Открытие корреспондентского счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Открытие корреспондентского счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О разъяснении положений проекта указания Банка России в части открытия корреспондентских счетов иностранным банкам.
(Письмо Банка России от 29.01.2025 N 31-4-1/421)Вопрос: Ассоциация российских банков (АРБ) направляет комментарии и предложения кредитных организаций, сформулированные по результатам оценки регулирующего проекта Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И" (далее - проект).
(Письмо Банка России от 29.01.2025 N 31-4-1/421)Вопрос: Ассоциация российских банков (АРБ) направляет комментарии и предложения кредитных организаций, сформулированные по результатам оценки регулирующего проекта Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И" (далее - проект).
Нормативные акты
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)2.4. Корреспондентские счета открываются кредитным организациям, иностранным банкам для совершения операций их филиалами, созданными на территории Российской Федерации, а также иным организациям в соответствии с законодательством Российской Федерации или международным договором. Банку России открываются корреспондентские счета в иностранных валютах.
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)2.4. Корреспондентские счета открываются кредитным организациям, иностранным банкам для совершения операций их филиалами, созданными на территории Российской Федерации, а также иным организациям в соответствии с законодательством Российской Федерации или международным договором. Банку России открываются корреспондентские счета в иностранных валютах.
Готовое решение: Как осуществляются валютные платежи и контроль валютных операций
(КонсультантПлюс, 2025)на пополнение российскими кредитными организациями своих корреспондентских счетов, открытых ими в иностранных банках, а также на расчеты по результатам клиринга операций, совершенных с использованием национальных платежных инструментов, осуществляемые российскими кредитными организациями с использованием корреспондентских счетов, открытых ими в иностранных банках, а также открытых иностранными банками в российских кредитных организациях (п. 1.4 Официального разъяснения Банка России от 18.03.2022 N 2-ОР);
(КонсультантПлюс, 2025)на пополнение российскими кредитными организациями своих корреспондентских счетов, открытых ими в иностранных банках, а также на расчеты по результатам клиринга операций, совершенных с использованием национальных платежных инструментов, осуществляемые российскими кредитными организациями с использованием корреспондентских счетов, открытых ими в иностранных банках, а также открытых иностранными банками в российских кредитных организациях (п. 1.4 Официального разъяснения Банка России от 18.03.2022 N 2-ОР);
Статья: Финансовый контроль внешнеторговых сделок: о чем нужно предупредить клиентов
(Федоряка А.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 2)Основанием для изменения практики банков в области финансового контроля международных платежей с Россией стали не санкции ЕС (12-й и 13-й пакеты), а указ Президента США от 22.12.2023, который расширил полномочия органов США по применению вторичных санкций в отношении иностранных финансовых организаций. Применение санкций к банкам и иностранным финансовым институтам возможно "за содействие значительным сделкам или предоставлению услуг с участием российской военно-промышленной базы, в том числе связанных с конкретными производственными ресурсами и технологическими материалами, которые Россия стремится получить из иностранных источников". Вторичные санкции в отношении иностранных финансовых организаций включают запрет на открытие или ограничение использования корреспондентских счетов в США, блокировку собственности в Соединенных Штатах и иные меры воздействия.
(Федоряка А.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 2)Основанием для изменения практики банков в области финансового контроля международных платежей с Россией стали не санкции ЕС (12-й и 13-й пакеты), а указ Президента США от 22.12.2023, который расширил полномочия органов США по применению вторичных санкций в отношении иностранных финансовых организаций. Применение санкций к банкам и иностранным финансовым институтам возможно "за содействие значительным сделкам или предоставлению услуг с участием российской военно-промышленной базы, в том числе связанных с конкретными производственными ресурсами и технологическими материалами, которые Россия стремится получить из иностранных источников". Вторичные санкции в отношении иностранных финансовых организаций включают запрет на открытие или ограничение использования корреспондентских счетов в США, блокировку собственности в Соединенных Штатах и иные меры воздействия.
Готовое решение: Из чего должен состоять договор
(КонсультантПлюс, 2025)сведения о сторонах - адреса, контактные данные, банковские реквизиты (номер расчетного счета, наименование банка, в котором он открыт, номер корреспондентского счета, БИК). В договорной практике их часто называют реквизитами сторон.
