Приостановление операций 115-фз
Подборка наиболее важных документов по запросу Приостановление операций 115-фз (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 13 июля 2015 г. N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2023)8.3) три рабочих дня с даты поступления в орган регистрации прав судебного акта о приостановлении операций с имуществом, принятого на основании части четвертой статьи 8 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (наименование в ред. Федерального закона от 30 октября 2002 г. N 131-ФЗ) <188>, либо об отмене такого судебного акта.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2023)8.3) три рабочих дня с даты поступления в орган регистрации прав судебного акта о приостановлении операций с имуществом, принятого на основании части четвертой статьи 8 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (наименование в ред. Федерального закона от 30 октября 2002 г. N 131-ФЗ) <188>, либо об отмене такого судебного акта.
Вопрос: Клиент банка - физлицо, включенное в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, представил в банк заявление об оплате коммунальных услуг и соответствующую квитанцию. Должен ли банк приостановить операцию и направить сообщение в Росфинмониторинг?
(Консультация эксперта, 2025)Следовательно, в данном случае при проведении операции по оплате коммунальных услуг банк должен соблюсти порядок, установленный п. 10 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, а именно приостановить указанную операцию на пять рабочих дней и незамедлительно предоставить о ней информацию в Росфинмониторинг. При неполучении в течение срока, на который операция была приостановлена, постановления Росфинмониторинга о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок банк осуществляет указанную операцию.
(Консультация эксперта, 2025)Следовательно, в данном случае при проведении операции по оплате коммунальных услуг банк должен соблюсти порядок, установленный п. 10 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, а именно приостановить указанную операцию на пять рабочих дней и незамедлительно предоставить о ней информацию в Росфинмониторинг. При неполучении в течение срока, на который операция была приостановлена, постановления Росфинмониторинга о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок банк осуществляет указанную операцию.
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Арбитражный процесс: Обращение взыскания на денежные средства при исполнении судебного акта арбитражного суда
(КонсультантПлюс, 2026)Однако, вопреки позиции суда округа, само по себе отнесение должника как клиента кредитной организации к высокой категории риска совершения подозрительных операций не могло служить основанием для отказа в исполнении судебного акта (приостановления исполнения).
(КонсультантПлюс, 2026)Однако, вопреки позиции суда округа, само по себе отнесение должника как клиента кредитной организации к высокой категории риска совершения подозрительных операций не могло служить основанием для отказа в исполнении судебного акта (приостановления исполнения).
Нормативные акты
"Обзор практики рассмотрения судами дел по спорам о защите прав потребителей, связанным с реализацией товаров и услуг"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 17.10.2018)Суд не усмотрел в действиях Банка нарушений прав и законных интересов истца, указав, в частности, что ответчик действовал в рамках возложенных на него Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии отмыванию доходов) обязанностей по осуществлению контроля за банковскими операциями. При этом Банк не препятствовал Х. в получении денежных средств с карты, а лишь приостановил операции по счету, заблокировав карту.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 17.10.2018)Суд не усмотрел в действиях Банка нарушений прав и законных интересов истца, указав, в частности, что ответчик действовал в рамках возложенных на него Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии отмыванию доходов) обязанностей по осуществлению контроля за банковскими операциями. При этом Банк не препятствовал Х. в получении денежных средств с карты, а лишь приостановил операции по счету, заблокировав карту.
"Доверительное управление наследственным имуществом: монография"
("Проспект", 2025)Так, по договору банковского вклада банк принимает от вкладчика денежную сумму (вклад) и обязуется возвратить сумму вклада, выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором (п. 1 ст. 834 ГК РФ). Банк имеет право свободно распоряжаться денежными средствами, полученными от вкладчика. В то же время банк имеет право осуществлять списания и перечисления денежных средств в пользу третьих лиц в случаях, предусмотренных законом <1>, и применять меры по блокированию денежных средств, приостанавливать операции по счету вклада в рамках Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
("Проспект", 2025)Так, по договору банковского вклада банк принимает от вкладчика денежную сумму (вклад) и обязуется возвратить сумму вклада, выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором (п. 1 ст. 834 ГК РФ). Банк имеет право свободно распоряжаться денежными средствами, полученными от вкладчика. В то же время банк имеет право осуществлять списания и перечисления денежных средств в пользу третьих лиц в случаях, предусмотренных законом <1>, и применять меры по блокированию денежных средств, приостанавливать операции по счету вклада в рамках Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Статья: Анализ Росфинмониторингом информации об операциях с денежными средствами по ГОЗ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
(Жемеров В.В.)
