Попечитель счета Депо
Подборка наиболее важных документов по запросу Попечитель счета Депо (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Форма: Депозитарный договор (договор о счете депо)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)2.1. Депонент имеет право передать полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ним Попечителю счета. Попечителем счета депо Депонента может быть назначена лишь организация, имеющая действующую лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Попечитель счета депо действует на основании Договора попечителя счета депо, заключаемого с Депозитарием, доверенности, выданной Депонентом Попечителю счета депо в порядке, установленном действующим законодательством, и иных документов, определяемых Условиями и действующим законодательством Российской Федерации. У счета депо не может быть более одного Попечителя счета депо.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)2.1. Депонент имеет право передать полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ним Попечителю счета. Попечителем счета депо Депонента может быть назначена лишь организация, имеющая действующую лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Попечитель счета депо действует на основании Договора попечителя счета депо, заключаемого с Депозитарием, доверенности, выданной Депонентом Попечителю счета депо в порядке, установленном действующим законодательством, и иных документов, определяемых Условиями и действующим законодательством Российской Федерации. У счета депо не может быть более одного Попечителя счета депо.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Ценные бумаги: вопросы теории и правового регулирования рынка"
(Габов А.В.)
("Статут", 2011)6.3.3. Деятельность трансфер-агента и попечителя
(Габов А.В.)
("Статут", 2011)6.3.3. Деятельность трансфер-агента и попечителя
"Адвокат и защита им прав и законных интересов участников рынка ценных бумаг: Монография"
(Власов А.А., Рахимов Ю.И.)
("Прометей", 2018)Чрезмерный "чернинг" может привести к существенному истощению счета клиента. Обычно такие сделки осуществляются без ведома клиента, когда у брокерско-дилерской компании есть доверенность на совершение операций по клиентскому денежному счету и она является оператором (попечителем) счета депо клиента. В некоторых случаях брокерско-дилерская компания, пользуясь имеющимся у нее влиянием на принятие клиентом инвестиционных решений, создает ситуацию и (или) вынуждает клиента давать поручения на совершение таких сделок. Однако даже если брокерско-дилерская компания ставит клиента в известность о намерении совершить такие сделки, подобная деятельность все равно расценивается как недобросовестная, так как брокерско-дилерская компания навязывает клиенту сделки, исходя из собственных корыстных мотивов, а не интересов клиента.
(Власов А.А., Рахимов Ю.И.)
("Прометей", 2018)Чрезмерный "чернинг" может привести к существенному истощению счета клиента. Обычно такие сделки осуществляются без ведома клиента, когда у брокерско-дилерской компании есть доверенность на совершение операций по клиентскому денежному счету и она является оператором (попечителем) счета депо клиента. В некоторых случаях брокерско-дилерская компания, пользуясь имеющимся у нее влиянием на принятие клиентом инвестиционных решений, создает ситуацию и (или) вынуждает клиента давать поручения на совершение таких сделок. Однако даже если брокерско-дилерская компания ставит клиента в известность о намерении совершить такие сделки, подобная деятельность все равно расценивается как недобросовестная, так как брокерско-дилерская компания навязывает клиенту сделки, исходя из собственных корыстных мотивов, а не интересов клиента.
Судебная практика
Определение Верховного Суда РФ от 16.02.2018 N 305-ЭС17-22634 по делу N А41-12816/2017
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании поручения о назначении оператором счета депо совместно с заявлением присоединения к клиентскому регламенту депозитария недействительным.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку брокер не совершал сделку, на совершение которой требуется отдельное поручение. Кроме того, истцом пропущен срок исковой давности на оспаривание сделки, что является самостоятельным основанием для отказа в иске в силу закона.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции, с выводами которого согласились суде апелляционной инстанции и округа, исследовав обстоятельства спора и оценив по правилам главы 7 Кодекса представленные в дело доказательства, в том числе договоры попечителя счета депо от 22.04.2002 N БР-43-п, о брокерском обслуживании от 01.08.2002 N БР-58-Ф, депозитарный договор от 02.08.2002 N 1438/НДЦ, заявление от 18.06.2007 о присоединении, поручение о назначении оператора счета, руководствуясь положениями Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон N 39-ФЗ), статей 166, 168, 181, 196, 199, 431, 971 Гражданского кодекса Российской Федерации, исходил из того, что истцом не доказано совершение сделки с нарушением требований закона, вопреки условиям договоров и преследовало цель нарушить права и законные интересы Панфилова В.П.
