Открытие номинального счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Открытие номинального счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Подлежат ли обязательному страхованию денежные средства, размещенные на номинальном счете, открытом родителями, в целях распоряжения денежными средствами, права на которые принадлежат их несовершеннолетним детям?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Подлежат ли обязательному страхованию денежные средства, размещенные на номинальном счете, открытом родителями, в целях распоряжения денежными средствами, права на которые принадлежат их несовершеннолетним детям?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Подлежат ли обязательному страхованию денежные средства, размещенные на номинальном счете, открытом родителями, в целях распоряжения денежными средствами, права на которые принадлежат их несовершеннолетним детям?
Нормативные акты
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(ред. от 24.06.2025)Статья 860.2. Заключение договора номинального счета
(ред. от 24.06.2025)Статья 860.2. Заключение договора номинального счета
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)2.8. Специальные банковские счета (в том числе залоговые счета, номинальные счета, счета эскроу) открываются клиентам в случаях и порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида.
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)2.8. Специальные банковские счета (в том числе залоговые счета, номинальные счета, счета эскроу) открываются клиентам в случаях и порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида.
Готовое решение: Как осуществляются валютные платежи и контроль валютных операций
(КонсультантПлюс, 2025)направить в российский банк заявление об открытии счета (номинального счета) типа "Д" на имя одного или нескольких держателей еврооблигаций - нерезидентов или резидентов, права которых учитываются иностранным депозитарием. Личное присутствие держателя еврооблигаций (его представителя) для открытия счета не требуется. Счет типа "Д" ведется в рублях (пп. "а" п. 2 Указа N 529);
(КонсультантПлюс, 2025)направить в российский банк заявление об открытии счета (номинального счета) типа "Д" на имя одного или нескольких держателей еврооблигаций - нерезидентов или резидентов, права которых учитываются иностранным депозитарием. Личное присутствие держателя еврооблигаций (его представителя) для открытия счета не требуется. Счет типа "Д" ведется в рублях (пп. "а" п. 2 Указа N 529);
Статья: Номинальный счет: проблемы доктринальной идентификации, судебной практики и перспективы развития в цифровой экономике
(Крохина Ю.А.)
("Банковское право", 2023, N 1)Не идентифицируют номинальный счет и акты Банка России. Впервые данный вид счета был упомянут в Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" <5>, которая отнесла номинальный счет к специальным банковским счетам, но при этом, аналогично ГК РФ, не дала его определения. Пришедшая ей на смену Инструкция Банка России от 30 июня 2021 г. N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)" <6> не устанавливает юридических признаков номинального счета и ограничивается только отсылочной нормой о том, что "специальные банковские счета (в том числе залоговые счета, номинальные счета, счета эскроу) открываются клиентам в случаях и порядке, которые установлены законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида" (п. 2.8). Вместе с тем важным правилом нового правового регулирования следует считать вменяемую банкам обязанность при открытии номинального счета располагать сведениями о бенефициаре (бенефициарах) или о порядке получения от владельца счета информации о бенефициаре (бенефициарах) (п. 3.4).
(Крохина Ю.А.)
("Банковское право", 2023, N 1)Не идентифицируют номинальный счет и акты Банка России. Впервые данный вид счета был упомянут в Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" <5>, которая отнесла номинальный счет к специальным банковским счетам, но при этом, аналогично ГК РФ, не дала его определения. Пришедшая ей на смену Инструкция Банка России от 30 июня 2021 г. N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)" <6> не устанавливает юридических признаков номинального счета и ограничивается только отсылочной нормой о том, что "специальные банковские счета (в том числе залоговые счета, номинальные счета, счета эскроу) открываются клиентам в случаях и порядке, которые установлены законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида" (п. 2.8). Вместе с тем важным правилом нового правового регулирования следует считать вменяемую банкам обязанность при открытии номинального счета располагать сведениями о бенефициаре (бенефициарах) или о порядке получения от владельца счета информации о бенефициаре (бенефициарах) (п. 3.4).
"Комментарий к Федеральному закону от 24 апреля 2008 г. N 48-ФЗ "Об опеке и попечительстве"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В связи с участившимися случаями обращений граждан по вопросу открытия номинальных счетов и представления отчетов опекуна или попечителя издано Письмо Минпросвещения России от 30 января 2020 г. N ВБ-124/07 "О направлении информации" <196>, в котором наряду с прочим отмечено следующее: специалистам ООиП субъектов РФ неправомерно требовать от опекунов, попечителей и приемных родителей представления совместно с отчетом опекуна или попечителя товарных чеков на продукты питания и мелкие бытовые нужды, а также отчета за использование несовершеннолетним подопечным своего заработка, стипендии и иных доходов, запрещать или препятствовать опекунам в расходовании денежных средств, поступающих в виде пенсий и алиментов, на содержание ребенка; подобные нарушения прав и законных интересов опекунов, попечителей, приемных родителей и несовершеннолетних подопечных недопустимы.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В связи с участившимися случаями обращений граждан по вопросу открытия номинальных счетов и представления отчетов опекуна или попечителя издано Письмо Минпросвещения России от 30 января 2020 г. N ВБ-124/07 "О направлении информации" <196>, в котором наряду с прочим отмечено следующее: специалистам ООиП субъектов РФ неправомерно требовать от опекунов, попечителей и приемных родителей представления совместно с отчетом опекуна или попечителя товарных чеков на продукты питания и мелкие бытовые нужды, а также отчета за использование несовершеннолетним подопечным своего заработка, стипендии и иных доходов, запрещать или препятствовать опекунам в расходовании денежных средств, поступающих в виде пенсий и алиментов, на содержание ребенка; подобные нарушения прав и законных интересов опекунов, попечителей, приемных родителей и несовершеннолетних подопечных недопустимы.
