Раздел 5. Ответственность Сторон

5.1. В случае неисполнения Обязательств Кредитной организацией по первой части Сделки РЕПО Кредитная организация обязана уплатить неустойку в размере соответствующей валюте Сделки РЕПО ставки, установленной приложением 6 к настоящим Условиям, начисленной за один календарный день на Сумму РЕПО (для Сделок РЕПО, заключенных не на организованных торгах в Российской Федерации с использованием Информационной системы, - на Сумму РЕПО, указанную в Реестре Сделок РЕПО).

Для целей расчета неустойки в соответствии с настоящим пунктом пересчет обязательств Кредитной организации по уплате неустойки, выраженных в иностранной валюте, в валюту Российской Федерации осуществляется по официальному курсу Банка России, установленному для такой иностранной валюты к рублю на Дату первой части Сделки РЕПО.

Информация о неисполнении Обязательств Кредитной организации по первой части Сделки РЕПО содержится в предоставляемом Банку России и Кредитной организации в соответствии с Документами НКО АО НРД или Правилами клиринга НКО НКЦ (АО) документе (отчете), содержащем информацию о неисполненных Сделках РЕПО.

Банк России направляет в Кредитную организацию уведомление, содержащее требование уплатить неустойку и сумму неустойки.

Неустойка подлежит уплате Кредитной организацией в течение 3 (трех) рабочих дней начиная с календарного дня, следующего за Датой первой части Сделки РЕПО. В поле "Назначение платежа" платежного поручения должна быть сделана ссылка на дату заключения и номер Сделки РЕПО (Сделок РЕПО).

В случае неуплаты Кредитной организацией неустойки в установленный настоящим пунктом срок Банк России начиная с 4-го (четвертого) рабочего дня с Даты первой части Сделки РЕПО вправе осуществить списание суммы неустойки с корреспондентского счета (субсчета (субсчетов) Кредитной организации, открытого (открытых) в подразделении (подразделениях) расчетной сети Банка России, банковских счетов Кредитной организации, открытых в НКО АО НРД, на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств. Согласие Кредитной организации на списание суммы неустойки считается представленным.

В указанном в абзаце первом настоящего пункта случае исполнение Обязательства Банка России по первой части Сделки РЕПО не производится, а обязательства Сторон по Сделке РЕПО прекращаются с момента направления в Кредитную организацию предусмотренного настоящим пунктом уведомления, содержащего требование уплатить неустойку и сумму неустойки.

5.2. В случае неперечисления Кредитной организацией в установленный пунктом 4.4 настоящих Условий срок Банку России денежных средств в валюте и сумме не осуществленной эмитентом выплаты по Ценным бумагам, на которую была уменьшена Стоимость обратного выкупа, Банк России начиная с 8-го (восьмого) рабочего дня с даты направления Кредитной организации уведомления вправе осуществить списание денежных средств в сумме не осуществленной эмитентом выплаты по Ценным бумагам, на которую была уменьшена Стоимость обратного выкупа, с корреспондентского счета (субсчета (субсчетов) Кредитной организации, открытого (открытых) в подразделении (подразделениях) расчетной сети Банка России, банковских счетов Кредитной организации, открытых в НКО АО НРД, на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств. Согласие Кредитной организации на списание указанных в настоящем абзаце денежных средств считается предоставленным.

В случае если денежные средства на указанных в настоящем пункте счетах Кредитной организации, с которых производится списание Банком России в соответствии с настоящим пунктом, выражены в валюте, отличной от валюты денежного обязательства по перечислению выплат, предусмотренных пунктом 4.4 настоящих Условий, пересчет сумм списываемых денежных средств в валюту денежного обязательства осуществляется по официальному курсу Банка России, установленному для соответствующей иностранной валюты к рублю на дату списания денежных средств или по кросс-курсу соответствующих иностранных валют, определяемому исходя из официальных курсов Банка России, установленных для соответствующих иностранных валют на дату списания денежных средств.

5.3. В случае нарушения Банком России срока перечисления денежных средств в соответствии с пунктами 4.1 и (или) 4.3 настоящих Условий Банк России уплачивает Кредитной организации неустойку, начисленную на сумму не перечисленных в установленный срок денежных средств, в размере соответствующей ставки, указанной в приложении 6 к настоящим Условиям.

Расчет суммы неустойки осуществляется за все календарные дни начиная с календарного дня, следующего за последним днем срока перечисления денежных средств, определяемого в соответствии с пунктами 4.1 и (или) 4.3 настоящих Условий, и до дня их возврата либо до дня уменьшения в соответствии с пунктом 5.9 настоящих Условий Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации на сумму не перечисленных Банком России в установленный срок денежных средств включительно.