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании поручения о назначении оператором счета депо совместно с заявлением присоединения к клиентскому регламенту депозитария недействительным.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку брокер не совершал сделку, на совершение которой требуется отдельное поручение. Кроме того, истцом пропущен срок исковой давности на оспаривание сделки, что является самостоятельным основанием для отказа в иске в силу закона.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции, с выводами которого согласились суде апелляционной инстанции и округа, исследовав обстоятельства спора и оценив по правилам главы 7 Кодекса представленные в дело доказательства, в том числе договоры попечителя счета депо от 22.04.2002 N БР-43-п, о брокерском обслуживании от 01.08.2002 N БР-58-Ф, депозитарный договор от 02.08.2002 N 1438/НДЦ, заявление от 18.06.2007 о присоединении, поручение о назначении оператора счета, руководствуясь положениями Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон N 39-ФЗ), статей 166, 168, 181, 196, 199, 431, 971 Гражданского кодекса Российской Федерации, исходил из того, что истцом не доказано совершение сделки с нарушением требований закона, вопреки условиям договоров и преследовало цель нарушить права и законные интересы Панфилова В.П.
Нормативные акты
"Базовый стандарт совершения депозитарием операций на финансовом рынке"
(согласовано Комитетом по стандартам по депозитарной деятельности, протокол от 16.11.2017 N КДП-9)Попечитель счета депо - лицо, имеющее лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, заключившее с Депозитарием договор, устанавливающий их взаимные права и обязанности, в том числе обязанности по заключению депозитарных договоров с Депонентами и сверке данных по ценным бумагам клиента (Депонента), которому Депонентом переданы полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ценным бумагам, которые хранятся и (или) права на которые учитываются в Депозитарии;
(согласовано Комитетом по стандартам по депозитарной деятельности, протокол от 16.11.2017 N КДП-9)Попечитель счета депо - лицо, имеющее лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, заключившее с Депозитарием договор, устанавливающий их взаимные права и обязанности, в том числе обязанности по заключению депозитарных договоров с Депонентами и сверке данных по ценным бумагам клиента (Депонента), которому Депонентом переданы полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ценным бумагам, которые хранятся и (или) права на которые учитываются в Депозитарии;
"Экзаменационные вопросы по первой серии для специалистов финансового рынка в сфере брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности форекс-дилера"
(утв. Банком России)II. Брокер является попечителем счета депо клиента или если имеется доверенность или иной документ, которым установлено право распоряжаться, осуществлять права по ценным бумагам и получать информацию по счету депо/разделу счета депо клиента.
(утв. Банком России)II. Брокер является попечителем счета депо клиента или если имеется доверенность или иной документ, которым установлено право распоряжаться, осуществлять права по ценным бумагам и получать информацию по счету депо/разделу счета депо клиента.
Вопрос: Банк просит разъяснить, может ли попечитель открыть в депозитарии один счет для своих клиентов? Если нет, то вправе ли он открывать анонимные счета для учета ценных бумаг своих клиентов?
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Ответ: Попечитель не может открыть в депозитарии единый счет для учета ценных бумаг всех своих клиентов, так как в соответствии с п.2.8 Положения ФКЦБ N 36 от 16.10.97 попечитель счета назначается депонентом и является попечителем конкретного счета данного депонента.
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Ответ: Попечитель не может открыть в депозитарии единый счет для учета ценных бумаг всех своих клиентов, так как в соответствии с п.2.8 Положения ФКЦБ N 36 от 16.10.97 попечитель счета назначается депонентом и является попечителем конкретного счета данного депонента.
Вопрос: ...Банк в рамках брокерского договора оказывает физическому лицу услуги на рынке ценных бумаг. Ценные бумаги учитываются в депозитарии на счете депо владельца, в отношении которого банк является попечителем счета. Доходы от операций с ценными бумагами могут зачисляться на открытый банком брокерский или иной счет. Признается ли банк налоговым агентом по НДФЛ в отношении доходов физического лица в виде процентного дохода и дивидендов?
(Письмо Минфина РФ от 07.11.2006 N 03-05-01-04/308)Вопрос: ООО (банк) в рамках брокерского договора оказывает физическому лицу услуги на рынке ценных бумаг: приобретает и продает ценные бумаги, в том числе облигации, условиями выпуска которых предусматривается выплата купонного дохода. Указанные ценные бумаги учитываются в депозитарии на счете депо владельца, в отношении которого банк является попечителем счета. При этом доходы от операций с указанными ценными бумагами могут зачисляться на открытый банком брокерский счет или на счет, отличный от брокерского. Признается ли банк налоговым агентом по НДФЛ в отношении доходов указанного физического лица в виде выплачиваемого организацией-эмитентом процентного (купонного) дохода, а также дивидендов?
