Списание денежных средств по исполнительному листу
Подборка наиболее важных документов по запросу Списание денежных средств по исполнительному листу (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике. Банковский счет8. Списание денежных средств с банковского счета на основании исполнительных документов
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2021)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 07.04.2021)В соответствии со ст. 855 ГК РФ при недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими или работавшими по трудовому договору (контракту), относится ко второй очереди, а по поручениям налоговых органов на списание и перечисление задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации - к третьей очереди.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 07.04.2021)В соответствии со ст. 855 ГК РФ при недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими или работавшими по трудовому договору (контракту), относится ко второй очереди, а по поручениям налоговых органов на списание и перечисление задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации - к третьей очереди.
Обзор: "Обзор практики ВС РФ: споры по расходам за счет ОМС"
(КонсультантПлюс, 2024)По исполнительному листу списали средства ОМС - деньги нужно восстановить
(КонсультантПлюс, 2024)По исполнительному листу списали средства ОМС - деньги нужно восстановить
"Бухгалтерский финансовый учет в сельском хозяйстве: Учебник"
(Широбоков В.Г.)
("ИНФРА-М", 2024)При недостаточности денежных средств на счете организации для удовлетворения всех предъявленных требований списание средств осуществляется по мере их поступления в очередности, установленной законодательством (ст. 855 ГК РФ). В первую очередь осуществляется списание по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, а также требований о взыскании алиментов; во вторую очередь производится списание по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору, в том числе по контракту, по выплате вознаграждений по авторскому договору; в третью очередь производится списание по платежным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), а также по отчислениям органам социального страхования и в фонды обязательного медицинского страхования; в четвертую очередь производится списание по платежным документам, предусматривающим платежи в бюджет и внебюджетные фонды, отчисления в которые не предусмотрены в третьей очереди; в пятую очередь производится списание по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований; в шестую очередь производится списание по другим платежным документам в порядке календарной очередности. Списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов.
(Широбоков В.Г.)
("ИНФРА-М", 2024)При недостаточности денежных средств на счете организации для удовлетворения всех предъявленных требований списание средств осуществляется по мере их поступления в очередности, установленной законодательством (ст. 855 ГК РФ). В первую очередь осуществляется списание по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, а также требований о взыскании алиментов; во вторую очередь производится списание по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору, в том числе по контракту, по выплате вознаграждений по авторскому договору; в третью очередь производится списание по платежным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), а также по отчислениям органам социального страхования и в фонды обязательного медицинского страхования; в четвертую очередь производится списание по платежным документам, предусматривающим платежи в бюджет и внебюджетные фонды, отчисления в которые не предусмотрены в третьей очереди; в пятую очередь производится списание по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований; в шестую очередь производится списание по другим платежным документам в порядке календарной очередности. Списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов.
Статья: Способы противодействия злоупотреблению процессуальными правами при рассмотрении арбитражных дел в рамках упрощенного производства
(Загайнова С.К.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2023, N 7)Указанные выше "плюсы" упрощенного производства порождают нежелание ответчиков по истечении двух месяцев получить адресованный им исполнительный лист на списание денежных средств, что проявляется в злоупотреблении ответчиками <2> процессуальными правами при рассмотрении дел в порядке упрощенного производства.
(Загайнова С.К.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2023, N 7)Указанные выше "плюсы" упрощенного производства порождают нежелание ответчиков по истечении двух месяцев получить адресованный им исполнительный лист на списание денежных средств, что проявляется в злоупотреблении ответчиками <2> процессуальными правами при рассмотрении дел в порядке упрощенного производства.
Вопрос: В банк поступил исполнительный лист о списании денежных средств со счета клиента. Вправе ли банк за списание денежных средств в такой ситуации установить комиссионное вознаграждение?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: В банк поступил исполнительный лист о списании денежных средств со счета клиента. Вправе ли банк за списание денежных средств в такой ситуации установить комиссионное вознаграждение?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: В банк поступил исполнительный лист о списании денежных средств со счета клиента. Вправе ли банк за списание денежных средств в такой ситуации установить комиссионное вознаграждение?
"Правовое положение взыскателя в исполнительном производстве: монография"
(Мамаев А.А.)
("Статут", 2023)В советское время обычно банк не считался органом исполнения, поскольку он играл лишь вспомогательную роль, выполняя поручение органа государственной власти <3>. Так, П.П. Заворотько полагал, что банк, осуществляющий исполнение требования исполнительного документа, относится к органам административного исполнения. Он отмечал, что "во всех случаях, когда денежные средства принудительно взыскиваются со счетов организаций по исполнительным документам, принятым непосредственно от взыскателей, банк не играет вспомогательную роль, а действует самостоятельно в силу собственной компетенции. Утверждение о том, что банк не является органом исполнения, правильно для тех случаев, когда учреждение банка списывает денежные средства по исполнительным документам, поступающим от судебного исполнителя. В таких случаях стороны исполнительного производства вступают в процессуальные отношения с судебным исполнителем, но не с банком" <4>.
(Мамаев А.А.)
("Статут", 2023)В советское время обычно банк не считался органом исполнения, поскольку он играл лишь вспомогательную роль, выполняя поручение органа государственной власти <3>. Так, П.П. Заворотько полагал, что банк, осуществляющий исполнение требования исполнительного документа, относится к органам административного исполнения. Он отмечал, что "во всех случаях, когда денежные средства принудительно взыскиваются со счетов организаций по исполнительным документам, принятым непосредственно от взыскателей, банк не играет вспомогательную роль, а действует самостоятельно в силу собственной компетенции. Утверждение о том, что банк не является органом исполнения, правильно для тех случаев, когда учреждение банка списывает денежные средства по исполнительным документам, поступающим от судебного исполнителя. В таких случаях стороны исполнительного производства вступают в процессуальные отношения с судебным исполнителем, но не с банком" <4>.
