Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента
Подборка наиболее важных документов по запросу Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 8 "Распоряжение клиента, порядок его приема к исполнению и исполнения" Федерального закона "О национальной платежной системе""Из содержания пункта 5.1 статьи 8, пункта 9.1 статьи 9 Закона N 161-ФЗ следует, что для приостановления операции необходимо установление наличия нескольких признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Применение Федерального закона от 04.08.2023 N 482-ФЗ о межбанковских переводах граждан до 30 млн рублей
("Официальный сайт Банка России", 2024)Указанное не отменяет обязанность банка плательщика выполнять требования Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" в части выявления признаков осуществления переводов денежных средств без согласия клиента и реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента, а также установленные в соответствии со статьей 57.4 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" требования к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента.
("Официальный сайт Банка России", 2024)Указанное не отменяет обязанность банка плательщика выполнять требования Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" в части выявления признаков осуществления переводов денежных средств без согласия клиента и реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента, а также установленные в соответствии со статьей 57.4 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" требования к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента.
Статья: Квалификация хищений с использованием чужой банковской карты
(Марченко Д.А.)
("Законность", 2021, N 11)Как справедливо отмечает П. Яни, общий запрет на использование чужого имущества без согласия владельца следует из множества норм ГК, запрет на использование чужой карты без согласия ее держателя - из многих статей Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (в частности, ст. 8), норм Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием (утв. Банком России 24 декабря 2004 г. N 266-п), Признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (утв. Приказом Банка России от 27 сентября 2018 г. N ОД-2525) и др. <5>.
(Марченко Д.А.)
("Законность", 2021, N 11)Как справедливо отмечает П. Яни, общий запрет на использование чужого имущества без согласия владельца следует из множества норм ГК, запрет на использование чужой карты без согласия ее держателя - из многих статей Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (в частности, ст. 8), норм Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием (утв. Банком России 24 декабря 2004 г. N 266-п), Признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (утв. Приказом Банка России от 27 сентября 2018 г. N ОД-2525) и др. <5>.
Нормативные акты
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 19.12.2023)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 25.07.2024)3.3. Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
(ред. от 19.12.2023)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 25.07.2024)3.3. Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Обзор: "Защита от переводов мошенникам: что меняется с 25 июля 2024 года"
(КонсультантПлюс, 2024)Признаки перевода без добровольного согласия клиента
(КонсультантПлюс, 2024)Признаки перевода без добровольного согласия клиента