Проведение идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Фиксировать и обновлять сведения о клиенте, формировать досье [4]

При проведении идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев осуществляются следующие мероприятия:

- установление и фиксирование идентификационных данных (рекомендуется формирование анкеты клиента);

- проверка по перечням (нижеперечисленные перечни регулярно обновляются. Проверка клиентов, с которыми у субъекта статьи 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ длящиеся гражданско-правовые отношения, должна проводиться каждый раз при обновлении перечней):

- Перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;

- Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

- Список лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества (далее - МВК по ПФТ);

- выявление публичных должностных лиц (ПДЛ) и их родственников;

- выявление лиц из стран, не выполняющих требования ФАТФ перечень которых определен приказом Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361. В настоящее время в указанный перечень включены Исламская Республика Иран и Корейская Народно-Демократическая Республика.

Документы, составляемые и получаемые при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев либо обновлении сведений о них, формируются в досье клиента. (Срок хранения досье клиента не может быть менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.)

Информацию необходимо обновлять не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

При обновлении информации формируется новая анкета, которая приобщается к досье клиента.

При проведении идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев необходимо руководствоваться Требованиями к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 23.04.2025 N 74.