Открытие корреспондентского счета в Банке России
Подборка наиболее важных документов по запросу Открытие корреспондентского счета в Банке России (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О разъяснении положений проекта указания Банка России в части открытия корреспондентских счетов иностранным банкам.
(Письмо Банка России от 29.01.2025 N 31-4-1/421)Вопрос: Ассоциация российских банков (АРБ) направляет комментарии и предложения кредитных организаций, сформулированные по результатам оценки регулирующего проекта Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И" (далее - проект).
(Письмо Банка России от 29.01.2025 N 31-4-1/421)Вопрос: Ассоциация российских банков (АРБ) направляет комментарии и предложения кредитных организаций, сформулированные по результатам оценки регулирующего проекта Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И" (далее - проект).
Статья: Счета ЛОРО и НОСТРО
(Ленева А.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Согласно п. 2.4 Инструкции N 204-И корреспондентские счета открываются кредитным организациям, иностранным банкам для совершения операций их филиалами, созданными на территории РФ, а также иным организациям в соответствии с законодательством РФ или международным договором. Банку России открываются корреспондентские счета в иностранных валютах.
(Ленева А.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Согласно п. 2.4 Инструкции N 204-И корреспондентские счета открываются кредитным организациям, иностранным банкам для совершения операций их филиалами, созданными на территории РФ, а также иным организациям в соответствии с законодательством РФ или международным договором. Банку России открываются корреспондентские счета в иностранных валютах.
Нормативные акты
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О несостоятельности (банкротстве)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)2. В целях реализации функций по участию в предупреждении банкротства банков и урегулированию обязательств банка Агентство открывает корреспондентский счет в Банке России.
(ред. от 31.07.2025)
"О несостоятельности (банкротстве)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)2. В целях реализации функций по участию в предупреждении банкротства банков и урегулированию обязательств банка Агентство открывает корреспондентский счет в Банке России.
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Банк России имеет право установить порядок депонирования кредитными организациями, филиалами иностранных банков обязательных резервов на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Банке России, и (или) путем поддержания на корреспондентском счете, открытом в Банке России, усредненной величины обязательных резервов, рассчитываемой исходя из размера коэффициента усреднения обязательных резервов.
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Банк России имеет право установить порядок депонирования кредитными организациями, филиалами иностранных банков обязательных резервов на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Банке России, и (или) путем поддержания на корреспондентском счете, открытом в Банке России, усредненной величины обязательных резервов, рассчитываемой исходя из размера коэффициента усреднения обязательных резервов.
Статья: Квалификация хищения путем дистанционного оформления кредита от чужого имени
(Архипов А.В.)
("Уголовное право", 2023, N 3)Отсюда следует вывод о том, что в данном случае имеет место кража с банковского счета, при этом безналичные денежные средства похищаются с банковского счета самого банка. Таким счетом может быть, в частности, корреспондентский счет, открытый в ЦБ РФ или другом банке. Приведенный вывод, на наш взгляд, полностью соответствует квалификационному правилу, сформулированному в абз. 3 п. 17 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате".
(Архипов А.В.)
("Уголовное право", 2023, N 3)Отсюда следует вывод о том, что в данном случае имеет место кража с банковского счета, при этом безналичные денежные средства похищаются с банковского счета самого банка. Таким счетом может быть, в частности, корреспондентский счет, открытый в ЦБ РФ или другом банке. Приведенный вывод, на наш взгляд, полностью соответствует квалификационному правилу, сформулированному в абз. 3 п. 17 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате".
"Финансовое право (право публичных финансов): доктрина, законодательство, судебная практика, сравнительно-правовой анализ: учебник"
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)Статья 38 Закона о Банке России устанавливает, что размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (норматив обязательных резервов), коэффициент усреднения обязательных резервов, а также порядок выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, включая порядок депонирования обязательных резервов в Банке России, устанавливаются Советом директоров. Однако нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для банков с универсальной лицензией, банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций. Они не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов. При нарушении нормативов обязательных резервов Банк России имеет право списать в бесспорном порядке с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Банке России, сумму недовнесенных средств, а также взыскать с кредитной организации в судебном порядке штраф в размере, установленном Банком России. Указанный штраф не может превышать сумму, исчисленную исходя из двойной ключевой ставки Банка России, действовавшей на момент принятия судом соответствующего решения.
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)Статья 38 Закона о Банке России устанавливает, что размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (норматив обязательных резервов), коэффициент усреднения обязательных резервов, а также порядок выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, включая порядок депонирования обязательных резервов в Банке России, устанавливаются Советом директоров. Однако нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для банков с универсальной лицензией, банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций. Они не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов. При нарушении нормативов обязательных резервов Банк России имеет право списать в бесспорном порядке с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Банке России, сумму недовнесенных средств, а также взыскать с кредитной организации в судебном порядке штраф в размере, установленном Банком России. Указанный штраф не может превышать сумму, исчисленную исходя из двойной ключевой ставки Банка России, действовавшей на момент принятия судом соответствующего решения.
