Росфинмониторинг банкротство
Подборка наиболее важных документов по запросу Росфинмониторинг банкротство (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.02.2023 N 18АП-1292/2023 по делу N А76-22180/2021
Требование: Об отмене определения о прекращении производства по делу.
Решение: Определение отменено.При этом апелляционный суд полагает необходимым отметить, что в силу преждевременности принятого судом первой инстанции процессуального решения не исключается последующее рассмотрение вопроса о принятии отказа истца от иска, но только после обоснованного и мотивированного устранения названного публичного интереса, отклонения заявленных Прокуратурой, Управлением Росфинмониторинга, УФНС по Челябинской области доводов относительно реализации недобросовестными лицами схемы по "обналичиванию" денежных средств с использованием процедуры банкротства ООО "Нерудные компании Урала", а также посредством исполнения судебного акта по настоящему делу.
Требование: Об отмене определения о прекращении производства по делу.
Решение: Определение отменено.При этом апелляционный суд полагает необходимым отметить, что в силу преждевременности принятого судом первой инстанции процессуального решения не исключается последующее рассмотрение вопроса о принятии отказа истца от иска, но только после обоснованного и мотивированного устранения названного публичного интереса, отклонения заявленных Прокуратурой, Управлением Росфинмониторинга, УФНС по Челябинской области доводов относительно реализации недобросовестными лицами схемы по "обналичиванию" денежных средств с использованием процедуры банкротства ООО "Нерудные компании Урала", а также посредством исполнения судебного акта по настоящему делу.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Взаимодействие нотариусов с Федеральной службой государственной регистрации, кадастра и картографии (Росреестром)
(Маркина М.В., Новоселов Д.Д.)
("Нотариус", 2021, N 7)Нотариус проверяет подлинность представленных документов, в том числе паспортов сторон сделки, наличия сведений о банкротстве и причастности к терроризму и отмыванию денег (посредством обращения в Росфинмониторинг). Нотариус, помимо прочего, запрашивает выписку из домовой книги для получения сведений о зарегистрированных третьих лицах в отчуждаемом объекте недвижимости, и, как следствие, соблюдаются их права по сохранению проживания, если это разрешено законодательством, а также интересы покупателя в отсутствии скрытых рисков при приобретении недвижимости.
(Маркина М.В., Новоселов Д.Д.)
("Нотариус", 2021, N 7)Нотариус проверяет подлинность представленных документов, в том числе паспортов сторон сделки, наличия сведений о банкротстве и причастности к терроризму и отмыванию денег (посредством обращения в Росфинмониторинг). Нотариус, помимо прочего, запрашивает выписку из домовой книги для получения сведений о зарегистрированных третьих лицах в отчуждаемом объекте недвижимости, и, как следствие, соблюдаются их права по сохранению проживания, если это разрешено законодательством, а также интересы покупателя в отсутствии скрытых рисков при приобретении недвижимости.
Статья: Имущество гражданина-должника в процедуре несостоятельности (банкротства): реализовать нельзя оставить
(Кочкалов С.А.)
("Вестник исполнительного производства", 2023, N 4)Как писал ИД "Коммерсантъ", Минэкономразвития и Росфинмониторинг полагают, что отсутствие у цифровых финансовых активов законодательно закрепленного статуса пока не позволяет использовать их в процедуре банкротства <7>.
(Кочкалов С.А.)
("Вестник исполнительного производства", 2023, N 4)Как писал ИД "Коммерсантъ", Минэкономразвития и Росфинмониторинг полагают, что отсутствие у цифровых финансовых активов законодательно закрепленного статуса пока не позволяет использовать их в процедуре банкротства <7>.
Нормативные акты
Постановление Правительства РФ от 13.02.2024 N 144
(ред. от 01.03.2025)
"О проведении эксперимента по предоставлению комплексного сервиса по государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, выдаче квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи юридического лица и индивидуального предпринимателя, открытию расчетного счета и заключению договора дистанционного банковского обслуживания"
(вместе с "Положением о проведении эксперимента по предоставлению комплексного сервиса по государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, выдаче квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи юридического лица и индивидуального предпринимателя, открытию расчетного счета и заключению договора дистанционного банковского обслуживания")а) Министерство финансов Российской Федерации, Федеральная налоговая служба и Федеральная служба по финансовому мониторингу;
(ред. от 01.03.2025)
"О проведении эксперимента по предоставлению комплексного сервиса по государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, выдаче квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи юридического лица и индивидуального предпринимателя, открытию расчетного счета и заключению договора дистанционного банковского обслуживания"
(вместе с "Положением о проведении эксперимента по предоставлению комплексного сервиса по государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, выдаче квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи юридического лица и индивидуального предпринимателя, открытию расчетного счета и заключению договора дистанционного банковского обслуживания")а) Министерство финансов Российской Федерации, Федеральная налоговая служба и Федеральная служба по финансовому мониторингу;
Постановление Правительства РФ от 31.12.2015 N 1532
(ред. от 29.05.2025)
"Об утверждении Правил предоставления документов, направляемых или предоставляемых в соответствии с частями 1, 3 - 10, 12 - 13.3, 15 - 15.4 статьи 32 Федерального закона "О государственной регистрации недвижимости" в федеральный орган исполнительной власти (его территориальные органы), уполномоченный Правительством Российской Федерации на осуществление государственного кадастрового учета, государственной регистрации прав, ведение Единого государственного реестра недвижимости"29(1). В случае принятия решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства или о признании гражданина банкротом арбитражный суд направляет в орган регистрации прав в срок не позднее 3 рабочих дней со дня принятия такого решения заверенную копию соответствующего решения.
(ред. от 29.05.2025)
"Об утверждении Правил предоставления документов, направляемых или предоставляемых в соответствии с частями 1, 3 - 10, 12 - 13.3, 15 - 15.4 статьи 32 Федерального закона "О государственной регистрации недвижимости" в федеральный орган исполнительной власти (его территориальные органы), уполномоченный Правительством Российской Федерации на осуществление государственного кадастрового учета, государственной регистрации прав, ведение Единого государственного реестра недвижимости"29(1). В случае принятия решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства или о признании гражданина банкротом арбитражный суд направляет в орган регистрации прав в срок не позднее 3 рабочих дней со дня принятия такого решения заверенную копию соответствующего решения.
"Комментарий к Федеральному закону от 13 июля 2015 г. N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2023)на арбитражный суд - при принятии решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства или о признании гражданина банкротом - в срок не позднее чем в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения заверенную копию соответствующего решения в целях погашения в ЕГРН записи об аресте имущества должника или гражданина (ч. 13.1);
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2023)на арбитражный суд - при принятии решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства или о признании гражданина банкротом - в срок не позднее чем в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения заверенную копию соответствующего решения в целях погашения в ЕГРН записи об аресте имущества должника или гражданина (ч. 13.1);
Вопрос: Как проходит нотариальное удостоверение сделки?
("Официальный сайт Минюста России", 2021)- проверить сведения о банкротстве (проверка информации, содержащейся в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве);
("Официальный сайт Минюста России", 2021)- проверить сведения о банкротстве (проверка информации, содержащейся в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве);
Статья: О двойных (множественных) косвенных исках бенефициарных владельцев в интересах подконтрольных корпораций
(Кантор Н.Е.)
("Закон", 2024, N 8)Корпоративное регулирование в экономически значимых организациях демонстрирует, что для законодателя важно добросовестное поведение бенефициарного владельца. Речь идет о ситуации, когда иностранная холдинговая компания препятствует нормальному функционированию экономически значимой организации (например, отказывается от осуществления прав по управлению, создает препятствия в управлении и пр.). В таком случае Закон указывает на возможность приостановить осуществление корпоративных прав иностранной холдинговой компании в судебном порядке. После этого возникает обязанность (в некоторых обстоятельствах - право) косвенных владельцев (в том числе бенефициарных) вступить в прямое владение акциями (долями в уставном капитале) пропорционально доле их косвенного владения в уставном капитале экономически значимой организации, определенной в порядке, установленном ст. 105.2 НК РФ. В случае неисполнения субъектом такой обязанности Росфинмониторинг может направить предписание об устранении допущенного нарушения <7>, неисполнение которого может повлечь административную ответственность (ст. 15.23.2 КоАП РФ - норма введена с 22 июня 2024 года).
