Анкета клиента физического лица
Подборка наиболее важных документов по запросу Анкета клиента физического лица (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Определение Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 06.12.2023 по делу N 88-39388/2023
Процессуальные вопросы: Об отмене судебного приказа.
Решение: Судебный приказ отменен.В нарушение указанных норм и их официального толкования мировой судья не учел, что заявленные требования не носят бесспорного характера, учитывая, что приложенные к заявлению о выдаче судебного приказа документы не подтверждают выполнение ФИО1 подписи ни в договоре займа, ни в заявлении на предоставление займа, ни в анкете клиента - физического лица, поскольку не содержат сведений о взаимосвязи кодов (паролей) с идентификатором личности ФИО1, сведений о том, каким образом заимодавец удостоверился в личности обратившегося к нему лица, направил ему код, получил от него ответ, при том, что отсутствуют сведения о предшествующем личном обращении данного лица к заимодавцу, в ходе которой им лично подписано соглашение об использовании простой электронной подписи, предоставлен номер телефона.
Процессуальные вопросы: Об отмене судебного приказа.
Решение: Судебный приказ отменен.В нарушение указанных норм и их официального толкования мировой судья не учел, что заявленные требования не носят бесспорного характера, учитывая, что приложенные к заявлению о выдаче судебного приказа документы не подтверждают выполнение ФИО1 подписи ни в договоре займа, ни в заявлении на предоставление займа, ни в анкете клиента - физического лица, поскольку не содержат сведений о взаимосвязи кодов (паролей) с идентификатором личности ФИО1, сведений о том, каким образом заимодавец удостоверился в личности обратившегося к нему лица, направил ему код, получил от него ответ, при том, что отсутствуют сведения о предшествующем личном обращении данного лица к заимодавцу, в ходе которой им лично подписано соглашение об использовании простой электронной подписи, предоставлен номер телефона.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике. Банковский вкладПри этом, из представленных в суд анкет клиентов физического лица Л.Е.В. и ИП С.Е.И., следует, что данные лица работают по одному и тому же адресу.
Статья: Банки усиливают контроль за операциями физлиц
(Манкина О.С.)
("Строительство: бухгалтерский учет и налогообложение", 2021, N 11)Определяя источники происхождения денежных средств, банки должны учитывать информацию о статусе клиента как самозанятого. Эти сведения следует фиксировать в анкете (досье) такого клиента, чтобы обеспечить возможность учета статуса физлица всеми заинтересованными подразделениями банка (включая филиалы).
(Манкина О.С.)
("Строительство: бухгалтерский учет и налогообложение", 2021, N 11)Определяя источники происхождения денежных средств, банки должны учитывать информацию о статусе клиента как самозанятого. Эти сведения следует фиксировать в анкете (досье) такого клиента, чтобы обеспечить возможность учета статуса физлица всеми заинтересованными подразделениями банка (включая филиалы).
Нормативные акты
"Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации"
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)5.12. Ведение Анкет (досье) Клиентов на бумажном носителе
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)5.12. Ведение Анкет (досье) Клиентов на бумажном носителе