(КонсультантПлюс, 2025)сведения о сторонах - адреса, контактные данные, банковские реквизиты (номер расчетного счета, наименование банка, в котором он открыт, номер корреспондентского счета, БИК). В договорной практике их часто называют реквизитами сторон.
Статья: Счета ЛОРО и НОСТРО
(Ленева А.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Корреспондентские отношения между банками предполагают заключение корреспондентского соглашения. Корреспондентским соглашением, предусматривающим открытие корреспондентских счетов банками друг у друга или счета в одном из банков, определяются конкретные условия открытия и ведения корреспондентских счетов, в том числе валюта счетов, возможность перевода средств в иностранные банки; перечень поступлений и платежей по счетам; возможность получения и предоставления кредита; формы и порядок расчетов; размер и порядок взимания комиссионного вознаграждения и т.д.
(Ленева А.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Корреспондентские отношения между банками предполагают заключение корреспондентского соглашения. Корреспондентским соглашением, предусматривающим открытие корреспондентских счетов банками друг у друга или счета в одном из банков, определяются конкретные условия открытия и ведения корреспондентских счетов, в том числе валюта счетов, возможность перевода средств в иностранные банки; перечень поступлений и платежей по счетам; возможность получения и предоставления кредита; формы и порядок расчетов; размер и порядок взимания комиссионного вознаграждения и т.д.
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Межбанковским операциям посвящена ст. 28 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", в ч. 1 которой (в ред. Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 162-ФЗ <65>) предусмотрено, что кредитные организации на договорных началах могут привлекать и размещать друг у друга средства в форме вкладов (депозитов), кредитов, осуществлять расчеты через корреспондентские счета, открываемые друг у друга, и совершать другие взаимные операции, предусмотренные лицензиями, выданными Банком России.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Межбанковским операциям посвящена ст. 28 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", в ч. 1 которой (в ред. Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 162-ФЗ <65>) предусмотрено, что кредитные организации на договорных началах могут привлекать и размещать друг у друга средства в форме вкладов (депозитов), кредитов, осуществлять расчеты через корреспондентские счета, открываемые друг у друга, и совершать другие взаимные операции, предусмотренные лицензиями, выданными Банком России.
Статья: Минфин расширил перечень офшорных зон: на что нужно обратить внимание
(Горшкова Л., Воинов В.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2023, N 24)Для кредитных организаций существует отдельный перечень, утверждаемый Банком России, для целей открытия корреспондентских счетов, а также для оценки прозрачности структуры собственности кредитных организаций (Указание Банка России от 07.08.2003 N 1317-У).
(Горшкова Л., Воинов В.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2023, N 24)Для кредитных организаций существует отдельный перечень, утверждаемый Банком России, для целей открытия корреспондентских счетов, а также для оценки прозрачности структуры собственности кредитных организаций (Указание Банка России от 07.08.2003 N 1317-У).
"Комментарий судебной практики. Выпуск 30"
(отв. ред. К.Б. Ярошенко)
("Инфотропик Медиа", 2025)В связи с этим Верховный Суд РФ отметил, что в целях подтверждения заключения договора займа истцом представлено платежное поручение от 21 мая 2018 г., согласно которому со счета КПК "Диамант", открытого в АО "АКБ "КОР", на счет, открытый на имя К. в АО "Альфа-Банк", перечислены денежные средства в размере 800 тыс. руб., в качестве основания перевода указан договор займа от 21 мая 2018 г. Во встречном исковом заявлении гражданин К., не оспаривая наличие договора займа, просил суд признать его недействительным в связи с тем, что не подписывал его.
(отв. ред. К.Б. Ярошенко)
("Инфотропик Медиа", 2025)В связи с этим Верховный Суд РФ отметил, что в целях подтверждения заключения договора займа истцом представлено платежное поручение от 21 мая 2018 г., согласно которому со счета КПК "Диамант", открытого в АО "АКБ "КОР", на счет, открытый на имя К. в АО "Альфа-Банк", перечислены денежные средства в размере 800 тыс. руб., в качестве основания перевода указан договор займа от 21 мая 2018 г. Во встречном исковом заявлении гражданин К., не оспаривая наличие договора займа, просил суд признать его недействительным в связи с тем, что не подписывал его.
