Закрытие корреспондентского счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Закрытие корреспондентского счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)По вопросу 11. Отмечаем, что, исходя из положений Решения Совета директоров Банка России от 29.12.2022 <200>, разрешение вопроса о наличии обязанности по обращению в АСВ в целях открытия банковских (корреспондентских) счетов типа "С" и по представлению в НКО АО НРД заявлений о закрытии корреспондентских счетов типа "С", открытых в НКО АО НРД, не зависит от наличия остатка на таких счетах.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)По вопросу 11. Отмечаем, что, исходя из положений Решения Совета директоров Банка России от 29.12.2022 <200>, разрешение вопроса о наличии обязанности по обращению в АСВ в целях открытия банковских (корреспондентских) счетов типа "С" и по представлению в НКО АО НРД заявлений о закрытии корреспондентских счетов типа "С", открытых в НКО АО НРД, не зависит от наличия остатка на таких счетах.
Статья: Развитие и совершенствование национальной инфраструктуры финансового рынка в условиях недружественных действий иностранных государств
(Плотников И.Г.)
("Международное публичное и частное право", 2023, N 3)<7> С 27 января 2023 г. Газпромбанк прекратил трансграничные переводы в долларах. Это связано с односторонним решением двух американских банков JPMorgan Chase Bank и Bank of New York Mellon прекратить обслуживание корреспондентских счетов российской компании. URL: https://www.kommersant.ru/doc/5784525?ysclid=ldam1kt1sb475028638 (дата обращения: 24.01.2023).
(Плотников И.Г.)
("Международное публичное и частное право", 2023, N 3)<7> С 27 января 2023 г. Газпромбанк прекратил трансграничные переводы в долларах. Это связано с односторонним решением двух американских банков JPMorgan Chase Bank и Bank of New York Mellon прекратить обслуживание корреспондентских счетов российской компании. URL: https://www.kommersant.ru/doc/5784525?ysclid=ldam1kt1sb475028638 (дата обращения: 24.01.2023).
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Банк России в течение пяти рабочих дней со дня получения от Агентства указанного в части второй настоящей статьи требования перечисляет на специальный банковский счет Агентства средства гарантийного депозита филиала иностранного банка и закрывает корреспондентский счет, открытый иностранному банку в Банке России в соответствии со статьей 18.1 настоящего Федерального закона.
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Банк России в течение пяти рабочих дней со дня получения от Агентства указанного в части второй настоящей статьи требования перечисляет на специальный банковский счет Агентства средства гарантийного депозита филиала иностранного банка и закрывает корреспондентский счет, открытый иностранному банку в Банке России в соответствии со статьей 18.1 настоящего Федерального закона.
Готовое решение: Что делать организации, если у ее банка отозвали лицензию
(КонсультантПлюс, 2025)После отзыва лицензии банк прекращает принимать и проводить платежи по корсчетам на счета своих клиентов (п. 5 ч. 9 ст. 20 Закона о банках и банковской деятельности). Чтобы сохранить возможность исполнять денежные обязательства посредством безналичных расчетов, принимать платежи от контрагентов, платить налоги и так далее, используйте счет в другом банке. Если у вас нет такого резервного счета, откройте его.
(КонсультантПлюс, 2025)После отзыва лицензии банк прекращает принимать и проводить платежи по корсчетам на счета своих клиентов (п. 5 ч. 9 ст. 20 Закона о банках и банковской деятельности). Чтобы сохранить возможность исполнять денежные обязательства посредством безналичных расчетов, принимать платежи от контрагентов, платить налоги и так далее, используйте счет в другом банке. Если у вас нет такого резервного счета, откройте его.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)- справку территориального учреждения Банка России, подтверждающую закрытие корреспондентского счета ликвидируемой кредитной организации;
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)- справку территориального учреждения Банка России, подтверждающую закрытие корреспондентского счета ликвидируемой кредитной организации;
Статья: Закон США NDAA 2021 и правовые проблемы соблюдения банками требований российского законодательства
(Лаутс Е.Б.)
("Предпринимательское право", 2021, N 4)В статье анализируются последствия принятия в США Закона "Об ассигнованиях на национальную оборону на 2021 год" (NDAA 2021) для российских банков в части соблюдения ими требований гражданского и банковского законодательства. Предлагаются различные способы минимизации последствий задержки осуществления операций клиентов по их счетам, а также прекращения корреспондентских отношений с американскими банками. В статье исследуются также различные финансовые и нефинансовые риски, возникающие при исполнении или неисполнении российскими банками запросов американских властей, а также последствия реализации этих рисков в банковском законодательстве и документах Банка России.
(Лаутс Е.Б.)
("Предпринимательское право", 2021, N 4)В статье анализируются последствия принятия в США Закона "Об ассигнованиях на национальную оборону на 2021 год" (NDAA 2021) для российских банков в части соблюдения ими требований гражданского и банковского законодательства. Предлагаются различные способы минимизации последствий задержки осуществления операций клиентов по их счетам, а также прекращения корреспондентских отношений с американскими банками. В статье исследуются также различные финансовые и нефинансовые риски, возникающие при исполнении или неисполнении российскими банками запросов американских властей, а также последствия реализации этих рисков в банковском законодательстве и документах Банка России.