Открытие текущего счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Открытие текущего счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Ситуация: Как физическому лицу - нерезиденту открыть банковский счет?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Открытие текущего банковского счета
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Открытие текущего банковского счета
Нормативные акты
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)2.1. Текущие счета открываются физическим лицам для совершения операций, не связанных с ведением предпринимательской деятельности в качестве индивидуального предпринимателя или с частной практикой, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход", не являющимся индивидуальными предпринимателями или физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций при ведении деятельности, в связи с которой указанные физические лица применяют специальный налоговый режим.
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)2.1. Текущие счета открываются физическим лицам для совершения операций, не связанных с ведением предпринимательской деятельности в качестве индивидуального предпринимателя или с частной практикой, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход", не являющимся индивидуальными предпринимателями или физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций при ведении деятельности, в связи с которой указанные физические лица применяют специальный налоговый режим.
Вопрос: Физлицо в качестве доверенного лица обратилось в банк с заявлением об открытии текущего счета на имя другого физлица (доверителя) по нотариальной доверенности. Банк отказал, сославшись на отсутствие копии паспорта доверителя, несмотря на то что все паспортные данные указаны в доверенности. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Физлицо в качестве доверенного лица обратилось в банк с заявлением об открытии текущего счета на имя другого физлица (доверителя) по нотариальной доверенности. Банк отказал, сославшись на отсутствие копии паспорта доверителя, несмотря на то что все паспортные данные указаны в доверенности. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Физлицо в качестве доверенного лица обратилось в банк с заявлением об открытии текущего счета на имя другого физлица (доверителя) по нотариальной доверенности. Банк отказал, сославшись на отсутствие копии паспорта доверителя, несмотря на то что все паспортные данные указаны в доверенности. Правомерны ли действия банка?
Ситуация: Какие банковские счета и для каких целей могут открывать физические лица?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Относительно порядка открытия текущего счета см., например, ситуацию "Как физическому лицу открыть текущий счет в банке?".
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Относительно порядка открытия текущего счета см., например, ситуацию "Как физическому лицу открыть текущий счет в банке?".
Путеводитель по судебной практике: Банковский вклад.
Можно ли открыть вклад на третье лицо
(КонсультантПлюс, 2025)3 февраля 2017 г. Московский филиал Банка сообщил Дзантиеву А.А. о невозможности открытия вклада в пользу третьего лица, так как все операции, в том числе открытие текущих счетов и вкладов, производятся при личном присутствии клиента, а также при наличии у него паспорта либо иного документа, подтверждающего личность.
Можно ли открыть вклад на третье лицо
(КонсультантПлюс, 2025)3 февраля 2017 г. Московский филиал Банка сообщил Дзантиеву А.А. о невозможности открытия вклада в пользу третьего лица, так как все операции, в том числе открытие текущих счетов и вкладов, производятся при личном присутствии клиента, а также при наличии у него паспорта либо иного документа, подтверждающего личность.
Путеводитель по судебной практике: Кредит.
Правомерно ли условие кредитного договора об обязательном страховании жизни и трудоспособности заемщика
(КонсультантПлюс, 2025)При таких обстоятельствах административный орган правомерно расценил, что выдача кредита, обусловленная оказанием услуг по открытию текущего банковского счета, взиманием комиссий за снятие наличных денежных средств и за прием наличных денежных средств в погашение кредита, страхованием жизни и здоровья заемщика, являются условиями договора, ущемляющими права потребителей..."
Правомерно ли условие кредитного договора об обязательном страховании жизни и трудоспособности заемщика
(КонсультантПлюс, 2025)При таких обстоятельствах административный орган правомерно расценил, что выдача кредита, обусловленная оказанием услуг по открытию текущего банковского счета, взиманием комиссий за снятие наличных денежных средств и за прием наличных денежных средств в погашение кредита, страхованием жизни и здоровья заемщика, являются условиями договора, ущемляющими права потребителей..."
"Предпринимательское право: учебник: в 2 т."
(том 1)
(6-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. В.Ф. Попондопуло)
("Проспект", 2023)Для открытия текущего счета физическому лицу - резиденту необходимы: документ, удостоверяющий его личность; карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие указанные полномочия этих лиц; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. Физическое лицо - иностранный гражданин или лицо без гражданства дополнительно к перечисленным документам представляет миграционную карту, документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ.
(том 1)
(6-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. В.Ф. Попондопуло)
("Проспект", 2023)Для открытия текущего счета физическому лицу - резиденту необходимы: документ, удостоверяющий его личность; карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие указанные полномочия этих лиц; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. Физическое лицо - иностранный гражданин или лицо без гражданства дополнительно к перечисленным документам представляет миграционную карту, документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ.
Вопрос: Об НДС при оказании белорусской организацией, состоящей на учете в налоговых органах РФ в связи с открытием расчетного счета в банке, проектных услуг российской организации.
(Письмо Минфина России от 12.09.2023 N 03-07-13/1/86942)Вопрос: Между белорусской организацией (Подрядчиком) и российской организацией (Заказчиком) в 2020 г. заключен договор подряда на выполнение проектных работ.
(Письмо Минфина России от 12.09.2023 N 03-07-13/1/86942)Вопрос: Между белорусской организацией (Подрядчиком) и российской организацией (Заказчиком) в 2020 г. заключен договор подряда на выполнение проектных работ.
Вопрос: Вправе ли банк открыть расчетный счет клиенту-юрлицу, если его адрес в ЕГРЮЛ не совпадает с адресом в уставе?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Вправе ли банк открыть расчетный счет клиенту-юрлицу, если его адрес в ЕГРЮЛ не совпадает с адресом в уставе?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Вправе ли банк открыть расчетный счет клиенту-юрлицу, если его адрес в ЕГРЮЛ не совпадает с адресом в уставе?
Статья: Актуальные вопросы защиты прав физических лиц - пользователей системы быстрых платежей
(Боул Д.В.)
("Цивилист", 2024, N 4)- наличия мобильного приложения кредитной организации, где у пользователя открыт текущий счет (собственно, электронного средства платежа) <6>.
(Боул Д.В.)
("Цивилист", 2024, N 4)- наличия мобильного приложения кредитной организации, где у пользователя открыт текущий счет (собственно, электронного средства платежа) <6>.
Готовое решение: Как учитывать операции по валютному счету и переоценивать остатки на нем
(КонсультантПлюс, 2025)Транзитный валютный счет - это счет специального целевого назначения, который служит для идентификации поступлений иностранной валюты в пользу организации и учета валютных операций. Банк открывает и закрывает такой счет самостоятельно при открытии и закрытии текущего валютного счета (п. 2.1 Инструкции Банка России от 30.03.2004 N 111-И). Об открытии (закрытии) транзитного валютного счета банк не сообщает в налоговый орган.
(КонсультантПлюс, 2025)Транзитный валютный счет - это счет специального целевого назначения, который служит для идентификации поступлений иностранной валюты в пользу организации и учета валютных операций. Банк открывает и закрывает такой счет самостоятельно при открытии и закрытии текущего валютного счета (п. 2.1 Инструкции Банка России от 30.03.2004 N 111-И). Об открытии (закрытии) транзитного валютного счета банк не сообщает в налоговый орган.