5.4. Обязательства Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО признаются неисполненными в случае неперечисления Кредитной организацией денежных средств по второй части Сделки РЕПО в Дату второй части Сделки РЕПО либо в дату, в которую Кредитная организация обязана перечислить денежные средства по вторым частям Сделок РЕПО в соответствии с пунктом 5.13 настоящих Условий, и для Сделки РЕПО, клиринг которой осуществляется в соответствии с Правилами клиринга НРД, при дополнительном условии, что в Дату второй части Сделки РЕПО не осуществлен Перенос даты второй части Сделки РЕПО.

Подтверждением неисполнения Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО является соответствующий документ (отчет), предоставляемый Банку России и Кредитной организации в соответствии с Документами НКО АО НРД или Правилами клиринга НКО НКЦ (АО).

5.5. В случае неисполнения Обязательства Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО:

прекращаются обязательства Сторон по Сделкам РЕПО, по которым еще не осуществлено исполнение обязательств Сторон по первой части Сделки РЕПО;

не осуществляется исполнение Обязательств Банка России по второй части Сделки РЕПО и определяется в соответствии с приложением 1 к настоящим Условиям сумма (величина) Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации, включающая сумму (величину) неустойки, рассчитанной в порядке, установленном в приложении 1 к настоящим Условиям, и подлежащей уплате Кредитной организацией Банку России в указанном в настоящем пункте случае.

Неустойка начисляется за период с календарного дня, следующего за датой неисполнения Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО, до дня погашения Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации (включая эти дни).

5.6. В случае неисполнения Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО Банк России начиная со дня, следующего за Датой второй части Сделки РЕПО, и до урегулирования неисполненных Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО в полном объеме направляет в Кредитную организацию в простой письменной форме информацию:

в рабочий день, следующий за Датой второй части Сделки РЕПО, - о сумме (величине) Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации;

по рабочим дням в случае изменения суммы (величины) Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации - об изменении суммы (величины) Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации.

5.7. Банк России вправе принять от Кредитной организации в качестве исполнения Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации денежные средства, перечисленные Кредитной организацией на счета Банка России, реквизиты которых указаны в приложении 5 к настоящим Условиям, или по Сделке РЕПО, клиринг которой осуществляется в соответствии с Правилами клиринга НКО НКЦ (АО), - в порядке, предусмотренном Правилами торгов ММВБ и Правилами клиринга НКО НКЦ (АО).

В случае превышения суммы Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации над суммой денежных средств, полученной Банком России в целях исполнения Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО в порядке, предусмотренном Правилами торгов ММВБ и Правилами клиринга НКО НКЦ (АО), Кредитная организация перечисляет на счет Банка России, реквизиты которого указаны в приложении 5 к настоящим Условиям, разницу между указанными в настоящем абзаце суммами.

5.8. В случае неисполнения Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО Банк России начиная с рабочего дня, следующего за Датой второй части Сделки РЕПО, вправе по своему усмотрению:

осуществлять списание денежных средств в сумме Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации с корреспондентского счета (субсчета (субсчетов) Кредитной организации, открытого (открытых) в подразделении (подразделениях) Банка России, банковских счетов Кредитной организации, открытых в НКО АО НРД, на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств. Согласие Кредитной организации на списание денежных средств считается представленным;

проводить Процедуру урегулирования в соответствии с разделом 6 настоящих Условий.

5.9. При неисполнении Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО Банк России не перечисляет (не передает) Кредитной организации полученные выплаты по Ценным бумагам. При этом сумма Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации уменьшается на сумму денежных средств, полученных Банком России в качестве выплат по Ценным бумагам.

В случае погашения Ценных бумаг, переданных по Сделке РЕПО, а также в случае приобретения Ценных бумаг, переданных по Сделке РЕПО, их эмитентом в соответствии со статьей 17.2 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" или в соответствии со статьей 24.4 Федерального закона от 07.02.2011 N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (далее - выкуп) Банк России в дату зачисления на соответствующий счет Банка России причитающихся Банку России в результате указанных в настоящем абзаце действий денежных средств уменьшает сумму Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации на сумму погашения номинальной стоимости Ценных бумаг или сумму денежных средств, полученную в результате выкупа.

Для целей настоящего пункта пересчет сумм денежных средств, выраженных в валюте, отличной от валюты денежных обязательств по Сделке РЕПО, в валюту денежных обязательств по Сделке РЕПО осуществляется по официальному курсу Банка России, установленному для соответствующей иностранной валюты к рублю на дату уменьшения суммы Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации, или по кросс-курсу соответствующих иностранных валют, определяемому исходя из официальных курсов Банка России, установленных для соответствующих иностранных валют на дату уменьшения суммы Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации.

