Информационное письмо Банка России от 27.12.2017 N ИН-014-12/64 "О вопросах применения риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ" (вместе с "Руководством по программе обеспечения соответствия требованиям законодательства по противодействию...

Приложение F

ПРИМЕР

ОЦЕНКИ ПРИСУЩЕГО РИСКА В ЗАВИСИМОСТИ ОТ РИСКОВ, СВЯЗАННЫХ

С ОСОБЕННОСТЯМИ ГЕОГРАФИЧЕСКОГО

"ПРИСУТСТВИЯ"/СТРАНОВЫХ РИСКОВ

Примеры приводятся в целях иллюстрации элементов методологии оценки риска, которая может применяться финансовой организацией. При этом финансовой организации следует в полном объеме задокументировать свой подход к расчету показателей риска на основе своей методологии оценки риска. Приведенные примеры не являются исчерпывающими и обязательными для исполнения.

Риски, связанные с особенностями географического "присутствия"/страновые риски

Оценка риска

Местонахождение подразделений банка/финансовой организации

- Страны наиболее высокого риска

Наиболее высокий

- Страны высокого риска

Высокий

- Страны умеренного риска

Умеренный

- Страны низкого риска

Низкий

Местонахождение клиента

- Страны наиболее высокого риска

Наиболее высокий

- Страны высокого риска

Высокий

- Страны умеренного риска

Умеренный

- Страны низкого риска

Низкий

--------------------------------

<*> Примечание: в вышеприведенном примере используется четырехступенчатая шкала оценки, которая может быть изменена по выбору финансовой организации.

Приложение E. Пример оценки присущего риска в зависимости от рисков, связанных с каналами реализации продуктов и услуг Приложение G. Пример оценки присущего риска в зависимости от иных качественных факторов риска ОД