Трансграничный перевод
Подборка наиболее важных документов по запросу Трансграничный перевод (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Российские банки в условиях санкционного давления: правовые аспекты работы с иностранными партнерами и механизмы минимизации рисков
(Тосунян Г.А.)
("Банковское право", 2026, N 1)Центральный банк осуществляет надзор за устойчивостью банков при ведении операций с нерезидентами. С этой целью он устанавливает специальные режимы отчетности, включая положения о внутреннем контроле по противодействию легализации доходов. Существенное значение имеет регулирование трансграничных переводов по Федеральному закону N 115-ФЗ <4>, формирующее основу внутреннего банковского комплаенса.
(Тосунян Г.А.)
("Банковское право", 2026, N 1)Центральный банк осуществляет надзор за устойчивостью банков при ведении операций с нерезидентами. С этой целью он устанавливает специальные режимы отчетности, включая положения о внутреннем контроле по противодействию легализации доходов. Существенное значение имеет регулирование трансграничных переводов по Федеральному закону N 115-ФЗ <4>, формирующее основу внутреннего банковского комплаенса.
Статья: О некоторых возможностях применения технологии искусственного интеллекта в банковской деятельности в целях обеспечения технологического суверенитета
(Киселев А.С.)
("Банковское право", 2026, N 1)Также сохраняются риски трансграничной передачи данных, особенно при использовании облачных решений и моделей обучения, предполагающих доступ внешних разработчиков к массивам банковской информации. И.Н. Ленков и В.С. Осипов в своей работе отмечают, что "для упразднения возникающих рисков при совершении торговых и платежных операций предлагается значительная трансформация существующих механизмов проведения платежей, основные принципы которой нашли свое отражение в платформе для трансграничных платежей BRICS Bridge. В соответствии с принципами этой системы транзакции должны проходить без зависимости от тех, кто решил использовать финансовую систему в качестве санкционного оружия. Система, которую планируют реализовать в течение года, позволит проводить трансграничные переводы, используя цифровые платформы, управляемые центральными банками стран-участниц. Концепция проекта BRICS Bridge может быть заимствована из проекта mBridge, управляемого швейцарским Банком международных расчетов (BIS)" <17>. Данное предложение представляется перспективным и интересным.
(Киселев А.С.)
("Банковское право", 2026, N 1)Также сохраняются риски трансграничной передачи данных, особенно при использовании облачных решений и моделей обучения, предполагающих доступ внешних разработчиков к массивам банковской информации. И.Н. Ленков и В.С. Осипов в своей работе отмечают, что "для упразднения возникающих рисков при совершении торговых и платежных операций предлагается значительная трансформация существующих механизмов проведения платежей, основные принципы которой нашли свое отражение в платформе для трансграничных платежей BRICS Bridge. В соответствии с принципами этой системы транзакции должны проходить без зависимости от тех, кто решил использовать финансовую систему в качестве санкционного оружия. Система, которую планируют реализовать в течение года, позволит проводить трансграничные переводы, используя цифровые платформы, управляемые центральными банками стран-участниц. Концепция проекта BRICS Bridge может быть заимствована из проекта mBridge, управляемого швейцарским Банком международных расчетов (BIS)" <17>. Данное предложение представляется перспективным и интересным.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 5 "Порядок осуществления перевода денежных средств" Федерального закона "О национальной платежной системе""Из системного анализа положений Закона N 395-1 и положений статей 1, 3, 5 Закона N 161-ФЗ следует, что участвующие в осуществлении трансграничных переводов денежных средств иностранные банки не являются операторами по переводу денежных средств в целях применения Закона N 161-ФЗ, регулирование, предусмотренное данным законом, на них не распространяется, что свидетельствует о том, что на иностранные Банки не распространяются положения Закона N 161-ФЗ о порядке и сроках осуществления трансграничного перевода, а также о порядке и сроках возврата трансграничного перевода."
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 3 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе" Федерального закона "О национальной платежной системе""Из системного анализа положений Закона N 395-1 и положений статей 1, 3, 5 Закона N 161-ФЗ следует, что участвующие в осуществлении трансграничных переводов денежных средств иностранные банки не являются операторами по переводу денежных средств в целях применения Закона N 161-ФЗ, регулирование, предусмотренное данным законом, на них не распространяется, что свидетельствует о том, что на иностранные Банки не распространяются положения Закона N 161-ФЗ о порядке и сроках осуществления трансграничного перевода, а также о порядке и сроках возврата трансграничного перевода."
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на II квартал 2026 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Срок действия отдельных ограничений на перевод средств за рубеж для нерезидентов из недружественных стран продлевается до 7 декабря 2026 года включительно (08.06.2026)
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Срок действия отдельных ограничений на перевод средств за рубеж для нерезидентов из недружественных стран продлевается до 7 декабря 2026 года включительно (08.06.2026)
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 09.04.2026)
"О национальной платежной системе"13) трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк;
(ред. от 09.04.2026)
"О национальной платежной системе"13) трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк;
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)пунктом 9 ч. 1 комментируемой статьи определено понятие "валютные операции", используемое для целей комментируемого Закона. При этом данным Законом трансграничные переводы валюты России между резидентами к валютным операциям не отнесены и при осуществлении таких переводов у резидентов отсутствуют обязанности, установленные актами валютного законодательства РФ и актами органов валютного регулирования;
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)пунктом 9 ч. 1 комментируемой статьи определено понятие "валютные операции", используемое для целей комментируемого Закона. При этом данным Законом трансграничные переводы валюты России между резидентами к валютным операциям не отнесены и при осуществлении таких переводов у резидентов отсутствуют обязанности, установленные актами валютного законодательства РФ и актами органов валютного регулирования;
Ситуация: Как вернуть деньги, списанные с банковской карты (счета) физлица без его согласия или с его согласия в результате мошенничества?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Если банк уведомил вас о совершенной операции и вы направили ему соответствующее уведомление, как правило, банк обязан возместить вам сумму операции, совершенной до направления вами такого уведомления. Такая обязанность должна быть исполнена банком в течение 30 дней после получения вашего заявления о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если банк не докажет, что вы нарушили порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции (ч. 15, 16 ст. 9 Закона N 161-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Если банк уведомил вас о совершенной операции и вы направили ему соответствующее уведомление, как правило, банк обязан возместить вам сумму операции, совершенной до направления вами такого уведомления. Такая обязанность должна быть исполнена банком в течение 30 дней после получения вашего заявления о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если банк не докажет, что вы нарушили порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции (ч. 15, 16 ст. 9 Закона N 161-ФЗ).
Статья: Модели правового регулирования оборота цифровых валют центральных банков
(Толстопятенко Г.П., Хозова Е.А.)
("Финансовое право", 2026, N 4)Цифровой дирхам используется исключительно в рамках платформы mBridge для трансграничных расчетов между центральными банками - участниками проекта, включая HKMA, BoT, PBC DCI и BISIH Hong Kong Centre <11>. Использование mBridge позволяет осуществлять международные платежи напрямую, минуя корреспондентские банки, что подтверждается первым трансграничным переводом цифровых дирхамов из ОАЭ в Китай на сумму свыше 13 млн долл. США <12>.
(Толстопятенко Г.П., Хозова Е.А.)
("Финансовое право", 2026, N 4)Цифровой дирхам используется исключительно в рамках платформы mBridge для трансграничных расчетов между центральными банками - участниками проекта, включая HKMA, BoT, PBC DCI и BISIH Hong Kong Centre <11>. Использование mBridge позволяет осуществлять международные платежи напрямую, минуя корреспондентские банки, что подтверждается первым трансграничным переводом цифровых дирхамов из ОАЭ в Китай на сумму свыше 13 млн долл. США <12>.
Статья: Актуальные вопросы работы финансовой системы
("Официальный сайт Банка России", 2026)Трансграничные переводы и платежи
("Официальный сайт Банка России", 2026)Трансграничные переводы и платежи
Статья: Отчетность по форме 0409265 "Сведения о счетах клиентов кредитной организации и переводах денежных средств, проведенных кредитной организацией, а также о деятельности банковских платежных агентов (субагентов)"
("Официальный сайт Банка России", 2026)Ответ: Перевод денежных средств, направляемый с использованием сервиса СБП, когда конечный получатель находится за пределами Российской Федерации, в отчетности по форме 0409265 указывается по коду 2 (Трансграничные переводы) по гр. 7 (Направление перевода денежных средств) и по коду 1 (Используется) гр. 10 (Использование СБП) подраздела 1.2.
("Официальный сайт Банка России", 2026)Ответ: Перевод денежных средств, направляемый с использованием сервиса СБП, когда конечный получатель находится за пределами Российской Федерации, в отчетности по форме 0409265 указывается по коду 2 (Трансграничные переводы) по гр. 7 (Направление перевода денежных средств) и по коду 1 (Используется) гр. 10 (Использование СБП) подраздела 1.2.
