IV. Обязанности управляющей компании

10. Управляющая компания инвестирует накопления разумно и добросовестно в интересах участников накопительно-ипотечной системы, исходя из необходимости обеспечения принципов надежности, ликвидности, доходности и диверсификации.

11. Управляющая компания инвестирует накопления только в объекты, разрешенные в соответствии с Федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.

12. Управляющая компания инвестирует накопления в соответствии с инвестиционной декларацией управляющей компании по форме согласно приложению N 3.

В случае если структура инвестиционного портфеля управляющей компании или его части определена в форме инвестиционного индекса, управляющая компания соблюдает следующие требования:

рыночная стоимость ценных бумаг, по которым рассчитывается инвестиционный индекс, в течение не менее двух третей рабочих дней в одном календарном квартале должна составлять не менее 85 процентов стоимости инвестиционного портфеля (соответствующей части инвестиционного портфеля);

разница между выраженными в процентах долями ценных бумаг одного эмитента в суммарной капитализации ценных бумаг, по которым рассчитывается инвестиционный индекс, и долями оценочной стоимости этих ценных бумаг в стоимости инвестиционного портфеля (соответствующей части инвестиционного портфеля) не может превышать 3 процента.

13. Управляющая компания осуществляет доверительное управление накоплениями лично.

Управляющая компания осуществляет доверительное управление накоплениями от своего имени путем совершения любых не противоречащих законодательству Российской Федерации юридических и фактических действий в отношении этих накоплений в интересах выгодоприобретателя, указывая при этом, что она действует в качестве доверительного управляющего. При совершении действий, не требующих письменного оформления, управляющая компания информирует другую сторону об их совершении в этом качестве, а в письменных документах делает пометку "Д.У. накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих" после своего наименования.

При отсутствии указания о том, что управляющая компания действует в качестве доверительного управляющего накоплениями, она обязывается перед третьими лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ей имуществом.

14. В целях совершения сделок, связанных с инвестированием накоплений, на торгах у российских организаторов торговли на рынке ценных бумаг управляющая компания использует услуги брокеров, соответствующих требованиям Федерального закона и нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков, а если брокеры перестают отвечать указанным требованиям, управляющая компания расторгает с ними договоры и принимает меры по истребованию денежных средств.

15. Управляющая компания продает ценные бумаги, находящиеся у нее в доверительном управлении, по цене не ниже рыночной, а также покупает ценные бумаги по цене не выше рыночной, определенной в порядке, установленном федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.

Управляющая компания представляет в уполномоченный федеральный орган и федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков отчет о сделках, проведенных с отклонением от рыночных цен, по форме, установленной федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.

16. Управляющая компания соблюдает внутренний регламент совершения операций с накоплениями, соответствующий требованиям пункта 19 части 2 статьи 20 Федерального закона.

17. Управляющая компания вправе сформировать за счет накоплений, находящихся у нее в доверительном управлении, только один инвестиционный портфель.

18. Управляющая компания обособляет накопления от собственного имущества, а также от иного имущества, находящегося у нее в доверительном управлении или по иным основаниям.

19. Управляющая компания отражает накопления на отдельном балансе и ведет по ним самостоятельный учет в соответствии с учетной политикой, установленной уполномоченным федеральным органом.

20. Для расчетов по операциям, связанным с доверительным управлением накоплениями, управляющая компания открывает отдельный банковский счет (счета) в кредитной организации, а для учета прав на ценные бумаги, в которые инвестированы накопления, - отдельный счет депо в специализированном депозитарии, с которым уполномоченным федеральным органом заключен договор об оказании услуг специализированного депозитария федеральному органу исполнительной власти, обеспечивающему функционирование накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих (далее - специализированный депозитарий).

21. Управляющая компания заключает договоры банковского счета и банковского вклада с кредитными организациями, соответствующими требованиям, предусмотренным Федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а если кредитные организации перестают отвечать указанным требованиям, управляющая компания расторгает с ними договоры, закрывает счета и принимает меры по истребованию денежных средств.

22. Управляющая компания в течение 10 рабочих дней с даты подписания настоящего договора заключает со специализированным депозитарием договор об оказании услуг специализированного депозитария управляющей компании, осуществляющей доверительное управление накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих.

