Глава 1. Порядок формирования, замены и аннулирования кодов субъекта кредитной истории, в том числе дополнительных кодов

1.1. Код субъекта кредитной истории (далее - субъект) формируется в целях направления запроса о представлении информации о бюро кредитных историй (далее - бюро), в котором (которых) хранится (хранятся) кредитная история (кредитные истории) субъекта, в Центральный каталог кредитных историй (далее - ЦККИ) и получения из ЦККИ ответов на указанный запрос в соответствии с частью 7 статьи 13 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее - Федеральный закон "О кредитных историях").

1.2. Дополнительный код субъекта создается субъектом для каждого пользователя кредитной истории (далее - пользователь) для представления его пользователем в ЦККИ в целях получения пользователем информации из ЦККИ в соответствии с частью 4.2 статьи 5 и частью 7 статьи 13 Федерального закона "О кредитных историях".

1.3. Код субъекта, дополнительный код субъекта должны состоять из комбинации цифр и букв русского алфавита либо комбинации цифр и букв латинского алфавита.

Минимальная длина кода субъекта, дополнительного кода субъекта не должна быть менее четырех знаков, максимальная - более пятнадцати знаков. В коде субъекта и дополнительном коде субъекта регистр букв не учитывается.

1.4. Субъект в целях формирования кода субъекта направляет:

источнику формирования кредитной истории (далее - источник) - обращение субъекта, составляемое в произвольной форме, о формировании кода субъекта с указанием формируемого кода субъекта;

кредитной организации, бюро - обращение субъекта о формировании кода субъекта, содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию.

При формировании кода субъекта предыдущий код субъекта аннулируется ЦККИ.

1.5. Субъект в целях формирования дополнительного кода субъекта направляет:

источнику - обращение субъекта о формировании дополнительного кода субъекта, составляемое в произвольной форме, содержащее дополнительный код субъекта;

кредитной организации, бюро - обращение субъекта о формировании дополнительного кода субъекта, содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию;

в ЦККИ посредством официального сайта Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сайт Банка России) - обращение субъекта о формировании дополнительного кода субъекта, содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию.

1.6. Субъект в целях замены кода субъекта (дополнительного кода субъекта) направляет:

источнику - обращение субъекта о замене кода субъекта (дополнительного кода субъекта), составляемое в произвольной форме, содержащее новый код субъекта (дополнительный код субъекта, который подлежит замене, новый дополнительный код субъекта);

кредитной организации, бюро - обращение субъекта о замене кода субъекта (дополнительного кода субъекта), содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию;

в ЦККИ посредством сайта Банка России - обращение субъекта о замене кода субъекта (дополнительного кода субъекта), содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию.

1.7. Субъект в целях аннулирования кода субъекта, направляет:

источнику - обращение субъекта об аннулировании кода субъекта, составляемое в произвольной форме;

кредитной организации, бюро - обращение субъекта об аннулировании кода субъекта, содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию;

в ЦККИ посредством сайта Банка России - обращение субъекта об аннулировании кода субъекта, содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию.

Аннулирование кода субъекта не требует формирования субъектом нового кода субъекта.

Аннулирование дополнительного кода субъекта осуществляется ЦККИ без обращения субъекта по истечении срока, установленного в части 4.2 статьи 5 Федерального закона "О кредитных историях".

1.8. Обращения субъекта, указанные в пунктах 1.4 - 1.7 настоящего Указания, принимаются источником, кредитной организацией, бюро при одновременном соблюдении следующих условий:

код субъекта (дополнительный код субъекта) сформирован в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Указания;

кредитной организацией, бюро получены в отношении субъекта - физического лица - сведения о фамилии, имени, отчестве (последнем - при наличии), серии и номере документа, удостоверяющего личность (далее - ДУЛ), в отношении субъекта - юридического лица - сведения о наличии у лица, уполномоченного действовать от имени субъекта - юридического лица, полномочий для направления обращения, а также сведения о серии и номере ДУЛ указанного лица;

субъектом подтверждена достоверность сведений, указанных в абзаце третьем настоящего пункта (в том числе путем предъявления оригиналов документов).

В случае если условия абзацев второго - четвертого настоящего пункта не соблюдены, источник, кредитная организация, бюро отказывают субъекту в приеме обращения субъекта.

1.9. Источник не позднее двух рабочих дней со дня приема обращений субъекта, указанных в пунктах 1.4 - 1.7 настоящего Указания, представляет в бюро информацию соответственно о коде субъекта, о дополнительном коде субъекта (в случае формирования), новом коде субъекта (дополнительном коде субъекта, который подлежит замене, новом дополнительном коде субъекта) (в случае замены), об аннулировании кода субъекта вместе с информацией, указанной в частях 2 и 6 статьи 4 Федерального закона "О кредитных историях" (за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым настоящего пункта).

В случае представления источнику в соответствии с частью 4.1 статьи 5 Федерального закона "О кредитных историях" кода субъекта при заключении договора займа (кредита), договора поручительства или иного договора, информация по которому подлежит передаче в бюро, источник представляет в бюро код субъекта одновременно с информацией, определенной статьей 4 Федерального закона "О кредитных историях".

1.10. Бюро не позднее двух рабочих дней со дня получения от источника информации, предусмотренной пунктом 1.9 настоящего Указания, направляет в ЦККИ одновременно с информацией, указанной в частях 2 и 6 статьи 4 Федерального закона "О кредитных историях", следующую информацию:

о коде субъекта (дополнительном коде субъекта) - в случае формирования кода субъекта (дополнительного кода субъекта);

о новом коде субъекта (дополнительном коде субъекта, который подлежит замене, новом дополнительном коде субъекта) - в случае замены кода субъекта (дополнительного кода субъекта);

об аннулировании кода субъекта - в случае аннулирования кода субъекта.

Кредитная организация, бюро не позднее двух рабочих дней со дня приема обращений субъекта, указанных в пунктах 1.4 - 1.7 настоящего Указания, направляет в ЦККИ информацию, содержащуюся в указанных обращениях субъекта.

1.11. ЦККИ информирует бюро, кредитную организацию, субъекта о формировании, замене кода субъекта (дополнительного кода субъекта), об аннулировании кода субъекта путем направления извещения, содержащего сведения, указанные в приложении 2 к настоящему Указанию (далее - извещение), не позднее следующего рабочего дня со дня получения информации от кредитной организации или бюро в соответствии с пунктом 1.10 настоящего Указания, либо приема обращения субъекта в соответствии с пунктами 1.5 - 1.7 настоящего Указания.

1.12. В случае получения бюро из ЦККИ извещения в ответ на информацию, представленную источником в бюро в соответствии с пунктом 1.9 настоящего Указания, бюро направляет источнику сведения, содержащиеся в извещении, не позднее следующего рабочего дня со дня его получения из ЦККИ.

1.13. В случае если субъект для формирования, замены кода субъекта (дополнительного кода субъекта), аннулирования кода субъекта обращался к источнику, в бюро или кредитную организацию, то источник, бюро, кредитная организация соответственно должны направить субъекту сведения, содержащиеся в извещении, не позднее следующего рабочего дня со дня его получения.