Закрытие арестованного счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Закрытие арестованного счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Банковский счет: Клиент хочет обязать Банк закрыть банковский счет
(КонсультантПлюс, 2025)Судом установлено, что Банк правомерно отказал в закрытии счета, так как не снят арест, наложенный ранее судебным приставом
(КонсультантПлюс, 2025)Судом установлено, что Банк правомерно отказал в закрытии счета, так как не снят арест, наложенный ранее судебным приставом
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 133 "Счета должника в ходе конкурсного производства" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Юридическая компания "TAXOLOGY")Во исполнение п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий обратился в банк с заявлением о закрытии расчетного счета должника. Банк отказал управляющему в закрытии счета со ссылкой на сложившуюся судебную практику, согласно которой решение суда о признании общества банкротом и об открытии конкурсного производства не является актом, отменяющим ранее наложенные аресты на имущество. Налоговый орган также отказал конкурсному управляющему в снятии арестов со счетов общества. Суд отметил, что решение суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства само по себе является основанием для снятия ареста с расчетных счетов организации-должника. Однако, учитывая конкретные обстоятельства дела, конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о снятии ареста со счетов к налоговому органу не из-за наличия ареста, а в связи с тем, что банк отказался закрывать счет из-за ограничений, наложенных инспекцией. Таким образом, у конкурсного управляющего фактически не было иной законной возможности исполнить предписания п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)". С учетом конкретных фактических обстоятельств суд пришел к выводу, что требования конкурсного управляющего о снятии ареста со счета подлежат удовлетворению.
(Юридическая компания "TAXOLOGY")Во исполнение п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий обратился в банк с заявлением о закрытии расчетного счета должника. Банк отказал управляющему в закрытии счета со ссылкой на сложившуюся судебную практику, согласно которой решение суда о признании общества банкротом и об открытии конкурсного производства не является актом, отменяющим ранее наложенные аресты на имущество. Налоговый орган также отказал конкурсному управляющему в снятии арестов со счетов общества. Суд отметил, что решение суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства само по себе является основанием для снятия ареста с расчетных счетов организации-должника. Однако, учитывая конкретные обстоятельства дела, конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о снятии ареста со счетов к налоговому органу не из-за наличия ареста, а в связи с тем, что банк отказался закрывать счет из-за ограничений, наложенных инспекцией. Таким образом, у конкурсного управляющего фактически не было иной законной возможности исполнить предписания п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)". С учетом конкретных фактических обстоятельств суд пришел к выводу, что требования конкурсного управляющего о снятии ареста со счета подлежат удовлетворению.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике. Банковский счет1.1. Должен ли банк прекратить все расходные операции по счету, если на денежные средства на нем наложен арест
Нормативные акты
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Наличие предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете, при отсутствии денежных средств на банковском счете не препятствует внесению записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Наличие предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете, при отсутствии денежных средств на банковском счете не препятствует внесению записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.
Вопрос: В банк от ИП поступил судебный приказ о взыскании задолженности по договору поставки. Банк, ссылаясь на то, что ООО исключено из ЕГРЮЛ, вернул ИП без исполнения судебный приказ. Правомерно ли банк с незакрытого расчетного счета ООО списал средства по судебному приказу по задолженности по зарплате перед физлицом?
(Консультация эксперта, 2025)Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Закона N 229-ФЗ).
(Консультация эксперта, 2025)Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Закона N 229-ФЗ).
Статья: Спор о признании незаконным постановления судебного пристава-исполнителя об аресте счета в рамках исполнительного производства (на основании судебной практики Московского городского суда)
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)Наиболее частыми поводами для отмены постановления судебного пристава о наложении ареста на банковский счет являются нарушения, допущенные им при вынесении такого постановления, или прекращение оснований для взыскания с истца денежных средств.
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)Наиболее частыми поводами для отмены постановления судебного пристава о наложении ареста на банковский счет являются нарушения, допущенные им при вынесении такого постановления, или прекращение оснований для взыскания с истца денежных средств.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)При наложении ареста кредитная организация согласно ч. 2 комментируемой статьи обязана незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекратить:
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)При наложении ареста кредитная организация согласно ч. 2 комментируемой статьи обязана незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекратить:
Статья: О наложении ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на банковских счетах участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих
(Свининых Е.А.)
("Право в Вооруженных Силах", 2021, N 10)При наложении ареста на денежные средства, находящиеся на банковском счете участника НИС, кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету в пределах денежных средств, на которые наложен арест (ч. 2 ст. 27 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 2 декабря 1990 г. N 395-1). Вследствие ареста денежных средств, находящихся на банковском счете участника НИС, равно как и при списании этих средств по исполнительному документу, кредитор не получает выплаты по предоставленному им ипотечному кредиту и вправе инициировать судебное разбирательство в целях обращения взыскания на заложенное имущество - жилое помещение, приобретенное военнослужащим - участником НИС за счет средств ЦЖЗ и ипотечного кредита <1>.
(Свининых Е.А.)
("Право в Вооруженных Силах", 2021, N 10)При наложении ареста на денежные средства, находящиеся на банковском счете участника НИС, кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету в пределах денежных средств, на которые наложен арест (ч. 2 ст. 27 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 2 декабря 1990 г. N 395-1). Вследствие ареста денежных средств, находящихся на банковском счете участника НИС, равно как и при списании этих средств по исполнительному документу, кредитор не получает выплаты по предоставленному им ипотечному кредиту и вправе инициировать судебное разбирательство в целях обращения взыскания на заложенное имущество - жилое помещение, приобретенное военнослужащим - участником НИС за счет средств ЦЖЗ и ипотечного кредита <1>.
