6.1.5. Прочие качественные факторы риска

Дополнительные факторы риска могут оказывать влияние на операционные риски, а также провоцировать рост либо способствовать снижению вероятности возникновения нарушений в функционировании ключевых инструментов контроля в целях ПОД. Качественные факторы риска напрямую либо опосредованно влияют на факторы присущего риска. Например, значимые стратегические либо операционные изменения, такие как: введение в оборот нового основного продукта или услуги, осуществление слияния или поглощения, открытие подразделения на новой территории или закрытие юридического лица, ранее находившегося в составе финансовой организации, может оказать воздействие на уровень присущего риска. Указанные изменения с большой долей вероятности могут потребовать пересмотра существующих либо создания новых инструментов внутреннего контроля; при этом, поскольку для эффективного функционирования таких инструментов контроля может потребоваться определенное время, подразделению, внутренней структурной единице финансовой организации либо отдельному направлению ее деятельности необходимо оценить вероятность временного роста или снижения присущего риска. К основным "Прочим качественным факторам риска" могут быть отнесены:

- стабильность клиентской базы;

- интегрированность ИТ-систем;

- ожидаемый рост количества счетов/клиентов;

- ожидаемый рост доходов;

- последние данные о кадровых изменениях в подразделении, ответственном за соблюдение законодательства в сфере ПОД;

- доверие услугам третьих лиц;

- недавно состоявшееся/планируемое внедрение новых продуктов и (или) услуг;

- недавно состоявшиеся/планируемые сделки поглощения;

- недавно реализованные проекты и инициативы в области соблюдения законодательства в сфере ПОД (например, устранение выявленных недостатков, устранение недоработок, перевод деятельности в офшорную зону);

- последние данные о применении соответствующих мер воздействия;

- национальные оценки рисков.

Таблица с примерами оценки риска, присущего различным "Прочим качественным факторам рисков", приведена в приложении G.