Статья: Минфин расширил перечень офшорных зон: на что нужно обратить внимание
(Горшкова Л., Воинов В.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2023, N 24)Для кредитных организаций существует отдельный перечень, утверждаемый Банком России, для целей открытия корреспондентских счетов, а также для оценки прозрачности структуры собственности кредитных организаций (Указание Банка России от 07.08.2003 N 1317-У).
(Горшкова Л., Воинов В.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2023, N 24)Для кредитных организаций существует отдельный перечень, утверждаемый Банком России, для целей открытия корреспондентских счетов, а также для оценки прозрачности структуры собственности кредитных организаций (Указание Банка России от 07.08.2003 N 1317-У).
Статья: Новое в законодательстве об иностранных банках в России
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 2)Иностранный банк для совершения его филиалом операций, указанных в выданной Банком России иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций, открывает в Банке России корреспондентский счет в рублях.
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 2)Иностранный банк для совершения его филиалом операций, указанных в выданной Банком России иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций, открывает в Банке России корреспондентский счет в рублях.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Письмом Банка России от 17 сентября 2015 г. N 31-2-2/9554 <153> доведено мнение о том, что перечень допустимых операций по специальным банковским счетам банковского платежного агента (субагента), платежного агента не содержит ограничений, препятствующих списанию денежных средств с указанных специальных банковских счетов на иные счета, являющиеся банковскими по смыслу Гражданского кодекса РФ, в том числе на корреспондентские счета кредитных организаций, открытые в подразделениях Банка России или других кредитных организациях.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Письмом Банка России от 17 сентября 2015 г. N 31-2-2/9554 <153> доведено мнение о том, что перечень допустимых операций по специальным банковским счетам банковского платежного агента (субагента), платежного агента не содержит ограничений, препятствующих списанию денежных средств с указанных специальных банковских счетов на иные счета, являющиеся банковскими по смыслу Гражданского кодекса РФ, в том числе на корреспондентские счета кредитных организаций, открытые в подразделениях Банка России или других кредитных организациях.
Статья: Правовое регулирование цифрового рубля
(Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 1)С цифровым рублем в этом смысле несколько иначе. Правоотношение, участником которого является "владелец" безналичных рублей в их различной форме (средств на счете в банке и средств на цифровом счете), остается относительным. Меняется субъектный состав: клиенту после зачисления средств на цифровой счет противостоит в юридическом смысле уже не коммерческий банк, а оператор платформы цифрового рубля. Банк, "перечисляя" безналичные средства на цифровой счет, уменьшает остаток средств клиента на счете в банке на равную величину и, соответственно, размер имущественных требований к себе, одновременно происходит уменьшение остатка средств на корреспондентском счете банка, открытом в Банке России. Меняется и объект обязательства: круг обязанностей коммерческого банка и оператора платформы цифрового рубля различается. Очевидно, что в результате указанных фактических и юридических действий меняется форма денег, принадлежащих лицу. Но также очевидно, что не приходится говорить о какой-либо сделке типа купли-продажи, иначе бы получилось, что лицо само у себя за счет средств на счете в банке купило цифровые рубли.
(Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 1)С цифровым рублем в этом смысле несколько иначе. Правоотношение, участником которого является "владелец" безналичных рублей в их различной форме (средств на счете в банке и средств на цифровом счете), остается относительным. Меняется субъектный состав: клиенту после зачисления средств на цифровой счет противостоит в юридическом смысле уже не коммерческий банк, а оператор платформы цифрового рубля. Банк, "перечисляя" безналичные средства на цифровой счет, уменьшает остаток средств клиента на счете в банке на равную величину и, соответственно, размер имущественных требований к себе, одновременно происходит уменьшение остатка средств на корреспондентском счете банка, открытом в Банке России. Меняется и объект обязательства: круг обязанностей коммерческого банка и оператора платформы цифрового рубля различается. Очевидно, что в результате указанных фактических и юридических действий меняется форма денег, принадлежащих лицу. Но также очевидно, что не приходится говорить о какой-либо сделке типа купли-продажи, иначе бы получилось, что лицо само у себя за счет средств на счете в банке купило цифровые рубли.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 168: Предлагается разрешить учет на корреспондентском счете кредитной организации, открытом в Банке России, наличных денег юридических лиц и ИП, поступающих в банкоматы, терминалы и автоматизированные приемные устройства, с момента их поступления в банкоматы, терминалы и автоматизированные приемные устройства до момента их инкассации, обработки и сдачи в РКЦ Банка России.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 168: Предлагается разрешить учет на корреспондентском счете кредитной организации, открытом в Банке России, наличных денег юридических лиц и ИП, поступающих в банкоматы, терминалы и автоматизированные приемные устройства, с момента их поступления в банкоматы, терминалы и автоматизированные приемные устройства до момента их инкассации, обработки и сдачи в РКЦ Банка России.