Вопрос: В каком порядке арестовывается банковский счет организации?
(Консультация эксперта, 2025)При наложении ареста на денежные средства кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах денежных средств, на которые наложен арест (ст. 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон N 395-1)).
(Консультация эксперта, 2025)При наложении ареста на денежные средства кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах денежных средств, на которые наложен арест (ст. 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон N 395-1)).
Готовое решение: Как заключить договор эскроу
(КонсультантПлюс, 2025)Об открытии (закрытии, изменении реквизитов) счета эскроу банк сообщает налоговому органу, указывая сведения о депоненте (п. 1.1 ст. 86 НК РФ, Письмо Минфина России от 12.04.2017 N 03-02-07/1/21741).
(КонсультантПлюс, 2025)Об открытии (закрытии, изменении реквизитов) счета эскроу банк сообщает налоговому органу, указывая сведения о депоненте (п. 1.1 ст. 86 НК РФ, Письмо Минфина России от 12.04.2017 N 03-02-07/1/21741).
Статья: Классификация обеспечительных мер по степени обременительности для ответчика и ее практическое значение
(Гавричков С.В.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2025, N 9)Так, например, Определением Арбитражного суда Московской области по делу N А41-8695/2025 был наложен арест на имущество ответчика в пределах цены иска в размере более 4,5 млрд руб. <3>. При исполнении таких обеспечительных мер кредитная организация незамедлительно прекращает расходные операции по банковскому счету в пределах денежных средств, на которые наложен арест <4>. Иное имущество, подлежащее аресту, определяется судебным приставом-исполнителем <5>.
(Гавричков С.В.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2025, N 9)Так, например, Определением Арбитражного суда Московской области по делу N А41-8695/2025 был наложен арест на имущество ответчика в пределах цены иска в размере более 4,5 млрд руб. <3>. При исполнении таких обеспечительных мер кредитная организация незамедлительно прекращает расходные операции по банковскому счету в пределах денежных средств, на которые наложен арест <4>. Иное имущество, подлежащее аресту, определяется судебным приставом-исполнителем <5>.
Статья: Возмещение ущерба потерпевшим от хищений денежных средств, совершенных с использованием информационно-коммуникационных технологий
(Власенко Н.В., Иванов А.Н.)
("Законность", 2025, N 6)При установлении данных, свидетельствующих о хищении денежных средств, находящихся на банковском счете, органы предварительного расследования инициируют наложение ареста на денежные средства в виде частичного прекращения операций по счету, на который они были перечислены потерпевшим.
(Власенко Н.В., Иванов А.Н.)
("Законность", 2025, N 6)При установлении данных, свидетельствующих о хищении денежных средств, находящихся на банковском счете, органы предварительного расследования инициируют наложение ареста на денежные средства в виде частичного прекращения операций по счету, на который они были перечислены потерпевшим.
Статья: Специфика правового регулирования наложения ареста на денежные средства и иное имущество
(Орлова Т.В.)
("Российский следователь", 2023, N 12)Кредитная организация, осуществляющая банковские операции с находящимися на открытых в ней счетах денежными средствами, включая их списание, обеспечивает сохранность денежных средств, если в рамках производства по уголовному делу на них наложен арест, с прекращением операций по счету.
(Орлова Т.В.)
("Российский следователь", 2023, N 12)Кредитная организация, осуществляющая банковские операции с находящимися на открытых в ней счетах денежными средствами, включая их списание, обеспечивает сохранность денежных средств, если в рамках производства по уголовному делу на них наложен арест, с прекращением операций по счету.
Статья: Банк как участник исполнительного производства
(Киселева Н.В.)
("Банковское право", 2022, N 1)На практике возможно сопротивление клиента банка (должника в исполнительном производстве) аресту денежных средств, находящихся на его счетах. В ситуации несогласия с арестом клиент банка (должник в исполнительном производстве) зачастую обращается в суд с требованием о признании незаконными действий по аресту денежных средств на счете (об обязании снять арест). Заметим, что, исходя из роли банка в случае применения ареста, на практике доказывание неправомерного поведения банка обычно не происходит. Напротив, судебная практика складывается в пользу банка. Например, Апелляционное определение Свердловского областного суда от 13 сентября 2017 г. по делу N 33-14542/2017 содержит констатацию, что банк незамедлительно по получении решения о наложении ареста обязан прекратить расходные операции по счету (вкладу), а также перевод денежных средств в пределах суммы, на которую наложен арест <9>, и никаких других вариантов поведения банка в данной ситуации невозможно, кроме как следовать требованиям нормативных предписаний.
(Киселева Н.В.)
("Банковское право", 2022, N 1)На практике возможно сопротивление клиента банка (должника в исполнительном производстве) аресту денежных средств, находящихся на его счетах. В ситуации несогласия с арестом клиент банка (должник в исполнительном производстве) зачастую обращается в суд с требованием о признании незаконными действий по аресту денежных средств на счете (об обязании снять арест). Заметим, что, исходя из роли банка в случае применения ареста, на практике доказывание неправомерного поведения банка обычно не происходит. Напротив, судебная практика складывается в пользу банка. Например, Апелляционное определение Свердловского областного суда от 13 сентября 2017 г. по делу N 33-14542/2017 содержит констатацию, что банк незамедлительно по получении решения о наложении ареста обязан прекратить расходные операции по счету (вкладу), а также перевод денежных средств в пределах суммы, на которую наложен арест <9>, и никаких других вариантов поведения банка в данной ситуации невозможно, кроме как следовать требованиям нормативных предписаний.