Переводы без открытия счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Переводы без открытия счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Ситуация: О чем налогоплательщик обязан извещать налоговый орган?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)В части сроков и порядка представления, в частности, уведомлений об открытии (закрытии) счета (вклада), уведомления об изменении реквизитов счета (вклада), отчета о движении денежных средств см., например, ситуацию "Как представляется информация о счетах (вкладах) в банке за пределами РФ и о переводах средств без открытия счета с использованием иностранных электронных средств платежа?".
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)В части сроков и порядка представления, в частности, уведомлений об открытии (закрытии) счета (вклада), уведомления об изменении реквизитов счета (вклада), отчета о движении денежных средств см., например, ситуацию "Как представляется информация о счетах (вкладах) в банке за пределами РФ и о переводах средств без открытия счета с использованием иностранных электронных средств платежа?".
"Судебные расходы: научно-практическое исследование"
(Бортникова Н.А., Резников Е.В.)
("Издательство ВолГУ", 2025)На основании пунктов 4.8, 4.10 Положения Банка России от 29 июня 2021 г. N 762-П исполнение распоряжения на бумажном носителе в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету может подтверждаться банком плательщика посредством представления плательщику экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка, а также банком получателя средств посредством представления получателю средств экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка. По этим же правилам подтверждается кредитной организацией плательщику и получателю средств исполнение распоряжения на бумажном носителе, переданного плательщиком в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета на банковский счет получателя средств.
(Бортникова Н.А., Резников Е.В.)
("Издательство ВолГУ", 2025)На основании пунктов 4.8, 4.10 Положения Банка России от 29 июня 2021 г. N 762-П исполнение распоряжения на бумажном носителе в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету может подтверждаться банком плательщика посредством представления плательщику экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка, а также банком получателя средств посредством представления получателю средств экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка. По этим же правилам подтверждается кредитной организацией плательщику и получателю средств исполнение распоряжения на бумажном носителе, переданного плательщиком в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета на банковский счет получателя средств.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 5 "Порядок осуществления перевода денежных средств" Федерального закона "О национальной платежной системе""Таким образом, поскольку: пункт 5 статьи 5 Закона о национальной платежной системе предоставляет на перевод денежных средств не более 3 рабочих дней начиная со дня списания денежных средств с банковского счета плательщика или со дня предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета; статья 5 Закона о национальной платежной системе связывает перевод денежных средств с моментом их списания с расчетного счета клиента, а списание в рамках статей 849 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 31 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" занимает 1 день после предъявления платежного поручения; статья 486 Гражданского кодекса Российской Федерации обязывает покупателя оплатить товар непосредственно до или после передачи ему продавцом товара, то разумный срок на оплату принятого товара исчисляется как: 1 рабочий день после даты принятия товара для предъявления платежного поручения в банк, 1 рабочий день на осуществление списания денежных средств с расчетного счета и 3 рабочих дня - срок для перевода денежных средств на счет получателя (всего 5 рабочих дней)."
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Административные правонарушения в области финансов, страхования и рынка ценных бумаг: Организация (ИП, Должностное лицо) обжалует привлечение к ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(КонсультантПлюс, 2026)банк не обеспечил контроль за наличием, полнотой, передачей сведений о плательщике - физлице при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета (об адресе места жительства плательщика и т.п.)
(КонсультантПлюс, 2026)банк не обеспечил контроль за наличием, полнотой, передачей сведений о плательщике - физлице при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета (об адресе места жительства плательщика и т.п.)
Нормативные акты
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(ред. от 24.06.2025, с изм. от 09.06.2026)Статья 866.1. Особенности расчетов без открытия банковского счета
(ред. от 24.06.2025, с изм. от 09.06.2026)Статья 866.1. Особенности расчетов без открытия банковского счета
Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П
(ред. от 17.06.2025)
"О правилах осуществления перевода денежных средств"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765)1.4. Кредитные организации осуществляют перевод денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, посредством:
(ред. от 17.06.2025)
"О правилах осуществления перевода денежных средств"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765)1.4. Кредитные организации осуществляют перевод денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, посредством:
Статья: Новое в законодательстве об иностранных банках в России
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 2)- филиал не вправе осуществлять банковские операции и сделки с физическими лицами (в том числе зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей), за исключением осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов (в том числе электронных денежных средств) и купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах (в безналичной форме куплю-продажу можно осуществлять только для целей переводов без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств);
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 2)- филиал не вправе осуществлять банковские операции и сделки с физическими лицами (в том числе зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей), за исключением осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов (в том числе электронных денежных средств) и купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах (в безналичной форме куплю-продажу можно осуществлять только для целей переводов без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств);
Вопрос: Вправе ли банк передать ООО (банковскому платежному агенту) функцию по проведению упрощенной идентификации физлиц-клиентов в случаях перевода ими денежных средств без открытия банковского счета и предоставления электронного средства платежа?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: Вправе ли банк передать ООО (банковскому платежному агенту) функцию по проведению упрощенной идентификации физлиц-клиентов в случаях перевода ими денежных средств без открытия банковского счета и предоставления электронного средства платежа?
(Консультация эксперта, 2026)Вопрос: Вправе ли банк передать ООО (банковскому платежному агенту) функцию по проведению упрощенной идентификации физлиц-клиентов в случаях перевода ими денежных средств без открытия банковского счета и предоставления электронного средства платежа?
