Аффилированный кредитор
Подборка наиболее важных документов по запросу Аффилированный кредитор (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Гарантийное письмо
(КонсультантПлюс, 2025)Гарантийное письмо о признании долга не свидетельствует о перерыве срока исковой давности, если оно выдано должником кредитору - аффилированному лицу с целью включения его требования в реестр требований кредиторов
(КонсультантПлюс, 2025)Гарантийное письмо о признании долга не свидетельствует о перерыве срока исковой давности, если оно выдано должником кредитору - аффилированному лицу с целью включения его требования в реестр требований кредиторов
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 61.11 "Субсидиарная ответственность за невозможность полного погашения требований кредиторов" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Арбитражный суд Уральского округа)Более того, исходя из представленных доводов единственным независимым кредитором является Федеральная налоговая служба, размер требований которой составляет три тысячи рублей, что само по себе уже ставит вопрос о допустимости привлечения ответчиков к субсидиарной ответственности в виде взыскания задолженности фактически только лишь в пользу аффилированных кредиторов (абз. 3 п. 11 ст. 61.11 Закона о банкротстве).
(Арбитражный суд Уральского округа)Более того, исходя из представленных доводов единственным независимым кредитором является Федеральная налоговая служба, размер требований которой составляет три тысячи рублей, что само по себе уже ставит вопрос о допустимости привлечения ответчиков к субсидиарной ответственности в виде взыскания задолженности фактически только лишь в пользу аффилированных кредиторов (абз. 3 п. 11 ст. 61.11 Закона о банкротстве).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Как добиться субординации требования фактически аффилированного кредитора
(Чернышенко Н.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 1)"Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 1
(Чернышенко Н.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 1)"Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 1
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на IV квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Верховный Суд РФ разъяснил отдельные вопросы, касающиеся установления в процедурах банкротства юридических лиц требований контролирующих должника лиц и аффилированных лиц (23.12.2025)
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Верховный Суд РФ разъяснил отдельные вопросы, касающиеся установления в процедурах банкротства юридических лиц требований контролирующих должника лиц и аффилированных лиц (23.12.2025)
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 23.12.2025 N 41
"Об установлении в процедурах банкротства требований контролирующих должника лиц и аффилированных лиц должника"ПЛЕНУМ ВЕРХОВНОГО СУДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
"Об установлении в процедурах банкротства требований контролирующих должника лиц и аффилированных лиц должника"ПЛЕНУМ ВЕРХОВНОГО СУДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Статья: Принцип добросовестности в банкротстве
(Сергеева С.Л.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2025, N 11)Одним из механизмов, корректирующих принцип добросовестности, является институт субординации, целью которого является понижение в очередности аффилированного кредитора, поскольку, имея контроль или вовлеченность во внутреннюю жизнь должника, такой кредитор мог управлять риском банкротства должника, а следовательно, должен и нести риск убытков в первую очередь <15>.
(Сергеева С.Л.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2025, N 11)Одним из механизмов, корректирующих принцип добросовестности, является институт субординации, целью которого является понижение в очередности аффилированного кредитора, поскольку, имея контроль или вовлеченность во внутреннюю жизнь должника, такой кредитор мог управлять риском банкротства должника, а следовательно, должен и нести риск убытков в первую очередь <15>.
"Реестр требований кредиторов и его формирование в процессе несостоятельности (банкротства)"
(Ходаковский А.П.)
("Статут", 2023)§ 2. Установление требований учредителей
(Ходаковский А.П.)
("Статут", 2023)§ 2. Установление требований учредителей
Статья: Экономическая экспертиза как средство доказывания в делах о банкротстве - тенденции и уроки современной практики
(Акулов А.Я., Ряховский Д.И.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 5)3. Информационная база экспертного исследования формируется в условиях наличия в материалах дела о банкротстве должника противоречивых и иногда недостоверных доказательств. Селекция информационного материала проводится посредством использования различных методов экономического анализа и контроля, включая расчетно-аналитические методы, метод логической совместимости цифрового материала, метод сопоставления, статистический метод и другие методы экономического анализа. Практика экспертной деятельности свидетельствует о том, что связь аффилированного кредитора и должника позволяет им в совершенстве формализовать мнимое обязательство, аффилированные лица заинтересованы в сокрытии истинных целей своего поведения при совершении сделок друг с другом и оформляют первичные документы и другие деловые документы с полной "юридической чистотой".
