Закрытие корреспондентского счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Закрытие корреспондентского счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Как осуществляются валютные платежи и контроль валютных операций
(КонсультантПлюс, 2026)обязательства по договору банковского вклада (депозита) иностранного кредитора нельзя прекратить путем перечисления средств на его банковский счет (включая корреспондентский), если он не относится к типу "С", и (или) на банковский (в том числе корреспондентский) счет третьего лица без разрешения, освобождающего от соблюдения порядка (п. 1.3 Официального разъяснения);
(КонсультантПлюс, 2026)обязательства по договору банковского вклада (депозита) иностранного кредитора нельзя прекратить путем перечисления средств на его банковский счет (включая корреспондентский), если он не относится к типу "С", и (или) на банковский (в том числе корреспондентский) счет третьего лица без разрешения, освобождающего от соблюдения порядка (п. 1.3 Официального разъяснения);
Статья: Закон США NDAA 2021 и правовые проблемы соблюдения банками требований российского законодательства
(Лаутс Е.Б.)
("Предпринимательское право", 2021, N 4)В статье анализируются последствия принятия в США Закона "Об ассигнованиях на национальную оборону на 2021 год" (NDAA 2021) для российских банков в части соблюдения ими требований гражданского и банковского законодательства. Предлагаются различные способы минимизации последствий задержки осуществления операций клиентов по их счетам, а также прекращения корреспондентских отношений с американскими банками. В статье исследуются также различные финансовые и нефинансовые риски, возникающие при исполнении или неисполнении российскими банками запросов американских властей, а также последствия реализации этих рисков в банковском законодательстве и документах Банка России.
(Лаутс Е.Б.)
("Предпринимательское право", 2021, N 4)В статье анализируются последствия принятия в США Закона "Об ассигнованиях на национальную оборону на 2021 год" (NDAA 2021) для российских банков в части соблюдения ими требований гражданского и банковского законодательства. Предлагаются различные способы минимизации последствий задержки осуществления операций клиентов по их счетам, а также прекращения корреспондентских отношений с американскими банками. В статье исследуются также различные финансовые и нефинансовые риски, возникающие при исполнении или неисполнении российскими банками запросов американских властей, а также последствия реализации этих рисков в банковском законодательстве и документах Банка России.
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 09.04.2026)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2026)Банк России в течение пяти рабочих дней со дня получения от Агентства указанного в части второй настоящей статьи требования перечисляет на специальный банковский счет Агентства средства гарантийного депозита филиала иностранного банка и закрывает корреспондентский счет, открытый иностранному банку в Банке России в соответствии со статьей 18.1 настоящего Федерального закона.
(ред. от 09.04.2026)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2026)Банк России в течение пяти рабочих дней со дня получения от Агентства указанного в части второй настоящей статьи требования перечисляет на специальный банковский счет Агентства средства гарантийного депозита филиала иностранного банка и закрывает корреспондентский счет, открытый иностранному банку в Банке России в соответствии со статьей 18.1 настоящего Федерального закона.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)По вопросу 11. Отмечаем, что, исходя из положений Решения Совета директоров Банка России от 29.12.2022 <200>, разрешение вопроса о наличии обязанности по обращению в АСВ в целях открытия банковских (корреспондентских) счетов типа "С" и по представлению в НКО АО НРД заявлений о закрытии корреспондентских счетов типа "С", открытых в НКО АО НРД, не зависит от наличия остатка на таких счетах.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)По вопросу 11. Отмечаем, что, исходя из положений Решения Совета директоров Банка России от 29.12.2022 <200>, разрешение вопроса о наличии обязанности по обращению в АСВ в целях открытия банковских (корреспондентских) счетов типа "С" и по представлению в НКО АО НРД заявлений о закрытии корреспондентских счетов типа "С", открытых в НКО АО НРД, не зависит от наличия остатка на таких счетах.
Готовое решение: Что делать организации, если у ее банка отозвали лицензию
(КонсультантПлюс, 2026)После отзыва лицензии банк прекращает принимать и проводить платежи по корсчетам на счета своих клиентов (п. 5 ч. 9 ст. 20 Закона о банках и банковской деятельности). Чтобы сохранить возможность исполнять денежные обязательства посредством безналичных расчетов, принимать платежи от контрагентов, платить налоги и так далее, используйте счет в другом банке. Если у вас нет такого резервного счета, откройте его.
(КонсультантПлюс, 2026)После отзыва лицензии банк прекращает принимать и проводить платежи по корсчетам на счета своих клиентов (п. 5 ч. 9 ст. 20 Закона о банках и банковской деятельности). Чтобы сохранить возможность исполнять денежные обязательства посредством безналичных расчетов, принимать платежи от контрагентов, платить налоги и так далее, используйте счет в другом банке. Если у вас нет такого резервного счета, откройте его.
Статья: Развитие и совершенствование национальной инфраструктуры финансового рынка в условиях недружественных действий иностранных государств
(Плотников И.Г.)
("Международное публичное и частное право", 2023, N 3)<7> С 27 января 2023 г. Газпромбанк прекратил трансграничные переводы в долларах. Это связано с односторонним решением двух американских банков JPMorgan Chase Bank и Bank of New York Mellon прекратить обслуживание корреспондентских счетов российской компании. URL: https://www.kommersant.ru/doc/5784525?ysclid=ldam1kt1sb475028638 (дата обращения: 24.01.2023).
(Плотников И.Г.)
("Международное публичное и частное право", 2023, N 3)<7> С 27 января 2023 г. Газпромбанк прекратил трансграничные переводы в долларах. Это связано с односторонним решением двух американских банков JPMorgan Chase Bank и Bank of New York Mellon прекратить обслуживание корреспондентских счетов российской компании. URL: https://www.kommersant.ru/doc/5784525?ysclid=ldam1kt1sb475028638 (дата обращения: 24.01.2023).