(Кантор Н.Е.)
("Закон", 2024, N 8)Корпоративное регулирование в экономически значимых организациях демонстрирует, что для законодателя важно добросовестное поведение бенефициарного владельца. Речь идет о ситуации, когда иностранная холдинговая компания препятствует нормальному функционированию экономически значимой организации (например, отказывается от осуществления прав по управлению, создает препятствия в управлении и пр.). В таком случае Закон указывает на возможность приостановить осуществление корпоративных прав иностранной холдинговой компании в судебном порядке. После этого возникает обязанность (в некоторых обстоятельствах - право) косвенных владельцев (в том числе бенефициарных) вступить в прямое владение акциями (долями в уставном капитале) пропорционально доле их косвенного владения в уставном капитале экономически значимой организации, определенной в порядке, установленном ст. 105.2 НК РФ. В случае неисполнения субъектом такой обязанности Росфинмониторинг может направить предписание об устранении допущенного нарушения <7>, неисполнение которого может повлечь административную ответственность (ст. 15.23.2 КоАП РФ - норма введена с 22 июня 2024 года).
Статья: Анализ Росфинмониторингом информации об операциях с денежными средствами по ГОЗ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
(Жемеров В.В.)
("Финансовое право", 2025, N 6)<16> Иванов П.И., Анников А.В. Особенности деятельности подразделений экономической безопасности и противодействия коррупции органов внутренних дел по выявлению и раскрытию криминальных банкротств // Закон и право. 2017. N 11. С. 107.
(Жемеров В.В.)
("Финансовое право", 2025, N 6)<16> Иванов П.И., Анников А.В. Особенности деятельности подразделений экономической безопасности и противодействия коррупции органов внутренних дел по выявлению и раскрытию криминальных банкротств // Закон и право. 2017. N 11. С. 107.
Статья: Цифровые финансовые активы, цифровые валюты и банкротство
(Ляшкова М.О.)
("Современное право", 2025, N 3)Проблемы выявления цифровых валют, в том числе криптоактивов, связаны с децентрализацией подобного вида валют. Указанное свойство не позволяет своевременно получить информацию. При этом получение сведений от бирж, на которых осуществляются операции с криптоактивами, затруднено. Предлагается использование системы, разработанной Федеральной службой по финансовому мониторингу РФ, в целях выявления криптоактивов у должника. Данная система может способствовать пополнению конкурсной массы должника при условии наличия у арбитражного управляющего сведений от конкурсных кредиторов или информации по счетам должника.
(Ляшкова М.О.)
("Современное право", 2025, N 3)Проблемы выявления цифровых валют, в том числе криптоактивов, связаны с децентрализацией подобного вида валют. Указанное свойство не позволяет своевременно получить информацию. При этом получение сведений от бирж, на которых осуществляются операции с криптоактивами, затруднено. Предлагается использование системы, разработанной Федеральной службой по финансовому мониторингу РФ, в целях выявления криптоактивов у должника. Данная система может способствовать пополнению конкурсной массы должника при условии наличия у арбитражного управляющего сведений от конкурсных кредиторов или информации по счетам должника.
Статья: Исполнительная надпись нотариуса как правовое средство защиты корпоративных прав
(Цветкова Е.С.)
("Хозяйство и право", 2023, N 5)При этом фактической целью сторон сделки не является надлежащее исполнение договора, а лишь получение исполнительного документа и предъявление его в банк с целью списания денежных средств со счета корпорации в рамках Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В качестве примера из судебной практики можно привести Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 14 декабря 2020 г. по делу N А14-2872/2019, на основании которого была отменена исполнительная надпись нотариуса, совершенная с соблюдением требований, предъявляемых Основами законодательства о нотариате к исполнительным надписям, однако на основании которой была предпринята попытка по легализации средств. Такая статистика, в частности, объясняет повышенное внимание Росфинмониторинга к данным нотариальным действиям.