(Акулов А.Я., Ряховский Д.И.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 5)3. Информационная база экспертного исследования формируется в условиях наличия в материалах дела о банкротстве должника противоречивых и иногда недостоверных доказательств. Селекция информационного материала проводится посредством использования различных методов экономического анализа и контроля, включая расчетно-аналитические методы, метод логической совместимости цифрового материала, метод сопоставления, статистический метод и другие методы экономического анализа. Практика экспертной деятельности свидетельствует о том, что связь аффилированного кредитора и должника позволяет им в совершенстве формализовать мнимое обязательство, аффилированные лица заинтересованы в сокрытии истинных целей своего поведения при совершении сделок друг с другом и оформляют первичные документы и другие деловые документы с полной "юридической чистотой".
"Участие государства в процессе несостоятельности (банкротства): монография"
(Суходольский И.М.)
("Юстицинформ", 2024)Прерогативой суда является также выравнивание дисбаланса интересов сторон отношений несостоятельности (банкротства). Так, несмотря на действие декларативного принципа гражданского права о юридическом равенстве сторон, участники дела о несостоятельности (банкротстве) зачастую не равны между собой фактически. Одним из наиболее типичных случаев фактического неравенства сторон является участие в деле так называемых "дружественных кредиторов", под которыми судебная практика понимает кредитора, аффилированного с должником <501>. Понятно, что в абсолютном большинстве случаев "дружественный кредитор" координирует свое процессуальное поведение по делу о несостоятельности (банкротстве) с должником, тем самым в известной степени нарушая права и законные интересы "недружественных", независимых кредиторов, зачастую лишающихся возможности влиять на процедуру несостоятельности (банкротства) и в конце концов получить удовлетворение собственных требований за счет конкурсной массы <502>.
(Суходольский И.М.)
("Юстицинформ", 2024)Прерогативой суда является также выравнивание дисбаланса интересов сторон отношений несостоятельности (банкротства). Так, несмотря на действие декларативного принципа гражданского права о юридическом равенстве сторон, участники дела о несостоятельности (банкротстве) зачастую не равны между собой фактически. Одним из наиболее типичных случаев фактического неравенства сторон является участие в деле так называемых "дружественных кредиторов", под которыми судебная практика понимает кредитора, аффилированного с должником <501>. Понятно, что в абсолютном большинстве случаев "дружественный кредитор" координирует свое процессуальное поведение по делу о несостоятельности (банкротстве) с должником, тем самым в известной степени нарушая права и законные интересы "недружественных", независимых кредиторов, зачастую лишающихся возможности влиять на процедуру несостоятельности (банкротства) и в конце концов получить удовлетворение собственных требований за счет конкурсной массы <502>.
"Субординация требований кредиторов в процессе несостоятельности (банкротства) юридических лиц: монография"
(Родина Н.В.)
(под науч. ред. И.В. Фролова)
("Юстицинформ", 2023)<119> Шайдуллин А.И. Субординация требований контролирующих лиц в Германии и Австрии: компаративная справка // Судьба договорных требований контролирующих компанию лиц и иных аффилированных кредиторов при банкротстве компании: материалы науч.-практ. круглого стола Юридического института "М-Логос" (Москва, 27 апреля 2018 г.). М.: М-Логос. URL: https://m-logos.ru/img/M-Logos_Shaidullin_27042018.pdf (дата обращения: 25.01.2021).
(Родина Н.В.)
(под науч. ред. И.В. Фролова)
("Юстицинформ", 2023)<119> Шайдуллин А.И. Субординация требований контролирующих лиц в Германии и Австрии: компаративная справка // Судьба договорных требований контролирующих компанию лиц и иных аффилированных кредиторов при банкротстве компании: материалы науч.-практ. круглого стола Юридического института "М-Логос" (Москва, 27 апреля 2018 г.). М.: М-Логос. URL: https://m-logos.ru/img/M-Logos_Shaidullin_27042018.pdf (дата обращения: 25.01.2021).
Статья: Обзор практики ВС РФ за IV квартал 2023 года: о самом важном для банков
(Мовсисян Л., Саламатова А.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2023, N 4)В июле 2022 г. суд признал общество банкротом и открыл конкурсное производство, после чего аффилированный кредитор обратился в суд с заявлением о включении его требований из договора займа в третью очередь реестра требований кредиторов.
