Передача банковской карты третьему лицу
Подборка наиболее важных документов по запросу Передача банковской карты третьему лицу (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 187 "Неправомерный оборот средств платежей" УК РФ"Судебная коллегия не находит оснований согласиться с мнением автора кассационной жалобы о том, что деятельность ИП С.И. являлась законной, в связи с чем передача третьему лицу банковской карты для осуществления предпринимательской деятельности не образует сбыта электронных средств, электронных носителей информации, как признака неправомерности указанного в диспозиции ч. 1 ст. 187 УК РФ.
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 213.28 "Завершение расчетов с кредиторами и освобождение гражданина от обязательств" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Арбитражный суд Уральского округа)Банк-кредитор возражал против освобождения должника от обязательств и указывал, что неосновательное обогащение возникло в результате недобросовестного поведения должника: он передал банковскую карту третьему лицу, которое совершило хищение средств со счета банка и сняло денежные средства со счета должника.
(Арбитражный суд Уральского округа)Банк-кредитор возражал против освобождения должника от обязательств и указывал, что неосновательное обогащение возникло в результате недобросовестного поведения должника: он передал банковскую карту третьему лицу, которое совершило хищение средств со счета банка и сняло денежные средства со счета должника.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Споры лиц, обманутых телефонными мошенниками, с держателями банковских карт
(Кияшко В.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Пока, на наш взгляд, следует прийти к выводу, что современный российский правопорядок на данной стадии развития правовой культуры в области электронных банковских дистанционных технологий не усматривает прямой причинно-следственной связи между передачей банковской карты третьему лицу и причиненным с ее использованием имущественным вредом. Может что-то изменится со временем, с развитием в обществе правовой культуры, как знать?
(Кияшко В.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Пока, на наш взгляд, следует прийти к выводу, что современный российский правопорядок на данной стадии развития правовой культуры в области электронных банковских дистанционных технологий не усматривает прямой причинно-следственной связи между передачей банковской карты третьему лицу и причиненным с ее использованием имущественным вредом. Может что-то изменится со временем, с развитием в обществе правовой культуры, как знать?
Ситуация: Как вернуть деньги, списанные с банковской карты (счета) физлица без его согласия или с его согласия в результате мошенничества?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Зачастую причиной мошеннических операций является несоблюдение правил безопасности самими клиентами. Вернуть в таком случае списанные деньги крайне затруднительно. В связи с этим Банк России рекомендует, в частности, не передавать банковскую карту третьим лицам для использования и не сообщать ПИН-код карты третьим лицам, в том числе родственникам и сотрудникам банка (Письмо Банка России от 02.10.2009 N 120-Т).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Зачастую причиной мошеннических операций является несоблюдение правил безопасности самими клиентами. Вернуть в таком случае списанные деньги крайне затруднительно. В связи с этим Банк России рекомендует, в частности, не передавать банковскую карту третьим лицам для использования и не сообщать ПИН-код карты третьим лицам, в том числе родственникам и сотрудникам банка (Письмо Банка России от 02.10.2009 N 120-Т).
Нормативные акты
<Информация> Банка России
"О несанкционированных операциях с платежными картами"Передача третьим лицам платежных карт и предоставление сведений о ПИН-кодах являются нарушениями порядка использования электронных средств платежа, влекущими в последующем отказ банков в возмещении денежных средств держателю по несанкционированным операциям.
"О несанкционированных операциях с платежными картами"Передача третьим лицам платежных карт и предоставление сведений о ПИН-кодах являются нарушениями порядка использования электронных средств платежа, влекущими в последующем отказ банков в возмещении денежных средств держателю по несанкционированным операциям.
Статья: Правовые механизмы противодействия хищению денежных средств с банковских счетов
(Фентти М.Г.)
("Законы России: опыт, анализ, практика", 2024, N 6)1. Криминализация деятельности дропов, введение уголовной ответственности за передачу банковских карт и сведений о счетах третьим лицам. Дропы (дропперы, денежные мулы) - лица, предоставляющие свои счета и банковские карты для переводов денежных средств, полученных преступным путем <8>.
(Фентти М.Г.)
("Законы России: опыт, анализ, практика", 2024, N 6)1. Криминализация деятельности дропов, введение уголовной ответственности за передачу банковских карт и сведений о счетах третьим лицам. Дропы (дропперы, денежные мулы) - лица, предоставляющие свои счета и банковские карты для переводов денежных средств, полученных преступным путем <8>.
Статья: Субсидиарная и иные виды ответственности главбуха. Когда и чем рискует "второе" лицо компании. Анализ споров
(Кузина М.)
("Трудовое право", 2021, N 6)Главбуху грозит ответственность, если будет установлено, что данное лицо не только вело операции, но и осуществляло действия, запрещенные законом. Иногда они могут проводиться не по поручению директора или иного лица, а непосредственно самим бухгалтером по его инициативе. Если он действовал в своих интересах, то нести ответственность будет он лично. Например, суд установил, что бухгалтер имел умысел на хищение средств. Он искал банковскую карту для обналичивания денег компании, с которой заключил трудовой договор. Главный бухгалтер договорился о передаче ему банковской карты с третьим лицом. Далее он внес заведомо ложные сведения о перечислении части средств компании-работодателя в качестве оплаты за ремонт. После этого главбух передал в банк платежное поручение для списания средств со счета организации, выполнив рукописную подпись руководителя организации. Такие действия лицо проводило неоднократно, меняя суммы и основания платежа. Главбух указывал на оплату по договору за ремонтные и другие работы. Общий размер ущерба компании составил более 400 тыс. руб. Избежать ответственности по ст. 159 и 187 УК РФ в таком случае было невозможно, поскольку лицо, на карту которого приходили средства, работы по поручению организации не выполняло, средствами распоряжался бухгалтер (приговор Домодедовского городского суда МО N 1-499/2020 от 27 июля 2020).
(Кузина М.)
("Трудовое право", 2021, N 6)Главбуху грозит ответственность, если будет установлено, что данное лицо не только вело операции, но и осуществляло действия, запрещенные законом. Иногда они могут проводиться не по поручению директора или иного лица, а непосредственно самим бухгалтером по его инициативе. Если он действовал в своих интересах, то нести ответственность будет он лично. Например, суд установил, что бухгалтер имел умысел на хищение средств. Он искал банковскую карту для обналичивания денег компании, с которой заключил трудовой договор. Главный бухгалтер договорился о передаче ему банковской карты с третьим лицом. Далее он внес заведомо ложные сведения о перечислении части средств компании-работодателя в качестве оплаты за ремонт. После этого главбух передал в банк платежное поручение для списания средств со счета организации, выполнив рукописную подпись руководителя организации. Такие действия лицо проводило неоднократно, меняя суммы и основания платежа. Главбух указывал на оплату по договору за ремонтные и другие работы. Общий размер ущерба компании составил более 400 тыс. руб. Избежать ответственности по ст. 159 и 187 УК РФ в таком случае было невозможно, поскольку лицо, на карту которого приходили средства, работы по поручению организации не выполняло, средствами распоряжался бухгалтер (приговор Домодедовского городского суда МО N 1-499/2020 от 27 июля 2020).