Сообщение об открытии корреспондентского счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Сообщение об открытии корреспондентского счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)По вопросу 11. Отмечаем, что, исходя из положений Решения Совета директоров Банка России от 29.12.2022 <200>, разрешение вопроса о наличии обязанности по обращению в АСВ в целях открытия банковских (корреспондентских) счетов типа "С" и по представлению в НКО АО НРД заявлений о закрытии корреспондентских счетов типа "С", открытых в НКО АО НРД, не зависит от наличия остатка на таких счетах.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)По вопросу 11. Отмечаем, что, исходя из положений Решения Совета директоров Банка России от 29.12.2022 <200>, разрешение вопроса о наличии обязанности по обращению в АСВ в целях открытия банковских (корреспондентских) счетов типа "С" и по представлению в НКО АО НРД заявлений о закрытии корреспондентских счетов типа "С", открытых в НКО АО НРД, не зависит от наличия остатка на таких счетах.
Статья: Технологизация правовых решений в сфере международного торгового комплаенса
(Шахназаров Б.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 7)Соответствующий список, администрируемый Управлением по контролю за иностранными активами, разработан как справочный инструмент, предоставляющий фактическое уведомление о действиях Управления в отношении иностранных финансовых учреждений (FFI), для которых открытие или ведение корреспондентского счета или транзитного счета запрещено, либо подлежит одному или нескольким ограничениям, либо возможно при соблюдении ряда строгих условий. При установлении того, что FFI соответствует одному или нескольким критериям, могут быть наложены соответствующие ограничения, включая запрет на открытие или ведение корреспондентского счета или транзитного счета для такого FFI. После введения запретов или строгих условий Управление включает наименование и иные реквизиты FFI в список CAPTA. В этом списке также указываются применимые запреты или строгие условия, которые предъявляются финансовому учреждению для открытия или ведения корреспондентского или транзитного счета.
(Шахназаров Б.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 7)Соответствующий список, администрируемый Управлением по контролю за иностранными активами, разработан как справочный инструмент, предоставляющий фактическое уведомление о действиях Управления в отношении иностранных финансовых учреждений (FFI), для которых открытие или ведение корреспондентского счета или транзитного счета запрещено, либо подлежит одному или нескольким ограничениям, либо возможно при соблюдении ряда строгих условий. При установлении того, что FFI соответствует одному или нескольким критериям, могут быть наложены соответствующие ограничения, включая запрет на открытие или ведение корреспондентского счета или транзитного счета для такого FFI. После введения запретов или строгих условий Управление включает наименование и иные реквизиты FFI в список CAPTA. В этом списке также указываются применимые запреты или строгие условия, которые предъявляются финансовому учреждению для открытия или ведения корреспондентского или транзитного счета.
Нормативные акты
Указание Банка России от 28.03.2005 N 1568-У
"О порядке бухгалтерского учета в банках-агентах и признанных банкротами банках операций, предусмотренных Указанием Банка России от 17 ноября 2004 года N 1517-У "Об осуществлении выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, и о порядке взаимодействия банков-агентов с Банком России"
(Зарегистрировано в Минюсте РФ 08.04.2005 N 6481)Кредит счета по учету денежных средств (кассы - при выплате наличными денежными средствами; счета по учету вкладов, депозитов и иных счетов вкладчика, открытых в банке-агенте, указанные в его заявлении; корреспондентского счета - при перечислении на указанные счета в другой банк).
"О порядке бухгалтерского учета в банках-агентах и признанных банкротами банках операций, предусмотренных Указанием Банка России от 17 ноября 2004 года N 1517-У "Об осуществлении выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, и о порядке взаимодействия банков-агентов с Банком России"
(Зарегистрировано в Минюсте РФ 08.04.2005 N 6481)Кредит счета по учету денежных средств (кассы - при выплате наличными денежными средствами; счета по учету вкладов, депозитов и иных счетов вкладчика, открытых в банке-агенте, указанные в его заявлении; корреспондентского счета - при перечислении на указанные счета в другой банк).
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О несостоятельности (банкротстве)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)9) справка о корреспондентских счетах, открытых кредитной организацией;
(ред. от 31.07.2025)
"О несостоятельности (банкротстве)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)9) справка о корреспондентских счетах, открытых кредитной организацией;
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Может ли договор корреспондентского счета быть расторгнут в любое время по заявлению клиента
(КонсультантПлюс, 2025)"...Как установлено судами, по заявлению открытого акционерного общества "Республиканский инвестиционно-кредитный банк "БашКредитБанк" (далее - банк банком "Социнвестбанк" 25.01.1995 были открыты корреспондентские счета N 30109Р77007390000002, 30109Т62307390000002, 30109Т94207390000002 в клиринговых валютах КНДР, Вьетнама и Монголии, соответственно, стороны вступили в договорные отношения банковского (корреспондентского) счета.