(Письмо Минфина РФ от 07.11.2006 N 03-05-01-04/308)Вопрос: ООО (банк) в рамках брокерского договора оказывает физическому лицу услуги на рынке ценных бумаг: приобретает и продает ценные бумаги, в том числе облигации, условиями выпуска которых предусматривается выплата купонного дохода. Указанные ценные бумаги учитываются в депозитарии на счете депо владельца, в отношении которого банк является попечителем счета. При этом доходы от операций с указанными ценными бумагами могут зачисляться на открытый банком брокерский счет или на счет, отличный от брокерского. Признается ли банк налоговым агентом по НДФЛ в отношении доходов указанного физического лица в виде выплачиваемого организацией-эмитентом процентного (купонного) дохода, а также дивидендов?
Вопрос: Кредитная организация просит разъяснить, может ли назначаться оператор счета депо, учитывая тот факт, что данное понятие не предусмотрено "Положением о депозитарной деятельности в РФ" от 16.10.97 N 36?
(Консультация эксперта, Банк России, 1999)Ответ: "Положение о депозитарной деятельности в РФ", утвержденное Постановлением ФКЦБ N 36 от 16.10.97 (далее Положение), не содержит понятия "оператор счета депо". Однако введенное в п.2.8 понятие "попечитель счета", по нашему мнению, не тождественно оператору, не может его заменить, а служит дополнением к этому понятию. Указанное Положение не содержит запрета на назначение оператора счета, возможность которого может быть предусмотрена в Регламенте депозитария. Понятие "оператор счета депо" присутствует в Инструкции Банка России N 44 (п.2.39).
(Консультация эксперта, Банк России, 1999)Ответ: "Положение о депозитарной деятельности в РФ", утвержденное Постановлением ФКЦБ N 36 от 16.10.97 (далее Положение), не содержит понятия "оператор счета депо". Однако введенное в п.2.8 понятие "попечитель счета", по нашему мнению, не тождественно оператору, не может его заменить, а служит дополнением к этому понятию. Указанное Положение не содержит запрета на назначение оператора счета, возможность которого может быть предусмотрена в Регламенте депозитария. Понятие "оператор счета депо" присутствует в Инструкции Банка России N 44 (п.2.39).
Вопрос: В соответствии с п.2 ст.149 ГК РФ операции с бездокументарными ценными бумагами могут совершаться только при обращении к лицу, которое официально совершает записи прав. Каков порядок фиксации сделок с бездокументарными ценными бумагами лицами, ведущими учет прав на бездокументарные ценные бумаги? На основании каких документов осуществляется учет таких сделок?
(Консультация эксперта, 2005)В соответствии с п.5.2 Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утвержденного Постановлением ФКЦБ России от 16.10.1997 N 36, основанием для совершения записей по счету депо клиента (депонента) являются: поручение клиента (депонента) или уполномоченного им лица, включая попечителя счета, отвечающее требованиям, предусмотренным в депозитарном договоре; в случае перехода права на ценные бумаги не в результате гражданско-правовых сделок - документы, подтверждающие переход прав на ценные бумаги в соответствии с действующими законами и иными нормативными правовыми актами.
(Консультация эксперта, 2005)В соответствии с п.5.2 Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утвержденного Постановлением ФКЦБ России от 16.10.1997 N 36, основанием для совершения записей по счету депо клиента (депонента) являются: поручение клиента (депонента) или уполномоченного им лица, включая попечителя счета, отвечающее требованиям, предусмотренным в депозитарном договоре; в случае перехода права на ценные бумаги не в результате гражданско-правовых сделок - документы, подтверждающие переход прав на ценные бумаги в соответствии с действующими законами и иными нормативными правовыми актами.
Вопрос: Может ли банк быть попечителем счета, открытого депонентом в депозитарии банка?
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Ответ: Действующие нормативные акты, регламентирующие депозитарную деятельность, в том числе и "Положение о депозитарной деятельности в РФ" (Постановление N 36 ФКЦБ от 16.10.97), к сожалению, не дают возможность однозначно интерпретировать правовой статус "попечителя счета депо".
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Ответ: Действующие нормативные акты, регламентирующие депозитарную деятельность, в том числе и "Положение о депозитарной деятельности в РФ" (Постановление N 36 ФКЦБ от 16.10.97), к сожалению, не дают возможность однозначно интерпретировать правовой статус "попечителя счета депо".
"Комментарий к Федеральному закону от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
(постатейный)
(Корнийчук Г.А., Ширипов Д.В.)
(под ред. Д.В. Ширипова)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2010)4. Депозитарий обязан совершать операции с ценными бумагами клиентов только по поручению этих клиентов или уполномоченных ими лиц, включая попечителей счетов, и в срок, установленный депозитарным договором.
(постатейный)
(Корнийчук Г.А., Ширипов Д.В.)
(под ред. Д.В. Ширипова)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2010)4. Депозитарий обязан совершать операции с ценными бумагами клиентов только по поручению этих клиентов или уполномоченных ими лиц, включая попечителей счетов, и в срок, установленный депозитарным договором.
"Оценка стоимости ценных бумаг и бизнеса: Учебное пособие"
(Косорукова И.В., Секачев С.А., Шуклина М.А.)