"Комментарий к Федеральному закону от 24 июля 1998 г. N 125-ФЗ "Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2026)В действующей редакции абз. 1 указанного пункта (то есть в ред. Федерального закона от 14 июля 2022 г. N 263-ФЗ <334>) содержит следующие положения: поручение налогоплательщика или поручение налогового органа исполняется банком в течение одного операционного дня соответственно получения такого поручения налогоплательщика или размещения поручения налогового органа в реестре решений о взыскании задолженности, если иное не предусмотрено данным Кодексом; при этом плата за обслуживание по указанным операциям не взимается, за исключением указанных операций, осуществляемых посредством трансграничного перевода денежных средств с использованием международных платежных карт, при котором налогоплательщика обслуживает иностранный банк.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2026)В действующей редакции абз. 1 указанного пункта (то есть в ред. Федерального закона от 14 июля 2022 г. N 263-ФЗ <334>) содержит следующие положения: поручение налогоплательщика или поручение налогового органа исполняется банком в течение одного операционного дня соответственно получения такого поручения налогоплательщика или размещения поручения налогового органа в реестре решений о взыскании задолженности, если иное не предусмотрено данным Кодексом; при этом плата за обслуживание по указанным операциям не взимается, за исключением указанных операций, осуществляемых посредством трансграничного перевода денежных средств с использованием международных платежных карт, при котором налогоплательщика обслуживает иностранный банк.
Статья: Новые направления использования стейблкоинов и вопросы правового регулирования
(Пепеляева Л.В.)
("Актуальные проблемы российского права", 2026, N 4)Эти проекты станут полигоном отработки интеграции национального стейблкоина с традиционной финансовой системой, использования их в трансграничных переводах и розничных платежах.
(Пепеляева Л.В.)
("Актуальные проблемы российского права", 2026, N 4)Эти проекты станут полигоном отработки интеграции национального стейблкоина с традиционной финансовой системой, использования их в трансграничных переводах и розничных платежах.
Статья: Использование криптовалют в трансграничных расчетах: проблемы и перспективы правового регулирования
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Наиболее сильным внешним фактором, влияющим на описываемые в статье процессы, выступают экономические санкции, поставившие Российскую Федерацию в положение, когда она была вынуждена, пусть и ограниченно, разрешить использовать криптовалюты при проведении внешнеэкономических операций. В рамках нормальных условий ведения хозяйственной деятельности криптовалюты несут существенные риски, связанные с легализацией преступных доходов, выводом капитала за рубеж, размыванием налоговой базы и т.д. С учетом того что в ординарной ситуации в распоряжении участников внешнеэкономической деятельности имеются более простые, удобные и прозрачные способы трансграничного перевода денежных средств, государство вполне обоснованно стремится ограничить расчеты в криптовалютах. В текущих же обстоятельствах противодействие экономическим санкциям становится одним из важнейших публичных интересов, что требует перехода к более гибким и вариативным моделям правового регулирования широкого спектра общественных отношений (в том числе и в сфере обращения цифровых валют). Важно, однако, понимать, что использование криптовалют в трансграничных расчетах не панацея и государству, как и субъектам внешнеэкономической деятельности, необходимо продолжать уделять повышенное внимание санкционному риск-менеджменту.
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Наиболее сильным внешним фактором, влияющим на описываемые в статье процессы, выступают экономические санкции, поставившие Российскую Федерацию в положение, когда она была вынуждена, пусть и ограниченно, разрешить использовать криптовалюты при проведении внешнеэкономических операций. В рамках нормальных условий ведения хозяйственной деятельности криптовалюты несут существенные риски, связанные с легализацией преступных доходов, выводом капитала за рубеж, размыванием налоговой базы и т.д. С учетом того что в ординарной ситуации в распоряжении участников внешнеэкономической деятельности имеются более простые, удобные и прозрачные способы трансграничного перевода денежных средств, государство вполне обоснованно стремится ограничить расчеты в криптовалютах. В текущих же обстоятельствах противодействие экономическим санкциям становится одним из важнейших публичных интересов, что требует перехода к более гибким и вариативным моделям правового регулирования широкого спектра общественных отношений (в том числе и в сфере обращения цифровых валют). Важно, однако, понимать, что использование криптовалют в трансграничных расчетах не панацея и государству, как и субъектам внешнеэкономической деятельности, необходимо продолжать уделять повышенное внимание санкционному риск-менеджменту.
