Риски профессионального участника
Подборка наиболее важных документов по запросу Риски профессионального участника (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Административные правонарушения в области финансов, страхования и рынка ценных бумаг: Должностное лицо организации обжалует привлечение к ответственности за нарушение требований к деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг (репозитария, клиринговых организаций и пр.)
(КонсультантПлюс, 2024)Например, когда в плане мероприятий системы управления рисками (СУР) отсутствуют мероприятия по снижению или исключению всех рисков, включенных в Реестр рисков профессионального участника, внутренние документы по организации СУР не утверждены к дате вступления в силу Указания Банка России
(КонсультантПлюс, 2024)Например, когда в плане мероприятий системы управления рисками (СУР) отсутствуют мероприятия по снижению или исключению всех рисков, включенных в Реестр рисков профессионального участника, внутренние документы по организации СУР не утверждены к дате вступления в силу Указания Банка России
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 213.28 "Завершение расчетов с кредиторами и освобождение гражданина от обязательств" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)""Между тем заключение кредитного договора осуществляется лишь после комплексной проверки кредитором (банком) заемщика и установления факта наличия у последнего финансовой возможности выплатить кредит, и, являясь профессиональным участником рынка кредитования, банк должен разумно оценивать свои риски при предоставлении денежных средств, отметив, что в случае положительного решения о выдаче кредита, последующая ссылка банка на неразумные действия заемщика, взявшего на себя чрезмерные обязательства в отсутствие соответствующего источника погашения кредита, не может быть принята во внимание для целей применения положений пункта 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Недобросовестное умолчание и стандарты раскрытия информации на стадии ведения переговоров
(Кузьмина А.Д.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 1)Несомненно, более низкий стандарт раскрытия для коммерсантов не означает, что во всех случаях профессиональные участники оборота могут умалчивать информацию. В последнее время часто обсуждается вопрос о существовании сильной асимметрии профессионализма между коммерсантами, требующей возложения более высокого стандарта раскрытия информации на более профессиональную сторону <58>. Споры, как правило, возникают в связи с заключением сложных финансовых сделок <59>. Например, основным предметом спора в деле между ПАО "Транснефть" и ПАО "Сбербанк" являлся вопрос о том, что банк, будучи профессиональным участником валютного рынка, не сообщил компании о возможных рисках. Действительно, профессиональным участникам финансового рынка по общему правилу присуща более высокая экспертность в области анализа рисков, поскольку большинство банков располагают специальными подразделениями, занимающимися анализом изменения курсов, цен, котировок, процентных ставок и пр. <60>.
(Кузьмина А.Д.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 1)Несомненно, более низкий стандарт раскрытия для коммерсантов не означает, что во всех случаях профессиональные участники оборота могут умалчивать информацию. В последнее время часто обсуждается вопрос о существовании сильной асимметрии профессионализма между коммерсантами, требующей возложения более высокого стандарта раскрытия информации на более профессиональную сторону <58>. Споры, как правило, возникают в связи с заключением сложных финансовых сделок <59>. Например, основным предметом спора в деле между ПАО "Транснефть" и ПАО "Сбербанк" являлся вопрос о том, что банк, будучи профессиональным участником валютного рынка, не сообщил компании о возможных рисках. Действительно, профессиональным участникам финансового рынка по общему правилу присуща более высокая экспертность в области анализа рисков, поскольку большинство банков располагают специальными подразделениями, занимающимися анализом изменения курсов, цен, котировок, процентных ставок и пр. <60>.
Статья: Переменные процентные ставки по денежным обязательствам: потребности рынка и актуальные задачи правового регулирования
(Синицын С.А.)
("Предпринимательское право", 2022, N 4)Допустимые правом возможности применения переменной кредитной ставки должны учитывать цели кредитования, статус заемщика (непредприниматель, субъект социального предпринимательства) кредитора. Применение переменной процентной ставки не может явиться инструментом переложения риска с профессионального участника финансового рынка на заемщика и тем более служить средством извлечения необоснованных выгод и преимуществ кредитором. Не вызывает сомнений возможность безоговорочного использования переменных ставок по сделкам, исполнение которых предполагает осознанную оценку финансовых рисков на профессиональном инвестиционном, а не кредитном рынке сторонами и сопричастность деятельности должника его архитектонике.
(Синицын С.А.)
("Предпринимательское право", 2022, N 4)Допустимые правом возможности применения переменной кредитной ставки должны учитывать цели кредитования, статус заемщика (непредприниматель, субъект социального предпринимательства) кредитора. Применение переменной процентной ставки не может явиться инструментом переложения риска с профессионального участника финансового рынка на заемщика и тем более служить средством извлечения необоснованных выгод и преимуществ кредитором. Не вызывает сомнений возможность безоговорочного использования переменных ставок по сделкам, исполнение которых предполагает осознанную оценку финансовых рисков на профессиональном инвестиционном, а не кредитном рынке сторонами и сопричастность деятельности должника его архитектонике.
Нормативные акты
Указание Банка России от 02.08.2021 N 5873-У
(ред. от 09.10.2023)
"Об установлении обязательного норматива достаточности капитала для профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих дилерскую, брокерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилеров"
(Зарегистрировано в Минюсте России 02.09.2021 N 64857)Глава 3. Расчет величины кредитного риска профессионального участника, осуществляющего дилерскую, брокерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилеров
(ред. от 09.10.2023)
"Об установлении обязательного норматива достаточности капитала для профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих дилерскую, брокерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилеров"
(Зарегистрировано в Минюсте России 02.09.2021 N 64857)Глава 3. Расчет величины кредитного риска профессионального участника, осуществляющего дилерскую, брокерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилеров
Указание Банка России от 21.08.2017 N 4501-У
(ред. от 27.08.2019)
"О требованиях к организации профессиональным участником рынка ценных бумаг системы управления рисками, связанными с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и с осуществлением операций с собственным имуществом, в зависимости от вида деятельности и характера совершаемых операций"
(Зарегистрировано в Минюсте России 21.12.2017 N 49364)Глава 3. Требования к регламенту управления рисками профессионального участника
(ред. от 27.08.2019)
"О требованиях к организации профессиональным участником рынка ценных бумаг системы управления рисками, связанными с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и с осуществлением операций с собственным имуществом, в зависимости от вида деятельности и характера совершаемых операций"
(Зарегистрировано в Минюсте России 21.12.2017 N 49364)Глава 3. Требования к регламенту управления рисками профессионального участника