(Мовсисян Л., Саламатова А.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2023, N 4)В июле 2022 г. суд признал общество банкротом и открыл конкурсное производство, после чего аффилированный кредитор обратился в суд с заявлением о включении его требований из договора займа в третью очередь реестра требований кредиторов.
"Влияние экономических характеристик (показателей) на правовое положение юридических лиц: монография"
(Ефимов А.В.)
("Проспект", 2024)Более того, для юридического концептуального пространства имеет значение не только сам факт признания юридического лица банкротом и введения соответствующей процедуры, но и его состояние, предшествующее признанию должника банкротом. В частности, суды оперируют понятием "объективное банкротство". Также используется близкое понятие "имущественный кризис". Во-первых, выявление объективного банкротства (или имущественного кризиса) существенно влияет на совершение сделок. Во-вторых, объективное банкротство имеет существенное значение при решении вопроса о виде ответственности контролирующего лица. Так, если будет установлено, что контролирующее лицо совершало действия, ставшие причиной объективного банкротства, то речь может идти о субсидиарной ответственности. Если контролирующее лицо совершило действия, которые ухудшили экономическое положение юридического лица, но не стали причиной его объективного банкротства, то речь может идти только о взыскании убытков, но не о субсидиарной ответственности. В-третьих, на руководителя юридического лица возлагается обязанность обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае наступления объективного банкротства. Если руководитель не обращается с таким заявлением, он рискует быть привлеченным к субсидиарной ответственности. В-четвертых, аффилированные (в том числе контролирующие) лица, осуществляющие финансирование юридического лица, находящегося в условиях имущественного кризиса, рискуют при последующем банкротстве юридического лица не попасть в третью очередь реестра требований кредиторов. В таком случае финансирование может быть квалифицировано как компенсационное, а требования аффилированных кредиторов будут субординированы (т.е. понижены) относительно других кредиторов, которые не связаны с должником.
(Ефимов А.В.)
("Проспект", 2024)Более того, для юридического концептуального пространства имеет значение не только сам факт признания юридического лица банкротом и введения соответствующей процедуры, но и его состояние, предшествующее признанию должника банкротом. В частности, суды оперируют понятием "объективное банкротство". Также используется близкое понятие "имущественный кризис". Во-первых, выявление объективного банкротства (или имущественного кризиса) существенно влияет на совершение сделок. Во-вторых, объективное банкротство имеет существенное значение при решении вопроса о виде ответственности контролирующего лица. Так, если будет установлено, что контролирующее лицо совершало действия, ставшие причиной объективного банкротства, то речь может идти о субсидиарной ответственности. Если контролирующее лицо совершило действия, которые ухудшили экономическое положение юридического лица, но не стали причиной его объективного банкротства, то речь может идти только о взыскании убытков, но не о субсидиарной ответственности. В-третьих, на руководителя юридического лица возлагается обязанность обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае наступления объективного банкротства. Если руководитель не обращается с таким заявлением, он рискует быть привлеченным к субсидиарной ответственности. В-четвертых, аффилированные (в том числе контролирующие) лица, осуществляющие финансирование юридического лица, находящегося в условиях имущественного кризиса, рискуют при последующем банкротстве юридического лица не попасть в третью очередь реестра требований кредиторов. В таком случае финансирование может быть квалифицировано как компенсационное, а требования аффилированных кредиторов будут субординированы (т.е. понижены) относительно других кредиторов, которые не связаны с должником.
Статья: Субординация требований недобросовестных кредиторов должника как форма гражданско-правовой ответственности
(Яковенко А.А.)
("Хозяйство и право", 2025, N 2)Между тем приведенные случаи едва ли могут являться аналогией применительно к субординации требований аффилированных кредиторов в силу их различной природы, как и "субординированность" корпоративных требований участников и акционеров компании-банкрота.
(Яковенко А.А.)
("Хозяйство и право", 2025, N 2)Между тем приведенные случаи едва ли могут являться аналогией применительно к субординации требований аффилированных кредиторов в силу их различной природы, как и "субординированность" корпоративных требований участников и акционеров компании-банкрота.