("Финансовое право", 2025, N 6)При этом в судебной практике отдельно отмечается, что приостановки банковских операций по Федеральному закону N 275-ФЗ и Федеральному закону от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) имеют под собой разные основания. Если в первом случае операция может быть приостановлена на основании нарушения клиентом уполномоченного банка режима использования отдельного банковского счета, то во втором - наличия признаков сомнительных операций <9>. Для этого Росфинмониторинг рекомендует уполномоченным банкам изучить финансовые операции клиента, информацию о нем, а также возможные риски совершения им "операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем" <10>.
(Жемеров В.В.)
("Финансовое право", 2025, N 6)При этом в судебной практике отдельно отмечается, что приостановки банковских операций по Федеральному закону N 275-ФЗ и Федеральному закону от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) имеют под собой разные основания. Если в первом случае операция может быть приостановлена на основании нарушения клиентом уполномоченного банка режима использования отдельного банковского счета, то во втором - наличия признаков сомнительных операций <9>. Для этого Росфинмониторинг рекомендует уполномоченным банкам изучить финансовые операции клиента, информацию о нем, а также возможные риски совершения им "операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем" <10>.
"Комментарий к Федеральному закону от 13.07.2015 N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости"
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)В п. 8.3 комментируемой статьи говорится о сроке в три рабочих дня с даты поступления в Росреестр судебного акта о приостановлении операций с имуществом, принятого на основании ч. 4 ст. 8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", либо об отмене такого судебного акта. В ч. 4 ст. 8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ сказано, что по решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности, терроризму или распространению оружия массового уничтожения, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации. Уполномоченный орган доводит до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц информацию о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом в порядке и сроки, которые установлены уполномоченным органом.
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)В п. 8.3 комментируемой статьи говорится о сроке в три рабочих дня с даты поступления в Росреестр судебного акта о приостановлении операций с имуществом, принятого на основании ч. 4 ст. 8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", либо об отмене такого судебного акта. В ч. 4 ст. 8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ сказано, что по решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности, терроризму или распространению оружия массового уничтожения, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации. Уполномоченный орган доводит до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц информацию о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом в порядке и сроки, которые установлены уполномоченным органом.
Вопрос: Об определении момента возникновения у кредитной организации обязанности по проведению противолегализационных мероприятий в отношении лиц, причастных к экстремистской и террористической деятельности.
(Письмо Банка России от 20.12.2024 N 43-7-2/3076)Момент начала исчисления периода времени, с которого у кредитной организации возникают обязанности по обязательному контролю за операциями клиентов, в том числе за операциями фигурантов перечня <1> и лиц, в отношении которых принято решение <2>, а также по приостановлению операций, определен непосредственно Федеральным законом N 115-ФЗ <3>. По подлежащим обязательному контролю операциям соответствующие периоды исчисляются со дня совершения операции (подпункт 4 пункта 1 статьи 7 указанного Федерального закона). В целях реализации обязанности кредитной организации по приостановлению операций исчисление соответствующего срока начинается со дня, когда подлежащая приостановлению операция должна быть проведена (пункт 10 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ).
(Письмо Банка России от 20.12.2024 N 43-7-2/3076)Момент начала исчисления периода времени, с которого у кредитной организации возникают обязанности по обязательному контролю за операциями клиентов, в том числе за операциями фигурантов перечня <1> и лиц, в отношении которых принято решение <2>, а также по приостановлению операций, определен непосредственно Федеральным законом N 115-ФЗ <3>. По подлежащим обязательному контролю операциям соответствующие периоды исчисляются со дня совершения операции (подпункт 4 пункта 1 статьи 7 указанного Федерального закона). В целях реализации обязанности кредитной организации по приостановлению операций исчисление соответствующего срока начинается со дня, когда подлежащая приостановлению операция должна быть проведена (пункт 10 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ).
