Отказ в выполнении распоряжения
Подборка наиболее важных документов по запросу Отказ в выполнении распоряжения (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 9 "Порядок использования электронных средств платежа" Федерального закона "О национальной платежной системе""По смыслу положений п. 9 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Положения Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П, актов Банка России и внутренних документов ПАО Сбербанк, если при реализации правил внутреннего контроля банка операция, проводимая по банковскому счету клиента, независимо от ее суммы квалифицируется в качестве сомнительной операции, банк помимо запроса у клиента представления документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе документов, подтверждающих источники поступления денежных средств на счет клиента, также вправе ограничить предоставление клиенту банковских услуг путем блокирования банковской карты до прекращения действия обстоятельств, вызвавших подозрения в совершении мошеннических действий с картой либо обстоятельств, свидетельствующих о риске нарушения законодательства Российской Федерации, а также отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Какие меры ответственности могут быть применены к банку в случае отказа выполнять распоряжение о выплате заработной платы работникам организации в связи с наложением ареста на расчетный счет организации по исполнительным листам, имеющим приоритет выплаты ниже выплаты заработной платы?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Какие меры ответственности могут быть применены к банку в случае отказа выполнять распоряжение о выплате заработной платы работникам организации в связи с наложением ареста на расчетный счет организации по исполнительным листам, имеющим приоритет выплаты ниже выплаты заработной платы?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Какие меры ответственности могут быть применены к банку в случае отказа выполнять распоряжение о выплате заработной платы работникам организации в связи с наложением ареста на расчетный счет организации по исполнительным листам, имеющим приоритет выплаты ниже выплаты заработной платы?
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2021)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 07.04.2021)В силу требований Федерального закона N 115-ФЗ (ст. 1, пп. 1, 2, 10 и 11 ст. 7, ст. 8) банк вправе с соблюдением правил внутреннего контроля относить сделки клиентов к сомнительным, что влечет определенные последствия, а именно приостановление соответствующей операции или отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств. При этом право банка взимать комиссию за совершение расчетно-кассовых операций в повышенном размере в целях борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, в случае отнесения сделки клиента к сомнительным данным федеральным законом не предусмотрено.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 07.04.2021)В силу требований Федерального закона N 115-ФЗ (ст. 1, пп. 1, 2, 10 и 11 ст. 7, ст. 8) банк вправе с соблюдением правил внутреннего контроля относить сделки клиентов к сомнительным, что влечет определенные последствия, а именно приостановление соответствующей операции или отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств. При этом право банка взимать комиссию за совершение расчетно-кассовых операций в повышенном размере в целях борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, в случае отнесения сделки клиента к сомнительным данным федеральным законом не предусмотрено.
"Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)В ходе рассмотрения дела установлено, что имеются множественные признаки сомнительности операций с участием истца: в отношении его контрагентов, а также контрагентов ответчика различными кредитными организациями принимались заградительные меры в виде отказов в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, открытии банковского счета и расторжения договора банковского счета. При этом истец находится в стадии ликвидации.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)В ходе рассмотрения дела установлено, что имеются множественные признаки сомнительности операций с участием истца: в отношении его контрагентов, а также контрагентов ответчика различными кредитными организациями принимались заградительные меры в виде отказов в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, открытии банковского счета и расторжения договора банковского счета. При этом истец находится в стадии ликвидации.
"Договоры в сфере организации снабжения электрической энергией в Российской Федерации: монография"
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Крассов Е.О.)
("НОРМА", 2025)В заключаемых на практике договорах о передаче электрической энергии по объектам ЕНЭС согласно правилам п. 1 ст. 15 и п. 3, 4 ст. 401 ГК РФ устанавливается ограниченная ответственность сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение договорных обязательств. Убытки, причиненные потребителю ПАО "Россети", при исполнении договора о передаче электрической энергии с использованием объектов ЕНЭС возмещаются услугодателем (ПАО "Россети") в полном объеме в части возмещения реального ущерба. Упущенная выгода возмещается потребителю лишь в тех случаях, когда действия, повлекшие такие последствия, были совершены ПАО "Россети" умышленно или по грубой неосторожности. ПАО "Россети" освобождается от ответственности при причинении вреда потребителю безвиновными действиями (п. 3 ст. 401 ГК РФ). Так, основанием для освобождения ПАО "Россети" является, например, причинение ПАО "Россети" вреда потребителю при выполнении диспетчерских команд и распоряжений АО "СО ЕЭС" в соответствии с законодательством РФ. Исключение, правда, составляют случаи, когда ПАО "Россети" должно было иметь основания для отказа от выполнения таких команд и распоряжений в соответствии с п. 3 ст. 14 Закона об электроэнергетике. Это случаи, когда исполнение диспетчерских команд и распоряжений создает угрозу жизни и здоровью людей, угрозу повреждения оборудования или может привести к нарушению условий безопасной эксплуатации атомных электростанций.
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Крассов Е.О.)
("НОРМА", 2025)В заключаемых на практике договорах о передаче электрической энергии по объектам ЕНЭС согласно правилам п. 1 ст. 15 и п. 3, 4 ст. 401 ГК РФ устанавливается ограниченная ответственность сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение договорных обязательств. Убытки, причиненные потребителю ПАО "Россети", при исполнении договора о передаче электрической энергии с использованием объектов ЕНЭС возмещаются услугодателем (ПАО "Россети") в полном объеме в части возмещения реального ущерба. Упущенная выгода возмещается потребителю лишь в тех случаях, когда действия, повлекшие такие последствия, были совершены ПАО "Россети" умышленно или по грубой неосторожности. ПАО "Россети" освобождается от ответственности при причинении вреда потребителю безвиновными действиями (п. 3 ст. 401 ГК РФ). Так, основанием для освобождения ПАО "Россети" является, например, причинение ПАО "Россети" вреда потребителю при выполнении диспетчерских команд и распоряжений АО "СО ЕЭС" в соответствии с законодательством РФ. Исключение, правда, составляют случаи, когда ПАО "Россети" должно было иметь основания для отказа от выполнения таких команд и распоряжений в соответствии с п. 3 ст. 14 Закона об электроэнергетике. Это случаи, когда исполнение диспетчерских команд и распоряжений создает угрозу жизни и здоровью людей, угрозу повреждения оборудования или может привести к нарушению условий безопасной эксплуатации атомных электростанций.
Статья: Договор банковского вклада в условиях применения правил каунтеракционного законодательства
(Лысова Ю.В.)
("Хозяйство и право", 2022, N 1)Так, Басманным районным судом г. Москвы рассмотрен иск <68> вкладчика-гражданина к банку о признании отказа в выполнении распоряжения о выдаче наличных денежных средств вкладчика незаконным, обязании ответчика исполнить свои обязательства по договору банковского вклада в виде выплаты наличным/безналичным способом истцу 70 млн руб. с его банковского вклада, взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами. Клиент в этом споре приобрел долг третьего лица на основании расписки и соглашений о передаче прав требования к третьему лицу; ввиду отказа последнего в возврате долга подал в суд иск об истребовании задолженности <69>, однако стороны заключили мировое соглашение, и истец получил соответствующий исполнительный лист, во исполнение которого денежный долг был перечислен заемщиком на банковский вклад истца (клиента). Все эти документы были представлены в банк для обоснования законности зачисления денежных средств во вклад клиента. Между тем ни банк, ни суд, рассматривающий дело по обжалованию отказа банка в выдаче средств с банковского вклада, представленные документы не убедили в законности приобретенных денежных средств: "Банк ставит под сомнение законность определения по гражданскому делу N 02-6075/2016" <70>, не исполняет его, и суд с ним соглашается! Таким образом, были нарушены основополагающие нормо-принципы гражданского процесса, такие как законность и обязательность исполнения судебных актов, исключающие возможность пересмотра состоявшихся судебных актов другими судами их подсудности, а также предусмотренную Федеральным законом "Об исполнительном производстве" обязательность исполнения требований, содержащихся в исполнительных документах суда: ст. 13 ГПК РФ, ст. 2, 3, 7 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве": res judicata pro veritate habetur <71>.
(Лысова Ю.В.)
