Открытие счета без личного присутствия
Подборка наиболее важных документов по запросу Открытие счета без личного присутствия (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Вправе ли банк с универсальной лицензией посредством своего официального сайта в сети Интернет, а также мобильного приложения открывать физическим лицам счета (вклады) в рублях без их личного присутствия? Если да, то при каких условиях?
(Консультация эксперта, 2022)Вопрос: Вправе ли банк с универсальной лицензией посредством своего официального сайта в сети Интернет, а также мобильного приложения открывать физическим лицам счета (вклады) в рублях без их личного присутствия? Если да, то при каких условиях?
(Консультация эксперта, 2022)Вопрос: Вправе ли банк с универсальной лицензией посредством своего официального сайта в сети Интернет, а также мобильного приложения открывать физическим лицам счета (вклады) в рублях без их личного присутствия? Если да, то при каких условиях?
Статья: К вопросу о правовом регулировании биометрической идентификации в банковской деятельности
(Бочков Е.С.)
("Банковское право", 2019, N 4)После прохождения авторизации в Единой системе идентификации и аутентификации (далее - ЕСИА), внесения сведений в Единую биометрическую систему (далее - ЕБС) и подтверждения биометрических данных гражданин сможет получить доступ к широкому кругу банковских услуг. Банки же, осуществляющие открытие счетов без личного присутствия гражданина с использованием ЕСИА и ЕБС, должны соответствовать законодательным требованиям, а сведения, содержащиеся в указанных системах, подлежат усиленной квалифицированной подписи государственного органа или организации. Физические же лица подписывают простой электронной подписью согласие на обработку персональных данных и договор банковского счета (вклада). Правительство РФ в соответствии с внесенными поправками было наделено полномочиями по определению состава сведений, порядка их регистрации и обновления, а также по определению государственного органа, осуществляющего полномочия в сфере идентификации граждан посредством биометрических персональных данных. Контрольно-надзорными функциями по обеспечению безопасности биометрических персональных данных в Единой биометрической системе наделяются Федеральная служба безопасности (ФСБ) России, Федеральная служба по техническому и экспортному контролю (ФСТЭК) России, а также Банк России <2>.
(Бочков Е.С.)
("Банковское право", 2019, N 4)После прохождения авторизации в Единой системе идентификации и аутентификации (далее - ЕСИА), внесения сведений в Единую биометрическую систему (далее - ЕБС) и подтверждения биометрических данных гражданин сможет получить доступ к широкому кругу банковских услуг. Банки же, осуществляющие открытие счетов без личного присутствия гражданина с использованием ЕСИА и ЕБС, должны соответствовать законодательным требованиям, а сведения, содержащиеся в указанных системах, подлежат усиленной квалифицированной подписи государственного органа или организации. Физические же лица подписывают простой электронной подписью согласие на обработку персональных данных и договор банковского счета (вклада). Правительство РФ в соответствии с внесенными поправками было наделено полномочиями по определению состава сведений, порядка их регистрации и обновления, а также по определению государственного органа, осуществляющего полномочия в сфере идентификации граждан посредством биометрических персональных данных. Контрольно-надзорными функциями по обеспечению безопасности биометрических персональных данных в Единой биометрической системе наделяются Федеральная служба безопасности (ФСБ) России, Федеральная служба по техническому и экспортному контролю (ФСТЭК) России, а также Банк России <2>.
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 19.10.2023)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"Для проведения идентификации клиента - юридического лица при открытии ему банковского счета без личного присутствия его представителя в случае, установленном абзацем восьмым пункта 5 настоящей статьи, клиент представляет документы и сведения в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью.
(ред. от 19.10.2023)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"Для проведения идентификации клиента - юридического лица при открытии ему банковского счета без личного присутствия его представителя в случае, установленном абзацем восьмым пункта 5 настоящей статьи, клиент представляет документы и сведения в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью.