Информационное письмо Банка России от 27.12.2017 N ИН-014-12/64 "О вопросах применения риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ" (вместе с "Руководством по программе обеспечения соответствия требованиям законодательства по противодействию...

Приложение E

ПРИМЕР
ОЦЕНКИ ПРИСУЩЕГО РИСКА В ЗАВИСИМОСТИ ОТ РИСКОВ, СВЯЗАННЫХ
С КАНАЛАМИ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОДУКТОВ И УСЛУГ

Примеры приводятся в целях иллюстрации элементов методологии оценки риска, которая может применяться финансовой организацией. При этом финансовой организации следует в полном объеме задокументировать свой подход к расчету показателей риска на основе своей методологии оценки риска. Приведенные примеры не являются исчерпывающими и обязательными для исполнения.

Риски, связанные с каналами реализации продуктов и услуг

Оценка риска

Открытие счета

- По ходатайству (по предварительной договоренности)

Низкий

- Спонтанно по инициативе клиента (включая случаи, когда клиент обращается в финансовую организацию без предварительной записи/договоренности)

Высокий

Обслуживание счета

- В присутствии клиента

Низкий

- Только дистанционно <*> (в том числе посредством почты, телефонной связи, текстовых сообщений, видеосвязи и информационно-телекоммуникационной сети "Интернет")

Умеренный <*>/Высокий

- Только дистанционно через посредников, включая гейткиперов

Умеренный

--------------------------------

<*> В том случае, если клиент известен финансовой организации, но осуществляет свою деятельность в дистанционном режиме.

Приложение D. Пример оценки присущего риска ряда продуктов, услуг и операций Приложение F. Пример оценки присущего риска в зависимости от рисков, связанных с особенностями географического "Присутствия"/страновых рисков