Идентификация банковским платежным агентом
Подборка наиболее важных документов по запросу Идентификация банковским платежным агентом (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Особенности и перспективы развития института платежных агентов
(Брит Н.Н.)
("Актуальные проблемы российского права", 2020, N 1)3. Расширить компетенцию банковских платежных агентов в части проведения идентификации, закрепленную п. 1.5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, предоставив им возможность проводить идентификацию (удаленную идентификацию) в рамках противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма во всех случаях, необходимых для исполнения законного поручения оператора по переводу денежных средств в рамках заключенного договора с БПА. В настоящий момент БПА вправе проводить идентификацию клиента только для достижения двух целей - перевода денежных средств без открытия банковского счета и предоставления клиенту электронного средства платежа. При этом формально БПА не вправе проводить идентификацию, например, в рамках принятия клиента на обслуживание и заключения между ним и кредитной организацией договора о выдаче потребительского кредита, что представляется неверным, поскольку сущность процедуры идентификации в зависимости от ее цели не меняется. Таким образом, наше предложение заключается в том, чтобы официально закрепить возможность проведения идентификации клиента силами БПА в тех случаях, когда этого требуют обязательства, принятые БПА перед оператором по переводу денежных средств.
(Брит Н.Н.)
("Актуальные проблемы российского права", 2020, N 1)3. Расширить компетенцию банковских платежных агентов в части проведения идентификации, закрепленную п. 1.5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, предоставив им возможность проводить идентификацию (удаленную идентификацию) в рамках противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма во всех случаях, необходимых для исполнения законного поручения оператора по переводу денежных средств в рамках заключенного договора с БПА. В настоящий момент БПА вправе проводить идентификацию клиента только для достижения двух целей - перевода денежных средств без открытия банковского счета и предоставления клиенту электронного средства платежа. При этом формально БПА не вправе проводить идентификацию, например, в рамках принятия клиента на обслуживание и заключения между ним и кредитной организацией договора о выдаче потребительского кредита, что представляется неверным, поскольку сущность процедуры идентификации в зависимости от ее цели не меняется. Таким образом, наше предложение заключается в том, чтобы официально закрепить возможность проведения идентификации клиента силами БПА в тех случаях, когда этого требуют обязательства, принятые БПА перед оператором по переводу денежных средств.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)4. Часть 4 устанавливает особые требования, которые должны выполняться при проведении банковским платежным агентом идентификации клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)4. Часть 4 устанавливает особые требования, которые должны выполняться при проведении банковским платежным агентом идентификации клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:
Нормативные акты
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 19.12.2023)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 25.07.2024)4. В случае проведения банковским платежным агентом идентификации клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, указанных в части 1 настоящей статьи, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма должно обеспечиваться соблюдение следующих требований:
(ред. от 19.12.2023)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 25.07.2024)4. В случае проведения банковским платежным агентом идентификации клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, указанных в части 1 настоящей статьи, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма должно обеспечиваться соблюдение следующих требований:
Приказ ФНС России от 25.12.2020 N ЕД-7-20/957@
"Об утверждении Требований к обезличиванию фискальных данных и методов обезличивания фискальных данных"
(Зарегистрировано в Минюсте России 12.04.2021 N 63084)14) наименование, идентификационный номер налогоплательщика и номера телефонов платежного агента, платежного субагента, банковского платежного агента, банковского платежного субагента, поставщика, оператора по приему платежей, оператора по переводу денежных средств;
"Об утверждении Требований к обезличиванию фискальных данных и методов обезличивания фискальных данных"
(Зарегистрировано в Минюсте России 12.04.2021 N 63084)14) наименование, идентификационный номер налогоплательщика и номера телефонов платежного агента, платежного субагента, банковского платежного агента, банковского платежного субагента, поставщика, оператора по приему платежей, оператора по переводу денежных средств;