Переводы без открытия счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Переводы без открытия счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Административные правонарушения в области финансов, страхования и рынка ценных бумаг: Организация (ИП, Должностное лицо) обжалует привлечение к ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(КонсультантПлюс, 2025)банк не обеспечил контроль за наличием, полнотой, передачей сведений о плательщике - физлице при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета (об адресе места жительства плательщика и т.п.)
(КонсультантПлюс, 2025)банк не обеспечил контроль за наличием, полнотой, передачей сведений о плательщике - физлице при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета (об адресе места жительства плательщика и т.п.)
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 5 "Порядок осуществления перевода денежных средств" Федерального закона "О национальной платежной системе""Таким образом, поскольку: пункт 5 статьи 5 Закона о национальной платежной системе предоставляет на перевод денежных средств не более 3 рабочих дней начиная со дня списания денежных средств с банковского счета плательщика или со дня предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета; статья 5 Закона о национальной платежной системе связывает перевод денежных средств с моментом их списания с расчетного счета клиента, а списание в рамках статей 849 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 31 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" занимает 1 день после предъявления платежного поручения; статья 486 Гражданского кодекса Российской Федерации обязывает покупателя оплатить товар непосредственно до или после передачи ему продавцом товара, то разумный срок на оплату принятого товара исчисляется как: 1 рабочий день после даты принятия товара для предъявления платежного поручения в банк, 1 рабочий день на осуществление списания денежных средств с расчетного счета и 3 рабочих дня - срок для перевода денежных средств на счет получателя (всего 5 рабочих дней)."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Как резиденту РФ - юридическому лицу или ИП заполнить и сдать отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по счету (вкладу) в банке за пределами территории РФ и о переводах без открытия банковского счета по форме КНД 1112521
(КонсультантПлюс, 2025)2.1. В какой срок и какими способами резиденту РФ - юридическому лицу или ИП можно сдать отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по счету (вкладу) в банке за пределами территории РФ и о переводах без открытия банковского счета по форме КНД 1112521
(КонсультантПлюс, 2025)2.1. В какой срок и какими способами резиденту РФ - юридическому лицу или ИП можно сдать отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по счету (вкладу) в банке за пределами территории РФ и о переводах без открытия банковского счета по форме КНД 1112521
Ситуация: Как представляется информация о счетах (вкладах) в банке за пределами РФ и о переводах средств без открытия счета с использованием иностранных электронных средств платежа?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Обязанность представлять информацию о счетах (вкладах) в банке за пределами РФ и о переводах средств без открытия счета с использованием иностранных электронных средств платежа
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Обязанность представлять информацию о счетах (вкладах) в банке за пределами РФ и о переводах средств без открытия счета с использованием иностранных электронных средств платежа
Нормативные акты
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)2. Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета.
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)2. Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета.
Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П
(ред. от 03.08.2023)
"О правилах осуществления перевода денежных средств"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765)1.4. Кредитные организации осуществляют перевод денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, посредством:
(ред. от 03.08.2023)
"О правилах осуществления перевода денежных средств"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765)1.4. Кредитные организации осуществляют перевод денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, посредством:
Статья: Ответственность за финансирование терроризма: направления совершенствования российского уголовного законодательства
(Постоева Е.А.)
("Российский следователь", 2024, N 8)Совершение каждого преступления террористической направленности требует финансирования и материально-технического оснащения террористов, в том числе оружием, транспортом и боеприпасами. На сегодняшний день существуют высокие риски финансирования терроризма, в том числе связанные с использованием сети Интернет (социальные сети, мессенджеры, краудфандинг), наличных денежных средств, банковских счетов и банковских карт, электронных кошельков, а также систем денежных переводов без открытия счета <1>. Кроме этого, возрастают риски использования виртуальных активов при совершении преступлений ввиду их особой правовой природы и децентрализованного характера <2>.
(Постоева Е.А.)
("Российский следователь", 2024, N 8)Совершение каждого преступления террористической направленности требует финансирования и материально-технического оснащения террористов, в том числе оружием, транспортом и боеприпасами. На сегодняшний день существуют высокие риски финансирования терроризма, в том числе связанные с использованием сети Интернет (социальные сети, мессенджеры, краудфандинг), наличных денежных средств, банковских счетов и банковских карт, электронных кошельков, а также систем денежных переводов без открытия счета <1>. Кроме этого, возрастают риски использования виртуальных активов при совершении преступлений ввиду их особой правовой природы и децентрализованного характера <2>.
Готовое решение: Личный кабинет налогоплательщика-организации
(КонсультантПлюс, 2025)сформировать и представить в налоговый орган сведения о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием иностранных электронных кошельков. Эти сведения представляют лица, имеющие электронные средства платежа, предоставленные иностранными поставщиками платежных услуг, если на них за отчетный год зачислено более 600 тыс. руб. или их эквивалент в иностранной валюте (Информация ФНС России).
(КонсультантПлюс, 2025)сформировать и представить в налоговый орган сведения о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием иностранных электронных кошельков. Эти сведения представляют лица, имеющие электронные средства платежа, предоставленные иностранными поставщиками платежных услуг, если на них за отчетный год зачислено более 600 тыс. руб. или их эквивалент в иностранной валюте (Информация ФНС России).
Статья: К вопросу об организации противодействия террористической и экстремистской деятельности несовершеннолетних
(Беркович О.Е., Матрешина Е.Б., Павлова И.И.)
("Российский следователь", 2025, N 2)Во-вторых, известно, что в процессе финансирования экстремистских и террористических организаций основная масса денежных средств поступает с помощью Интернета. На сегодняшний день существует ряд ограничений, связанных с анонимными денежными переводами. Так, 29 мая 2024 г. Президент России подписал Закон о введении максимального лимита в 100 тысяч рублей на разовые банковские переводы без открытия счета <7>. Цель Закона - снижение рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.