Ситуация: Как физическому лицу - нерезиденту открыть банковский счет?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Вы можете обратиться в удобное для вас отделение банка и получить консультацию по всем интересующим вопросам, в частности ознакомиться с действующими тарифами. По сложившейся практике открытие и ведение счетов для физических лиц осуществляется бесплатно. При этом банки могут устанавливать с учетом установленных ограничений комиссии за выдачу наличных денежных средств, за безналичные переводы и тому подобные услуги. Например, при использовании СБП комиссия не взимается за перевод денежных средств физическими лицами в пользу физических лиц (в том числе в свою пользу), за исключением трансграничных переводов (ст. 851 ГК РФ; п. п. 1, 6 Приложения к Решению Совета директоров Банка России от 27.03.2026).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Вы можете обратиться в удобное для вас отделение банка и получить консультацию по всем интересующим вопросам, в частности ознакомиться с действующими тарифами. По сложившейся практике открытие и ведение счетов для физических лиц осуществляется бесплатно. При этом банки могут устанавливать с учетом установленных ограничений комиссии за выдачу наличных денежных средств, за безналичные переводы и тому подобные услуги. Например, при использовании СБП комиссия не взимается за перевод денежных средств физическими лицами в пользу физических лиц (в том числе в свою пользу), за исключением трансграничных переводов (ст. 851 ГК РФ; п. п. 1, 6 Приложения к Решению Совета директоров Банка России от 27.03.2026).
Статья: Отмывание "грязных" денег и обналичивание: правовая сторона явлений
(Кучеров И.И.)
("Журнал российского права", 2026, N 5)Позднее процесс выработки международно-правовых мер, направленных на противодействие отмыванию "грязных" денег, получил продолжение. В Конвенции против транснациональной организованной преступности 2000 г. также имеются положения, непосредственно предусматривающие меры по борьбе с отмыванием денежных средств. Так, в ст. 7 определено, что каждое государство-участник обязано установить всеобъемлющий внутренний режим регулирования и надзора в отношении банков и небанковских финансовых учреждений в целях недопущения и выявления всех форм отмывания денежных средств, причем такой режим должен основываться на требованиях в отношении идентификации личности клиента, ведения отчетности и предоставления информации о подозрительных сделках. При этом государствам-участникам предписано предпринять практически возможные меры по выявлению перемещения наличных денежных средств и соответствующих оборотных инструментов через их границы и по контролю за таким перемещением при условии, что это не создаст каких-либо препятствий для перемещения капиталов, имеющих легальное происхождение. Такие меры могут включать требование, чтобы физические лица и коммерческие организации сообщали о трансграничных переводах значительных объемов наличных денежных средств и передачах соответствующих оборотных инструментов. Кроме того, государства-участники ориентированы на развитие и поощрение глобального, регионального, субрегионального и двустороннего сотрудничества между судебными и правоохранительными органами, а также органами финансового регулирования в целях борьбы с отмыванием денежных средств. Специально оговорено, что государства должны сотрудничать и обмениваться информацией на национальном и международном уровнях и быть представлены подразделениями по финансовой оперативной информации.
(Кучеров И.И.)
("Журнал российского права", 2026, N 5)Позднее процесс выработки международно-правовых мер, направленных на противодействие отмыванию "грязных" денег, получил продолжение. В Конвенции против транснациональной организованной преступности 2000 г. также имеются положения, непосредственно предусматривающие меры по борьбе с отмыванием денежных средств. Так, в ст. 7 определено, что каждое государство-участник обязано установить всеобъемлющий внутренний режим регулирования и надзора в отношении банков и небанковских финансовых учреждений в целях недопущения и выявления всех форм отмывания денежных средств, причем такой режим должен основываться на требованиях в отношении идентификации личности клиента, ведения отчетности и предоставления информации о подозрительных сделках. При этом государствам-участникам предписано предпринять практически возможные меры по выявлению перемещения наличных денежных средств и соответствующих оборотных инструментов через их границы и по контролю за таким перемещением при условии, что это не создаст каких-либо препятствий для перемещения капиталов, имеющих легальное происхождение. Такие меры могут включать требование, чтобы физические лица и коммерческие организации сообщали о трансграничных переводах значительных объемов наличных денежных средств и передачах соответствующих оборотных инструментов. Кроме того, государства-участники ориентированы на развитие и поощрение глобального, регионального, субрегионального и двустороннего сотрудничества между судебными и правоохранительными органами, а также органами финансового регулирования в целях борьбы с отмыванием денежных средств. Специально оговорено, что государства должны сотрудничать и обмениваться информацией на национальном и международном уровнях и быть представлены подразделениями по финансовой оперативной информации.