Ситуация: Как представляется информация о счетах (вкладах) в банке за пределами РФ и о переводах средств без открытия счета с использованием иностранных электронных средств платежа?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Обязанность представлять информацию о счетах (вкладах) в банке за пределами РФ и о переводах средств без открытия счета с использованием иностранных электронных средств платежа
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Обязанность представлять информацию о счетах (вкладах) в банке за пределами РФ и о переводах средств без открытия счета с использованием иностранных электронных средств платежа
Готовое решение: Какая ответственность предусмотрена за представление недостоверных сведений в налоговый орган
(КонсультантПлюс, 2026)5.1. Административная ответственность за представление недостоверных сведений в отчете о движении денег по счетам (вкладам) в иностранных банках, в отчете о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг
(КонсультантПлюс, 2026)5.1. Административная ответственность за представление недостоверных сведений в отчете о движении денег по счетам (вкладам) в иностранных банках, в отчете о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг
Статья: Сложные вопросы заполнения отчетности по форме 0409265
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2024, N 9)Переводы без открытия банковского счета:
(Озкан А.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2024, N 9)Переводы без открытия банковского счета:
Статья: Противодействие финансированию наркобизнеса и отмыванию преступных доходов с использованием криптовалют
(Красинский В.В.)
("Современное право", 2025, N 4)Для финансового обеспечения сетевого наркосбыта используются многоуровневые схемы с применением электронных сервисов и платежных систем по переводу средств без открытия счета, банковских и предоплаченных карт и виртуальных активов, в том числе для вывода денежных средств за рубеж [2].
(Красинский В.В.)
("Современное право", 2025, N 4)Для финансового обеспечения сетевого наркосбыта используются многоуровневые схемы с применением электронных сервисов и платежных систем по переводу средств без открытия счета, банковских и предоплаченных карт и виртуальных активов, в том числе для вывода денежных средств за рубеж [2].
Статья: Принципы регулирования платежных систем как инструмент снижения правового риска их функционирования
(Ларионова Е.С.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 2)1. Допуск на рынок НПС. В настоящее время могут быть конкретизированы статьи 15 - 19, статья 19.2 Федерального закона "О национальной платежной системе" в части диверсификации требований к субъектам ПС в зависимости от их типа: розничные (карточные) ПС и ПС крупных платежей; ПС, обеспечивающие функционирование рынка ценных бумаг; ПС денежных переводов (без открытия банковского счета). Базовые требования будут реализовываться в зависимости от намерений экономических субъектов при создании ПС.
(Ларионова Е.С.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 2)1. Допуск на рынок НПС. В настоящее время могут быть конкретизированы статьи 15 - 19, статья 19.2 Федерального закона "О национальной платежной системе" в части диверсификации требований к субъектам ПС в зависимости от их типа: розничные (карточные) ПС и ПС крупных платежей; ПС, обеспечивающие функционирование рынка ценных бумаг; ПС денежных переводов (без открытия банковского счета). Базовые требования будут реализовываться в зависимости от намерений экономических субъектов при создании ПС.
Готовое решение: Как резиденту РФ - юридическому лицу или ИП заполнить и сдать отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по счету (вкладу) в банке за пределами территории РФ и о переводах без открытия банковского счета по форме КНД 1112521
(КонсультантПлюс, 2026)2.1. В какой срок и какими способами резиденту РФ - юридическому лицу или ИП можно сдать отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по счету (вкладу) в банке за пределами территории РФ и о переводах без открытия банковского счета по форме КНД 1112521
(КонсультантПлюс, 2026)2.1. В какой срок и какими способами резиденту РФ - юридическому лицу или ИП можно сдать отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по счету (вкладу) в банке за пределами территории РФ и о переводах без открытия банковского счета по форме КНД 1112521
Готовое решение: Общие правила заполнения платежного распоряжения
(КонсультантПлюс, 2026)в поле 9.2 отразите тип идентификатора банковского счета, который соответствует значению идентификатора счета. Например, укажите "СЧ", если в поле 9.3 нужно привести номер банковского счета. Это поле можно не заполнять, если плательщиком является банк, или плательщики обслуживаются одним банком (для платежного распоряжения на общую сумму), или деньги переводятся без открытия банковского счета плательщика;
(КонсультантПлюс, 2026)в поле 9.2 отразите тип идентификатора банковского счета, который соответствует значению идентификатора счета. Например, укажите "СЧ", если в поле 9.3 нужно привести номер банковского счета. Это поле можно не заполнять, если плательщиком является банк, или плательщики обслуживаются одним банком (для платежного распоряжения на общую сумму), или деньги переводятся без открытия банковского счета плательщика;
Ситуация: Как физическому лицу заполнить уведомление об открытии (закрытии) счета (вклада) за рубежом?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)В установленных случаях резиденты РФ - физические лица обязаны уведомлять налоговые органы об открытии (закрытии) счета (вклада) за рубежом. См., например, ситуацию "Как представляется информация о счетах (вкладах) в банке за пределами РФ и о переводах средств без открытия счета с использованием иностранных электронных средств платежа?" (ч. 2, 8 ст. 12 Закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)В установленных случаях резиденты РФ - физические лица обязаны уведомлять налоговые органы об открытии (закрытии) счета (вклада) за рубежом. См., например, ситуацию "Как представляется информация о счетах (вкладах) в банке за пределами РФ и о переводах средств без открытия счета с использованием иностранных электронных средств платежа?" (ч. 2, 8 ст. 12 Закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ).