды оперируют понятием "объективное банкротство". Также используется близкое понятие "имущественный кризис". Во-первых, выявление объективного банкротства (или имущественного кризиса) существенно влияет на совершение сделок. Во-вторых, объективное банкротство имеет существенное значение при решении вопроса о виде ответственности контролирующего лица. Так, если будет установлено, что контролирующее лицо совершало действия, ставшие причиной объективного банкротства, то речь может идти о субсидиарной ответственности. Если контролирующее лицо совершило действия, которые ухудшили экономическое положение юридического лица, но не стали причиной его объективного банкротства, то речь может идти только о взыскании убытков, но не о субсидиарной ответственности. В-третьих, на руководителя юридического лица возлагается обязанность обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае наступления объективного банкротства. Если руководитель не обращается с таким заявлением, он рискует быть привлеченным к субсидиарной ответственности. В-четвертых, аффилированные (в том числе контролирующие) лица, осуществляющие финансирование юридического лица, находящегося в условиях имущественного кризиса, рискуют при последующем банкротстве юридического лица не попасть в третью очередь реестра требований кредиторов. В таком случае финансирование может быть квалифицировано как компенсационное, а требования аффилированных кредиторов будут субординированы (т.е. понижены) относительно других кредиторов, которые не связаны с должником.