("Хозяйство и право", 2022, N 1)Так, Басманным районным судом г. Москвы рассмотрен иск <68> вкладчика-гражданина к банку о признании отказа в выполнении распоряжения о выдаче наличных денежных средств вкладчика незаконным, обязании ответчика исполнить свои обязательства по договору банковского вклада в виде выплаты наличным/безналичным способом истцу 70 млн руб. с его банковского вклада, взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами. Клиент в этом споре приобрел долг третьего лица на основании расписки и соглашений о передаче прав требования к третьему лицу; ввиду отказа последнего в возврате долга подал в суд иск об истребовании задолженности <69>, однако стороны заключили мировое соглашение, и истец получил соответствующий исполнительный лист, во исполнение которого денежный долг был перечислен заемщиком на банковский вклад истца (клиента). Все эти документы были представлены в банк для обоснования законности зачисления денежных средств во вклад клиента. Между тем ни банк, ни суд, рассматривающий дело по обжалованию отказа банка в выдаче средств с банковского вклада, представленные документы не убедили в законности приобретенных денежных средств: "Банк ставит под сомнение законность определения по гражданскому делу N 02-6075/2016" <70>, не исполняет его, и суд с ним соглашается! Таким образом, были нарушены основополагающие нормо-принципы гражданского процесса, такие как законность и обязательность исполнения судебных актов, исключающие возможность пересмотра состоявшихся судебных актов другими судами их подсудности, а также предусмотренную Федеральным законом "Об исполнительном производстве" обязательность исполнения требований, содержащихся в исполнительных документах суда: ст. 13 ГПК РФ, ст. 2, 3, 7 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве": res judicata pro veritate habetur <71>.
Готовое решение: Какая предусмотрена ответственность работодателя при несчастном случае на производстве
(КонсультантПлюс, 2025)Административная ответственность может наступить, например, за нарушение порядка взаимодействия с госинспектором труда по вопросам, связанным с произошедшим несчастным случаем на производстве. Так, за отказ должностного лица организации выполнить требование или распоряжение должностного лица контролирующего органа предусмотрено наказание в виде предупреждения или штрафа в размере от 2 000 до 4 000 руб. (ч. 1 ст. 19.4 КоАП РФ).
(КонсультантПлюс, 2025)Административная ответственность может наступить, например, за нарушение порядка взаимодействия с госинспектором труда по вопросам, связанным с произошедшим несчастным случаем на производстве. Так, за отказ должностного лица организации выполнить требование или распоряжение должностного лица контролирующего органа предусмотрено наказание в виде предупреждения или штрафа в размере от 2 000 до 4 000 руб. (ч. 1 ст. 19.4 КоАП РФ).
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Вправе ли банк не принять платежные документы, если истек срок полномочий подписавшего их единоличного исполнительного органа и в банковскую карточку не внесены соответствующие изменения
(КонсультантПлюс, 2025)Поскольку обществом "Старт" иной карточки в банк представлено не было, у ответчика отсутствовали основания для отказа в выполнении распоряжения клиента о перечислении денежных средств на другой счет.
Вправе ли банк не принять платежные документы, если истек срок полномочий подписавшего их единоличного исполнительного органа и в банковскую карточку не внесены соответствующие изменения
(КонсультантПлюс, 2025)Поскольку обществом "Старт" иной карточки в банк представлено не было, у ответчика отсутствовали основания для отказа в выполнении распоряжения клиента о перечислении денежных средств на другой счет.
Статья: Вопросы развития правового института дисциплины труда. Документирование
(Колобова С.В.)
("Делопроизводство", 2023, N 1)К нарушениям трудовой дисциплины относятся: прогул, появление на работе в состоянии алкогольного опьянения, отказ от обязательного медицинского осмотра, отказ от сдачи экзаменов по технике безопасности, если это является обязательным условием допуска к работе. Не может считаться нарушением трудовых обязанностей отказ работника выполнить распоряжение работодателя о его отзыве из отпуска (ст. 125 ТК РФ). Отказ работника от выполнения работ в случае возникновения опасности для его жизни и здоровья вследствие нарушения требований охраны труда либо от выполнения работы, не предусмотренной трудовым договором, не влечет за собой привлечения его к дисциплинарной ответственности (ст. 220 ТК РФ).
(Колобова С.В.)
("Делопроизводство", 2023, N 1)К нарушениям трудовой дисциплины относятся: прогул, появление на работе в состоянии алкогольного опьянения, отказ от обязательного медицинского осмотра, отказ от сдачи экзаменов по технике безопасности, если это является обязательным условием допуска к работе. Не может считаться нарушением трудовых обязанностей отказ работника выполнить распоряжение работодателя о его отзыве из отпуска (ст. 125 ТК РФ). Отказ работника от выполнения работ в случае возникновения опасности для его жизни и здоровья вследствие нарушения требований охраны труда либо от выполнения работы, не предусмотренной трудовым договором, не влечет за собой привлечения его к дисциплинарной ответственности (ст. 220 ТК РФ).