Банк России вправе уменьшить сумму Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации на величину следующих обязательств Банка России, возникших в соответствии с настоящими Условиями на момент расчета Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации:

по перечислению денежных средств и (или) возврату Ценных бумаг в соответствии с пунктом 5.11 настоящих Условий. Для целей настоящего пункта стоимость Ценных бумаг определяется в соответствии с пунктом 6.3 настоящих Условий, при этом в качестве даты, на которую определяется стоимость, используется дата уменьшения суммы Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации;

по перечислению денежных средств в соответствии с пунктом 6.4 настоящих Условий;

по перечислению предусмотренной настоящими Условиями неустойки.

Банк России вправе увеличить сумму Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации на величину следующих обязательств Кредитной организации, возникших в соответствии с настоящими Условиями на момент расчета Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации:

по уплате денежных средств в соответствии с пунктом 3.10 настоящих Условий;

по перечислению предусмотренной настоящими Условиями неустойки;

по перечислению денежных средств в соответствии с пунктом 4.4 настоящих Условий;

по перечислению денежных средств в соответствии с пунктом 6.5 настоящих Условий.

При наличии на определенную дату нескольких Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации предусмотренное настоящим пунктом увеличение или уменьшение суммы Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации осуществляется в последовательности, определяемой Банком России.

5.10. Погашение требований Банка России по Неурегулированным обязательствам (Остаточным обязательствам) Кредитной организации, за исключением случая, установленного разделом 6 настоящих Условий, осуществляется в следующем порядке:

в первую очередь погашается сумма Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО;

во вторую очередь погашается сумма неустойки, подлежащая уплате в связи с неисполнением Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО.

При наличии на определенную дату нескольких не исполненных Кредитной организацией Сделок РЕПО, Дата второй части Сделки РЕПО которых наступила, Неурегулированные обязательства (Остаточные обязательства) Кредитной организации погашаются в последовательности, определяемой Банком России.

5.11. После прекращения Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации в полном объеме по Сделке РЕПО за исключением случая, установленного разделом 6 настоящих Условий, Банк России в течение 7 (семи) рабочих дней осуществляет передачу Кредитной организации Ценных бумаг и (или) перечисление денежных средств, оставшихся после прекращения Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации, за исключением денежных средств, на сумму которых уменьшаются по иным Сделкам РЕПО Неурегулированные обязательства (Остаточные обязательства) Кредитной организации в соответствии с положениями абзаца четвертого пункта 5.9 настоящих Условий.

В случае нарушения срока перечисления денежных средств Банк России уплачивает Кредитной организации неустойку, начисленную на сумму неперечисленных в установленный срок денежных средств, в размере соответствующей ставки, установленной приложением 6 к настоящим Условиям.

Расчет суммы неустойки осуществляется за все календарные дни начиная с календарного дня, следующего за 7-м (седьмым) рабочим днем с даты урегулирования Остаточных обязательств Кредитной организации в полном объеме (3-м (третьим) рабочим днем со дня получения от Кредитной организации информации о реквизитах в соответствии с пунктом 2.14 настоящих Условий), и до дня перечисления указанных денежных средств либо до дня уменьшения в соответствии с пунктом 5.9 иных Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации на сумму не перечисленных Банком России в соответствии с настоящим пунктом в установленный срок денежных средств включительно.

5.12. В случае излишнего взыскания Банком России денежных средств на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств с Кредитной организации согласно пунктам 3.10, 5.1, 5.2, 5.8 и разделу 6 настоящих Условий Банк России возвращает излишне взысканные денежные средства на соответствующий счет Кредитной организации, реквизиты которого указаны в Уведомлении о реквизитах счетов Кредитной организации для перечисления денежных средств и перевода Ценных бумаг (приложение 4 к настоящим Условиям), и уплачивает Кредитной организации неустойку исходя из суммы излишне взысканных денежных средств отдельно по каждой излишне взысканной сумме в размере соответствующей ставки, установленной приложением 6 к настоящим Условиям.

Расчет суммы неустойки осуществляется отдельно по каждой излишне взысканной сумме за все календарные дни начиная со второго рабочего дня, следующего за днем, в который Банком России согласно пунктам 3.10, 5.1, 5.2, 5.8 и разделу 6 настоящих Условий были излишне взысканы с Кредитной организации денежные средства, и до дня возврата излишне взысканных денежных средств либо до дня уменьшения в соответствии с пунктом 5.9 настоящих Условий иных Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации на сумму не перечисленных Банком России в соответствии с настоящим пунктом в установленный срок денежных средств включительно.