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)информация Банка России от 29 сентября 2023 г. "Банк России продлил еще на шесть месяцев ограничения на перевод средств за рубеж" <208>: они будут действовать с 1 октября 2023 г. по 31 марта 2024 г.; граждане России и физические лица - нерезиденты из дружественных стран по-прежнему смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более 1 млн долларов США или в эквиваленте в другой иностранной валюте; сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов - за месяц не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой иностранной валюте; суммы переводов определяются по официальному курсу иностранных валют к рублю на дату получения банком поручения об операции; физические лица - нерезиденты, работающие в России, могут перевести за рубеж средства в размере заработной платы; такое право есть у представителей как дружественных, так и недружественных стран; сохраняется запрет на перевод средств за рубеж для физических лиц - нерезидентов из недружественных стран, не работающих в России, а также для юридических лиц из таких государств; это ограничение не касается иностранных компаний, которые находятся под контролем российских юридических или физических лиц; банки из недружественных государств могут осуществлять переводы денежных средств в рублях с использованием корреспондентских счетов, открытых в российских кредитных организациях, если счета плательщика и получателя открыты в зарубежных банках;
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)информация Банка России от 29 сентября 2023 г. "Банк России продлил еще на шесть месяцев ограничения на перевод средств за рубеж" <208>: они будут действовать с 1 октября 2023 г. по 31 марта 2024 г.; граждане России и физические лица - нерезиденты из дружественных стран по-прежнему смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более 1 млн долларов США или в эквиваленте в другой иностранной валюте; сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов - за месяц не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой иностранной валюте; суммы переводов определяются по официальному курсу иностранных валют к рублю на дату получения банком поручения об операции; физические лица - нерезиденты, работающие в России, могут перевести за рубеж средства в размере заработной платы; такое право есть у представителей как дружественных, так и недружественных стран; сохраняется запрет на перевод средств за рубеж для физических лиц - нерезидентов из недружественных стран, не работающих в России, а также для юридических лиц из таких государств; это ограничение не касается иностранных компаний, которые находятся под контролем российских юридических или физических лиц; банки из недружественных государств могут осуществлять переводы денежных средств в рублях с использованием корреспондентских счетов, открытых в российских кредитных организациях, если счета плательщика и получателя открыты в зарубежных банках;
Статья: Технологизация правовых решений в сфере международного торгового комплаенса
(Шахназаров Б.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 7)Соответствующий список, администрируемый Управлением по контролю за иностранными активами, разработан как справочный инструмент, предоставляющий фактическое уведомление о действиях Управления в отношении иностранных финансовых учреждений (FFI), для которых открытие или ведение корреспондентского счета или транзитного счета запрещено, либо подлежит одному или нескольким ограничениям, либо возможно при соблюдении ряда строгих условий. При установлении того, что FFI соответствует одному или нескольким критериям, могут быть наложены соответствующие ограничения, включая запрет на открытие или ведение корреспондентского счета или транзитного счета для такого FFI. После введения запретов или строгих условий Управление включает наименование и иные реквизиты FFI в список CAPTA. В этом списке также указываются применимые запреты или строгие условия, которые предъявляются финансовому учреждению для открытия или ведения корреспондентского или транзитного счета.
(Шахназаров Б.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 7)Соответствующий список, администрируемый Управлением по контролю за иностранными активами, разработан как справочный инструмент, предоставляющий фактическое уведомление о действиях Управления в отношении иностранных финансовых учреждений (FFI), для которых открытие или ведение корреспондентского счета или транзитного счета запрещено, либо подлежит одному или нескольким ограничениям, либо возможно при соблюдении ряда строгих условий. При установлении того, что FFI соответствует одному или нескольким критериям, могут быть наложены соответствующие ограничения, включая запрет на открытие или ведение корреспондентского счета или транзитного счета для такого FFI. После введения запретов или строгих условий Управление включает наименование и иные реквизиты FFI в список CAPTA. В этом списке также указываются применимые запреты или строгие условия, которые предъявляются финансовому учреждению для открытия или ведения корреспондентского или транзитного счета.