ОЦЕНКИ ПРИСУЩЕГО РИСКА РЯДА ПРОДУКТОВ, УСЛУГ И ОПЕРАЦИЙ
Примеры приводятся в целях иллюстрации элементов методологии оценки риска, которая может применяться финансовой организацией. При этом финансовой организации следует в полном объеме задокументировать свой подход к расчету показателей риска на основе своей методологии оценки риска. Приведенные примеры не являются исчерпывающими и обязательными для исполнения.
Примеры продуктов и услуг, для которых характерен повышенный риск
Международные банковские корреспондентские отношения
Высокий
- Международные электронные переводы денежных средств
Высокий
- Услуги по пересылке (в том числе наличных денежных средств и документов)
Высокий
- Операции с драгоценными металлами (физическая поставка)
Высокий
- Банкнотные операции
Высокий
- Операции по транзитным счетам
Высокий
- Нисходящие клиринговые услуги (субклиринг)
Высокий
Счета специального назначения
Высокий
Международные брокерские депозиты
Высокий
Услуги по аренде индивидуальных депозитных ячеек (сейфов)
Высокий
Операции с драгоценными металлами (в том числе услуги по их физической доставке)
Высокий
Безлимитные платежные карты
Высокий
Установление базовых и иных индексов
Высокий
Примеры операций, для которых характерен повышенный риск
Оценка риска
Значительные/необычные операции с наличными денежными средствами и их аналогами
Высокий
Транзитные операции
Высокий
Операции по субкорсчетам ("встроенным" счетам)
Высокий
Международные электронные переводы денежных средств в страны с высокими рисками
Высокий
Операции компаний, предположительно являющихся однодневками
Высокий
Зачисление и списание денежных средств (высокая скорость оборачиваемости денежных средств по счетам)
Высокий
Необычный характер электронных переводов денежных средств
Высокий
"Смурфинг" (операции с незначительными суммами денежных средств, не превышающими пороговую величину, свыше которой операции подпадают под обязательный контроль)