Раскрытие аккредитива в пользу третьего лица
Подборка наиболее важных документов по запросу Раскрытие аккредитива в пользу третьего лица (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 13.02.2023 N 88-3124/2023 по делу N 2-3211/2022 (УИД 78RS0019-01-2021-009982-62)
Категория спора: Продажа недвижимости.
Требования продавца: О расторжении договора.
Обстоятельства: Сторонами был заключен договор купли-продажи квартиры. Обязательства по оплате квартиры ответчиком не исполнены. Право собственности на квартиру зарегистрировано за ответчиком.
Решение: Дело направлено на новое рассмотрение.Вместе с тем, из содержания договора от 16.11.2020 следует, что при его заключении Л.А.В. гарантировала Ш.А., что на момент заключения договора являющийся его предметом объект недвижимости под арестом или запрещением не состоит, а одним из условий исполнения аккредитива являлось предоставление продавцом в исполняющий банк оригинала или нотариально заверенной копии выписки из ЕГРН, подтверждающей государственную регистрацию права собственности покупателя на объект недвижимости, содержащей запись о наличии обременения в виде залога (ипотеки) в силу закона в пользу кредитора, а также подтверждающей отсутствие иных ограничений (обременений), отметок об осуществлении государственной регистрации прав без необходимого согласия третьего лица/органа.
Категория спора: Продажа недвижимости.
Требования продавца: О расторжении договора.
Обстоятельства: Сторонами был заключен договор купли-продажи квартиры. Обязательства по оплате квартиры ответчиком не исполнены. Право собственности на квартиру зарегистрировано за ответчиком.
Решение: Дело направлено на новое рассмотрение.Вместе с тем, из содержания договора от 16.11.2020 следует, что при его заключении Л.А.В. гарантировала Ш.А., что на момент заключения договора являющийся его предметом объект недвижимости под арестом или запрещением не состоит, а одним из условий исполнения аккредитива являлось предоставление продавцом в исполняющий банк оригинала или нотариально заверенной копии выписки из ЕГРН, подтверждающей государственную регистрацию права собственности покупателя на объект недвижимости, содержащей запись о наличии обременения в виде залога (ипотеки) в силу закона в пользу кредитора, а также подтверждающей отсутствие иных ограничений (обременений), отметок об осуществлении государственной регистрации прав без необходимого согласия третьего лица/органа.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Зарубежный опыт применения эскроу
(Горобинский В.Г.)
("Нотариальный вестник", 2024, N 5)Во-первых, дороговизна банковских комиссий за открытие аккредитива, увеличение суммы, продление срока действия и платежи, которые могут достигать 1% от суммы аккредитива. Во-вторых, от покупателя может потребоваться внесение изменений в условия исполнения аккредитива в части требования к представляемым документам, что порождает значительные риски для продавца. Вместе с тем сделки, представляющие собой разовый платеж третьим лицом после регистрации перехода права собственности на имущество от продавца к покупателю, возможны только в случае небольших по размеру бизнесов. Если бизнес крупный и, соответственно, цена сделки высокая и условия ее сложные, то обойтись одним платежом в обмен на передачу права собственности на имущество уже не получится.
(Горобинский В.Г.)
("Нотариальный вестник", 2024, N 5)Во-первых, дороговизна банковских комиссий за открытие аккредитива, увеличение суммы, продление срока действия и платежи, которые могут достигать 1% от суммы аккредитива. Во-вторых, от покупателя может потребоваться внесение изменений в условия исполнения аккредитива в части требования к представляемым документам, что порождает значительные риски для продавца. Вместе с тем сделки, представляющие собой разовый платеж третьим лицом после регистрации перехода права собственности на имущество от продавца к покупателю, возможны только в случае небольших по размеру бизнесов. Если бизнес крупный и, соответственно, цена сделки высокая и условия ее сложные, то обойтись одним платежом в обмен на передачу права собственности на имущество уже не получится.
"Постатейный комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Часть вторая"
(Гришаев С.П., Свит Ю.П., Богачева Т.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Аккредитив, который позволяет бенефициару передать право на получение всех или части средств одному или нескольким третьим лицам; часто используется торговыми посредниками, которым по мере выполнения заказов приходится закупать товары у третьих лиц. Переведен он может быть, если возможность такого исполнения предусмотрена условиями аккредитива и исполняющий банк выразил свое согласие на такое исполнение.
(Гришаев С.П., Свит Ю.П., Богачева Т.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Аккредитив, который позволяет бенефициару передать право на получение всех или части средств одному или нескольким третьим лицам; часто используется торговыми посредниками, которым по мере выполнения заказов приходится закупать товары у третьих лиц. Переведен он может быть, если возможность такого исполнения предусмотрена условиями аккредитива и исполняющий банк выразил свое согласие на такое исполнение.
Нормативные акты
Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П
(ред. от 03.08.2023)
"О правилах осуществления перевода денежных средств"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765)6.27. Исполнение аккредитива может осуществляться в пользу лица, не являющегося получателем средств (далее в целях настоящей главы - третье лицо), если возможность такого исполнения предусмотрена условиями аккредитива и исполняющий банк выразил свое согласие на исполнение аккредитива в пользу третьего лица.