(под ред. И.В. Косоруковой)
("Московская финансово-промышленная академия", 2011)Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами клиента, а также осуществлять права по ценным бумагам иначе как по письменному поручению клиента или уполномоченного им лица, включая попечителя счета, выдаваемому в порядке, предусмотренном депозитарным договором.
(Косорукова И.В., Секачев С.А., Шуклина М.А.)
(под ред. И.В. Косоруковой)
("Московская финансово-промышленная академия", 2011)Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами клиента, а также осуществлять права по ценным бумагам иначе как по письменному поручению клиента или уполномоченного им лица, включая попечителя счета, выдаваемому в порядке, предусмотренном депозитарным договором.
"Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой"
(постатейный)
(том 1)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. Т.Е. Абовой, А.Ю. Кабалкина)
("Юрайт-Издат", 2007)В соответствии с Положением о депозитарной деятельности в Российской Федерации основанием совершения записей по счету депо клиента (депонента) являются:
(постатейный)
(том 1)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. Т.Е. Абовой, А.Ю. Кабалкина)
("Юрайт-Издат", 2007)В соответствии с Положением о депозитарной деятельности в Российской Федерации основанием совершения записей по счету депо клиента (депонента) являются:
"Комментарий к Федеральному закону от 11 ноября 2003 г. N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах"
(постатейный)
(Батяев А.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2010)Осуществление деятельности по хранению и учету имущества, составляющего ипотечное покрытие ипотечных ценных бумаг, осуществляется специализированным депозитарием посредством ведения реестра. Нормы раздела 5 Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утвержденного Постановлением ФКЦБ РФ от 16.10.1997 N 36, более подробно регулируют правоотношения по хранению и учету, в том числе и ипотечного покрытия. Депозитарий обязан совершать операции с ценными бумагами клиентов (депонентов) только по поручению этих клиентов (депонентов) или уполномоченных ими лиц, включая попечителей счетов, и в срок, установленный депозитарным договором. Если речь идет об ипотечном покрытии сертификатов, то именно доверительный управляющий ипотечного покрытия сертификатов и будет открывать счета депо своим клиентам, действуя как доверительный управляющий. Когда речь идет об ипотечном покрытии облигаций, то сами владельцы облигаций вправе открывать себе счета депо у специализированного депозитария или передать это полномочие иному лицу. Депозитарий обязан осуществлять записи по счету депо клиента (депонента) только при наличии документов, являющихся в соответствии с законодательством РФ и депозитарным договором основанием для совершения таких записей. Основанием совершения записей по счету депо клиента (депонента) являются:
(постатейный)
(Батяев А.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2010)Осуществление деятельности по хранению и учету имущества, составляющего ипотечное покрытие ипотечных ценных бумаг, осуществляется специализированным депозитарием посредством ведения реестра. Нормы раздела 5 Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утвержденного Постановлением ФКЦБ РФ от 16.10.1997 N 36, более подробно регулируют правоотношения по хранению и учету, в том числе и ипотечного покрытия. Депозитарий обязан совершать операции с ценными бумагами клиентов (депонентов) только по поручению этих клиентов (депонентов) или уполномоченных ими лиц, включая попечителей счетов, и в срок, установленный депозитарным договором. Если речь идет об ипотечном покрытии сертификатов, то именно доверительный управляющий ипотечного покрытия сертификатов и будет открывать счета депо своим клиентам, действуя как доверительный управляющий. Когда речь идет об ипотечном покрытии облигаций, то сами владельцы облигаций вправе открывать себе счета депо у специализированного депозитария или передать это полномочие иному лицу. Депозитарий обязан осуществлять записи по счету депо клиента (депонента) только при наличии документов, являющихся в соответствии с законодательством РФ и депозитарным договором основанием для совершения таких записей. Основанием совершения записей по счету депо клиента (депонента) являются:
Вопрос: Депозитарий кредитной организации просит предоставить разъяснения по следующему вопросу. В связи с тем, что Инструкция Банка России N 44 действует в части, не противоречащей Постановлению ФКЦБ N 36, означает ли это, что понятие "оператор счета депо" заменено на понятие "попечитель счета депо"?
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Вопрос: Депозитарий кредитной организации просит предоставить разъяснения по следующему вопросу. В связи с тем, что Инструкция Банка России N 44 действует в части, не противоречащей Постановлению ФКЦБ N 36, означает ли это, что понятие "оператор счета депо" заменено на понятие "попечитель счета депо"?
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Вопрос: Депозитарий кредитной организации просит предоставить разъяснения по следующему вопросу. В связи с тем, что Инструкция Банка России N 44 действует в части, не противоречащей Постановлению ФКЦБ N 36, означает ли это, что понятие "оператор счета депо" заменено на понятие "попечитель счета депо"?