Глава 6. Регламент функционирования платежной системы Банка России

6.1. Платежная система Банка России функционирует ежедневно. Сервисы срочного и несрочного переводов предоставляются Банком России ежедневно, за исключением выходных дней, не являющихся воскресеньем, нерабочих праздничных дней, если иное не определено Банком России. СБП предоставляется Банком России в круглосуточном режиме ежедневно, включая выходные, нерабочие праздничные дни и нерабочие дни.

6.2. График функционирования платежной системы Банка России, предусмотренный приложением 17 к настоящему Положению, в рамках регламента функционирования платежной системы Банка России включает в себя предварительный сеанс, регулярный сеанс и завершающий сеанс, а также период функционирования СБП.

6.2.1. В течение предварительного сеанса выполняются:

загрузка нормативно-справочной информации платежной системы Банка России для осуществления срочного и несрочного переводов;

операции по управлению ликвидностью, включая установление лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

прием к исполнению и исполнение распоряжений Банка России, включая распоряжения Банка России по переводу денежных средств в обязательные резервы, по операциям Банка России на внутреннем финансовом рынке (в том числе распоряжений Банка России, составленных в предыдущие дни для исполнения в текущий операционный день);

установление значений лимитов, предусмотренных главой 5 настоящего Положения.

6.2.2. Регулярный сеанс включает в себя стандартный период и период урегулирования.

6.2.3. В течение стандартного периода регулярного сеанса выполняются:

операции по установлению или изменению значений лимитов, в том числе лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

прием к исполнению и исполнение распоряжений Банка России по операциям Банка России на внутреннем финансовом рынке, по переводу денежных средств в обязательные резервы;

прием к исполнению и исполнение распоряжений с использованием сервиса срочного перевода, в том числе выполнение срочных рейсов, с использованием сервиса несрочного перевода с выполнением несрочных рейсов и внутридневных консолидированных рейсов (в том числе распоряжений, в которых указан признак даты исполнения распоряжения, соответствующий текущему операционному дню);

прием к исполнению распоряжений на бумажном носителе в подразделениях Банка России, а также распоряжений (инкассовых поручений, платежных требований) в электронном виде в подразделениях Банка России - банках плательщика для списания денежных средств со счетов клиентов Банка России;

направление уведомлений, извещений, подтверждений, касающихся процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений;

обмен запросами и ответами.

6.2.4. В течение периода урегулирования регулярного сеанса, за исключением периода проведения операций с Банком России, предусмотренного абзацами тринадцатым - восемнадцатым настоящего подпункта, выполняется прием к исполнению следующих распоряжений, поступающих после начала периода урегулирования:

поручений банка для осуществления срочного перевода между кредитными организациями (их филиалами) по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) прямых участников, связанного с урегулированием требований и обязательств кредитных организаций (их филиалов);

распоряжений кредитных организаций (их филиалов) о переводе денежных средств на счета Банка России, на счета клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (их филиалами);

распоряжений Федерального казначейства и его территориальных органов, за исключением распоряжений о переводе денежных средств кредитным организациям (их филиалам);

распоряжений о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов клиринговой организации, открытых в Банке России, на корреспондентский счет данной клиринговой организации, открытый в Банке России, а также с корреспондентского счета клиринговой организации, открытого в Банке России, на клиринговые банковские счета данной клиринговой организации, открытые в Банке России;

распоряжений о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов и корреспондентских счетов клиринговой организации, открытых в кредитных организациях, на клиринговые банковские счета клиринговой организации, открытые в Банке России;

распоряжений о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов и корреспондентских счетов клиринговой организации, открытых в Банке России, на счета Федерального казначейства и его территориальных органов;

распоряжений подразделений Банка России о переводе денежных средств, в том числе для списания и (или) зачисления денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) клиентов Банка России;

распоряжений, составленных подразделениями Банка России на основании распоряжений, поступивших от клиентов Банка России на бумажном носителе;

распоряжений клиентов Банка России из очереди распоряжений, ожидающих проверки, из очереди не исполненных в срок распоряжений, из очереди распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций, после завершения их проверки подразделением Банка России;

распоряжений, составленных на основании реестра клиринговых позиций для исполнения с использованием сервиса срочного перевода;

реестров клиринговых позиций для исполнения с использованием денежных средств клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийного фонда) или гарантийного фонда платежной системы, в которых либо все распоряжения исполняются в период времени, указанный в распоряжении, либо все распоряжения возвращаются без исполнения, если хотя бы одно из них по окончании указанного периода времени не может быть исполнено.