(Беркович О.Е., Матрешина Е.Б., Павлова И.И.)
("Российский следователь", 2025, N 2)Во-вторых, известно, что в процессе финансирования экстремистских и террористических организаций основная масса денежных средств поступает с помощью Интернета. На сегодняшний день существует ряд ограничений, связанных с анонимными денежными переводами. Так, 29 мая 2024 г. Президент России подписал Закон о введении максимального лимита в 100 тысяч рублей на разовые банковские переводы без открытия счета <7>. Цель Закона - снижение рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.
Ситуация: Возможны ли расчеты между резидентами - физическими лицами в иностранной валюте?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)перевод из РФ и получение перевода в РФ, осуществляемые в установленном порядке (с ограничением суммы перевода) без открытия банковского счета.
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)перевод из РФ и получение перевода в РФ, осуществляемые в установленном порядке (с ограничением суммы перевода) без открытия банковского счета.
Статья: Новые риски финансирования терроризма с использованием криптовалют в странах ЕАГ и СНГ
(Тисен О.Н.)
("Международное уголовное право и международная юстиция", 2024, N 1)Востребованными инструментами перемещения средств в целях финансирования терроризма на пространстве ЕАГ являются наличные средства. Активно используются переводы без открытия банковского счета как внутри стран региона, так и трансграничные - поступающие в страну из государств Евразийского региона и иных территорий, а также направляемые из стран региона, в том числе юрисдикций, приграничных к зонам террористической активности. Имеются случаи перемещения средств на цели финансирования терроризма с использованием неформальных систем денежных переводов (хавала и т.п.), а также инструментов партнерского (исламского) банкинга <14>.
(Тисен О.Н.)
("Международное уголовное право и международная юстиция", 2024, N 1)Востребованными инструментами перемещения средств в целях финансирования терроризма на пространстве ЕАГ являются наличные средства. Активно используются переводы без открытия банковского счета как внутри стран региона, так и трансграничные - поступающие в страну из государств Евразийского региона и иных территорий, а также направляемые из стран региона, в том числе юрисдикций, приграничных к зонам террористической активности. Имеются случаи перемещения средств на цели финансирования терроризма с использованием неформальных систем денежных переводов (хавала и т.п.), а также инструментов партнерского (исламского) банкинга <14>.
Статья: Принципы регулирования платежных систем как инструмент снижения правового риска их функционирования
(Ларионова Е.С.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 2)1. Допуск на рынок НПС. В настоящее время могут быть конкретизированы статьи 15 - 19, статья 19.2 Федерального закона "О национальной платежной системе" в части диверсификации требований к субъектам ПС в зависимости от их типа: розничные (карточные) ПС и ПС крупных платежей; ПС, обеспечивающие функционирование рынка ценных бумаг; ПС денежных переводов (без открытия банковского счета). Базовые требования будут реализовываться в зависимости от намерений экономических субъектов при создании ПС.
(Ларионова Е.С.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 2)1. Допуск на рынок НПС. В настоящее время могут быть конкретизированы статьи 15 - 19, статья 19.2 Федерального закона "О национальной платежной системе" в части диверсификации требований к субъектам ПС в зависимости от их типа: розничные (карточные) ПС и ПС крупных платежей; ПС, обеспечивающие функционирование рынка ценных бумаг; ПС денежных переводов (без открытия банковского счета). Базовые требования будут реализовываться в зависимости от намерений экономических субъектов при создании ПС.
Вопрос: Какая ответственность предусмотрена за нарушение валютного законодательства?
(Консультация эксперта, УФНС России по Курганской обл., 2025)Ответственность за нарушение порядка представления уведомлений и отчетов о движении средств по счету (вкладу) в банке за пределами РФ и о переводах денежных средств без открытия счета с использованием иностранных ЭСП
(Консультация эксперта, УФНС России по Курганской обл., 2025)Ответственность за нарушение порядка представления уведомлений и отчетов о движении средств по счету (вкладу) в банке за пределами РФ и о переводах денежных средств без открытия счета с использованием иностранных ЭСП
Готовое решение: Какая ответственность предусмотрена за представление недостоверных сведений в налоговый орган
(КонсультантПлюс, 2025)5.1. Административная ответственность за представление недостоверных сведений в отчете о движении денег по счетам (вкладам) в иностранных банках, в отчете о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг
(КонсультантПлюс, 2025)5.1. Административная ответственность за представление недостоверных сведений в отчете о движении денег по счетам (вкладам) в иностранных банках, в отчете о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг
Энциклопедия спорных ситуаций по НДС.
Облагаются ли НДС операции, совершаемые в рамках работы с платежными системами
(КонсультантПлюс, 2025)Разъяснено, что операции по переводу денег без открытия счета, осуществляемые банком по договору с небанковской кредитной организацией ООО "Вестерн Юнион ДП Восток", облагаются НДС. Основание - банк в данном случае выступает в качестве посредника, получая агентское вознаграждение за свои услуги. Агентское же вознаграждение облагается НДС на основании п. 7 ст. 149 НК РФ.
Облагаются ли НДС операции, совершаемые в рамках работы с платежными системами
(КонсультантПлюс, 2025)Разъяснено, что операции по переводу денег без открытия счета, осуществляемые банком по договору с небанковской кредитной организацией ООО "Вестерн Юнион ДП Восток", облагаются НДС. Основание - банк в данном случае выступает в качестве посредника, получая агентское вознаграждение за свои услуги. Агентское же вознаграждение облагается НДС на основании п. 7 ст. 149 НК РФ.