Готовое решение: Как заключить договор синдицированного кредита (займа)
(КонсультантПлюс, 2025)Кредитный управляющий вправе (в случаях, предусмотренных договором, обязан) открыть номинальный счет для осуществления прав кредиторов по договору, в том числе для принятия от заемщика или третьих лиц денежных средств. Бенефициарами по счету являются все участники синдиката кредиторов. Кредитный управляющий и управляющий залогом, не являющиеся такими участниками, могут быть бенефициарами, если по договору синдицированного кредита (займа) заемщик обязан выплатить им вознаграждение. Кредитный управляющий сам выбирает банк для открытия номинального счета, в том числе из участников синдиката кредиторов. Договором может быть предусмотрен иной порядок (ч. 2.1 ст. 4 Закона о синдицированном кредите (займе)).
(КонсультантПлюс, 2025)Кредитный управляющий вправе (в случаях, предусмотренных договором, обязан) открыть номинальный счет для осуществления прав кредиторов по договору, в том числе для принятия от заемщика или третьих лиц денежных средств. Бенефициарами по счету являются все участники синдиката кредиторов. Кредитный управляющий и управляющий залогом, не являющиеся такими участниками, могут быть бенефициарами, если по договору синдицированного кредита (займа) заемщик обязан выплатить им вознаграждение. Кредитный управляющий сам выбирает банк для открытия номинального счета, в том числе из участников синдиката кредиторов. Договором может быть предусмотрен иной порядок (ч. 2.1 ст. 4 Закона о синдицированном кредите (займе)).
"Комментарий к Федеральному закону от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2023)взыскание по долгам депонента может быть обращено на право (требование) депонента к бенефициару или к эскроу-агенту в случаях прекращения договора эскроу либо нарушения обязательств по нему. При открытии номинального счета для целей депонирования безналичных денежных средств (п. 3 ст. 926.6) не применяются правила ст. 860.5 данного Кодекса об аресте или о списании денежных средств (п. 2);
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2023)взыскание по долгам депонента может быть обращено на право (требование) депонента к бенефициару или к эскроу-агенту в случаях прекращения договора эскроу либо нарушения обязательств по нему. При открытии номинального счета для целей депонирования безналичных денежных средств (п. 3 ст. 926.6) не применяются правила ст. 860.5 данного Кодекса об аресте или о списании денежных средств (п. 2);
Статья: О возможной рыночной модели управления многоквартирным домом
(Генцлер И.В., Соколова Е.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2024, N 9)В отношении того, на каком банковском счете может формироваться "фонд содержания дома", существуют разные варианты. Во-первых, можно определить отдельный вид специального счета с регулированием его особенностей ЖК РФ, как это сделано в отношении специального счета для фонда капитального ремонта многоквартирного дома. Второй вариант - открытие номинального счета в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации <8>. И еще один вариант - определить право гражданско-правового сообщества сособственников общего имущества в многоквартирном доме <9>, не имеющего статуса юридического лица, но существующего в силу закона, иметь отдельный банковский счет для формирования общих денежных средств для содержания общего имущества МКД.
(Генцлер И.В., Соколова Е.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2024, N 9)В отношении того, на каком банковском счете может формироваться "фонд содержания дома", существуют разные варианты. Во-первых, можно определить отдельный вид специального счета с регулированием его особенностей ЖК РФ, как это сделано в отношении специального счета для фонда капитального ремонта многоквартирного дома. Второй вариант - открытие номинального счета в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации <8>. И еще один вариант - определить право гражданско-правового сообщества сособственников общего имущества в многоквартирном доме <9>, не имеющего статуса юридического лица, но существующего в силу закона, иметь отдельный банковский счет для формирования общих денежных средств для содержания общего имущества МКД.
Статья: Правовые проблемы посреднической деятельности на рынке цифровых финансовых активов
(Четвергов Д.С.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 5)Вместе с тем определенный законом функционал оператора информационной системы выходит за рамки прав и обязанностей депозитариев или регистраторов. Например, части 10 и 11 ст. 5 и ст. 5.1 Закона N 259-ФЗ предполагают выполнение оператором информационной системы расчетов по сделкам, заключаемым с использованием электронной платформы, а также открытие номинальных счетов для таких расчетов. Эти права наделяют оператора информационной системы функционалом уже не просто депозитария, а расчетного депозитария (расчетного банка).
(Четвергов Д.С.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 5)Вместе с тем определенный законом функционал оператора информационной системы выходит за рамки прав и обязанностей депозитариев или регистраторов. Например, части 10 и 11 ст. 5 и ст. 5.1 Закона N 259-ФЗ предполагают выполнение оператором информационной системы расчетов по сделкам, заключаемым с использованием электронной платформы, а также открытие номинальных счетов для таких расчетов. Эти права наделяют оператора информационной системы функционалом уже не просто депозитария, а расчетного депозитария (расчетного банка).
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Указание на исключение - отдельные номинальные счета, которые открываются опекунам или попечителям и бенефициарами по которым являются подопечные - было включено в указанный пункт Законом 2014 г. N 432-ФЗ, которым соответственно ст. 19 Федерального закона от 24 апреля 2008 г. N 48-ФЗ "Об опеке и попечительстве" <62> дополнена частями 3.1 и 3.2, которыми установлено следующее: в случае, если суммарный размер денежных средств, находящихся на счете или счетах в одном банке, превышает предусмотренный комментируемым Законом размер возмещения по вкладам, банк не позднее следующего рабочего дня уведомляет опекуна или попечителя, а также орган опеки и попечительства о сумме такого превышения и о последствиях такого превышения (ч. 3.1); установленные частями 3 и 3.1 данной статьи требования распространяются также на денежные средства, находящиеся на номинальном счете, который открыт опекуну или попечителю и бенефициаром по которому является подопечный, при этом такой номинальный счет открывается опекуну или попечителю на каждого подопечного (ч. 3.2).
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Указание на исключение - отдельные номинальные счета, которые открываются опекунам или попечителям и бенефициарами по которым являются подопечные - было включено в указанный пункт Законом 2014 г. N 432-ФЗ, которым соответственно ст. 19 Федерального закона от 24 апреля 2008 г. N 48-ФЗ "Об опеке и попечительстве" <62> дополнена частями 3.1 и 3.2, которыми установлено следующее: в случае, если суммарный размер денежных средств, находящихся на счете или счетах в одном банке, превышает предусмотренный комментируемым Законом размер возмещения по вкладам, банк не позднее следующего рабочего дня уведомляет опекуна или попечителя, а также орган опеки и попечительства о сумме такого превышения и о последствиях такого превышения (ч. 3.1); установленные частями 3 и 3.1 данной статьи требования распространяются также на денежные средства, находящиеся на номинальном счете, который открыт опекуну или попечителю и бенефициаром по которому является подопечный, при этом такой номинальный счет открывается опекуну или попечителю на каждого подопечного (ч. 3.2).
Ситуация: Как открыть счет (вклад) в банке на имя несовершеннолетнего?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Отметим также, что выплачиваемые на содержание подопечного средства (например, алименты, пенсии, пособия), за исключением доходов, которыми он вправе распоряжаться самостоятельно, подлежат зачислению на отдельный номинальный счет, открываемый опекуном или попечителем (владельцем счета). Права на денежные средства, поступающие на такой счет, принадлежат бенефициару, которым в данном случае является ребенок. При этом денежные средства расходуются опекуном или попечителем без предварительного разрешения органа опеки и попечительства (п. 1 ст. 37, п. 1 ст. 860.1 ГК РФ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Отметим также, что выплачиваемые на содержание подопечного средства (например, алименты, пенсии, пособия), за исключением доходов, которыми он вправе распоряжаться самостоятельно, подлежат зачислению на отдельный номинальный счет, открываемый опекуном или попечителем (владельцем счета). Права на денежные средства, поступающие на такой счет, принадлежат бенефициару, которым в данном случае является ребенок. При этом денежные средства расходуются опекуном или попечителем без предварительного разрешения органа опеки и попечительства (п. 1 ст. 37, п. 1 ст. 860.1 ГК РФ).
Статья: Номинальный счет: некоторые вопросы регулирования, теории и практики
(Архипова О.С.)
("Закон", 2024, N 9)В статье раскрывается идея института номинального счета, проанализировано нормативное регулирование данного инструмента, изучены особенности правоотношений, сопутствующих открытию и сопровождению номинального счета. В частности, автор исследует основания участия бенефициара в правоотношениях по договору номинального счета, оформление договорных условий проведения операций по счету, разъясняя разницу между понятиями "контроль" и "ограничение" операций, уделяет внимание некоторым спорным аспектам регулирования, предлагая их решение, а также комментирует порядок идентификации бенефициара банком. В завершение приведены некоторые виды практического применения номинального счета, основанные на его особенностях.
(Архипова О.С.)
("Закон", 2024, N 9)В статье раскрывается идея института номинального счета, проанализировано нормативное регулирование данного инструмента, изучены особенности правоотношений, сопутствующих открытию и сопровождению номинального счета. В частности, автор исследует основания участия бенефициара в правоотношениях по договору номинального счета, оформление договорных условий проведения операций по счету, разъясняя разницу между понятиями "контроль" и "ограничение" операций, уделяет внимание некоторым спорным аспектам регулирования, предлагая их решение, а также комментирует порядок идентификации бенефициара банком. В завершение приведены некоторые виды практического применения номинального счета, основанные на его особенностях.