Срок закрытия банковского счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Срок закрытия банковского счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Изменение реквизитов, преамбулы договора
(КонсультантПлюс, 2025)...оснований для отмены судебных актов не имеется, поскольку в основание отказа в иске судами положен вывод о недобросовестности поведения истца, выразившейся в неуведомлении ответчика в трехдневный срок, как это предусмотрено контрактом, о закрытии банковского счета, указанного в госконтракте, что и явилось причиной неполучения им перечисленных ответчиком денежных средств по указанным в государственном контракте реквизитам..."
(КонсультантПлюс, 2025)...оснований для отмены судебных актов не имеется, поскольку в основание отказа в иске судами положен вывод о недобросовестности поведения истца, выразившейся в неуведомлении ответчика в трехдневный срок, как это предусмотрено контрактом, о закрытии банковского счета, указанного в госконтракте, что и явилось причиной неполучения им перечисленных ответчиком денежных средств по указанным в государственном контракте реквизитам..."
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 12 "Счета (вклады) резидентов в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации. Переводы денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных резидентам иностранными поставщиками платежных услуг" Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле""Следовательно, обязанность лица уведомить налоговый орган о закрытии расчетного счета, открытого в иностранном банке, напрямую зависит от момента, с которого лицо узнало о подобном факте. С учетом изложенного, месячный срок, предусмотренный частью 2 статьи 12 Федерального закона N 173-ФЗ для направления в налоговый орган письменного уведомления о закрытии счетов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не может исчисляться ранее получения владельцем счета сообщения банка о закрытии данного счета, что согласуется с правовой позицией Президиума ВАС РФ об исчислении сроков уведомления налоговых органов об открытии/закрытии банковского счета, изложенной в Постановлении Президиума ВАС РФ от 20.07.2010 N 3018/10 по делу N А51-3672/2009."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике. Банковский счет1.1. Прекращается ли договор банковского счета с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора
Вопрос: Может ли банк установить сроки закрытия банковского счета в договоре комплексного банковского обслуживания физических лиц?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Правомерен ли следующий порядок закрытия счета клиента, установленный банком: клиент обращается в банк с заявлением о закрытии банковского счета, банк принимает заявление и проверяет наличие незавершенных платежей и расчетов, затем перечисляет клиенту остаток денежных средств при его наличии, а фактически счет закрывается в течение 3 - 5 дней после подачи заявления клиентом? Может ли банк установить сроки закрытия банковского счета в договоре комплексного банковского обслуживания физических лиц?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Правомерен ли следующий порядок закрытия счета клиента, установленный банком: клиент обращается в банк с заявлением о закрытии банковского счета, банк принимает заявление и проверяет наличие незавершенных платежей и расчетов, затем перечисляет клиенту остаток денежных средств при его наличии, а фактически счет закрывается в течение 3 - 5 дней после подачи заявления клиентом? Может ли банк установить сроки закрытия банковского счета в договоре комплексного банковского обслуживания физических лиц?
Нормативные акты
Справочная информация: "Ответственность за нарушения законодательства о налогах и сборах"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Нарушение установленного срока представления в налоговый орган информации об открытии или о закрытии счета в банке или иной кредитной организации
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Нарушение установленного срока представления в налоговый орган информации об открытии или о закрытии счета в банке или иной кредитной организации
"Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ
(ред. от 04.11.2025)Статья 15.4. Нарушение срока представления сведений об открытии и о закрытии счета в банке или иной кредитной организации
(ред. от 04.11.2025)Статья 15.4. Нарушение срока представления сведений об открытии и о закрытии счета в банке или иной кредитной организации
Готовое решение: Как организации заполнить уведомление об открытии (закрытии) счета за рубежом в иностранном банке (иной организации финансового рынка) (до 30 июня 2024 г. включительно)
(КонсультантПлюс, 2024)В строке "Подпись ________ Дата" ставятся подпись, число, месяц, год заполнения уведомления. Отметим, что уведомление нужно представить не позднее одного месяца со дня открытия или закрытия счета в банке или иных организациях финансового рынка, расположенных за рубежом (ч. 2 ст. 12 Закона о валютном регулировании).
(КонсультантПлюс, 2024)В строке "Подпись ________ Дата" ставятся подпись, число, месяц, год заполнения уведомления. Отметим, что уведомление нужно представить не позднее одного месяца со дня открытия или закрытия счета в банке или иных организациях финансового рынка, расположенных за рубежом (ч. 2 ст. 12 Закона о валютном регулировании).
Готовое решение: Какая административная ответственность установлена за нарушения Закона N 44-ФЗ
(КонсультантПлюс, 2025)банк нарушил требования к порядку и (или) сроку блокирования (его прекращения) денежных средств на банковском счете участника либо площадка нарушила порядок и (или) срок направления в банк информации для осуществления таких действий. В этих случаях юрлицу грозит предупреждение или штраф в размере 1% суммы таких средств, подлежащих блокированию (его прекращению), но не менее 5 тыс. и не более 30 тыс. руб. (ч. 4 ст. 7.30.6 КоАП РФ);
(КонсультантПлюс, 2025)банк нарушил требования к порядку и (или) сроку блокирования (его прекращения) денежных средств на банковском счете участника либо площадка нарушила порядок и (или) срок направления в банк информации для осуществления таких действий. В этих случаях юрлицу грозит предупреждение или штраф в размере 1% суммы таких средств, подлежащих блокированию (его прекращению), но не менее 5 тыс. и не более 30 тыс. руб. (ч. 4 ст. 7.30.6 КоАП РФ);
Путеводитель по налогам. Энциклопедия спорных ситуаций по части первой Налогового кодекса РФ2. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА, СМЯГЧАЮЩИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