В конце периода урегулирования регулярного сеанса выделяется период проведения операций с Банком России, в течение которого выполняется прием к исполнению следующих распоряжений:

распоряжений кредитных организаций (их филиалов) о переводе денежных средств с корреспондентских счетов (субсчетов) для размещения в депозиты в Банке России, о переводе денежных средств в обязательные резервы;

распоряжений подразделений Банка России о переводе денежных средств для предоставления кредитов Банка России на корреспондентские счета (субсчета) кредитных организаций (их филиалов);

распоряжений Федерального казначейства и его территориальных органов о переводе денежных средств на счета клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (их филиалами);

распоряжений о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов и корреспондентских счетов клиринговой организации, открытых в Банке России, на счета Федерального казначейства и его территориальных органов;

распоряжений подразделений Банка России о переводе денежных средств со счетов Банка России на счета клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (их филиалами).

В начале периода проведения операций с Банком России Банк России направляет кредитной организации (ее филиалу) извещение о ликвидности по корреспондентскому счету (субсчету), в котором в том числе указываются:

сумма остатка денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) на начало периода проведения операций с Банком России;

информация о неисполненных распоряжениях для списания и зачисления денежных средств, помещенных во внутридневные очереди;

информация о сумме лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

информация об арестах и других ограничениях по счету.

В течение периода урегулирования регулярного сеанса выполняются:

операции по установлению или изменению значений лимитов, в том числе лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

прием к исполнению и исполнение распоряжений, предусмотренных настоящим подпунктом, а также распоряжений, принятых и не исполненных до начала периода урегулирования регулярного сеанса, а также во внутридневном консолидированном рейсе, выполненном в начале периода урегулирования регулярного сеанса;

направление уведомлений, извещений, подтверждений, касающихся процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений;

обмен запросами и ответами.

В течение периода урегулирования регулярного сеанса распоряжения исполняются во внутридневном консолидированном рейсе либо с использованием сервиса срочного перевода (в том числе в срочных рейсах) для срочных распоряжений, принятых в течение периода урегулирования регулярного сеанса.

Резервирование неиспользованных сумм денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжений, требующих выполнения условий перевода денежных средств (за исключением распоряжений в реестрах клиринговых позиций, предусмотренных пунктом 7.5 настоящего Положения), прекращается перед внутридневным консолидированным рейсом в начале периода урегулирования регулярного сеанса.

Прием к исполнению и исполнение распоряжений о списании или зачислении денежных средств по корреспондентскому счету филиала иностранного банка осуществляются в соответствии с положениями настоящего подпункта, касающимися приема к исполнению и исполнения распоряжений о списании или зачислении денежных средств по корреспондентскому счету кредитной организации.

6.2.5. В течение завершающего сеанса выполняются:

исполнение распоряжений в завершающем консолидированном рейсе;

исполнение распоряжений из очереди не исполненных в срок распоряжений к банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) клиентов Банка России;

частичное исполнение распоряжений, находящихся во внутридневных очередях и очередях не исполненных в срок распоряжений;

исполнение программно формируемых распоряжений для распределения денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) участников пулов ликвидности, распоряжений из реестров клиринговых позиций, в том числе с использованием денежных средств гарантийного фонда;

исполнение распоряжений для осуществления периодического перевода денежных средств, находящихся на банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах) клиентов Банка России, и распоряжений для оформления кредитов овернайт Банка России;

направление уведомлений, извещений, подтверждений, касающихся процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений;

исполнение программных контрольных процедур после завершения перевода денежных средств;

формирование нормативно-справочной информации платежной системы Банка России для применения с начала следующего операционного дня.

Прием распоряжений участников платежной системы для исполнения в течение текущего операционного дня в завершающем сеансе не осуществляется.