Вопрос: Банк получил от Росфинмониторинга решение о приостановлении операций по банковскому счету клиента-физлица на определенную сумму и срок. Обязан ли банк сообщать в Росфинмониторинг и клиенту о приостановлении каждой операции по этому счету?
(Консультация эксперта, 2025)В случае получения информации о принятом уполномоченным органом на основании ч. 10 ст. 8 Закона N 115-ФЗ решении о приостановлении операций с денежными средствами кредитная организация (п. 10.1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ):
(Консультация эксперта, 2025)В случае получения информации о принятом уполномоченным органом на основании ч. 10 ст. 8 Закона N 115-ФЗ решении о приостановлении операций с денежными средствами кредитная организация (п. 10.1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ):
Статья: Дискуссионные аспекты признания электронных средств и электронных носителей информации предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Подписание распоряжений о переводе денежных средств усиленной электронной подписью, подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях. В свою очередь, если в отношении конкретного субъекта применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при проведении им банковских операций от имени другого лица банку затруднительно реализовать предусмотренное п. 10 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ полномочие по приостановлению операций по банковскому счету.
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Подписание распоряжений о переводе денежных средств усиленной электронной подписью, подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях. В свою очередь, если в отношении конкретного субъекта применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при проведении им банковских операций от имени другого лица банку затруднительно реализовать предусмотренное п. 10 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ полномочие по приостановлению операций по банковскому счету.
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Сужается ли право клиента распоряжаться средствами на счете, если ограничен доступ к дистанционному банковскому обслуживанию
(КонсультантПлюс, 2026)Блокирование счета/ приостановление операций по счету по основаниям Закона N 115-ФЗ не осуществлялось.
Сужается ли право клиента распоряжаться средствами на счете, если ограничен доступ к дистанционному банковскому обслуживанию
(КонсультантПлюс, 2026)Блокирование счета/ приостановление операций по счету по основаниям Закона N 115-ФЗ не осуществлялось.
Статья: Правила регистрации недвижимости
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)- 3 рабочих дня с даты поступления в орган регистрации прав судебного акта о приостановлении операций с имуществом, принятого на основании ч. 4 ст. 8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", либо об отмене такого судебного акта;
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)- 3 рабочих дня с даты поступления в орган регистрации прав судебного акта о приостановлении операций с имуществом, принятого на основании ч. 4 ст. 8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", либо об отмене такого судебного акта;
Вопрос: На расчетный счет ИП - клиента банка поступили денежные средства от физлица по договору подряда. Банк, ссылаясь на то, что физлицо включено в перечень физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, вернул денежные средства отправителю. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2025)Если хотя бы одной из сторон является физическое лицо, осуществляющее операцию в соответствии с пп. 3 п. 2.4 ст. 6 Закона N 115-ФЗ, банк должен приостановить соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, и незамедлительно предоставить информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом. При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок банк осуществляет операцию, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции (п. 10 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
(Консультация эксперта, 2025)Если хотя бы одной из сторон является физическое лицо, осуществляющее операцию в соответствии с пп. 3 п. 2.4 ст. 6 Закона N 115-ФЗ, банк должен приостановить соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, и незамедлительно предоставить информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом. При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок банк осуществляет операцию, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции (п. 10 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
Вопрос: Каков порядок представления сообщений в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом?
(Консультация эксперта, 2026)фактах препятствий со стороны иностранных государств (территорий), на которых расположены филиалы, представительства и дочерние организации заявителя, реализации положений Закона N 115-ФЗ. Информация предоставляется в течение пяти рабочих дней, следующих за днем выявления таких фактов;
(Консультация эксперта, 2026)фактах препятствий со стороны иностранных государств (территорий), на которых расположены филиалы, представительства и дочерние организации заявителя, реализации положений Закона N 115-ФЗ. Информация предоставляется в течение пяти рабочих дней, следующих за днем выявления таких фактов;