Переводы физических лиц без открытия счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Переводы физических лиц без открытия счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О передаче в составе расчетных документов или иным способом сведений о плательщике-физлице при осуществлении переводов денежных средств по поручению физлиц без открытия банковских счетов.
(Письмо Банка России от 29.08.2024 N 08-12/7867)Вопрос: У кредитных организаций возникают вопросы в связи с вступлением в силу с 22.07.2024 Закона N 210-ФЗ <1> и связанной с ним необходимостью в сжатые сроки выполнить перестроение внутренних процессов контроля переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, осуществляемых кредитными организациями, на сумму, не превышающую 15 000 руб., либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 руб.
(Письмо Банка России от 29.08.2024 N 08-12/7867)Вопрос: У кредитных организаций возникают вопросы в связи с вступлением в силу с 22.07.2024 Закона N 210-ФЗ <1> и связанной с ним необходимостью в сжатые сроки выполнить перестроение внутренних процессов контроля переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, осуществляемых кредитными организациями, на сумму, не превышающую 15 000 руб., либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 руб.
Нормативные акты
Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У
"Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов"
(Зарегистрировано в Минюсте РФ 08.04.2004 N 5730)Зарегистрировано в Минюсте РФ 8 апреля 2004 г. N 5730
"Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов"
(Зарегистрировано в Минюсте РФ 08.04.2004 N 5730)Зарегистрировано в Минюсте РФ 8 апреля 2004 г. N 5730
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)законопроект направлен на совершенствование регулирования осуществления трансграничных переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов. В настоящее время трансграничные переводы без открытия банковского счета осуществляются в соответствии с российским законодательством в рамках платежных систем (включая иностранные) либо с использованием услуг иностранных юридических лиц, не являющихся инфраструктурой ИПС (так называемые системы срочных переводов), фактически не имеющих присутствия на территории России. За первое полугодие 2016 года осуществлено более 5,3 млн единиц трансграничных переводов без открытия банковских счетов по поручению физических лиц на сумму более 100 млрд рублей;
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)законопроект направлен на совершенствование регулирования осуществления трансграничных переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов. В настоящее время трансграничные переводы без открытия банковского счета осуществляются в соответствии с российским законодательством в рамках платежных систем (включая иностранные) либо с использованием услуг иностранных юридических лиц, не являющихся инфраструктурой ИПС (так называемые системы срочных переводов), фактически не имеющих присутствия на территории России. За первое полугодие 2016 года осуществлено более 5,3 млн единиц трансграничных переводов без открытия банковских счетов по поручению физических лиц на сумму более 100 млрд рублей;
Готовое решение: Как облагаются НДС услуги платежного агента
(КонсультантПлюс, 2025)перевод физлицами денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юрлиц и ИП;
(КонсультантПлюс, 2025)перевод физлицами денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юрлиц и ИП;
Статья: Сложные вопросы заполнения отчетности по форме 0409265
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2024, N 9)- коду "1" соответствуют переводы без открытия банковского счета плательщика - физического лица, отправка и получение которых осуществлялись в пределах РФ;
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2024, N 9)- коду "1" соответствуют переводы без открытия банковского счета плательщика - физического лица, отправка и получение которых осуществлялись в пределах РФ;
"Предпринимательское право: учебник: в 2 т."
(том 2)
(6-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. В.Ф. Попондопуло)
("Проспект", 2023)Кроме того, в силу п. 5 ч. 3 ст. 14 Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" <1> (далее - Закон о валютном регулировании) возможен перевод физическим лицом - резидентом из РФ и получения в РФ физическим лицом - резидентом перевода без открытия банковских счетов, осуществляемых в установленном Банком России порядке, который может предусматривать только ограничение суммы перевода.
(том 2)
(6-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. В.Ф. Попондопуло)
("Проспект", 2023)Кроме того, в силу п. 5 ч. 3 ст. 14 Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" <1> (далее - Закон о валютном регулировании) возможен перевод физическим лицом - резидентом из РФ и получения в РФ физическим лицом - резидентом перевода без открытия банковских счетов, осуществляемых в установленном Банком России порядке, который может предусматривать только ограничение суммы перевода.
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)9) перевода без открытия банковского счета физическим лицом - резидентом в пользу нерезидента на территории России, получения физическим лицом - резидентом перевода без открытия банковского счета на территории России от нерезидента, осуществляемых в установленном Банком России порядке, который может предусматривать соответственно только ограничение суммы перевода и суммы получения перевода.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)9) перевода без открытия банковского счета физическим лицом - резидентом в пользу нерезидента на территории России, получения физическим лицом - резидентом перевода без открытия банковского счета на территории России от нерезидента, осуществляемых в установленном Банком России порядке, который может предусматривать соответственно только ограничение суммы перевода и суммы получения перевода.
Статья: Отчетность по форме 0409265 "Сведения о счетах клиентов кредитной организации и переводах денежных средств, проведенных кредитной организацией, а также о деятельности банковских платежных агентов (субагентов)"
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Пример: При осуществлении перевода без открытия счета физического лица наличные денежные средства приняты от физического лица на счет 40911 в субботу, которая является предпоследним днем третьего месяца квартала. При этом перевод осуществлен в понедельник, т.е. в первый день первого месяца следующего квартала. Какую дату операции считать верной для отражения в отчете? В зависимости от выбора даты операция может попасть в отчеты за разные кварталы.
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Пример: При осуществлении перевода без открытия счета физического лица наличные денежные средства приняты от физического лица на счет 40911 в субботу, которая является предпоследним днем третьего месяца квартала. При этом перевод осуществлен в понедельник, т.е. в первый день первого месяца следующего квартала. Какую дату операции считать верной для отражения в отчете? В зависимости от выбора даты операция может попасть в отчеты за разные кварталы.