Глава 2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России

2.1. В платежной системе Банка России предусматривается прямое и косвенное участие.

2.2. Прямым участником платежной системы (далее - прямой участник) может быть организация, соответствующая одновременно следующим критериям:

организация является кредитной организацией (включая филиалы кредитной организации), Федеральным казначейством (включая его территориальные органы), филиалом иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиал иностранного банка), иной организацией, которая может являться прямым участником в соответствии с частью 7 статьи 21 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе";

организация имеет банковский (корреспондентский) счет (корреспондентский субсчет) (далее - банковский (корреспондентский) счет (субсчет) в Банке России в соответствии с договором банковского счета, предусмотренным частью 3 статьи 19 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - договор счета).

Прямым участником является Банк России в лице подразделений Банка России, информация о которых содержится в Справочнике банковских идентификационных кодов в платежной системе Банка России (далее соответственно - Справочник БИК, подразделения Банка России).

2.3. Косвенным участником платежной системы (далее - косвенный участник) может быть организация, соответствующая одновременно следующим критериям:

организация может являться участником платежной системы в соответствии с частями 1 - 3 статьи 21 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе";

организация является клиентом кредитной организации (ее филиала) - прямого участника, которая открыла (который открыл) ей банковский счет в валюте Российской Федерации;

организация не является клиентом Банка России.

Кредитная организация (в том числе в лице ее филиала) - прямой участник в целях предоставления своему клиенту - организации доступа к услугам по переводу денежных средств в качестве косвенного участника информирует в соответствии с договором счета Банк России о соответствии такой организации критериям участия косвенного участника в платежной системе Банка России, указанным в абзацах втором и третьем настоящего пункта.

Кредитная организация (в том числе в лице ее филиала) - прямой участник информирует Банк России о случаях прекращения соответствия своего клиента - организации критериям участия косвенного участника в платежной системе Банка России и прекращает доступ такой организации к услугам по переводу денежных средств в качестве косвенного участника в следующие сроки:

в случае прекращения соответствия критерию, предусмотренному абзацем вторым настоящего пункта, - в течение десяти рабочих дней со дня получения прямым участником соответствующих сведений;

в случае прекращения соответствия критерию, предусмотренному абзацем третьим настоящего пункта, - не позднее даты прекращения договора банковского счета, заключенного между прямым и косвенным участниками.

2.4. Критерии приостановления участия в платежной системе Банка России не устанавливаются.

2.5. Критерием прекращения участия прямого участника - клиента Банка России в платежной системе Банка России является прекращение действия договора счета.

Кредитной организации (ее филиалам) со дня отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций оказываются услуги по переводу денежных средств как клиенту Банка России, не указанному в пункте 2.2 настоящего Положения.

2.6. Критерием прекращения участия косвенного участника в платежной системе Банка России является прекращение участия в платежной системе Банка России прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник, либо прекращение действия договора счета в части, относящейся к косвенному участнику.

2.7. Банк России осуществляет перевод денежных средств по счетам клиентов Банка России, не указанных в пункте 2.2 настоящего Положения, в соответствии с главами 3 - 6 настоящего Положения и приложениями 1 - 5, 8, 9, 11, 12, 14 - 17 к настоящему Положению.