ПРИМЕР ОЦЕНКИ РИСКА, ПРИСУЩЕГО КЛИЕНТУ

Примеры приводятся в целях иллюстрации элементов методологии оценки риска, которая может применяться финансовой организацией. При этом финансовой организации следует в полном объеме задокументировать свой подход к расчету показателей риска на основе своей методологии оценки риска. Приведенные примеры не являются исчерпывающими и обязательными для исполнения.

Клиенты первого типа - физические и юридические лица	Оценка риска
Физические лица
- Владельцы крупного частного капитала	Высокий
- Розничные	Низкий
- Другие	Умеренный
Юридические лица
Акционерные компании открытого типа
- акции которых имеют котировки на официальной бирже	Низкий
- акции которых имеют котировки на неофициальной бирже	Умеренный
Акционерные общества закрытого типа
- Операционные компании (компании реального сектора экономики)	Низкий
- Холдинговые компании (компании, не занимающиеся хозяйственной деятельностью)	Умеренный
- Компании, чьи акции относятся к категории акций на предъявителя	Высокий
Государственные учреждения
- Национальные	Низкий
- Государственные учреждения стран средней степени риска	Умеренный
- Государственные учреждения стран высокой степени риска	Высокий
- Государственные учреждения стран наиболее высокой степени риска	Наиболее высокий
Финансовые организации/Банки и регулируемые брокеры
- акции которых имеют котировки на официальной бирже, а также зарегистрированные в странах, соблюдающих международные стандарты в сфере ПОД/ФТ	От низкого до умеренного
- зарегистрированные в странах, частично соблюдающих либо не соблюдающих международные стандарты в сфере ПОД/ФТ	Умеренный
- акции которых имеют котировки на неофициальной бирже, а также зарегистрированные в странах, не соблюдающих международные стандарты в сфере ПОД/ФТ	Высокий/наиболее высокий

--------------------------------

<*> Примечание: в вышеприведенном примере используется четырехступенчатая шкала оценки, которая может быть изменена по выбору финансовой организации.

Клиенты второго типа - отдельные категории лиц, для которых характерны повышенные риски	Оценка риска
Публичные должностные лица <7>
- Национальные	Умеренный
- Международные	Высокий
Отрасли экономики
- Организации, оказывающие услуги по переводу денежных средств и ценностей	Умеренный/Высокий
- Благотворительные и некоммерческие организации	Умеренный/Высокий
- Посреднические организации/комиссионеры	Умеренный/Высокий
- Агенты по операциям с недвижимостью	Умеренный/Высокий
- Дилеры по операциям с товарами высокой стоимости	Умеренный/Высокий
- Дилеры по драгоценным металлам и драгоценным камням	Умеренный/Высокий
- Гейткиперы (лица, ответственные за безопасность финансовой системы и осуществление контроля за допуском к ней других лиц, например клиентов и иных сотрудников той же организации; под такими лицами могут пониматься юристы, специалисты в области бухгалтерского учета, налоговые консультанты, трасты, инвестиционные брокеры и пр.)	Умеренный/Высокий
- Казино, включая интернет-казино	Умеренный/Высокий
- Торговцы оружием	Умеренный/Высокий
- Частные военные организации	Умеренный/Высокий
- Эмитенты цифровых валют и лица, осуществляющие схожие функции	Умеренный/Высокий

--------------------------------

<7> С учетом минимальных регулятивных требований.

Приложение B. Пример процесса оценки риска Приложение D. Пример оценки присущего риска ряда продуктов, услуг и операций