5.13. В случае неисполнения Кредитной организацией Обязательств по внесению компенсационного взноса или в случае неперечисления Кредитной организацией в установленный пунктом 4.4 настоящих Условий срок Банку России денежных средств в валюте и сумме не осуществленной эмитентом выплаты по Ценным бумагам, на которую была уменьшена Стоимость обратного выкупа по Сделке РЕПО, или в случае неисполнения по другой Сделке РЕПО Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО Банк России вправе потребовать по такой Сделке РЕПО досрочного исполнения Обязательства Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО, а также Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО по другой (другим) Сделке (Сделкам) РЕПО, заключенной (заключенным) Банком России с Кредитной организацией на организованных и (или) не на организованных торгах в Российской Федерации, если реализация указанного права предусмотрена Документами НКО АО НРД и (или) Правилами клиринга НКО НКЦ (АО).

Банк России направляет в Кредитную организацию уведомление о необходимости досрочного исполнения обязательств по вторым частям всех или части Сделок РЕПО, заключенных Банком России с Кредитной организацией на организованных и (или) не на организованных торгах в Российской Федерации.

В указанном случае Кредитная организация обязана перечислить денежные средства по вторым частям Сделок РЕПО, заключенных Банком России с Кредитной организацией, в рабочий день, следующий за днем уведомления Банком России Кредитной организации о принятии указанного в настоящем пункте решения, если в уведомлении Банка России не указано иное.

При этом перечисление денежных средств и перевод Ценных бумаг по вторым частям Сделок РЕПО осуществляются в порядке, установленном настоящим Соглашением, Документами НКО АО НРД и (или) Правилами клиринга НКО НКЦ (АО).

5.14. В случаях, предусмотренных статьей 4.1 Федерального закона N 127-ФЗ, обязательства Сторон по всем Сделкам РЕПО прекращаются возникновением денежного обязательства, размер которого определяется в порядке, предусмотренном Правилами клиринга НРД и (или) Правилами клиринга НКО НКЦ (АО), а в случае прекращения обслуживания указанных выше Сделок РЕПО в соответствии с Правилами клиринга НКО НКЦ (АО) и (или) Правилами клиринга НРД - в порядке, предусмотренном приложением 2 к настоящим Условиям.

В случае если в результате расчета размера Нетто-обязательства (термин определяется приложением 2 к настоящим Условиям) в соответствии с порядком, предусмотренным приложением 2 к настоящим Условиям, у Банка России возникает обязательство по перечислению суммы денежных средств в Базовой валюте (термин определяется приложением 2 к настоящим Условиям) в размере рассчитанного Нетто-обязательства (термин определяется в приложении 2 к настоящим Условиям), такое перечисление осуществляется не позднее 30 (тридцати) календарных дней после наступления Даты прекращения (термин определяется в приложении 2 к настоящим Условиям) по реквизитам Кредитной организации для Базовой валюты (термин определяется в приложении 2 к настоящим Условиям), указанным в Уведомлении о реквизитах Кредитной организации (приложение 4 к настоящим Условиям).

5.15. Стороны принимают на себя всю ответственность за действия своих сотрудников, имеющих доступ к Информационной системе.

5.16. Обязательства Сторон по перечислению денежных средств в соответствии с настоящим разделом считаются исполненными с момента их зачисления на соответствующие счета Сторон, реквизиты которых указаны в Уведомлении о реквизитах Кредитной организации (приложение 4 к настоящим Условиям) или в платежных и иных реквизитах Банка России (приложение 5 к настоящим Условиям) соответственно.

В указанных в пункте 5.7 и (или) абзаце втором пункта 5.8 настоящих Условий случаях Неурегулированные обязательства (Остаточные обязательства) Кредитной организации считаются прекращенными, а обязательства Сторон по Сделке РЕПО, по которой не исполнено Обязательство Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО, прекращенными, в случае если сумма денежных средств, полученная в результате списания на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств и (или) в результате исполнения Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации предусмотренным пунктом 5.7 настоящих Условий способом, равна или превышает сумму Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации. При этом датой погашения Неурегулированных обязательств (Остаточных обязательств) Кредитной организации считается дата зачисления достаточной для их погашения суммы денежных средств, указанной в настоящем пункте, на соответствующий счет Банка России, реквизиты которого указаны в приложении 5 к настоящим Условиям.

5.17. Предусмотренная настоящими Условиями неустойка рассчитывается исходя из указанной в приложении 6 к настоящим Условиям ставки, соответствующей валюте нарушенного (неисполненного) обязательства и действующей на дату нарушения (неисполнения) обязательства, а в случае если неустойка начисляется за период времени - на каждую дату в течение данного периода.

Неустойка подлежит уплате в валюте Российской Федерации, при этом пересчет суммы неустойки, выраженной в иностранной валюте, в валюту Российской Федерации осуществляется по официальному курсу Банка России, установленному для соответствующей иностранной валюты к рублю на дату уплаты неустойки.

Расчет суммы неустойки, уплачиваемой Сторонами в соответствии с настоящими Условиями, а также процентов за пользование денежными средствами за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, - из расчета 366 календарных дней в году.