6.2.6. В течение предварительного сеанса допускается поступление распоряжений клиентов Банка России, для которых дата составления электронного сообщения находится в интервале с даты предыдущего операционного дня до даты текущего операционного дня включительно, в отношении которых в течение предварительного сеанса не выполняются процедуры приема к исполнению распоряжений. Процедуры приема к исполнению указанных распоряжений клиентов Банка России выполняются после начала регулярного сеанса следующего операционного дня в соответствии с подпунктом 6.2.3 настоящего пункта.

В течение стандартного периода регулярного сеанса осуществляются прием к исполнению и исполнение распоряжений клиентов Банка России, для которых дата составления электронного сообщения находится в интервале с даты предыдущего операционного дня до даты текущего операционного дня включительно (в том числе в которых установлен признак даты исполнения распоряжения).

В течение периода урегулирования регулярного сеанса осуществляется прием к исполнению распоряжений клиентов Банка России, для которых дата составления электронного сообщения находится в интервале с даты предыдущего операционного дня до даты текущего операционного дня включительно (в том числе в которых установлен признак даты исполнения распоряжения). При этом распоряжения клиентов Банка России, которые не подлежат приему к исполнению и исполнению в течение периода урегулирования регулярного сеанса текущего операционного дня в соответствии с абзацами первым - двенадцатым подпункта 6.2.4 настоящего пункта, помещаются в очередь распоряжений, ожидающих даты исполнения, и ожидают выполнения процедур приема к исполнению и исполнения после начала регулярного сеанса следующего операционного дня.

В течение завершающего сеанса допускается поступление распоряжений клиентов Банка России, для которых дата составления электронного сообщения соответствует дате текущего операционного дня (в том числе в которых установлен признак даты исполнения распоряжения). Указанные распоряжения клиентов Банка России помещаются в очередь распоряжений, ожидающих даты исполнения, и ожидают выполнения процедур приема к исполнению и исполнения после начала регулярного сеанса следующего операционного дня.

6.2.7. В течение периода функционирования СБП выполняются:

загрузка нормативно-справочной информации платежной системы Банка России для осуществления перевода денежных средств с использованием СБП;

круглосуточный прием к исполнению и исполнение поручений для СБП, поручений для ТПСБП;

направление участникам СБП извещения о снижении суммы ликвидности для быстрых платежей ниже десяти процентов от последнего установленного значения ликвидности для быстрых платежей;

направление уведомлений, извещений и подтверждений, касающихся процедур исполнения распоряжений, а также изменения ликвидности для быстрых платежей;

направление распоряжений Банка России по установлению лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

прием от участников СБП и исполнение следующих запросов:

о предоставлении информации о сумме ликвидности для быстрых платежей;

об установлении или изменении суммы ликвидности для быстрых платежей с соблюдением требований пункта 21 приложения 1 к настоящему Положению;

о предоставлении информации о поручениях для СБП, поручениях для ТПСБП, на основании которых выполнены операции списания и зачисления денежных средств по корреспондентскому счету (субсчету), по единому казначейскому счету участника СБП с использованием СБП.

Круглосуточный режим функционирования СБП обеспечивается Банком России путем установления начала периода функционирования СБП незамедлительно после завершения периода функционирования СБП предыдущего операционного дня.

Период функционирования СБП начинается после исполнения всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе.

6.3. Информация о регламенте функционирования платежной системы Банка России размещается на официальном сайте Банка России.

До клиентов Банка России, не являющихся участниками обмена, информация о регламенте функционирования платежной системы Банка России доводится подразделениями Банка России, обслуживающими счета участников.

6.4. Банк России может устанавливать отдельный график функционирования платежной системы Банка России в выходные, нерабочие праздничные дни, нерабочие дни, о чем клиенты Банка России извещаются путем размещения информации на официальном сайте Банка России.

Клиентам Банка России, являющимся участниками обмена, Банк России дополнительно направляет уведомление в электронном виде об установлении отдельного графика функционирования платежной системы Банка России в выходные, нерабочие праздничные дни, нерабочие дни.

6.5. Информация об объявлении на территории отдельных субъектов Российской Федерации нерабочих (праздничных) дней или о переносе выходных дней в случае совпадения выходных и нерабочих (праздничных) дней на территории данных субъектов Российской Федерации размещается на официальном сайте Банка России.