(ред. от 03.08.2023)
"О правилах осуществления перевода денежных средств"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765)6.27. Исполнение аккредитива может осуществляться в пользу лица, не являющегося получателем средств (далее в целях настоящей главы - третье лицо), если возможность такого исполнения предусмотрена условиями аккредитива и исполняющий банк выразил свое согласие на исполнение аккредитива в пользу третьего лица.
Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 N 39
"Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовой форм расчетов"Арбитражный суд в иске отказал со ссылкой на пункт 1 статьи 872 ГК РФ, согласно которому ответственность за нарушение условий аккредитива перед плательщиком несет банк - эмитент. В соответствии со статьей 403 ГК РФ должник отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств третьими лицами, на которых было возложено исполнение, если законом не установлено, что ответственность несет являющееся непосредственным исполнителем третье лицо. Следовательно, перед плательщиком за нарушения, допущенные исполняющим банком, которому было поручено исполнение обязательств по аккредитиву, отвечает банк - эмитент.
"Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовой форм расчетов"Арбитражный суд в иске отказал со ссылкой на пункт 1 статьи 872 ГК РФ, согласно которому ответственность за нарушение условий аккредитива перед плательщиком несет банк - эмитент. В соответствии со статьей 403 ГК РФ должник отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств третьими лицами, на которых было возложено исполнение, если законом не установлено, что ответственность несет являющееся непосредственным исполнителем третье лицо. Следовательно, перед плательщиком за нарушения, допущенные исполняющим банком, которому было поручено исполнение обязательств по аккредитиву, отвечает банк - эмитент.
Готовое решение: Виды аккредитивов
(КонсультантПлюс, 2025)В зависимости от того, может ли получатель предоставить третьим лицам право снимать деньги с аккредитива вместо него, аккредитив бывает переводным (трансферабельным) или непереводным.
(КонсультантПлюс, 2025)В зависимости от того, может ли получатель предоставить третьим лицам право снимать деньги с аккредитива вместо него, аккредитив бывает переводным (трансферабельным) или непереводным.
Статья: Независимые гарантии в англо-американской системе права
(Канхуш Дж.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 3)Особенностью права США является возможность применения аккредитива в качестве способа обеспечения исполнения обязательств, несмотря на то что аккредитив изначально был предусмотрен для достижения иных целей. Речь идет о резервных аккредитивах, которые появились в середине XIX в. в части штатов США, где банки не могли по законам этих штатов быть гарантами либо поручителями, обеспечивающими исполнение обязательств за третьих лиц. В случае нарушения указанного правила в этих штатах у банка могла быть отозвана лицензия.
(Канхуш Дж.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 3)Особенностью права США является возможность применения аккредитива в качестве способа обеспечения исполнения обязательств, несмотря на то что аккредитив изначально был предусмотрен для достижения иных целей. Речь идет о резервных аккредитивах, которые появились в середине XIX в. в части штатов США, где банки не могли по законам этих штатов быть гарантами либо поручителями, обеспечивающими исполнение обязательств за третьих лиц. В случае нарушения указанного правила в этих штатах у банка могла быть отозвана лицензия.
"Способы обеспечения исполнения договорных обязательств в предпринимательских отношениях: учебное пособие"
(Астапова Т.Ю.)
("Проспект", 2022)В заявлении может быть указана и другая информация, например, предоставляет ли получатель третьим лицам право снимать деньги с аккредитива вместо него. Такой аккредитив называется переводным. В этом случае банк исполняет переводной аккредитив вторым получателям на основании заявления первого получателя. При этом вторые получатели не могут делегировать свое право на получение исполнения другим лицам, кроме первого получателя.
(Астапова Т.Ю.)
("Проспект", 2022)В заявлении может быть указана и другая информация, например, предоставляет ли получатель третьим лицам право снимать деньги с аккредитива вместо него. Такой аккредитив называется переводным. В этом случае банк исполняет переводной аккредитив вторым получателям на основании заявления первого получателя. При этом вторые получатели не могут делегировать свое право на получение исполнения другим лицам, кроме первого получателя.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Исполнение аккредитива означает осуществление исполняющим банком выплаты в пользу получателя (поставщика товаров, работ или услуг по основному договорному обязательству) или третьего лица, если это предусмотрено условиями аккредитива.
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Исполнение аккредитива означает осуществление исполняющим банком выплаты в пользу получателя (поставщика товаров, работ или услуг по основному договорному обязательству) или третьего лица, если это предусмотрено условиями аккредитива.
Готовое решение: Как продавцу и покупателю отражать операции по аккредитивам в бухгалтерском и налоговом учете
(КонсультантПлюс, 2025)По непокрытому (гарантированному) аккредитиву банк-эмитент перечисляет получателю напрямую или через исполняющий банк свои денежные средства. После исполнения аккредитива плательщик возмещает банку сумму аккредитива в срок, согласованный с банком (п. п. 3, 4 ст. 867 ГК РФ).
(КонсультантПлюс, 2025)По непокрытому (гарантированному) аккредитиву банк-эмитент перечисляет получателю напрямую или через исполняющий банк свои денежные средства. После исполнения аккредитива плательщик возмещает банку сумму аккредитива в срок, согласованный с банком (п. п. 3, 4 ст. 867 ГК РФ).