Направления деятельности кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Направления деятельности кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2021 год: Статья 3 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма""Разрешая спор, районный суд исходил из того, что ст. 3 Федерального закона N 115-ФЗ, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусматривает различные направления деятельности кредитной организации, такие как внутренний контроль, замораживание (блокирование) безналичных денежных средств и другие, каждое из которых регулируется самостоятельно отдельными правовыми нормами Закона."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О направлении деятельности, к которому относятся бизнес-процессы кредитной организации по кредитованию юрлиц и предоставлению банковских гарантий юрлицам.
(Письмо Банка России от 22.10.2021 N 716-P-2021/53)Вопрос: К какому направлению деятельности в соответствии с п. 3.9 Положения Банка России N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе" (далее - Положение N 716-П) следует относить бизнес-процессы кредитования юридических лиц и предоставления банковских гарантий юридическим лицам?
(Письмо Банка России от 22.10.2021 N 716-P-2021/53)Вопрос: К какому направлению деятельности в соответствии с п. 3.9 Положения Банка России N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе" (далее - Положение N 716-П) следует относить бизнес-процессы кредитования юридических лиц и предоставления банковских гарантий юридическим лицам?
Статья: Значение запрета злоупотребления правом участниками гражданского оборота для квалификации хищений
(Яни П.С.)
("Законность", 2021, NN 11, 12)Из этого вывода следует, что в тех случаях, когда юридическое лицо не отягощено обязательствами перед работниками, контрагентами по операциям, совершаемым в рамках направлений его деятельности, кредитными организациями, налоговыми органами и т.д., бенефициар вправе в порядке, предусмотренном законом, ликвидировать данную организацию, получив имущество общества согласно правилам, в частности, ст. 23 Федерального закона от 26 декабря 1995 г. N 208-ФЗ "Об акционерных обществах".
(Яни П.С.)
("Законность", 2021, NN 11, 12)Из этого вывода следует, что в тех случаях, когда юридическое лицо не отягощено обязательствами перед работниками, контрагентами по операциям, совершаемым в рамках направлений его деятельности, кредитными организациями, налоговыми органами и т.д., бенефициар вправе в порядке, предусмотренном законом, ликвидировать данную организацию, получив имущество общества согласно правилам, в частности, ст. 23 Федерального закона от 26 декабря 1995 г. N 208-ФЗ "Об акционерных обществах".
Нормативные акты
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 23.04.2024)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2024)Статья 57.3. Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, вправе оценивать систему оплаты труда кредитной организации в части, связанной с результатом управления рисками, как в целом, так и в части оплаты труда лиц, указанных в статье 60 настоящего Федерального закона, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации и иных руководителей (работников), принимающих решения об осуществлении кредитной организацией операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение кредитной организацией обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации. В случае несоответствия системы оплаты труда кредитной организации характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков либо в случае отсутствия в политике кредитной организации в части оплаты труда условий об отсрочке и о последующей корректировке размеров компенсационных и стимулирующих выплат лицам, указанным в настоящей статье, исходя из сроков реализации результатов их деятельности (но не менее трех лет), в том числе возможности сокращения или отмены выплат в случае негативного финансового результата в целом по кредитной организации или по соответствующему направлению ее деятельности, Банк России в установленном им порядке направляет в кредитную организацию предписание об устранении соответствующего нарушения.
(ред. от 23.04.2024)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2024)Статья 57.3. Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, вправе оценивать систему оплаты труда кредитной организации в части, связанной с результатом управления рисками, как в целом, так и в части оплаты труда лиц, указанных в статье 60 настоящего Федерального закона, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации и иных руководителей (работников), принимающих решения об осуществлении кредитной организацией операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение кредитной организацией обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации. В случае несоответствия системы оплаты труда кредитной организации характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков либо в случае отсутствия в политике кредитной организации в части оплаты труда условий об отсрочке и о последующей корректировке размеров компенсационных и стимулирующих выплат лицам, указанным в настоящей статье, исходя из сроков реализации результатов их деятельности (но не менее трех лет), в том числе возможности сокращения или отмены выплат в случае негативного финансового результата в целом по кредитной организации или по соответствующему направлению ее деятельности, Банк России в установленном им порядке направляет в кредитную организацию предписание об устранении соответствующего нарушения.