Перевод без открытия банковского счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Перевод без открытия банковского счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Административные правонарушения в области финансов, страхования и рынка ценных бумаг: Организация (ИП, Должностное лицо) обжалует привлечение к ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(КонсультантПлюс, 2025)банк не обеспечил контроль за наличием, полнотой, передачей сведений о плательщике - физлице при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета (об адресе места жительства плательщика и т.п.)
(КонсультантПлюс, 2025)банк не обеспечил контроль за наличием, полнотой, передачей сведений о плательщике - физлице при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета (об адресе места жительства плательщика и т.п.)
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 5 "Порядок осуществления перевода денежных средств" Федерального закона "О национальной платежной системе""Таким образом, поскольку: пункт 5 статьи 5 Закона о национальной платежной системе предоставляет на перевод денежных средств не более 3 рабочих дней начиная со дня списания денежных средств с банковского счета плательщика или со дня предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета; статья 5 Закона о национальной платежной системе связывает перевод денежных средств с моментом их списания с расчетного счета клиента, а списание в рамках статей 849 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 31 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" занимает 1 день после предъявления платежного поручения; статья 486 Гражданского кодекса Российской Федерации обязывает покупателя оплатить товар непосредственно до или после передачи ему продавцом товара, то разумный срок на оплату принятого товара исчисляется как: 1 рабочий день после даты принятия товара для предъявления платежного поручения в банк, 1 рабочий день на осуществление списания денежных средств с расчетного счета и 3 рабочих дня - срок для перевода денежных средств на счет получателя (всего 5 рабочих дней)."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: В каком случае физлицо-резидент не представляет отчет о движении денежных средств/иных финансовых активов по счетам/вкладам в банках/иных организациях, расположенных за пределами РФ, и о переводах без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками?
("Официальный сайт ФНС России, раздел "Часто задаваемые вопросы", 2025)"Официальный сайт ФНС России https://www.nalog.gov.ru, раздел "Часто задаваемые вопросы", 2025
("Официальный сайт ФНС России, раздел "Часто задаваемые вопросы", 2025)"Официальный сайт ФНС России https://www.nalog.gov.ru, раздел "Часто задаваемые вопросы", 2025
Нормативные акты
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)2. Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета.
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)2. Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета.
Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П
(ред. от 03.08.2023)
"О правилах осуществления перевода денежных средств"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765)1.4. Кредитные организации осуществляют перевод денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, посредством:
(ред. от 03.08.2023)
"О правилах осуществления перевода денежных средств"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765)1.4. Кредитные организации осуществляют перевод денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, посредством:
Статья: К вопросу об организации противодействия террористической и экстремистской деятельности несовершеннолетних
(Беркович О.Е., Матрешина Е.Б., Павлова И.И.)
("Российский следователь", 2025, N 2)Во-вторых, известно, что в процессе финансирования экстремистских и террористических организаций основная масса денежных средств поступает с помощью Интернета. На сегодняшний день существует ряд ограничений, связанных с анонимными денежными переводами. Так, 29 мая 2024 г. Президент России подписал Закон о введении максимального лимита в 100 тысяч рублей на разовые банковские переводы без открытия счета <7>. Цель Закона - снижение рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.
(Беркович О.Е., Матрешина Е.Б., Павлова И.И.)
("Российский следователь", 2025, N 2)Во-вторых, известно, что в процессе финансирования экстремистских и террористических организаций основная масса денежных средств поступает с помощью Интернета. На сегодняшний день существует ряд ограничений, связанных с анонимными денежными переводами. Так, 29 мая 2024 г. Президент России подписал Закон о введении максимального лимита в 100 тысяч рублей на разовые банковские переводы без открытия счета <7>. Цель Закона - снижение рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.
Статья: Новые риски финансирования терроризма с использованием криптовалют в странах ЕАГ и СНГ
(Тисен О.Н.)
("Международное уголовное право и международная юстиция", 2024, N 1)Востребованными инструментами перемещения средств в целях финансирования терроризма на пространстве ЕАГ являются наличные средства. Активно используются переводы без открытия банковского счета как внутри стран региона, так и трансграничные - поступающие в страну из государств Евразийского региона и иных территорий, а также направляемые из стран региона, в том числе юрисдикций, приграничных к зонам террористической активности. Имеются случаи перемещения средств на цели финансирования терроризма с использованием неформальных систем денежных переводов (хавала и т.п.), а также инструментов партнерского (исламского) банкинга <14>.
(Тисен О.Н.)
("Международное уголовное право и международная юстиция", 2024, N 1)Востребованными инструментами перемещения средств в целях финансирования терроризма на пространстве ЕАГ являются наличные средства. Активно используются переводы без открытия банковского счета как внутри стран региона, так и трансграничные - поступающие в страну из государств Евразийского региона и иных территорий, а также направляемые из стран региона, в том числе юрисдикций, приграничных к зонам террористической активности. Имеются случаи перемещения средств на цели финансирования терроризма с использованием неформальных систем денежных переводов (хавала и т.п.), а также инструментов партнерского (исламского) банкинга <14>.
Статья: Новое в законодательстве об иностранных банках в России
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 2)- филиал не вправе осуществлять банковские операции и сделки с физическими лицами (в том числе зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей), за исключением осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов (в том числе электронных денежных средств) и купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах (в безналичной форме куплю-продажу можно осуществлять только для целей переводов без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств);
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 2)- филиал не вправе осуществлять банковские операции и сделки с физическими лицами (в том числе зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей), за исключением осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов (в том числе электронных денежных средств) и купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах (в безналичной форме куплю-продажу можно осуществлять только для целей переводов без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств);
Статья: Перечень важных документов на стадии принятия
("Главная книга", 2024, N 2)Проект предусматривает введение лимита переводов без открытия банковского счета - максимум 100 тыс. руб.
("Главная книга", 2024, N 2)Проект предусматривает введение лимита переводов без открытия банковского счета - максимум 100 тыс. руб.
Статья: Работа с иностранными контрагентами в условиях санкций
(Каблучков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2022, N 8)- перевода денег без открытия банковского счета с помощью иностранных электронных средств платежа;
(Каблучков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2022, N 8)- перевода денег без открытия банковского счета с помощью иностранных электронных средств платежа;
Ситуация: Для чего нужен личный кабинет налогоплательщика?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов физического лица - резидента по счету (вкладу) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории РФ, и о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг;
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов физического лица - резидента по счету (вкладу) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории РФ, и о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг;
Статья: Понятие денег в эпоху цифровизации
(Турбанов А.В.)
("Актуальные проблемы российского права", 2021, N 6)Документ для учета остатка электронных денежных средств обладает правовыми свойствами, характеризующими его как разновидность банковского счета. Как следствие, регулирование расчетов электронными денежными средствами не может сводиться к применению к ним института переводов без открытия банковского счета. Оно должно встраиваться в систему отношений, связанных с учетом денежных средств на счетах в банках (кредитных организациях) <40>.
(Турбанов А.В.)
("Актуальные проблемы российского права", 2021, N 6)Документ для учета остатка электронных денежных средств обладает правовыми свойствами, характеризующими его как разновидность банковского счета. Как следствие, регулирование расчетов электронными денежными средствами не может сводиться к применению к ним института переводов без открытия банковского счета. Оно должно встраиваться в систему отношений, связанных с учетом денежных средств на счетах в банках (кредитных организациях) <40>.