В случае заключения уполномоченным федеральным органом договора об оказании услуг специализированного депозитария с другим специализированным депозитарием управляющая компания заключает с этим специализированным депозитарием соответствующий договор в течение 10 рабочих дней с даты заключения уполномоченным федеральным органом договора с другим специализированным депозитарием.

Управляющая компания уведомляет уполномоченный федеральный орган о заключении договора со специализированным депозитарием в срок, не превышающий 3 рабочих дней с даты его заключения.

23. Управляющая компания не вправе распоряжаться накоплениями до заключения со специализированным депозитарием договора об оказании услуг специализированного депозитария управляющей компании, осуществляющей доверительное управление накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих.

24. Управляющая компания передает специализированному депозитарию сертификаты документарных ценных бумаг, в которые инвестированы накопления, если для отдельных видов ценных бумаг нормативными правовыми актами Российской Федерации не предусмотрен иной порядок хранения их сертификатов.

25. Управляющая компания передает специализированному депозитарию копии всех первичных документов, касающихся активов, в которые инвестированы накопления, не позднее рабочего дня, следующего за датой их составления или получения.

26. Управляющая компания не вправе распоряжаться накоплениями (давать распоряжения о списании, перечислении или выдаче денежных средств, составляющих накопления, с банковских счетов и совершать сделки, связанные с инвестированием накоплений, или давать брокеру поручения о совершении таких сделок) без согласия специализированного депозитария, за исключением сделок, совершаемых на торгах у организаторов торговли на рынке ценных бумаг.

27. Управляющая компания осуществляет права, удостоверенные ценными бумагами, в которые инвестированы накопления, в интересах участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих. При этом право голоса по акциям, в которые инвестированы накопления, осуществляется в соответствии с политикой осуществления такого права, предусмотренной инвестиционной декларацией управляющей компании.

Управляющая компания уведомляет уполномоченный федеральный орган об осуществлении права голоса по акциям, в которые инвестированы накопления, с указанием, в частности, следующих сведений:

полное фирменное наименование акционерного общества;

дата проведения общего собрания акционеров;

формулировка вопроса в повестке дня общего собрания акционеров (по каждому вопросу, указанному в политике осуществления указанных прав, предусмотренной инвестиционной декларацией управляющей компании);

формулировка принятого решения;

данные о голосовании управляющей компании по этому вопросу и, если голосовала, - с указанием "за", "против" или "воздержался";

данные о соответствии позиции управляющей компании по этому вопросу позиции исполнительных органов акционерного общества.

Указанная информация должна содержать сведения о всех общих собраниях акционеров, проведенных в течение отчетного года, и представляться в уполномоченный федеральный орган в течение 30 дней после завершения отчетного года.

28. Управляющая компания каждый рабочий день определяет рыночную стоимость активов и стоимость чистых активов, в которые инвестированы накопления, и представляет специализированному депозитарию информацию о результатах их определения.

29. Управляющая компания ежеквартально, в течение 10 рабочих дней по окончании отчетного квартала, представляет в уполномоченный федеральный орган и федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков отчет об инвестировании накоплений и отчет о доходах от инвестирования накоплений по формам, утвержденным федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.

30. Управляющая компания представляет в уполномоченный федеральный орган ежеквартальную и годовую бухгалтерскую отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках), а также аудиторское заключение, составленное по результатам проверки управляющей компании за отчетный год.

Ежеквартальная бухгалтерская отчетность представляется в течение одного месяца после завершения отчетного квартала.

Годовая бухгалтерская отчетность и аудиторское заключение, составленное по результатам проверки управляющей компании за отчетный год, представляются в течение 90 дней после окончания отчетного года.

31. Управляющая компания ежегодно проводит аудиторскую проверку финансовой (бухгалтерской) отчетности и представляет копию аудиторского заключения в уполномоченный федеральный орган одновременно с представлением годовой бухгалтерской отчетности.

32. Управляющая компания уведомляет уполномоченный федеральный орган о приостановлении действия или об отзыве (аннулировании) лицензии на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами не позднее дня, следующего за датой принятия соответствующего решения или, если такое решение принято судом, за датой вступления такого решения в законную силу, с указанием следующих сведений:

содержание решения;

наименование органа государственной власти, принявшего решение;

дата принятия решения (если решение принято судом - также дата вступления решения в законную силу).