Может ли договор корреспондентского счета быть расторгнут в любое время по заявлению клиента
(КонсультантПлюс, 2025)"...Как установлено судами, по заявлению открытого акционерного общества "Республиканский инвестиционно-кредитный банк "БашКредитБанк" (далее - банк банком "Социнвестбанк" 25.01.1995 были открыты корреспондентские счета N 30109Р77007390000002, 30109Т62307390000002, 30109Т94207390000002 в клиринговых валютах КНДР, Вьетнама и Монголии, соответственно, стороны вступили в договорные отношения банковского (корреспондентского) счета.
Готовое решение: Как изменить в договоре банковские реквизиты
(КонсультантПлюс, 2025)дату открытия нового счета (если открыт новый);
(КонсультантПлюс, 2025)дату открытия нового счета (если открыт новый);
Вопрос: Об использовании корреспондентских счетов типа "С" и отдельных вопросах, связанных с бухгалтерским учетом кредитных организаций.
(Письмо Банка России от 20.02.2023 N 17-1-8/62)Соответственно, открытие НКО АО НРД новых корреспондентских счетов типа "С" для целей организации расчетов по счетам типа "С" не предусмотрено, а ранее открытые корреспондентские счета типа "С" не используются и подлежат закрытию с учетом установленных Решением сроков на основании заявлений соответствующих кредитных организаций - владельцев счета.
(Письмо Банка России от 20.02.2023 N 17-1-8/62)Соответственно, открытие НКО АО НРД новых корреспондентских счетов типа "С" для целей организации расчетов по счетам типа "С" не предусмотрено, а ранее открытые корреспондентские счета типа "С" не используются и подлежат закрытию с учетом установленных Решением сроков на основании заявлений соответствующих кредитных организаций - владельцев счета.
"Комментарий судебной практики. Выпуск 30"
(отв. ред. К.Б. Ярошенко)
("Инфотропик Медиа", 2025)В связи с этим Верховный Суд РФ отметил, что в целях подтверждения заключения договора займа истцом представлено платежное поручение от 21 мая 2018 г., согласно которому со счета КПК "Диамант", открытого в АО "АКБ "КОР", на счет, открытый на имя К. в АО "Альфа-Банк", перечислены денежные средства в размере 800 тыс. руб., в качестве основания перевода указан договор займа от 21 мая 2018 г. Во встречном исковом заявлении гражданин К., не оспаривая наличие договора займа, просил суд признать его недействительным в связи с тем, что не подписывал его.
(отв. ред. К.Б. Ярошенко)
("Инфотропик Медиа", 2025)В связи с этим Верховный Суд РФ отметил, что в целях подтверждения заключения договора займа истцом представлено платежное поручение от 21 мая 2018 г., согласно которому со счета КПК "Диамант", открытого в АО "АКБ "КОР", на счет, открытый на имя К. в АО "Альфа-Банк", перечислены денежные средства в размере 800 тыс. руб., в качестве основания перевода указан договор займа от 21 мая 2018 г. Во встречном исковом заявлении гражданин К., не оспаривая наличие договора займа, просил суд признать его недействительным в связи с тем, что не подписывал его.
Статья: Межбанковская система обмена финансовыми сообщениями SWIFT
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)У банка-1 (Россия) открыт корреспондентский счет в банке-2 (США), у банка-2 (США) открыт корреспондентский счет в банке-1 (Россия).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)У банка-1 (Россия) открыт корреспондентский счет в банке-2 (США), у банка-2 (США) открыт корреспондентский счет в банке-1 (Россия).
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)4. Для оплаты уставного капитала Банк России открывает зарегистрированному банку, а при необходимости - и небанковской кредитной организации корреспондентский счет в Банке России (ч. 7 комментируемой статьи). Реквизиты корреспондентского счета указываются в уведомлении Банка России о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)4. Для оплаты уставного капитала Банк России открывает зарегистрированному банку, а при необходимости - и небанковской кредитной организации корреспондентский счет в Банке России (ч. 7 комментируемой статьи). Реквизиты корреспондентского счета указываются в уведомлении Банка России о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.
Статья: Взыскание денежных средств с банковского счета типа "С"
(Мезанов П.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 2)Открыв счет типа "С" по заявлению должника-резидента на имя иностранного или приравненного к нему кредитора и зачислив на него денежные средства, банк должен перечислить сумму, равную остатку на этом счете, на свой корреспондентский счет типа "С" и в дальнейшем постоянно поддерживать соответствие (корреспонденцию) между данными счетами. При этом банк обязан предоставить владельцу счета типа "С" возможность в любое время распоряжаться денежными средствами (в пределах установленных ограничений).
(Мезанов П.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 2)Открыв счет типа "С" по заявлению должника-резидента на имя иностранного или приравненного к нему кредитора и зачислив на него денежные средства, банк должен перечислить сумму, равную остатку на этом счете, на свой корреспондентский счет типа "С" и в дальнейшем постоянно поддерживать соответствие (корреспонденцию) между данными счетами. При этом банк обязан предоставить владельцу счета типа "С" возможность в любое время распоряжаться денежными средствами (в пределах установленных ограничений).