"Жилищный кодекс Российской Федерации: постатейный научно-практический комментарий: учебное пособие"
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Гришаев С.П.)
("Проспект", 2024)Отсутствие хотя бы одного из указанных документов дает банку право отказать в выполнении распоряжения владельца специального счета о совершении соответствующей операции.
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Гришаев С.П.)
("Проспект", 2024)Отсутствие хотя бы одного из указанных документов дает банку право отказать в выполнении распоряжения владельца специального счета о совершении соответствующей операции.
"Заработная плата"
(25-е издание, переработанное и дополненное)
(Воробьева Е.В.)
("АйСи Групп", 2024)При отсутствии специальных правил (исключений) отказ работника (независимо от причины) от выполнения распоряжения работодателя о выходе на работу до окончания отпуска нельзя рассматривать как нарушение трудовой дисциплины (п. 37 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17.03.2004 N 2 "О применении судами Российской Федерации Трудового кодекса Российской Федерации").
(25-е издание, переработанное и дополненное)
(Воробьева Е.В.)
("АйСи Групп", 2024)При отсутствии специальных правил (исключений) отказ работника (независимо от причины) от выполнения распоряжения работодателя о выходе на работу до окончания отпуска нельзя рассматривать как нарушение трудовой дисциплины (п. 37 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17.03.2004 N 2 "О применении судами Российской Федерации Трудового кодекса Российской Федерации").
Путеводитель по судебной практике: Расчеты.
Могут ли расчеты наличными, связанные с предпринимательской деятельностью, превышать 100 тыс. руб. по одному договору
(КонсультантПлюс, 2025)Для целей квалификации операций в качестве сомнительных операций кредитные организации используют признаки, изложенные в Положении Центрального банка N 375-П, в пункте 6.4 которого указано, что кредитная организация предусматривает в правилах внутреннего контроля кредитной организации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма порядок дальнейших действий в отношении клиента, по операции которого принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о ее совершении.
Могут ли расчеты наличными, связанные с предпринимательской деятельностью, превышать 100 тыс. руб. по одному договору
(КонсультантПлюс, 2025)Для целей квалификации операций в качестве сомнительных операций кредитные организации используют признаки, изложенные в Положении Центрального банка N 375-П, в пункте 6.4 которого указано, что кредитная организация предусматривает в правилах внутреннего контроля кредитной организации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма порядок дальнейших действий в отношении клиента, по операции которого принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о ее совершении.
Статья: Элементы правового и регуляторного рисков, подлежащих учету при осуществлении в кредитной организации деятельности по ПОД/ФТ
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2022, N 2)Под управлением риском ОД/ФТ понимается совокупность предпринимаемых кредитной организацией действий, направленных на оценку такого риска и его минимизацию посредством принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также договором с клиентом мер, в частности, запроса дополнительных документов, их анализа, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, расторжения договора банковского счета (вклада) в соответствии с федеральным законом <24>.
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2022, N 2)Под управлением риском ОД/ФТ понимается совокупность предпринимаемых кредитной организацией действий, направленных на оценку такого риска и его минимизацию посредством принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также договором с клиентом мер, в частности, запроса дополнительных документов, их анализа, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, расторжения договора банковского счета (вклада) в соответствии с федеральным законом <24>.
Готовое решение: Как определить размер уставного капитала ООО
(КонсультантПлюс, 2025)повышенное внимание банков к операциям юрлица. Банк России отмечает, что минимальный размер уставного капитала - один из признаков, при наличии которого кредитным организациям рекомендуется запрашивать дополнительные документы. В случае их непредставления возможен отказ в выполнении распоряжения (Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов, утвержденные Банком России 02.04.2015 N 10-МР и 15.07.2015 N 17-МР).
(КонсультантПлюс, 2025)повышенное внимание банков к операциям юрлица. Банк России отмечает, что минимальный размер уставного капитала - один из признаков, при наличии которого кредитным организациям рекомендуется запрашивать дополнительные документы. В случае их непредставления возможен отказ в выполнении распоряжения (Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов, утвержденные Банком России 02.04.2015 N 10-МР и 15.07.2015 N 17-МР).