Указанное уведомление осуществляется путем направления электронного документа либо сообщения в электронной форме с одновременным направлением документа на бумажном носителе.

33. Управляющая компания в порядке, предусмотренном абзацем пятым пункта 32 настоящего договора, уведомляет уполномоченный федеральный орган о применении в отношении ее процедуры несостоятельности (банкротства), а именно наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства, а также о принятии решения о ее ликвидации не позднее рабочего дня, следующего за датой введения процедуры несостоятельности (банкротства), либо за датой принятия решения о ликвидации управляющей компании, либо, если это решение принято судом, за датой его вступления в законную силу, с указанием следующих сведений:

содержание решения;

наименование органа управляющей компании или органа государственной власти, принявшего решение;

дата принятия решения (если решение принято судом - также дата вступления решения в законную силу).

34. Управляющая компания в порядке, предусмотренном абзацем пятым пункта 32 настоящего договора, уведомляет уполномоченный федеральный орган об изменениях, внесенных в учредительные документы управляющей компании, в течение 3 рабочих дней, следующих за датой получения управляющей компанией документа, подтверждающего государственную регистрацию этих изменений, с указанием следующих сведений:

наименования учредительных документов, в которые внесены изменения;

дата принятия решения о внесении изменений;

наименование органа управляющей компании, принявшего решение о внесении изменений;

содержание изменений;

дата государственной регистрации изменений;

наименование органа, осуществившего регистрацию изменений.

Одновременно с указанным уведомлением управляющая компания представляет в уполномоченный федеральный орган нотариально удостоверенную копию зарегистрированных изменений, внесенных в учредительные документы управляющей компании.

35. Управляющая компания в порядке, предусмотренном абзацем пятым пункта 32 настоящего договора, уведомляет уполномоченный федеральный орган об изменении состава акционеров (участников) управляющей компании в течение 3 рабочих дней с даты, когда она узнала или должна была узнать о таких изменениях, с указанием следующих сведений:

дата изменения состава акционеров (участников) управляющей компании;

сведения о новом акционере (участнике) управляющей компании, предусмотренные пунктом 2 части 7 статьи 24 Федерального закона.

36. Управляющая компания в порядке, предусмотренном абзацем пятым пункта 32 настоящего договора, уведомляет уполномоченный федеральный орган об изменении состава аффилированных лиц управляющей компании в течение 3 рабочих дней с даты, когда она узнала или должна была узнать о таких изменениях, с указанием следующих сведений:

дата изменения состава аффилированных лиц управляющей компании;

сведения о новом аффилированном лице управляющей компании, предусмотренные пунктом 2 части 7 статьи 24 Федерального закона, а также основание, в силу которого лицо признается аффилированным лицом управляющей компании в соответствии с законодательством Российской Федерации (при наличии 2 и более таких оснований должны быть перечислены все такие основания);

дата возникновения указанного основания (оснований).

37. Управляющая компания в порядке, предусмотренном абзацем пятым пункта 32 настоящего договора, уведомляет уполномоченный федеральный орган об изменении руководящего состава управляющей компании (избрании членов совета директоров (наблюдательного совета), образовании исполнительных органов управляющей компании) в течение 3 рабочих дней с даты принятия уполномоченным органом управляющей компании соответствующего решения с указанием следующих сведений:

содержание решения;

данные о новых членах совета директоров (наблюдательного совета), членах коллегиального исполнительного органа, лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа управляющей компании:

полное фирменное наименование, место нахождения и адрес для получения почтовых отправлений юридического лица (в случае, если указанное юридическое лицо осуществляет функции единоличного исполнительного органа управляющей компании);

фамилия, имя и отчество физического лица;

доля в уставном капитале управляющей компании;

дата проведения общего собрания акционеров (участников) или заседания совета директоров (наблюдательного совета) управляющей компании, на котором было принято решение.

38. Управляющая компания в порядке, предусмотренном абзацем пятым пункта 32 настоящего договора, уведомляет уполномоченный федеральный орган об изменении состава работников управляющей компании, обеспечивающих инвестирование накоплений (о заключении трудового договора с новым работником), в течение 3 рабочих дней с даты заключения управляющей компанией трудового договора с работником с указанием следующих сведений:

содержание изменения;

фамилия, имя и отчество нового работника;

дата заключения трудового договора с новым работником.

