5. Программа оценки рисков

5.1. В рамках идентификации клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя, а также при проведении операций и сделок Адвокат оценивает и присваивает клиенту степень (уровень) риска.

5.1.1. Оценка рисков Адвокатом осуществляется как до заключения Соглашения с клиентом, так и в ходе оказания правовой помощи.

5.1.2. Оценка рисков Адвокатом осуществляется по одной или по совокупности следующих категорий:

- риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями;

- риски, связанные с клиентами;

- риски, связанные с продуктами, услугами, операциями (сделками) или каналами поставок, совершаемыми клиентом.

5.1.3. При оценке рисков проводится классификация клиентов по следующим степеням (уровням) риска:

- высокий риск;

- средний риск;

- низкий риск.

5.1.4. Адвокат оценивает степень (уровень) риска с учетом признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее - признаки повышенной степени (уровня) риска), самостоятельно с учетом рекомендаций Федеральной службы по финансовому мониторингу, а именно в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. N 103 "Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок", а также Методическими рекомендациями по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (Информационное письмо Росфинмониторинга от 1 марта 2019 г. N 59), и принимая во внимание рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

"Примерный перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения" указан в Приложении N 7 к настоящим Правилам.

5.2. Если операции (сделки) или деятельность клиента отнесены Адвокатом к повышенному риску, Адвокат уделяет повышенное внимание операциям (сделкам), проводимым этим клиентом, в целях выявления оснований для документального фиксирования информации, предусмотренных абз. 4 п. 2 ст. 7 Федерального закона, операций, подпадающих под критерии и признаки необычных сделок, предусмотренные в правилах внутреннего контроля, и в целях представления в уполномоченный орган сведений об операциях, установленных п. 3 ст. 7 Федерального закона.

5.3. Решение о присвоении клиенту степени (уровня) риска принимается на основании мотивированного суждения, сформированного по итогам анализа полученной Адвокатом информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце и об операциях, совершаемых клиентом либо в интересах клиента, и носит субъективно-оценочный характер.

Адвокат осуществляет постоянный мониторинг присвоенной клиенту степени (уровня) риска в отношении клиентов, которым оказывает правовую помощь, предполагающую длящийся характер отношений, посредством оценки факторов, на основании которых была присвоена степень (уровень) риска.

Решение о пересмотре присвоенной клиенту степени (уровня) риска осуществляется при выявлении факторов, на основании которых оценивается степень (уровень) риска.

5.4. Оценка (переоценка) степени (уровня) риска, а также обоснование оценки (переоценки) риска фиксируются Адвокатом в анкете клиента.

Примечание: Адвокат и/или сотрудник Адвоката может предусмотреть в Правилах иной способ фиксирования информации об оценке степени (уровня) риска и обосновании оценки риска.