(Цветкова Е.С.)
("Хозяйство и право", 2023, N 5)При этом фактической целью сторон сделки не является надлежащее исполнение договора, а лишь получение исполнительного документа и предъявление его в банк с целью списания денежных средств со счета корпорации в рамках Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В качестве примера из судебной практики можно привести Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 14 декабря 2020 г. по делу N А14-2872/2019, на основании которого была отменена исполнительная надпись нотариуса, совершенная с соблюдением требований, предъявляемых Основами законодательства о нотариате к исполнительным надписям, однако на основании которой была предпринята попытка по легализации средств. Такая статистика, в частности, объясняет повышенное внимание Росфинмониторинга к данным нотариальным действиям.
Готовое решение: Как пользоваться цифровым рублем и отражать в учете операции с ним
(КонсультантПлюс, 2025)Банк России не будет исполнять ваши распоряжения или совершать операции (приостановит доступ к платформе), если на то есть основания. Это произойдет, например, если у него есть сведения о вашем банкротстве (п. п. 4.12, 4.14 Положения о платформе цифрового рубля).
(КонсультантПлюс, 2025)Банк России не будет исполнять ваши распоряжения или совершать операции (приостановит доступ к платформе), если на то есть основания. Это произойдет, например, если у него есть сведения о вашем банкротстве (п. п. 4.12, 4.14 Положения о платформе цифрового рубля).
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Комментируемая статья закрепляет нормативные положения, детализирующие перечень указанных субъектов, уточняя отнесение к ним Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) (по анализу ч. 9, 12 комментируемой статьи); федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по федеральному государственному надзору за деятельностью некоммерческих организаций (ч. 10, 15 комментируемой статьи); руководителей государственных корпораций, публично-правовых компаний, руководителей Пенсионного фонда РФ, Фонда социального страхования РФ, Федерального фонда обязательного медицинского страхования (ч. 17 комментируемой статьи); органов и агентов валютного контроля (ч. 18, 19 комментируемой статьи); операционных центров, платежных клиринговых центров (ч. 22 комментируемой статьи); таможенных органов (ч. 25, 26 комментируемой статьи).
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Комментируемая статья закрепляет нормативные положения, детализирующие перечень указанных субъектов, уточняя отнесение к ним Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) (по анализу ч. 9, 12 комментируемой статьи); федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по федеральному государственному надзору за деятельностью некоммерческих организаций (ч. 10, 15 комментируемой статьи); руководителей государственных корпораций, публично-правовых компаний, руководителей Пенсионного фонда РФ, Фонда социального страхования РФ, Федерального фонда обязательного медицинского страхования (ч. 17 комментируемой статьи); органов и агентов валютного контроля (ч. 18, 19 комментируемой статьи); операционных центров, платежных клиринговых центров (ч. 22 комментируемой статьи); таможенных органов (ч. 25, 26 комментируемой статьи).
Статья: Частное определение арбитражного суда как эффективный правовой инструмент воспрепятствования недобросовестному поведению участников дел о несостоятельности (банкротстве)
(Михайлова Е.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2024, N 10)1) в рамках дела N А76-53910/2019 судом вынесено частное Определение от 13.04.2021 по выявленному факту заинтересованности финансового управляющего по отношению к кредитору на основании информации, предоставленной Межрегиональным управлением Росфинмониторинга по Уральскому федеральному округу <22>;
(Михайлова Е.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2024, N 10)1) в рамках дела N А76-53910/2019 судом вынесено частное Определение от 13.04.2021 по выявленному факту заинтересованности финансового управляющего по отношению к кредитору на основании информации, предоставленной Межрегиональным управлением Росфинмониторинга по Уральскому федеральному округу <22>;