Росфинмониторинг займ
Подборка наиболее важных документов по запросу Росфинмониторинг займ (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Верховного Суда РФ от 25.06.2021 N 305-ЭС21-11133 по делу N А40-253639/2019
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о взыскании задолженности по договору займа, пени.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку признание факта наличия заемных правоотношений и суммы задолженности по двусторонним актам сверки не является безусловным основанием для установления таких обстоятельств.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Исследовав и оценив доказательства по делу в соответствии со статьей 71 АПК РФ, в том числе представленные Росфинмониторингом и налоговыми органами сведения относительно численности сотрудников заимодавца, адреса регистрации, размера уставного капитала, иных особенностей хозяйственной деятельности заимодавца и заемщика, разрешая спор, суды установили факт не раскрытия сторонами спора детальных обстоятельств перечисления обществом "Регион Девелопмент" обществу "БестЛайн" суммы займа, предоставленной без обеспечения, отсутствие у налоговых органов сведений об отражении движения денежных средств по договору займа в налоговой отчетности сторон за 2016 - 2018 годы, не указание в договоре цели предоставления суммы займа.
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о взыскании задолженности по договору займа, пени.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку признание факта наличия заемных правоотношений и суммы задолженности по двусторонним актам сверки не является безусловным основанием для установления таких обстоятельств.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Исследовав и оценив доказательства по делу в соответствии со статьей 71 АПК РФ, в том числе представленные Росфинмониторингом и налоговыми органами сведения относительно численности сотрудников заимодавца, адреса регистрации, размера уставного капитала, иных особенностей хозяйственной деятельности заимодавца и заемщика, разрешая спор, суды установили факт не раскрытия сторонами спора детальных обстоятельств перечисления обществом "Регион Девелопмент" обществу "БестЛайн" суммы займа, предоставленной без обеспечения, отсутствие у налоговых органов сведений об отражении движения денежных средств по договору займа в налоговой отчетности сторон за 2016 - 2018 годы, не указание в договоре цели предоставления суммы займа.
Определение Восьмого кассационного суда общей юрисдикции от 14.11.2023 N 88-21885/2023
Категория спора: 1) Заем; 2) Поручительство.
Требования заемщика: 1) О признании договора незаключенным.
Требования заимодавца: 2) О взыскании основного долга по договору займа; 3) О взыскании процентов за пользование займом.
Требования поручителя: 4) О признании договора поручительства прекращенным.
Обстоятельства: Между истцом и ответчиком-1 был заключен договор беспроцентного займа. Между истцом и ответчиком-2 был заключен договор поручительства. Истец обратился к ответчикам с требованием уплатить задолженность. Ответчики считают заем безденежным.
Решение: 1) Отказано; 2) Удовлетворено в части; 3) Удовлетворено в части; 4) Отказано.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Письменные пояснения МРУ Росфинмониторинга по СФО, данные суду первой инстанции, о том, что договор займа между Ж.А.А. и Б.И. может иметь признаки безденежности, не свидетельствуют о наличии оснований для отмены судебных постановлений, поскольку суд первой инстанции, исследуя данное обстоятельство, оценил все представленные доказательства в их совокупности по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе те, на необходимость изучения которых для решения вопроса о безденежности займа указал в письменных пояснениях МРУ Росфинмониторинга по СФО.
Категория спора: 1) Заем; 2) Поручительство.
Требования заемщика: 1) О признании договора незаключенным.
Требования заимодавца: 2) О взыскании основного долга по договору займа; 3) О взыскании процентов за пользование займом.
Требования поручителя: 4) О признании договора поручительства прекращенным.
Обстоятельства: Между истцом и ответчиком-1 был заключен договор беспроцентного займа. Между истцом и ответчиком-2 был заключен договор поручительства. Истец обратился к ответчикам с требованием уплатить задолженность. Ответчики считают заем безденежным.
Решение: 1) Отказано; 2) Удовлетворено в части; 3) Удовлетворено в части; 4) Отказано.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Письменные пояснения МРУ Росфинмониторинга по СФО, данные суду первой инстанции, о том, что договор займа между Ж.А.А. и Б.И. может иметь признаки безденежности, не свидетельствуют о наличии оснований для отмены судебных постановлений, поскольку суд первой инстанции, исследуя данное обстоятельство, оценил все представленные доказательства в их совокупности по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе те, на необходимость изучения которых для решения вопроса о безденежности займа указал в письменных пояснениях МРУ Росфинмониторинга по СФО.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Алгоритм признания расписки безденежной: правовая защита от искусственной кредиторской задолженности
(Луценко С.И.)
("Современное право", 2021, N 1)Ключевые слова: расписка, договор займа, критерии безденежности расписки, злоупотребление правом, Росфинмониторинг, расходование денежных средств.
(Луценко С.И.)
("Современное право", 2021, N 1)Ключевые слова: расписка, договор займа, критерии безденежности расписки, злоупотребление правом, Росфинмониторинг, расходование денежных средств.
Статья: Как одолжить работнику денег
(Суховская М.Г.)
("Главная книга", 2021, N 18)Выдача обычными компаниями, которые не являются банками, беспроцентных займов физлицам на сумму 600 000 руб. и более подпадает под обязательный контроль со стороны Росфинмониторинга. То есть банк, перечисляющий деньги работнику, может запросить у организации-заимодавца документы (в частности, договор) и разъяснения <3>.
(Суховская М.Г.)
("Главная книга", 2021, N 18)Выдача обычными компаниями, которые не являются банками, беспроцентных займов физлицам на сумму 600 000 руб. и более подпадает под обязательный контроль со стороны Росфинмониторинга. То есть банк, перечисляющий деньги работнику, может запросить у организации-заимодавца документы (в частности, договор) и разъяснения <3>.
Нормативные акты
"Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)При этом доказательствами, представленными территориальным подразделением Росфинмониторинга и налоговым органом, привлеченными к участию в деле, подтверждено, что общество было создано и зарегистрировано в качестве юридического лица за 1 день до заключения спорного договора займа. При отсутствии данных, свидетельствующих об осуществлении обществом реальной хозяйственной деятельности, общество с момента своего создания неоднократно обращалось в арбитражный суд области с заявлениями о выдаче судебных приказов по требованиям, вытекающим из неисполнения договоров на оказание маркетинговых услуг, выполнения ремонтных работ, поставки строительных материалов и т.д. В Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о недостоверности сведений о генеральном директоре общества.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)При этом доказательствами, представленными территориальным подразделением Росфинмониторинга и налоговым органом, привлеченными к участию в деле, подтверждено, что общество было создано и зарегистрировано в качестве юридического лица за 1 день до заключения спорного договора займа. При отсутствии данных, свидетельствующих об осуществлении обществом реальной хозяйственной деятельности, общество с момента своего создания неоднократно обращалось в арбитражный суд области с заявлениями о выдаче судебных приказов по требованиям, вытекающим из неисполнения договоров на оказание маркетинговых услуг, выполнения ремонтных работ, поставки строительных материалов и т.д. В Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о недостоверности сведений о генеральном директоре общества.
Справочная информация: "Правовой календарь на I квартал 2023 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)- предоставление крупных займов, в том числе аффилированным лицам, если это не обусловлено экономической целесообразностью;
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)- предоставление крупных займов, в том числе аффилированным лицам, если это не обусловлено экономической целесообразностью;