Требования к платежному агенту
Подборка наиболее важных документов по запросу Требования к платежному агенту (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Виктимологическая профилактика корпоративного мошенничества в сфере банковской деятельности
(Долганов С.И., Трунцевский Ю.В.)
("Банковское право", 2025, N 4)Следует отметить, что законодателем предусмотрена материальная ответственность юридического лица за ущерб, причиненный его работником при исполнении им своих служебных обязанностей (ст. 1068 Гражданского кодекса Российской Федерации) <6>, так же, как договор с клиентом заключается банком, а не его конкретным сотрудником. Следовательно, если работник банка совершил преступление и его действия причинили вред клиентам, то банк должен нести перед ними полную гражданско-правовую ответственность. Причиненные убытки банк может взыскать с виновного сотрудника в порядке регрессного требования. Основой такого подхода является политика протекционизма в отношении потребителей, которые часто не являются профессионалами на рынке банковских услуг, в то время как именно банк контролирует действия своих сотрудников. Он же отвечает за зачисление денежных средств клиентов на счета и их хранение. Соответственно, справедливо, что именно банк должен возмещать ущерб клиентам, даже если преступление совершено сотрудником банковского платежного агента (ст. 14 "Требования к привлечению банковского платежного агента (субагента) оператором по переводу денежных средств" Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе") <7>.
(Долганов С.И., Трунцевский Ю.В.)
("Банковское право", 2025, N 4)Следует отметить, что законодателем предусмотрена материальная ответственность юридического лица за ущерб, причиненный его работником при исполнении им своих служебных обязанностей (ст. 1068 Гражданского кодекса Российской Федерации) <6>, так же, как договор с клиентом заключается банком, а не его конкретным сотрудником. Следовательно, если работник банка совершил преступление и его действия причинили вред клиентам, то банк должен нести перед ними полную гражданско-правовую ответственность. Причиненные убытки банк может взыскать с виновного сотрудника в порядке регрессного требования. Основой такого подхода является политика протекционизма в отношении потребителей, которые часто не являются профессионалами на рынке банковских услуг, в то время как именно банк контролирует действия своих сотрудников. Он же отвечает за зачисление денежных средств клиентов на счета и их хранение. Соответственно, справедливо, что именно банк должен возмещать ущерб клиентам, даже если преступление совершено сотрудником банковского платежного агента (ст. 14 "Требования к привлечению банковского платежного агента (субагента) оператором по переводу денежных средств" Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе") <7>.
Статья: Как санкционные ограничения влияют на таможенное регулирование: последствия для импортеров и конечных потребителей товаров
(Матрон О., Казакова Е.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2025, N 22)Позиции судов первой и апелляционной инстанций по вопросу не совпали при рассмотрении дела N А41-69680/2024. Так, суд первой инстанции, признав законным решение таможенного органа о включении вознаграждения агента в таможенную стоимость товаров, указал, что, поскольку оплата через агента установлена в контракте, агент является стороной контракта, а агентское соглашение - одной из сделок, направленных на приобретение товаров. При этом агент в любом случае действовал в интересах продавца, поскольку лишился бы вознаграждения, если бы не перечислил последнему оплату. Суд апелляционной инстанции, напротив, пришел к выводу о том, что в рассматриваемом случае приобретение товара не связано с услугами платежного агента, поскольку со стороны продавца товаров отсутствуют требования по заключению покупателем товаров и иными заинтересованными лицами дополнительных договоров, предусматривающих оплату товаров через платежных агентов, указанных продавцом. Заключение агентского договора с платежным агентом произошло по инициативе самого покупателя в связи с трудностями перечисления оплаты напрямую продавцу и не являлось обязательным условием договора поставки.
(Матрон О., Казакова Е.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2025, N 22)Позиции судов первой и апелляционной инстанций по вопросу не совпали при рассмотрении дела N А41-69680/2024. Так, суд первой инстанции, признав законным решение таможенного органа о включении вознаграждения агента в таможенную стоимость товаров, указал, что, поскольку оплата через агента установлена в контракте, агент является стороной контракта, а агентское соглашение - одной из сделок, направленных на приобретение товаров. При этом агент в любом случае действовал в интересах продавца, поскольку лишился бы вознаграждения, если бы не перечислил последнему оплату. Суд апелляционной инстанции, напротив, пришел к выводу о том, что в рассматриваемом случае приобретение товара не связано с услугами платежного агента, поскольку со стороны продавца товаров отсутствуют требования по заключению покупателем товаров и иными заинтересованными лицами дополнительных договоров, предусматривающих оплату товаров через платежных агентов, указанных продавцом. Заключение агентского договора с платежным агентом произошло по инициативе самого покупателя в связи с трудностями перечисления оплаты напрямую продавцу и не являлось обязательным условием договора поставки.