39. Управляющая компания раскрывает информацию о своих акционерах (участниках) и их долях в капитале, а также о своих аффилированных лицах в порядке и сроки, установленные федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.

40. Управляющая компания при заключении настоящего договора представляет в уполномоченный федеральный орган нотариально удостоверенную копию внутреннего регламента совершения операций с накоплениями, а также нотариально удостоверенную копию кодекса профессиональной этики управляющей компании, согласованного с федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.

41. Управляющая компания в порядке, предусмотренном абзацем пятым пункта 32 настоящего договора, уведомляет уполномоченный федеральный орган об изменениях, внесенных во внутренний регламент совершения операций с накоплениями, в течение 3 рабочих дней, следующих за датой принятия управляющей компанией решения о внесении таких изменений, с указанием следующих сведений:

дата принятия решения;

наименование органа управляющей компании, принявшего такое решение;

содержание зарегистрированных изменений.

Одновременно с указанным уведомлением управляющая компания представляет в уполномоченный федеральный орган нотариально удостоверенную копию изменений, внесенных во внутренний регламент совершения операций с накоплениями.

42. Управляющая компания в порядке, предусмотренном абзацем пятым пункта 32 настоящего договора, уведомляет уполномоченный федеральный орган об изменениях, внесенных в кодекс профессиональной этики управляющей компании, в течение 3 рабочих дней, следующих за датой получения управляющей компанией документа, подтверждающего согласование этих изменений с федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков, с указанием следующих сведений:

дата принятия решения о внесении изменений;

наименование органа управляющей компании, принявшего решение о внесении изменений;

данные о согласовании с федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков внесенных в кодекс изменений и дата их согласования;

содержание зарегистрированных изменений.

Одновременно с указанным уведомлением управляющая компания представляет в уполномоченный федеральный орган нотариально удостоверенную копию согласованных с федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков изменений, внесенных в кодекс профессиональной этики управляющей компании.

43. Управляющая компания страхует в соответствии с Федеральным законом риск своей ответственности перед уполномоченным федеральным органом за нарушение настоящего договора.

Управляющая компания направляет в уполномоченный федеральный орган удостоверенную копию договора страхования или изменений, внесенных в такой договор, в течение 5 рабочих дней с даты подписания договора страхования (соглашения о внесении изменений в такой договор).

44. Управляющая компания оплачивает за уполномоченный федеральный орган услуги, оказываемые ему специализированным депозитарием, за счет накоплений, находящихся у нее в доверительном управлении, в соответствии с условиями договора об оказании услуг специализированного депозитария управляющей компании, осуществляющей доверительное управление накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих.

45. В случае прекращения настоящего договора управляющая компания передает денежные средства и ценные бумаги, находившиеся у нее в доверительном управлении в соответствии с настоящим договором, новой управляющей компании в порядке и сроки, определенные Федеральным законом и нормативными правовыми актами Правительства Российской Федерации.

46. Управляющая компания не вправе использовать информацию, ставшую ей известной в связи с исполнением обязанностей в соответствии с настоящим договором, для совершения сделок в своих интересах или в интересах третьих лиц, а также передавать указанную информацию третьим лицам.

Управляющая компания обязана принимать меры по ограничению доступа к указанной информации, по исключению использования ее лицами, имеющими соответствующий доступ, для совершения сделок в своих интересах или в интересах третьих лиц, а также по недопущению ее передачи третьим лицам.

Указанные требования не распространяются на сведения, подлежащие раскрытию или опубликованию в соответствии с Федеральным законом или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.

47. Управляющая компания уведомляет уполномоченный федеральный орган об отказе от настоящего договора (с указанием даты его прекращения) в порядке, предусмотренном абзацем пятым пункта 32 настоящего договора, не менее чем за 30 дней до даты прекращения настоящего договора.

48. Управляющая компания уведомляет уполномоченный федеральный орган об отказе от договора об оказании услуг специализированного депозитария управляющей компании, осуществляющей доверительное управление накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих (с указанием даты его прекращения, предусмотренной в соответствующем уведомлении, направленном специализированному депозитарию), в порядке, предусмотренном абзацем пятым пункта 32 настоящего договора, не менее чем за 30 дней до даты прекращения указанного договора.

49. Управляющая компания соблюдает другие требования Федерального закона и иных нормативных правовых актов Российской Федерации.