"Защита прав потребителей финансовых услуг: монография"
(Курбатов А.Я.)
("Юстицинформ", 2023)3. Не признаны потребительскими отношения между взыскателем - гражданином и банком, возникшие в связи с предъявлением гражданином в банк исполнительного документа для списания денежных средств со счета должника (п. 1 Обзора судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями, утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021).
(Курбатов А.Я.)
("Юстицинформ", 2023)3. Не признаны потребительскими отношения между взыскателем - гражданином и банком, возникшие в связи с предъявлением гражданином в банк исполнительного документа для списания денежных средств со счета должника (п. 1 Обзора судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями, утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021).
Статья: Обзор практики ВС РФ за III квартал 2024 года: о самом важном для банков
(Саламатова А., Архипова Д.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 3)Во-первых, если банк получил исполнительный документ или постановление судебного пристава, вынесенное на основании исполнительного документа, то банк обязан обеспечить незамедлительное исполнение содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств путем списания денежных средств со счета должника. Банк не вправе не совершить эти действия на основании правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Законом о ПОД/ФТ.
(Саламатова А., Архипова Д.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 3)Во-первых, если банк получил исполнительный документ или постановление судебного пристава, вынесенное на основании исполнительного документа, то банк обязан обеспечить незамедлительное исполнение содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств путем списания денежных средств со счета должника. Банк не вправе не совершить эти действия на основании правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Законом о ПОД/ФТ.
Статья: Взыскание задолженности непосредственно взыскателем через банк
(Рыжаков А.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Основанием для списания денежных средств является исполнительный документ - Судебный приказ от 19.01.202* по делу N 2-123/16/202*, выданный мировым судьей Судебного участка N 34 Советского судебного района города Иваново О.И. Королевой.
(Рыжаков А.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Основанием для списания денежных средств является исполнительный документ - Судебный приказ от 19.01.202* по делу N 2-123/16/202*, выданный мировым судьей Судебного участка N 34 Советского судебного района города Иваново О.И. Королевой.
Статья: О наложении ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на банковских счетах участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих
(Свининых Е.А.)
("Право в Вооруженных Силах", 2021, N 10)Для решения рассматриваемой нами проблемы можно использовать подход, примененный Верховным Судом Российской Федерации при разрешении споров о допустимости списания денежных средств по исполнительным документам со специального банковского счета поставщика коммунальных услуг в смысле Федерального закона "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" от 3 июня 2009 г. N 103-ФЗ. Верховный Суд Российской Федерации занял позицию, в соответствии с которой денежные средства, поступающие на специальный счет поставщика, до их распределения по расчетным счетам поставщика и ресурсоснабжающих организаций, включают в себя платежи граждан за коммунальные услуги, оказанные ресурсоснабжающими организациями, и имеют специальное назначение, следовательно, не могут быть признаны денежными средствами поставщика. Списанию со специального счета подлежат исключительно денежные средства, принадлежащие только должнику, а не иным лицам <5>. Однако для применения описанного подхода требуется признание Верховным Судом Российской Федерации средств ЦЖЗ средствами, не принадлежащими участнику НИС. На наш взгляд, подобная квалификация будет довольно спорной.
(Свининых Е.А.)
("Право в Вооруженных Силах", 2021, N 10)Для решения рассматриваемой нами проблемы можно использовать подход, примененный Верховным Судом Российской Федерации при разрешении споров о допустимости списания денежных средств по исполнительным документам со специального банковского счета поставщика коммунальных услуг в смысле Федерального закона "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" от 3 июня 2009 г. N 103-ФЗ. Верховный Суд Российской Федерации занял позицию, в соответствии с которой денежные средства, поступающие на специальный счет поставщика, до их распределения по расчетным счетам поставщика и ресурсоснабжающих организаций, включают в себя платежи граждан за коммунальные услуги, оказанные ресурсоснабжающими организациями, и имеют специальное назначение, следовательно, не могут быть признаны денежными средствами поставщика. Списанию со специального счета подлежат исключительно денежные средства, принадлежащие только должнику, а не иным лицам <5>. Однако для применения описанного подхода требуется признание Верховным Судом Российской Федерации средств ЦЖЗ средствами, не принадлежащими участнику НИС. На наш взгляд, подобная квалификация будет довольно спорной.
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Можно ли обратить взыскание на платежи физлиц за коммунальные услуги, поступившие на специальный банковский счет управляющей организации - должника
(КонсультантПлюс, 2025)Полагая, что действия ПАО "Сбербанк России" по списанию денежных средств по исполнительному листу со счета поставщика являются незаконными, ООО "Сервис" обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.
Можно ли обратить взыскание на платежи физлиц за коммунальные услуги, поступившие на специальный банковский счет управляющей организации - должника
(КонсультантПлюс, 2025)Полагая, что действия ПАО "Сбербанк России" по списанию денежных средств по исполнительному листу со счета поставщика являются незаконными, ООО "Сервис" обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.
"Банкротство. Правовое регулирование: научно-практическое пособие"
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)- сведения о принятых к производству судами общей юрисдикции, арбитражными судами, третейскими судами исковых заявлений к должнику, об исполнительных документах, а также иных документах, предъявленных для списания денежных средств со счетов должника в безакцептном порядке.
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)- сведения о принятых к производству судами общей юрисдикции, арбитражными судами, третейскими судами исковых заявлений к должнику, об исполнительных документах, а также иных документах, предъявленных для списания денежных средств со счетов должника в безакцептном порядке.