Нормативные акты
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 10.06.2026)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"Статья 82.9. В случае неоднократного в течение одного года нарушения оператором по приему платежей требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Федеральным законом от 29 декабря 2022 года N 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации", и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанными федеральными законами, Банк России вправе ввести запрет на проведение оператором по приему платежей идентификации, проводимой в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", на срок до одного года.
(ред. от 10.06.2026)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"Статья 82.9. В случае неоднократного в течение одного года нарушения оператором по приему платежей требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Федеральным законом от 29 декабря 2022 года N 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации", и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанными федеральными законами, Банк России вправе ввести запрет на проведение оператором по приему платежей идентификации, проводимой в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", на срок до одного года.
Справочная информация: "Обязательный претензионный, досудебный порядок урегулирования спора, предусмотренный федеральными законами"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Споры об обжаловании признания отдельных должностных лиц, а также акционеров (участников) оператора по приему платежей не соответствующими квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Споры об обжаловании признания отдельных должностных лиц, а также акционеров (участников) оператора по приему платежей не соответствующими квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 14. Требования к привлечению банковского платежного агента (субагента) оператором по переводу денежных средств
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 14. Требования к привлечению банковского платежного агента (субагента) оператором по переводу денежных средств
Готовое решение: Применение ККТ в платежных терминалах
(КонсультантПлюс, 2026)При перемещении платежного терминала с установленной в нем ККТ в другое место нужно не позднее следующего за днем перемещения рабочего дня подать в налоговый орган заявление о регистрации (перерегистрации) ККТ (п. 4 ст. 4.2 Закона о применении ККТ, п. 8 Порядка заполнения заявления о регистрации (перерегистрации) ККТ). Если этого не сделать, на организацию и ее руководителя может быть наложен штраф. Для платежных агентов установлено дополнительное требование - в день изменения адреса места установки платежного терминала они обязаны направить в налоговую уведомление с указанием нового адреса (ч. 5 ст. 6 Закона о приеме платежей).
(КонсультантПлюс, 2026)При перемещении платежного терминала с установленной в нем ККТ в другое место нужно не позднее следующего за днем перемещения рабочего дня подать в налоговый орган заявление о регистрации (перерегистрации) ККТ (п. 4 ст. 4.2 Закона о применении ККТ, п. 8 Порядка заполнения заявления о регистрации (перерегистрации) ККТ). Если этого не сделать, на организацию и ее руководителя может быть наложен штраф. Для платежных агентов установлено дополнительное требование - в день изменения адреса места установки платежного терминала они обязаны направить в налоговую уведомление с указанием нового адреса (ч. 5 ст. 6 Закона о приеме платежей).
Вопрос: Как осуществляется деятельность банковского платежного агента?
(Консультация эксперта, 2026)Требования к деятельности банковских платежных агентов (субагентов)
(Консультация эксперта, 2026)Требования к деятельности банковских платежных агентов (субагентов)
Статья: Российское законодательство, обеспечивающее развитие отраслей, использующих информационные и цифровые технологии
(Чердаков О.И.)
("Банковское право", 2023, N 4)Появились требования к банковским платежных агентам, субагентам и еще несколько существенных позиций, в частности обязанность подтверждать принадлежность клиенту адреса электронной почты, на который отправляются выписки и подтверждения перевода денежных средств. Также ужесточены требования по применению технологий обработки защищаемой информации.
(Чердаков О.И.)
("Банковское право", 2023, N 4)Появились требования к банковским платежных агентам, субагентам и еще несколько существенных позиций, в частности обязанность подтверждать принадлежность клиенту адреса электронной почты, на который отправляются выписки и подтверждения перевода денежных средств. Также ужесточены требования по применению технологий обработки защищаемой информации.
Статья: Платежные агенты по экспортным и импортным контрактам
(Матрон О., Казакова Е.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2025, N 4)Включить в таможенную стоимость вознаграждение нужно, если товары могут быть приобретены только с услугами платежного агента по требованию продавца.
(Матрон О., Казакова Е.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2025, N 4)Включить в таможенную стоимость вознаграждение нужно, если товары могут быть приобретены только с услугами платежного агента по требованию продавца.